ডিফাই (DeFAI) কী, এআই-চালিত ডিফাই (AI-Powered DeFi), এবং ২০২৫ সালে নজর রাখার শীর্ষ ডিফাই প্রকল্পগুলি

বিকেন্দ্রীকৃত ফাইন্যান্স (DeFi) এবং কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) জগত দ্রুত একীভূত হচ্ছে এবং DeFAI নামে একটি নতুন দিগন্ত তৈরি করছে। এই নিবন্ধে, আমরা ব্যাখ্যা করব DeFAI কী, এটি কীভাবে কাজ করে এবং কেন এটি ক্রিপ্টো উত্সাহীদের এবং বিনিয়োগকারীদের দৃষ্টি আকর্ষণ করছে। আমরা ২০২৫ সালে নজর রাখার মতো শীর্ষ দশটি DeFAI প্রকল্পও তুলে ধরব। আপনি যদি এই ক্ষেত্রে নতুন হন বা আপনার জ্ঞান আরও উন্নত করতে চান, তাহলে এই নির্দেশিকা আপনাকে DeFAI ইকোসিস্টেমের মৌলিক বিষয় এবং সুযোগগুলি বুঝতে সাহায্য করবে।

ফেব্রুয়ারি ২০২৫ অনুযায়ী, CoinGecko প্রায় ৯০টি DeFAI প্রকল্প তালিকাভুক্ত করেছে, যেগুলোর সম্মিলিত বাজার মূলধন $১.৩ বিলিয়নের বেশি এবং ২৪ ঘণ্টার ট্রেডিং ভলিউম $২৬০ মিলিয়নের বেশি। Virtuals Protocol ইকোসিস্টেম একাই AI এজেন্টগুলোর মধ্যে $১ বিলিয়নের বেশি বাজার মূলধন ধরে রেখেছে, যা Arkham Intelligence-এর ডেটা দ্বারা সমর্থিত। 

Virtuals Protocol ইকোসিস্টেম ফান্ডিং রেট হিটম্যাপ এবং মূল্য প্রবণতা | উৎস: Arkham Intelligence

DeFAI-এর পূর্ণরূপ হলো “Decentralized Finance + Artificial Intelligence।” এটি AI-চালিত টুল এবং স্মার্ট কন্ট্রাক্টের সংমিশ্রণকে বিকেন্দ্রীকৃত ফাইন্যান্স ইকোসিস্টেমে সংহত করে। সাধারণ DeFi প্ল্যাটফর্মগুলো ট্রেড সম্পাদন, ঝুঁকি পরিচালনা এবং মুনাফা অপ্টিমাইজ করার জন্য ম্যানুয়াল ব্যবহারকারীর ইন্টারঅ্যাকশনের উপর নির্ভর করে। DeFAI-এর মাধ্যমে এই কাজগুলো উন্নত AI অ্যালগরিদম এবং মেশিন লার্নিং মডেলের সাহায্যে স্বয়ংক্রিয়ভাবে সম্পন্ন হয়। নিচে DeFAI-এর মূল উপাদানগুলোর একটি সংক্ষিপ্ত বিবরণ দেওয়া হলো:

• ডেটা সংগ্রহ: এআই সিস্টেম অন-চেইন এবং অফ-চেইন ডেটার একটি বিশাল পরিমাণ সংগ্রহ করে—যেমন বাজারের মূল্য, লিকুইডিটি মেট্রিক্স, এবং সামাজিক মাধ্যমের সেন্টিমেন্ট—যা সিদ্ধান্ত গ্রহণে সহায়তা করে।

• মডেল ইনফারেন্স এবং সিদ্ধান্ত গ্রহণ: উন্নত এআই মডেল রিয়েল-টাইমে ডেটা প্রক্রিয়াকরণ করে প্রবণতা পূর্বাভাস দেয় এবং সেই অনুযায়ী ট্রেডিং কৌশল সমন্বয় করে।

• স্বয়ংক্রিয় কার্যসম্পাদন: স্মার্ট কন্ট্রাক্ট এর সাথে ইন্টিগ্রেটেড এআই এজেন্ট স্বয়ংক্রিয়ভাবে ট্রেড কার্যকর করে, পোর্টফোলিও পুনঃব্যালেন্স করে, বা ব্যবহারকারীর ক্রমাগত নজরদারি ছাড়াই ইয়াইল্ড কৌশলগুলি পরিবর্তন করে।

• ইন্টারঅপারেবিলিটি এবং ওয়ালেট ব্যবস্থাপনা: এই সিস্টেমগুলো একাধিক ব্লকচেইনে নিরবচ্ছিন্ন কার্যক্রম সহজতর করে এবং নন-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট-এ আপনার সম্পদকে সুরক্ষিত রাখে।

মূলত, DeFAI ডিফাইকে একটি প্রায় পুরোপুরি ম্যানুয়াল এবং কখনও কখনও জটিল প্রক্রিয়া থেকে একটি গতিশীল, স্বয়ংক্রিয় সিস্টেমে রূপান্তর করে যা আরও দ্রুত এবং কার্যকর।

DeFAI কেবলমাত্র এটি ডিফাইয়ের একটি প্রাকৃতিক অগ্রগতি হওয়ায় নয়, বরং এর অনন্য সুবিধাগুলোর জন্যও জনপ্রিয়:

• উন্নত দক্ষতা: এআই পরিচালিত হলে ট্রেডিং, ইয়াইল্ড অপ্টিমাইজেশন এবং রিস্ক ম্যানেজমেন্টের মতো আর্থিক কার্যক্রম মিলিসেকেন্ডে সম্পন্ন হয়। এই রিয়েল-টাইম প্রতিক্রিয়াশীলতা ম্যানুয়াল কৌশলের তুলনায় ভালো রিটার্ন আনতে পারে।

• ইউজার-ফ্রেন্ডলি অটোমেশন: DeFAI প্ল্যাটফর্মগুলো জটিল ডিফাই অপারেশনগুলোকে সহজ করে তোলে, যা নতুনদের জন্য ইকোসিস্টেমকে আরও অ্যাক্সেসযোগ্য করে তোলে। প্রাকৃতিক ভাষায় ইন্টারঅ্যাক্ট করে ব্যবহারকারীরা এআই এজেন্ট-কে প্রযুক্তিগত দক্ষতা ছাড়াই বহু-ধাপের কাজ সম্পন্ন করতে নির্দেশ দিতে পারে।

• ঝুঁকি প্রশমন: এআই এজেন্ট বড় ডেটাসেট বিশ্লেষণ করে সম্ভাব্য বাজার ঝুঁকি শনাক্ত করতে ও স্বয়ংক্রিয়ভাবে অবস্থান সামঞ্জস্য করতে সক্ষম। এটি মানুষের ত্রুটি এবং আবেগগত সিদ্ধান্ত গ্রহণ কমাতে সাহায্য করে, যা ঐতিহ্যগত ট্রেডিংয়ে একটি সাধারণ সমস্যা।

• স্কেলেবিলিটি এবং ইন্টারঅপারেবিলিটি: যেহেতু DeFAI প্রকল্প সাধারণত একাধিক ব্লকচেইন নেটওয়ার্কে কাজ করে, ব্যবহারকারীরা ক্রস-চেইন লিকুইডিটি এবং উন্নত ইন্টারঅপারেবিলিটির সুবিধা পায়, যা বাধাগুলো কমায় এবং বাজারের দক্ষতা বাড়ায়।

• খরচ সাশ্রয়: ম্যানুয়াল ব্যবস্থাপনার প্রয়োজন দূর করে এবং মানব মধ্যস্থতাকারীদের উপর নির্ভরতা কমিয়ে DeFAI উল্লেখযোগ্যভাবে লেনদেন ফি এবং পরিচালনমূলক খরচ কমাতে পারে।

DeFAI এর প্রতিশ্রুতি কেবল ডিফাইকে "স্মার্ট" করার ব্যাপারে নয়—এটি প্রতিদিনের ব্যবহারকারীদের জন্য এটিকে আরও অ্যাক্সেসযোগ্য, কার্যকর এবং সুরক্ষিত করার বিষয়ে।

যদিও DeFAI বিকেন্দ্রীকৃত ফাইন্যান্সের (DeFi) ভিত্তির উপর নির্মিত, এটি প্রথাগত DeFi-এর তুলনায় কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ উন্নতি প্রদান করে:

• স্বয়ংক্রিয়তা স্তর (Automation Level): প্রথাগত DeFi-তে ব্যবহারকারীদের তাদের বিনিয়োগ সক্রিয়ভাবে পরিচালনা করতে হয়—বাজারের অবস্থা পর্যবেক্ষণ, পোর্টফোলিও ম্যানুয়ালি পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখা এবং প্রোটোকলের মধ্যে ফান্ড সরানো। এর বিপরীতে, DeFAI AI এজেন্ট ব্যবহার করে এই কাজগুলো স্বয়ংক্রিয়ভাবে এবং ক্রমাগত সম্পন্ন করে।

• বুদ্ধিমত্তা এবং অভিযোজনক্ষমতা (Intelligence and Adaptability): স্ট্যান্ডার্ড DeFi প্রোটোকলগুলি পূর্বনির্ধারিত নিয়মের উপর ভিত্তি করে কাজ করে এবং শিখতে বা অভিযোজিত হতে সক্ষম নয়। তবে, DeFAI সিস্টেমগুলি মেশিন লার্নিং ব্যবহার করে কৌশলগুলিকে রিয়েল-টাইম ডেটার উপর ভিত্তি করে সামঞ্জস্য করে, যা নিশ্চিত করে যে সিদ্ধান্তগুলি ডেটা-চালিত এবং অভিযোজিত।

• ব্যবহারকারী ইন্টারঅ্যাকশন (User Interaction): প্রথাগত DeFi জটিল এবং ভীতিকর হতে পারে, বিশেষত নতুনদের জন্য। DeFAI প্ল্যাটফর্মগুলি প্রায়ই কথোপকথনমূলক ইন্টারফেস প্রদান করে যেখানে ব্যবহারকারীরা সহজ ভাষায় সিস্টেমকে নির্দেশ দিতে পারে, ফলে এন্ট্রি বাধা কমিয়ে দেয়।

• অপারেশনাল দক্ষতা (Operational Efficiency): জটিল প্রক্রিয়া স্বয়ংক্রিয় করার মাধ্যমে, DeFAI ট্রেড সম্পাদন এবং ঝুঁকি পরিচালনার জন্য প্রয়োজনীয় সময় এবং সম্পদ হ্রাস করে, যা আরও স্থিতিশীল এবং উচ্চতর আয়ের সম্ভাবনা প্রদান করতে পারে।

সংক্ষেপে, DeFAI DeFi প্রতিস্থাপন করার বিষয় নয়—it’s এটি উন্নত করার বিষয়ে, যেখানে স্মার্ট, স্বয়ংক্রিয় এজেন্ট যুক্ত করা হয় যা আর্থিক ইকোসিস্টেমকে আরও সহজবোধ্য এবং শক্তিশালী করে তোলে।

নিচে DeFAI সেক্টরের শীর্ষ ১০ প্রকল্পের তালিকা দেওয়া হলো, তাদের বাজারে প্রভাব, উপস্থিতি এবং মূল্য পারফরম্যান্সের উপর ভিত্তি করে তাদের অনন্য বৈশিষ্ট্য ও অবদান সাথেই চোখে রাখার মতো বিবেচনা করা হয়েছে: 

১. Virtuals দ্বারা aixbt (AIXBT)

aixbt একটি উদ্ভাবনী টোকেন যা Virtuals প্ল্যাটফর্মে চালু করা হয়েছে এবং AI ব্যবহার করে ট্রেডিং ও মার্কেট ডেটা অ্যাগ্রিগেশনকে অপ্টিমাইজ করে। এটি উন্নত অ্যালগরিদম ব্যবহার করে বাজার প্রবণতা বিশ্লেষণ করে এবং ট্রেডিং কৌশল স্বয়ংক্রিয়ভাবে সম্পন্ন করে, ফলে ক্রমাগত ম্যানুয়াল হস্তক্ষেপের প্রয়োজনীয়তা কমায়। DeFAI ক্ষেত্রে অগ্রণী AI এজেন্টগুলির মধ্যে একটি হিসাবে, aixbt ব্যবহারকারীদের রিয়েল-টাইম অন্তর্দৃষ্টি এবং স্বয়ংক্রিয় কার্যকরী মাধ্যমে তাদের ক্রিপ্টো বিনিয়োগকে আরও উচ্চতর করতে একটি গতিশীল সরঞ্জাম প্রদান করে।

২. Virtuals Protocol (VIRTUAL)

ভার্চুয়ালস প্রোটোকল একটি ব্যাপক ইকোসিস্টেম হিসেবে ডিজাইন করা হয়েছে যা ব্লকচেইন নেটওয়ার্কে এআই এজেন্ট তৈরি ও পরিচালনা করার জন্য। এটি এমন একটি ব্যবহার-বান্ধব ইন্টারফেস প্রদান করে যা অ-প্রযুক্তিগত ব্যবহারকারীদের জন্যও কার্যকর, যাতে তারা তাদের নিজস্ব এআই-চালিত টুলগুলো বিভিন্ন ডি-ফাই কাজের জন্য যেমন: ইয়িল্ড অপটিমাইজেশন এবং লিকুইডিটি ম্যানেজমেন্ট সহজেই ডিপ্লয় করতে পারেন। স্বয়ংক্রিয়তা এবং ক্রস-চেইন সামঞ্জস্যের উপর জোর দিয়ে, ভার্চুয়ালস প্রোটোকল ব্যবহারকারীদের ডি-এফ-এআই এর পূর্ণ সম্ভাবনা কাজে লাগানোর ক্ষমতা প্রদান করে এবং ঐতিহ্যগতভাবে ডি-ফাই এর সঙ্গে সম্পর্কিত জটিলতাগুলোকে সহজ করে তোলে।

আমাদের গবেষণা প্রতিবেদনে ভার্চুয়ালস প্রোটোকলের টোকেনোমিক্স সম্পর্কে আরো জানুন। 

৩. হে অনন (ANON)

বিখ্যাত ক্রিপ্টো ডেভেলপার ড্যানিয়েলে সেস্তা দ্বারা নির্মিত, হে অনন এর লক্ষ্য অন-চেইন ইন্টারঅ্যাকশনকে সহজ করা। এর এআই-চালিত প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে ব্যবহারকারীরা সহজেই ডি-ফাই প্রোটোকলের সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করতে পারেন—যেমন ট্রেড সম্পাদন, টোকেন স্টেকিং, বা পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট। প্ল্যাটফর্মটি একাধিক উৎস থেকে রিয়েল-টাইম ডেটা সংগ্রহ করে, ব্যবহারকারীদের জন্য কাস্টমাইজড আর্থিক বিশ্লেষণ এবং কৌশল প্রদান করে যা ডি-ফাই কে উভয় নবীন এবং অভিজ্ঞ ট্রেডারদের জন্য সহজলভ্য করে তোলে।

৪. চেইনজিপিটি (CGPT)

চেইনজিপিটি উন্নত কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা ব্যবহার করে ডি-ফাই ইকোসিস্টেমে বিস্তৃত মার্কেট বিশ্লেষণ, মূল্য পূর্বাভাস এবং স্বয়ংক্রিয় ট্রেড এক্সিকিউশন প্রদান করে। এই প্রকল্পটি এআই এবং ব্লকচেইন ডেটা একত্রিত করে ব্যবহারকারীদের জন্য কার্যকরী বিশ্লেষণ প্রদান করে, যা ক্রিপ্টো মার্কেটের জটিলতাগুলো সহজে নেভিগেট করতে সহায়তা করে। পূর্বাভাসমূলক বিশ্লেষণ এবং স্মার্ট ডিসিশন-মেকিংয়ের প্রতি মনোযোগ দিয়ে, চেইনজিপিটি এমন একটি অপরিহার্য টুল যা বিনিয়োগকারীদের ডেটা-চালিত কৌশল ব্যবহার করে রিটার্ন সর্বাধিক করতে সাহায্য করে।

আমাদের বিস্তৃত গাইডে চেইনজিপিটি কীভাবে কাজ করে তা সম্পর্কে আরো জানুন। 

৫. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Solana ব্লকচেইনের উপর তৈরি, GRIFFAIN নিজেকে আলাদা করে উপস্থাপন করেছে এআই-চালিত ইয়িল্ড অপ্টিমাইজেশন এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা সমাধানের মাধ্যমে। এটি পোর্টফোলিও পুনর্বিন্যাস, লিকুইডিটি সরবরাহ এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এর মতো বিভিন্ন আর্থিক কাজ স্বয়ংক্রিয় করে, একইসাথে ব্যবহারকারীর ডেটার উপর ভিত্তি করে ব্যক্তিগতকৃত কৌশল সরবরাহ করে। GRIFFAIN-এর উন্নত এআই এজেন্টগুলো বাজার পরিস্থিতি ক্রমাগত পর্যবেক্ষণ করে, যাতে ব্যবহারকারীরা সর্বোত্তম মুনাফা পেতে পারেন এবং ঝুঁকি হ্রাস করতে পারেন—DeFi-এর দ্রুত পরিবর্তনশীল জগতে একটি গুরুত্বপূর্ণ সুবিধা।

আমাদের গবেষণা প্রতিবেদনে GRIFFAIN কী সম্পর্কে আরও জানুন

৬. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai একটি উদীয়মান DeFAI প্রকল্প যা স্বয়ংক্রিয় এআই এজেন্ট ব্যবহার করে লিকুইডিটি মাইনিং এবং পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনা একীভূত করার উপর গুরুত্ব দেয়। এটি বাজারের ডেটা সংগ্রহ করে এবং জটিল আর্থিক কৌশল বাস্তবায়ন করে রিয়েল-টাইমে, যাতে ব্যবহারকারীরা নিজেদের মুনাফা সর্বাধিক করতে পারেন এবং ম্যানুয়াল তত্ত্বাবধানের প্রয়োজন কম হয়। এর উদ্ভাবনী পদ্ধতি অপারেশনাল দক্ষতা বাড়ানোর পাশাপাশি ট্রেডিং ল্যাটেন্সি কমায়, যা অত্যন্ত প্রতিযোগিতামূলক মার্কেটে একটি উল্লেখযোগ্য সুবিধা প্রদান করে।

৭. ORBIT (ORBIT)

ORBIT একটি এআই-চালিত টুল যা একাধিক ব্লকচেইন নেটওয়ার্কের মধ্যে সংযোগ তৈরি করে ক্রস-চেইন লিকুইডিটি ব্যবস্থাপনা এবং স্বয়ংক্রিয় ট্রেডিং সহজতর করে। এর বুদ্ধিমান এজেন্টগুলি বিভিন্ন DeFi প্রোটোকলে কাজ করে লেনদেন সম্পন্ন করে, ঝুঁকি পরিচালনা করে এবং একটি নির্বিঘ্ন পদ্ধতিতে মুনাফা সর্বাধিক করে। বিভিন্ন ব্লকচেইনে কাজ করার ORBIT-এর ক্ষমতা এটিকে একটি বহুমুখী সমাধান হিসেবে তৈরি করে, যা ব্যবহারকারীদের আর্বিট্রাজ সুযোগ গ্রহণ এবং ক্রস-চেইন অপারেশনের সাধারণ সমস্যাগুলি ছাড়াই ভারসাম্যপূর্ণ পোর্টফোলিও বজায় রাখতে সক্ষম করে।

৮. হাইভ এআই (BUZZ)

সোলানা এআই হ্যাকাথন থেকে উদ্ভূত, হাইভ এআই একটি মডুলার প্ল্যাটফর্ম যা চেইন-ভিত্তিক বিভিন্ন পরিষেবা যেমন ট্রেডিং, স্টেকিং, এবং সেনটিমেন্ট অ্যানালাইসিস প্রদান করে। ন্যাচারাল ল্যাঙ্গুয়েজ ইন্টারফেস ব্যবহার করে, হাইভ এআই ব্যবহারকারীদের সহজ কমান্ডের মাধ্যমে জটিল কাজ সম্পাদনের সুযোগ দেয়। এর শক্তিশালী আর্কিটেকচার বিভিন্ন ডি-ফাই প্রোটোকলের সাথে সংযোগ স্থাপন করতে সক্ষম, যা ব্যবহারকারীদের জন্য তাদের ডিজিটাল সম্পদ পরিচালনা করা এবং বিকেন্দ্রীকৃত আর্থিক কার্যকলাপে অংশগ্রহণ করা সহজ করে তোলে। একই সাথে, এটি এআই-চালিত প্রসেসের উন্নত নিরাপত্তা এবং গতি নিশ্চিত করে।

৯. জিটিপ্রোটোকল (GTAI)

জিটিপ্রোটোকল এআই এবং উন্নত ব্লকচেইন অ্যানালিটিক্সের শক্তি একত্রিত করে ডি-ফাই বিনিয়োগকারীদের জন্য সঠিক, তথ্য-ভিত্তিক সিদ্ধান্ত গ্রহণের সমর্থন প্রদান করে। এই প্ল্যাটফর্মটি বাজারের প্রবণতা নিরীক্ষণ এবং কৌশল সমন্বয় করার মাধ্যমে ট্রেড এক্সিকিউশন এবং পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনাকে স্বয়ংক্রিয় করে। জিটিপ্রোটোকলের বুদ্ধিমান ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা বৈশিষ্ট্য ব্যবহারকারীদের সম্ভাব্য ক্ষতি হ্রাস করতে সহায়তা করে এবং বাজারের সুযোগের সদ্ব্যবহার নিশ্চিত করে। এটি নতুন এবং অভিজ্ঞ ট্রেডারদের জন্য একটি মূল্যবান সম্পদ যারা তাদের ডি-ফাই অভিজ্ঞতাকে আরও সহজ করতে চান।

১০. লেয়ার এআই (LAI)

লেয়ার এআই একটি অবকাঠামো প্রকল্প যা উন্নত কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তাকে বিকেন্দ্রীভূত আর্থিক ইকোসিস্টেমের সাথে সংহত করে স্মার্ট কন্ট্রাক্টের সক্ষমতা বাড়ায়। এআই-চালিত স্বয়ংক্রিয়তার জন্য একটি কাঠামো প্রদান করে, লেয়ার এআই জটিল আর্থিক কার্যকলাপ যেমন সম্পদ স্থানান্তর, ইয়িল্ড অপ্টিমাইজেশন, এবং ক্রস-চেইন ইন্টারঅ্যাকশন নির্বিঘ্নে সম্পাদনের সুযোগ দেয়। এর দৃঢ় এবং স্কেলযোগ্য নকশা ডি-ফাই-এর ভবিষ্যত উন্নয়নে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করবে, অপারেশনাল জটিলতা হ্রাস করবে এবং সামগ্রিক সিস্টেমের দক্ষতা বাড়াবে।

DeFAI জগতে প্রবেশ করা ভীতিকর মনে হতে পারে, তবে এই প্রক্রিয়াটি কয়েকটি সহজ ধাপে ভাগ করা যেতে পারে:

1. নিজেকে শিক্ষিত করুন: ডিফাই এবং এআই প্রযুক্তির মৌলিক বিষয়গুলো বোঝার জন্য বিগিনার গাইড পড়ুন, টিউটোরিয়াল দেখুন এবং KuCoin Learn-এর মতো বিশ্বাসযোগ্য ক্রিপ্টো শিক্ষা প্ল্যাটফর্ম অনুসরণ করুন।

2. ক্রিপ্টো ওয়ালেট সেট আপ করুন: এমন একটি নন-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট বেছে নিন যা একাধিক ব্লকচেইন সমর্থন করে (যেমন MetaMask বা Phantom)। এটি বিকেন্দ্রীকৃত প্ল্যাটফর্মগুলোর সঙ্গে যোগাযোগ এবং আপনার ডিজিটাল সম্পদ পরিচালনার জন্য অপরিহার্য।

3. প্রকল্পগুলো গবেষণা করুন: এই গাইডে উল্লেখিত শীর্ষ ডিফাই প্রকল্পগুলো অন্বেষণ করুন। তাদের অফিসিয়াল ওয়েবসাইট এবং সামাজিক মিডিয়া চ্যানেলগুলোতে আপডেট এবং কমিউনিটির আলোচনার জন্য যান। প্রতিটি প্রকল্পের মৌলিক বিষয়গুলো বোঝার মাধ্যমে আপনি তথ্যসমৃদ্ধ বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নিতে পারবেন।

4. ছোট থেকে শুরু করুন: প্ল্যাটফর্মগুলোর সঙ্গে পরিচিত হওয়ার জন্য একটি ছোট বিনিয়োগ দিয়ে শুরু করা বুদ্ধিমানের কাজ। অনেক ডিফাই প্রকল্প টেস্টনেট বা ডেমো সংস্করণ অফার করে—তাদের ইন্টারফেস এবং ফিচারগুলো সম্পর্কে স্বাচ্ছন্দ্য পেতে এগুলো ব্যবহার করুন।

5. অ্যাগ্রিগেটর এবং টুল ব্যবহার করুন: এআই-পাওয়ারড প্রোটোকলগুলো সমর্থনকারী পোর্টফোলিও ট্র্যাকার এবং ডিফাই অ্যাগ্রিগেটর ব্যবহার করুন। এই টুলগুলো আপনার কর্মক্ষমতা পর্যবেক্ষণ, রিটার্ন ট্র্যাক এবং বাজারের প্রবণতার সঙ্গে আপডেট থাকতে সাহায্য করবে।

6. আপডেট থাকুন: ডিফাই হলো একটি উদীয়মান ক্ষেত্র যার প্রযুক্তিগত অগ্রগতি দ্রুত। নতুন উন্নয়ন এবং সম্ভাব্য ঝুঁকিগুলোর সঙ্গে আপ টু ডেট থাকতে ইন্ডাস্ট্রি নিউজ অনুসরণ করুন, কমিউনিটি ফোরামে যোগ দিন এবং নিউজলেটার সাবস্ক্রাইব করুন।

উত্তেজনাপূর্ণ সম্ভাবনা থাকা সত্ত্বেও, ডি-এফএআই-এর ঝুঁকি এড়িয়ে যাওয়া সম্ভব নয়। নিম্নলিখিত সম্ভাব্য চ্যালেঞ্জগুলোর কথা বিবেচনা করুন:

• অ্যালগরিদমিক দুর্বলতা: এআই মডেলগুলোর কার্যকারিতা তাদের প্রশিক্ষণের ডেটার মানের উপর নির্ভর করে। ভুল বা পক্ষপাতমূলক ডেটা অনুকূল নয় এমন বা এমনকি বিপজ্জনক ট্রেডিং সিদ্ধান্তের দিকে নিয়ে যেতে পারে। অ্যালগরিদমে কোনো ত্রুটি থাকলে তা কখনো কখনো অপ্রত্যাশিত ক্ষতির কারণ হতে পারে।

• স্মার্ট কন্ট্র্যাক্ট ঝুঁকি: যেকোনো ব্লকচেইন-ভিত্তিক প্ল্যাটফর্মের মতো, ডি-এফএআই প্রকল্পগুলো স্মার্ট কন্ট্র্যাক্টের উপর নির্ভরশীল। এই কন্ট্র্যাক্টগুলোতে কোডিং ত্রুটি বা দুর্বলতা থাকতে পারে, যা ক্ষতিকারক ব্যক্তিদের দ্বারা শোষণ করা যেতে পারে এবং এর ফলে হ্যাকিং বা তহবিল চুরির ঘটনা ঘটতে পারে।

• বিধিবিধান জনিত অনিশ্চয়তা: এআই এবং আর্থিক পরিষেবার সংমিশ্রণ অতিরিক্ত নিয়ন্ত্রক জটিলতা নিয়ে আসে। এআই-চালিত আর্থিক সিদ্ধান্তগুলো কীভাবে পরিচালিত হওয়া উচিত সে বিষয়ে অস্পষ্ট নির্দেশিকা বিনিয়োগকারী এবং প্রকল্প বিকাশকারীদের জন্য আইনি ঝুঁকির কারণ হতে পারে।

• অতিরিক্ত অটোমেশনের উপর নির্ভরশীলতা: অটোমেশন ম্যানুয়াল ত্রুটি উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করতে পারে, তবে এআই-এর উপর অতিরিক্ত নির্ভরশীলতাও আত্মতুষ্টির সৃষ্টি করতে পারে। বিনিয়োগকারীদের সতর্ক থাকা উচিত এবং তাদের বিনিয়োগ লক্ষ্যগুলো নিশ্চিত করতে এআই এজেন্টগুলোর কার্যক্ষমতা সময়ে সময়ে পর্যালোচনা করা উচিত।

• বাজারের অস্থিরতা: ক্রিপ্টো মার্কেট প্রাকৃতিকভাবে অস্থির। এমনকি সবচেয়ে উন্নত এআই সিস্টেমও দ্রুত বাজার ওঠানামার ঝুঁকি সম্পূর্ণভাবে দূর করতে পারে না, যা সামগ্রিক রিটার্নের ওপর প্রভাব ফেলতে পারে।

নিজস্ব গবেষণা সম্পন্ন করুন, প্রতিটি প্ল্যাটফর্মের সাথে সম্পর্কিত নির্দিষ্ট ঝুঁকিগুলি বুঝুন এবং সম্ভাব্য ক্ষতি কমানোর জন্য আপনার বিনিয়োগ বৈচিত্র্যময় করার কথা বিবেচনা করুন।

ডি-এফএআই ক্রিপ্টো মার্কেটে একটি রূপান্তরমূলক তরঙ্গের অগ্রভাগে রয়েছে, যা এআই-এর দক্ষতা এবং নির্ভুলতাকে ডি-ফাই-এর বিকেন্দ্রীভূত প্রকৃতির সাথে মিশিয়ে দেয়। জটিল আর্থিক কাজগুলো স্বয়ংক্রিয় করা, রিটার্ন অপ্টিমাইজ করা এবং মানব ত্রুটি হ্রাস করার মাধ্যমে, ডি-এফএআই প্রকল্পগুলো ডি-ফাই-কে আরও সহজলভ্য করে তুলছে এবং আরও দক্ষ এবং সুরক্ষিত আর্থিক ইকোসিস্টেমের পথ প্রশস্ত করছে।

শুরুতে, ডি-এফএআই-এর জগতে প্রবেশ শিক্ষামূলক এবং ছোট পরিসরের বিনিয়োগ দিয়ে শুরু হতে পারে, তবে দীর্ঘমেয়াদী সুবিধাগুলো উল্লেখযোগ্য হতে পারে। আপনি যদি এআইএক্সবিটি দ্বারা প্রদত্ত কার্যকর ট্রেডিং সম্পাদনে আগ্রহী হন, ভার্চুয়ালস প্রোটোকলের বিস্তৃত ইকোসিস্টেম পছন্দ করেন, অথবা হেই অ্যাননের স্বজ্ঞাত, ব্যবহারকারী-বান্ধব ইন্টারফেসকে পছন্দ করেন, এই ক্ষেত্রে বিভিন্ন প্রয়োজন পূরণের জন্য ডিজাইন করা ক্রমবর্ধমান সংখ্যক প্রকল্প রয়েছে।

যদিও ঝুঁকি রয়ে গেছে—যেমন অ্যালগোরিদমিক ত্রুটি থেকে শুরু করে নিয়ন্ত্রক অনিশ্চয়তা পর্যন্ত—সম্ভাব্য লাভ DeFAI-কে ২০২৫ এবং তার পরবর্তী সময়ে একটি উত্তেজনাপূর্ণ ক্ষেত্র করে তুলেছে। ইকোসিস্টেমটি বিকশিত হওয়ার সাথে সাথে, যেকোনো ব্যক্তি যারা এই অর্থনীতি এবং কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার উদ্ভাবনী সংমিশ্রণ থেকে লাভবান হতে চায় তাদের জন্য তথ্য জেনে রাখা এবং সক্রিয় থাকা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। ভবিষ্যতের অর্থনীতি এআই দ্বারা চালিত হতে পারে, এবং এই প্রবণতার আগে এগিয়ে থাকা আপনার ক্রিপ্টো যাত্রায় উল্লেখযোগ্য মূল্য আনলক করতে পারে।

• ক্রিপ্টোতে এআই এজেন্ট কী এবং শীর্ষ এআই এজেন্ট প্রকল্পগুলি জানুন?

• ২০২৫ সালের জন্য Base Blockchain নেটওয়ার্কে শীর্ষ এআই এজেন্ট প্রকল্পগুলি জানুন

• Sui Blockchain-এ শীর্ষ এআই এজেন্ট: একটি শিক্ষানবিসের নির্দেশিকা

• Solana-তে ai16z এআই এজেন্ট ইকোসিস্টেম কী?

• Virtuals Protocol (VIRTUAL) প্রকল্প প্রতিবেদন 

• Venice AI (VVV) প্রকল্প প্রতিবেদন

• DIN (DIN) প্রকল্প প্রতিবেদন