ما هو DeFAI، التمويل اللامركزي المدعوم بالذكاء الاصطناعي، وأهم مشاريع DeFAI التي يجب مراقبتها في 2025؟

تتقارب عوالم التمويل اللامركزي (DeFi) والذكاء الاصطناعي (AI) بسرعة لتشكيل منطقة جديدة تُعرف باسم DeFAI. في هذا المقال، سنقوم بشرح ما هو DeFAI، كيفية عمله، ولماذا يجذب انتباه عشاق العملات المشفرة والمستثمرين على حد سواء. كما سنسلط الضوء على أفضل عشرة مشاريع DeFAI التي يجب مراقبتها في عام 2025. سواء كنت جديدًا في هذا المجال أو تسعى لتعزيز معرفتك، سيساعدك هذا الدليل في فهم الأسس والفرص في نظام DeFAI.

اعتبارًا من فبراير 2025، أدرجت CoinGecko ما يقرب من 90 مشروعًا ضمن DeFAI بإجمالي قيمة سوقية تتجاوز 1.3 مليار دولار وحجم تداول يومي يزيد عن 260 مليون دولار. يمثل نظام Virtuals Protocol وحده أكثر من مليار دولار في القيمة السوقية عبر وكلاء الذكاء الاصطناعي، وفقًا لبيانات Arkham Intelligence.

خريطة الحرارة لمعدل تمويل نظام Virtuals Protocol واتجاهات الأسعار | المصدر: Arkham Intelligence

يشير DeFAI إلى "التمويل اللامركزي + الذكاء الاصطناعي". وهو يمثل دمج الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي والعقود الذكية في نظام التمويل اللامركزي. تعتمد منصات DeFi التقليدية على تفاعلات يدوية من المستخدمين لتنفيذ التداولات، إدارة المخاطر، وتحسين العوائد. بينما مع DeFAI، يتم أتمتة هذه المهام باستخدام خوارزميات ذكاء اصطناعي متقدمة ونماذج تعلم آلي. إليك نظرة سريعة على المكونات الأساسية التي تشكل DeFAI:

• جمع البيانات: تجمع أنظمة الذكاء الاصطناعي كميات هائلة من البيانات على السلسلة وخارج السلسلة—من أسعار السوق ومقاييس السيولة إلى تحليل مشاعر وسائل التواصل الاجتماعي—لتوجيه عملية اتخاذ القرار.

• استنتاج النموذج واتخاذ القرار: تعالج نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة البيانات في الوقت الفعلي للتنبؤ بالاتجاهات وضبط استراتيجيات التداول وفقًا لذلك.

• التنفيذ الآلي: تقوم العقود الذكية المدمجة مع وكلاء الذكاء الاصطناعي بتنفيذ التداولات ذاتيًا، وإعادة توازن المحافظ، أو تبديل استراتيجيات العائد دون الحاجة إلى إشراف مستمر من المستخدم.

• التشغيل البيني وإدارة المحافظ: تسهل هذه الأنظمة العمليات السلسة عبر سلاسل الكتل المختلفة وتضمن بقاء الأصول آمنة في المحافظ غير الحافظة.

في جوهرها، تقوم DeFAI بتحويل التمويل اللامركزي (DeFi) من عملية يدوية غالبًا ما تكون معقدة إلى نظام ديناميكي وآلي يكون أسرع وأكثر كفاءة.

تتجه DeFAI إلى الصدارة ليس فقط لأنها تطور طبيعي للتمويل اللامركزي (DeFi) ولكن أيضًا بسبب مزاياها الفريدة:

• كفاءة محسّنة: بفضل الذكاء الاصطناعي، يتم تنفيذ العمليات المالية مثل التداول وتحسين العائد وإدارة المخاطر في أجزاء من الثانية. هذا الاستجابة الفورية يمكن أن تؤدي إلى عوائد أفضل مقارنةً بالاستراتيجيات اليدوية.

• أتمتة سهلة الاستخدام: تُبسط منصات DeFAI العمليات المعقدة في التمويل اللامركزي، مما يجعل المنظومة أكثر سهولة للمبتدئين. من خلال التفاعل بلغة طبيعية، يمكن للمستخدمين توجيه وكلاء الذكاء الاصطناعي لتنفيذ مهام متعددة الخطوات دون الحاجة إلى خبرة تقنية.

• تخفيف المخاطر: تتمتع وكلاء الذكاء الاصطناعي بالقدرة على تحليل مجموعات بيانات هائلة لتحديد المخاطر المحتملة في السوق وضبط المراكز تلقائيًا. يساعد هذا في تقليل الأخطاء البشرية واتخاذ القرارات العاطفية—وهي من الأخطاء الشائعة في التداول التقليدي.

• قابلية التوسع والتشغيل البيني: نظرًا لأن مشاريع DeFAI تعمل غالبًا عبر شبكات بلوكتشين متعددة، يستفيد المستخدمون من السيولة عبر السلاسل وتحسين التشغيل البيني، مما يقلل من الاختناقات ويزيد من كفاءة السوق.

• توفير التكاليف: من خلال التخلص من الحاجة إلى الإدارة اليدوية وتقليل الاعتماد على الوسطاء البشريين، يمكن أن تقلل DeFAI بشكل كبير من رسوم المعاملات وتكاليف التشغيل.

وعد DeFAI لا يقتصر فقط على جعل التمويل اللامركزي "أذكى"—بل يتعلق بجعله أكثر سهولة وكفاءة وأمانًا للمستخدمين اليوميين.

بينما يعتمد DeFAI على أساس التمويل اللامركزي (DeFi)، فإنه يقدم العديد من التحسينات الرئيسية مقارنةً بـ DeFi التقليدي:

• مستوى الأتمتة: يتطلب التمويل اللامركزي التقليدي (DeFi) من المستخدمين إدارة استثماراتهم بشكل نشط - متابعة ظروف السوق، وإعادة التوازن للمحافظ يدويًا، وتحويل الأموال بين البروتوكولات. على النقيض، يستخدم التمويل اللامركزي المدعوم بالذكاء الاصطناعي (DeFAI) وكلاء ذكاء اصطناعي لأداء هذه المهام تلقائيًا وباستمرار.

• الذكاء والقدرة على التكيُّف: تعمل بروتوكولات DeFi التقليدية بناءً على قواعد محددة مسبقًا دون قدرة على التعلم أو التكيف. لكن أنظمة DeFAI تستفيد من التعلم الآلي لتعديل استراتيجياتها بناءً على البيانات في الوقت الفعلي، مما يضمن اتخاذ قرارات مستندة إلى البيانات وقابلة للتكيف.

• تفاعل المستخدم: يمكن أن يكون التمويل اللامركزي التقليدي معقدًا ومخيفًا، خاصةً للمبتدئين. غالبًا ما تتميز منصات DeFAI بواجهات محادثة تتيح للمستخدمين توجيه النظام بلغة بسيطة، مما يقلل من الحواجز أمام الدخول.

• الكفاءة التشغيلية: من خلال أتمتة العمليات المعقدة، يقلل DeFAI من الوقت والموارد اللازمة لتنفيذ الصفقات وإدارة المخاطر، مما يؤدي إلى عوائد أكثر استقرارًا وربما أعلى.

باختصار، DeFAI لا يحل محل DeFi، بل يعززه من خلال دمج وكلاء ذكيين ومستقلين يجعلون النظام المالي أكثر سهولة وقوة.

فيما يلي أفضل 10 مشاريع في قطاع DeFAI تستحق المتابعة، بفضل ميزاتها الفريدة ومساهماتها، استنادًا إلى تأثيرها في السوق، وجودتها، وأدائها السعري:

1. aixbt من منصة Virtuals (AIXBT)

aixbt هو رمز مبتكر تم إطلاقه على منصة Virtuals ويستخدم الذكاء الاصطناعي لتبسيط التداول وتوحيد بيانات السوق. يعتمد على خوارزميات متقدمة لتحليل اتجاهات السوق وأتمتة استراتيجيات التداول، مما يقلل من الحاجة إلى التدخل اليدوي المستمر. كواحد من وكلاء الذكاء الاصطناعي الرائدين في مجال DeFAI، يقدم aixbt للمستخدمين أداة ديناميكية لتحسين استثماراتهم في العملات المشفرة من خلال رؤى في الوقت الفعلي وتنفيذ آلي.

2. بروتوكول Virtuals (VIRTUAL)

تم تصميم بروتوكول Virtuals كنظام بيئي شامل لإنشاء وإدارة وكلاء الذكاء الاصطناعي على شبكات البلوكتشين. يوفر واجهة مستخدم سهلة الاستخدام تتيح حتى للمستخدمين غير التقنيين نشر أدواتهم المدعومة بالذكاء الاصطناعي لمهام التمويل اللامركزي (DeFi) المختلفة مثل تحسين العوائد وإدارة السيولة. مع التركيز على الأتمتة والتوافق عبر الشبكات، يتموضع بروتوكول Virtuals لتمكين المستخدمين من استغلال الإمكانات الكاملة لـ DeFAI مع تبسيط التعقيد التقليدي المرتبط بالتمويل اللامركزي.

تعرف على المزيد حول اقتصاديات توكنات بروتوكول Virtuals في تقريرنا البحثي. 

3. هاي أنون (ANON)

تم تطوير Hey Anon بواسطة مطور العملات المشفرة الشهير Daniele Sesta، ويهدف إلى تبسيط التفاعلات على السلسلة من خلال منصته المدعومة بـالذكاء الاصطناعي. باستخدام معالجة اللغة الطبيعية، يمكن Hey Anon المستخدمين من التفاعل مع بروتوكولات التمويل اللامركزي بسهولة—سواء كان ذلك لتنفيذ التداولات، أو رهن التوكنات، أو إدارة المحافظ. تقوم المنصة بتجميع البيانات في الوقت الفعلي من عدة مصادر، مما يوفر رؤى مالية واستراتيجيات مخصصة تجعل التمويل اللامركزي سهل الوصول لكل من المبتدئين والمتداولين المتمرسين.

4. شين جي بي تي (CGPT)

شين جي بي تي تعتمد على الذكاء الاصطناعي المتقدم لتقديم تحليل شامل للسوق، والتنبؤ بالأسعار، وتنفيذ التداولات الآلية ضمن نظام التمويل اللامركزي. يدمج هذا المشروع الذكاء الاصطناعي مع بيانات البلوكتشين لتزويد المستخدمين برؤى قابلة للتنفيذ، مما يسهل التنقل في تعقيدات سوق العملات المشفرة. مع التركيز على التحليلات التنبؤية واتخاذ القرارات الذكية، يُعتبر شين جي بي تي أداة أساسية للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تحقيق أقصى عائدات من خلال استراتيجيات قائمة على البيانات.

تعرف على المزيد حول كيفية عمل شين جي بي تي في دليلنا الشامل. 

5. جريفين (GRIFFAIN)

مبني على بلوكتشين Solana، يبرز GRIFFAIN من خلال تقديم حلول ذكاء اصطناعي لتحسين العوائد وإدارة الأصول. يقوم بتشغيل مهام مالية متنوعة تلقائيًا، مثل إعادة التوازن للمحافظ، توفير السيولة، وإدارة المخاطر، مع توفير استراتيجيات مخصصة بناءً على بيانات المستخدم. وتقوم وكلاء الذكاء الاصطناعي المتقدمة لـ GRIFFAIN بمراقبة ظروف السوق باستمرار، لضمان حصول المستخدمين على أفضل العوائد مع تقليل المخاطر، مما يعد ميزة رئيسية في عالم التمويل اللامركزي سريع الإيقاع.

تعرف على المزيد حول ما هو GRIFFAIN في تقريرنا البحثي

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai هو مشروع DeFAI ناشئ يركز على دمج وكلاء ذكاء اصطناعي مستقلين لتعدين السيولة وإدارة المحافظ. من خلال جمع بيانات السوق وتنفيذ استراتيجيات مالية معقدة في الوقت الفعلي، يساعد SwarmNode.ai المستخدمين على تعظيم العوائد مع تقليل الحاجة للإشراف اليدوي. وتُعزز هذه الطريقة المبتكرة الكفاءة التشغيلية وتقلل من زمن التأخير في التداول، مما يوفر ميزة كبيرة في سوق تنافسي للغاية.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT هو أداة تعمل بالذكاء الاصطناعي تم تصميمها لربط شبكات بلوكتشين متعددة من خلال تسهيل إدارة السيولة عبر السلاسل والتداول الآلي. يعمل وكلاؤه الذكيون عبر بروتوكولات DeFi المختلفة لتنفيذ المعاملات، إدارة المخاطر، وتحسين العوائد بسلاسة. وقدرة ORBIT على العمل على سلاسل مختلفة تجعله حلاً متعدد الاستخدامات، مما يمكن المستخدمين من الاستفادة من فرص المراجحة والحفاظ على محافظ متوازنة دون التعقيدات المعتادة في العمليات عبر السلاسل.

8. Hive AI (BUZZ)

انطلق مشروع Hive AI من هاكاثون Solana AI، وهو منصة معيارية تقدم مجموعة واسعة من الخدمات اللامركزية على السلسلة، بما في ذلك التداول، والرهن، وتحليل المشاعر. من خلال الاستفادة من واجهات اللغة الطبيعية، يتيح Hive AI للمستخدمين تنفيذ المهام المعقدة بأوامر بسيطة. تم تصميم بنيته القوية للتكامل مع بروتوكولات التمويل اللامركزي المختلفة، مما يسهل على المستخدمين إدارة أصولهم الرقمية والمشاركة في الأنشطة المالية اللامركزية، مع الاستفادة من الأمن المحسن والسرعة التي توفرها العمليات القائمة على الذكاء الاصطناعي.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol يجمع بين قوة الذكاء الاصطناعي وتحليلات البلوكتشين المتقدمة لتقديم دعم دقيق ومبني على البيانات لمستثمري التمويل اللامركزي. يقوم النظام الأساسي بأتمتة تنفيذ التداول وإدارة المحافظ من خلال تحليل اتجاهات السوق باستمرار وتعديل الاستراتيجيات وفقًا لذلك. تساعد ميزات إدارة المخاطر الذكية في GT Protocol المستخدمين على تقليل الخسائر المحتملة مع الاستفادة من الفرص السوقية، مما يجعله أداة قيمة للمتداولين المبتدئين والمخضرمين على حد سواء لتبسيط تجربتهم في التمويل اللامركزي.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI هو مشروع بنية تحتية يدمج الذكاء الاصطناعي المتقدم مع نظام التمويل اللامركزي لتعزيز قدرات العقود الذكية. من خلال توفير إطار عمل للأتمتة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، يتيح Layer AI تنفيذ العمليات المالية المعقدة بسلاسة مثل تحويل الأصول، وتحسين العائدات، والتفاعلات عبر السلاسل. تم تصميم هيكله القوي والقابل للتوسعة للعب دور حيوي في التطوير المستقبلي للتمويل اللامركزي المدعوم بالذكاء الاصطناعي (DeFAI) من خلال تقليل الاحتكاك التشغيلي وتعزيز كفاءة النظام بشكل عام.

قد يبدو دخول مجال التمويل اللامركزي (DeFAI) أمرًا مرهقًا، ولكن يمكن تقسيم العملية إلى خطوات بسيطة:

1. ثقف نفسك: ابدأ بقراءة الأدلة المخصصة للمبتدئين، ومشاهدة الشروحات، ومتابعة منصات تعليم العملات المشفرة ذات السمعة الجيدة (مثل KuCoin Learn) لفهم أساسيات تقنيات التمويل اللامركزي (DeFi) والذكاء الاصطناعي (AI).

2. إعداد محفظة عملات مشفرة: اختر محفظة غير وصائية تدعم سلاسل الكتل المتعددة (مثل MetaMask أو Phantom). يُعد ذلك أساسيًا للتفاعل مع المنصات اللامركزية وإدارة أصولك الرقمية.

3. ابحث عن المشاريع: استكشف أفضل مشاريع DeFAI المُسلط عليها الضوء في هذا الدليل. قم بزيارة مواقعها الرسمية وقنواتها على وسائل التواصل الاجتماعي للحصول على التحديثات والمناقشات المجتمعية. فهم الأساسيات لكل مشروع سيساعدك في اتخاذ قرارات استثمارية واعية.

4. ابدأ بمبلغ صغير: من الحكمة أن تبدأ باستثمار صغير للتعرف على المنصات. تقدم العديد من مشاريع DeFAI شبكات تجريبية (testnets) أو نسخًا تجريبية—اغتنم هذه الفرص لتعتاد على واجهاتها وخصائصها.

5. استخدم المجمعات والأدوات: استفد من متتبعات المحافظ ومجمعات التمويل اللامركزي التي تدعم البروتوكولات المعززة بالذكاء الاصطناعي. يمكن لهذه الأدوات مساعدتك في مراقبة الأداء، وتتبع العوائد، والبقاء على اطلاع بأحدث اتجاهات السوق.

6. ابقَ مطلعًا: مجال DeFAI هو مجال ناشئ يشهد تطورات تقنية سريعة. تابع أخبار الصناعة، وانضم إلى المنتديات المجتمعية، واشترك في النشرات الإخبارية لتظل على اطلاع بأحدث التطورات والمخاطر المحتملة.

على الرغم من آفاقها المثيرة، فإن DeFAI ليست خالية من المخاطر. فيما يلي بعض التحديات المحتملة التي يجب أخذها في الاعتبار:

• ثغرات الخوارزميات: تعتمد نماذج الذكاء الاصطناعي على جودة البيانات التي يتم تدريبها عليها. يمكن أن تؤدي البيانات غير الدقيقة أو المتحيزة إلى قرارات تداول دون المستوى المطلوب أو حتى خطيرة. كما أن الأخطاء في الخوارزميات قد تؤدي أحيانًا إلى خسائر غير متوقعة.

• مخاطر العقود الذكية: مثل أي منصة تعتمد على تقنية البلوكتشين، تعتمد مشاريع DeFAI على العقود الذكية. قد تحتوي هذه العقود على أخطاء برمجية أو ثغرات يمكن للمهاجمين استغلالها، مما قد يؤدي إلى اختراقات أو سرقة الأموال.

• عدم اليقين التنظيمي: إدماج الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية يؤدي إلى تعقيدات تنظيمية إضافية. يمكن أن تشكل الإرشادات غير الواضحة حول كيفية إدارة القرارات المالية المدفوعة بالذكاء الاصطناعي مخاطر قانونية للمستثمرين ومطوري المشاريع على حد سواء.

• الاعتماد المفرط على الأتمتة: على الرغم من أن الأتمتة يمكن أن تقلل بشكل كبير من الأخطاء اليدوية، إلا أن الاعتماد الزائد على الذكاء الاصطناعي يمكن أن يؤدي أيضًا إلى التهاون. يجب على المستثمرين أن يظلوا يقظين ويراجعوا أداء وكلاء الذكاء الاصطناعي بشكل دوري للتأكد من توافقهم مع أهدافهم الاستثمارية.

• تقلب السوق: سوق العملات المشفرة متقلب بطبيعته. حتى الأنظمة القائمة على الذكاء الاصطناعي الأكثر تطورًا لا يمكنها القضاء تمامًا على مخاطر التقلبات السريعة في السوق، والتي قد تؤثر على العوائد الإجمالية.

من الضروري إجراء بحثك الخاص، وفهم المخاطر المحددة المرتبطة بكل منصة، والنظر في تنويع استثماراتك لتقليل الخسائر المحتملة.

تقف DeFAI في طليعة موجة تحويلية في سوق العملات المشفرة، حيث تمزج بين كفاءة ودقة الذكاء الاصطناعي والطبيعة اللامركزية للتمويل اللامركزي (DeFi). من خلال أتمتة المهام المالية المعقدة، وتحسين العوائد، وتقليل الأخطاء البشرية، تعمل مشاريع DeFAI ليس فقط على جعل التمويل اللامركزي أكثر سهولة، بل تمهد أيضًا الطريق لنظام مالي أكثر كفاءة وأمانًا.

بالنسبة للمبتدئين، قد تبدأ رحلة DeFAI بالتعليم والاستثمارات الصغيرة، ولكن الفوائد طويلة الأجل قد تكون كبيرة. سواء كنت مهتمًا بتنفيذ التداول المبسط الذي تقدمه aixbt، أو النظام البيئي الشامل لبروتوكول Virtuals، أو الواجهة البديهية وسهلة الاستخدام لـ Hey Anon، هناك مجموعة متزايدة من المشاريع المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة في هذا المجال.

بينما تظل المخاطر موجودة—بدءًا من الأخطاء البرمجية إلى الضبابية التنظيمية—إلا أن المكافآت المحتملة تجعل من DeFAI مجالًا مثيرًا يجدر متابعته في عام 2025 وما بعده. ومع تطور المنظومة، سيكون من الضروري البقاء على اطلاع ومتابعة التطورات لأي شخص يطمح للاستفادة من هذا الدمج المبتكر بين التمويل والذكاء الاصطناعي. قد يكون مستقبل التمويل مدعومًا بالكامل بالذكاء الاصطناعي، والتقدم المبكر في هذا المجال قد يعني استكشاف قيمة كبيرة خلال رحلتك في عالم العملات المشفرة.

• ما هي الوكلاء الذكيون في العملات المشفرة وأهم المشاريع التي يجب معرفتها؟

• أفضل مشاريع الوكلاء الذكيين على شبكة Base Blockchain للعام 2025

• أفضل الوكلاء الذكيين على بلوكتشين Sui: دليل المبتدئين

• ما هو نظام ai16z للوكلاء الذكيين على سولانا؟

• تقرير مشروع Virtuals Protocol (VIRTUAL)

• تقرير مشروع Venice AI (VVV)

• تقرير مشروع DIN (DIN)