كيفية إكمال التحري المُحسّن لـ SEPA
2. كيفية إكمال التحري المُحسّن
2.1 كيف يمكنني تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى تقديم وثائق التحري المُحسّن؟
2.2 كيف يمكنني تقديم وثائق التحري المُحسّن؟
2.3 ما هي الوثائق المطلوبة؟
2.4 أنواع التوثيق المقبولة
3. الأسئلة المتكررة
3.1 إذا كان التحري المُحسّن مطلوبًا، فكيف تُعامل معاملات SEPA السابقة؟
3.2 كيف يمكنني تحسين معدل نجاح التحري المُحسّن؟
3.3 ماذا لو رُفضت المواد الخاصة بي؟
3.4 هل من غير الآمن تقديم معلومات من كشوف الرواتب الخاصة بي؟
1. ما هو التحري المُحسّن؟
للامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML)، يجب على KuCoin مراجعة مصادر الثروة والأموال لحسابات معينة. هذه الممارسة قياسية وشائعة في الامتثال. بدأت عملية التحري المُحسّن (EDD) لخدمة SEPA الخاصة بـ KuCoin من البنوك الشريكة. بعد اكتمال التحري المُحسّن، تُقدّم خدمات إيداع وسحب أكثر كفاءة SEPA.
2. كيفية إكمال التحري المُحسّن
2.1 كيف يمكنني تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى تقديم وثائق التحري المُحسّن؟
- عندما تتلقى إشعار التحري المُحسّن من KuCoin (عبر البريد الإلكتروني أو رسالة المنصة).
- عندما ترى مطالبة بإكمال التحري المُحسّن على صفحات إيداع وسحب اليورو على KuCoin.
- إذا لم يُعالج الأمر خلال يومي عمل، يرجى الرجوع إلى الخطوات المذكورة أعلاه.
2.2 كيف يمكنني تقديم وثائق التحري المُحسّن؟
- قم بزيارة موقع KuCoin الرسمي أو تطبيق KuCoin وانتقل إلى صفحة الإيداع أو السحب باليورو.
- اتبع المطالبات إلى صفحة تقديم وثيقة التحري المُحسّن.
- قم بتحميل أحدث كشف حساب بنكي. (يجب أن يتطابق مع الحساب البنكي المستخدم للمدفوعات في أوامر الإيداع الخاصة بك.)
- قم بتحميل كشوف الرواتب الخاصة بك من الأشهر الثلاثة الماضية أو المستندات التي تثبت مصادر الأموال الأخرى.
- أرسل وانتظر المراجعة (تُنفّذ عادةً خلال يومي عمل).
ملحوظة:
بعد تقديم وثائق التحري المُحسّن الخاصة بك، سيقوم البنك بمراجعتها خلال يومي عمل. يرجى التحقق من بريدك الإلكتروني أو رسائل المنصة لمعرفة ما إذا حصلت على الموافقة. إذا لم يكن الأمر كذلك، فقد تحتاج إلى تقديم معلومات إضافية.
2.3 ما هي الوثائق المطلوبة؟
التحري المُحسّن 1:
- كشف حساب بنكي حديث من حساب باسمك. (يجب أن يتطابق مع الحساب البنكي الذي تستخدمه للمدفوعات في أوامر الإيداع الخاصة بك.)
- كشوف مرتباتك من الأشهر الثلاثة الماضية أو المستندات التي تثبت مصادر الأموال الأخرى. من المستحسن أن يكون المبلغ أعلى من المبلغ المستخدم في معاملات KuCoin SEPA الخاصة بك.
يتطلب التحري المُحسّن 2 وثائق إضافية:
- إثباتات أخرى للأصول: إثبات الحسابات الجارية، وحسابات التوفير، وحسابات الاستثمار، ومدخرات التقاعد، والقيمة السوقية للعقار، والسيارة (بدون قرض)، وأي أصول أخرى لها قيمة إعادة البيع. من المستحسن أن تكون قيمة هذه الأصول أعلى من المبلغ المستخدم في معاملات KuCoin SEPA الخاصة بك.
2.4 أنواع التوثيق المقبولة
| الأنواع | التفاصيل |
| المرتب |
• كشوف المرتبات تبين دخلك للشهر السابق على الأقل • كشف حساب بنكي يوضح الأجور التي دفعها صاحب العمل للشهر السابق على الأقل • الإقرار الضريبي من السنة المالية السابقة |
|
العمل الحر |
• الإقرار الضريبي من السنة المالية الماضية • الفواتير/العقود/الاتفاقيات الحديثة أو بيانات الأرباح والخسائر التي تثبت دخلك الشهري أو السنوي من خدمات العمل الحر التي تقدمها. |
| الميراث | • نسخة من وصية المتوفى • خطاب موقع من الوصي/المحامي/المحامي/كاتب العدل بوصية المتوفى |
| التبرعات / الهدايا / المنح | إذا كنت طالبًا يتلقى منحًا دراسية، فاستخدم هذه الخيارات كدليل على الثروة. • اتفاقية تبرع/هبة/منحة العقارات أو الأصول الأخرى • إقرار أو خطاب موقع من الجهة المانحة يوضح طبيعة التبرع/الهدية/المنحة • كشف حساب بنكي يوضح الإيداع البنكي للتبرع/الهدية/المنحة |
| القرض العقاري |
• اتفاقية الرهن العقاري/القرض توضح قيمة الرهن العقاري أو القرض وجدول السداد • كشف حساب بنكي يوضح إيداع القرض في حسابك |
| أرباح الشركة (الأسهم/أرباح الأسهم) | • بيان الأرباح • اتفاقية توزيع • أحدث كشف حساب مصرفي يوضح دفعات الأرباح • أحدث حسابات الشركة المُدققة |
| استثمارات مالية | • إفادة من مزود الاستثمار • كشف حساب بنكي يوضح التسوية من مزود الاستثمار • بيانات أو مستندات أخرى تثبت أرباحك الاستثمارية (السندات والأسهم وغيرها) |
| أخرى | النصوص الأخرى المطلوبة ووثائق إثبات مصدر ثروتك |
3. الأسئلة المتكررة
3.1 إذا كان التحري المُحسّن مطلوبًا، فكيف يُتعامل مع معاملات SEPA السابقة؟
- ودائع SEPA: إذا قمت بتقديم وثائق التحري المُحسّن الخاصة بك خلال يومي عمل وتمت الموافقة عليها من قبل البنك الشريك، فسوف تُكمل معاملة الإيداع تلقائيًا. إذا لم تُقدّم وثائق التحري المُحسّن في الوقت المحدد أو رُفضّت، فسوف تُرد الأموال المودعة إلى حسابك المصرفي (عادةً في غضون يومي عمل بعد اكتمال المراجعة).
- سحوبات (SEPA): بعد موافقة التحري المُحسّن، تحتاج إلى بدء معاملة السحب مرة أخرى. إذا لم تجتاز المراجعة، فلن تتمكن من إكمال عملية السحب.
3.2 كيف يمكنني تحسين معدل نجاح التحري المُحسّن؟
- تقديم مواد عالية الجودة ومقبولة: ويفضل أن تكون بصيغة PDF أو كنسخ مادية من المستندات ذات حواف مرئية.
- عرض اسم المصدر وشعاره وتاريخ الإصدار بوضوح
- أظهر قدرتك المالية على أكمل وجه ممكن، مع مبالغ إثبات الأصول الموصى بها لتكون أعلى من المبالغ التي تستخدمها في معاملات منطقة SEPA الخاصة بـ KuCoin.
- استخدم كشوفات الحساب المصرفية الصادرة باسمك (أو قدم توضيحًا في حالة استخدام مستندات خارجية للتحقق من مصادر ثروتك).
3.3 ماذا لو رٌفضت المواد الخاصة بي؟
يمكنك إعادة تقديم طلب التحري المُحسّن ثم تحديث المستندات وفقًا للأسباب المذكورة في صفحات إيداع أو سحب اليورو على KuCoin.
3.4 هل من غير الآمن تقديم معلومات في كشوف الرواتب الخاصة بي؟
المعلومات الشخصية والمستندات التي تقدمها محمية بواسطة بروتوكولات وبرامج التشفير. نحن ننفذ ضمانات مادية وإلكترونية وإجرائية لجمع معلوماتك الشخصية وتخزينها والكشف عنها. كن مطمئنا أن معلوماتك الشخصية محمية.