কীভাবে SEPA এনহ্যান্সড ডিউ ডিলিজেন্স (EDD) সম্পূর্ণ করবেন
2. কিভাবে EDD সম্পূর্ণ করবেন
2.1 EDD ডকুমেন্টেশন জমা দিতে হবে কিনা তা আমি কিভাবে নির্ধারণ করব?
2.2 আমি কিভাবে EDD ডকুমেন্টেশন জমা দেব?
2.3 কি ডকুমেন্টেশন প্রয়োজন?
2.4 ডকুমেন্টেশনের গ্রহণযোগ্য প্রকার
3. প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী
3.1 যদি EDD প্রয়োজন হয়, তাহলে পূর্ববর্তী SEPA লেনদেনগুলি কীভাবে পরিচালিত হয়?
3.2 আমি কিভাবে EDD পাসের হার উন্নত করব?
3.3 যদি আমার উপকরণ উত্তোলন করা হয়?
3.4 আমার পেস্লিপগুলিতে তথ্য প্রদান করা কি অনিরাপদ?
1. EDD কি?
অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) নিয়ম মেনে চলার জন্য, KuCoin কে নির্দিষ্ট কিছু অ্যাকাউন্টের সম্পদ এবং তহবিলের উৎস পর্যালোচনা করতে হবে। এই অভ্যাস মান এবং সম্মতি সাধারণ। KuCoin এর SEPA পরিষেবার জন্য এনহ্যান্সড ডিউ ডিলিজেন্স (EDD) প্রক্রিয়াটি অংশীদার ব্যাংকগুলি দ্বারা শুরু করা হয়। EDD সম্পন্ন হওয়ার পরে, আরও দক্ষ SEPA জমা এবং উত্তোলন পরিষেবা দেওয়া হয়।
2. কিভাবে EDD সম্পূর্ণ করবেন
2.1 EDD ডকুমেন্টেশন জমা দিতে হবে কিনা তা আমি কিভাবে নির্ধারণ করব?
- যখন আপনি KuCoin থেকে (ইমেল বা প্ল্যাটফর্ম বার্তার মাধ্যমে) একটি EDD বিজ্ঞপ্তি পাবেন।
- যখন আপনি KuCoin-এ EUR জমা এবং উত্তোলনের পৃষ্ঠাগুলিতে EDD পূরণ করার জন্য একটি প্রম্পট দেখতে পাবেন।
- যদি আপনার অর্ডার 2 কার্যদিবসের মধ্যে প্রক্রিয়া করা না হয়, তাহলে অনুগ্রহ করে উপরের ধাপগুলি পড়ুন।
2.2 আমি কিভাবে EDD ডকুমেন্টেশন জমা দেব?
- অফিসিয়াল KuCoin ওয়েবসাইট অথবা KuCoin অ্যাপটি দেখুন এবং EUR জমা বা উত্তোলন পৃষ্ঠায় যান।
- EDD নথি জমা দেওয়ার পৃষ্ঠায় প্রম্পটগুলি অনুসরণ করুন৷
- আপনার সর্বশেষ ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট আপলোড করুন। (এটি অবশ্যই আপনার ডিপোজিট অর্ডারে অর্থপ্রদানের জন্য ব্যবহৃত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের সাথে মেলে।)
- আপনার গত 3 মাসের পে-স্লিপগুলি আপলোড করুন বা তহবিলের অন্যান্য উত্স প্রমাণকারী নথিগুলি।
- জমা দিন এবং পর্যালোচনার জন্য অপেক্ষা করুন (সাধারণত 2 কার্যদিবসের মধ্যে সম্পন্ন)।
মনে রাখতে হবে:
আপনার EDD ডকুমেন্টেশন জমা দেওয়ার পরে, ব্যাঙ্ক এটি 2 কার্যদিবসের মধ্যে পর্যালোচনা করবে। আপনি অনুমোদিত হয়েছে কিনা তা দেখতে আপনার ইমেল বা প্ল্যাটফর্ম বার্তা চেক করুন। যদি না হয়, তাহলে আপনাকে অতিরিক্ত তথ্য জমা দিতে হতে পারে।
2.3 কি ডকুমেন্টেশন প্রয়োজন?
EDD 1:
- আপনার নামে একটি অ্যাকাউন্ট থেকে আপনার সর্বশেষ ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট। (আপনার জমা অর্ডারে অর্থপ্রদানের জন্য আপনি যে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করেন তার সাথে এটি অবশ্যই মিলবে।)
- আপনার বিগত 3 মাসের পে-স্লিপ বা তহবিলের অন্যান্য উত্স প্রমাণকারী নথি। আপনার KuCoin SEPA লেনদেনে ব্যবহৃত পরিমাণের চেয়ে পরিমাণ বেশি হওয়া বাঞ্ছনীয়।
EDD 2-এর জন্য অতিরিক্ত ডকুমেন্টেশন প্রয়োজন:
- সম্পদের অন্যান্য প্রমাণ: অ্যাকাউন্ট, সেভিংস অ্যাকাউন্ট, ইনভেস্টমেন্ট অ্যাকাউন্ট, রিটায়ারমেন্ট সেভিংস, রিয়েল এস্টেট মার্কেট ভ্যালু, গাড়ি (লোন ছাড়া) এবং অন্য যেকোন সম্পদের রিসেল ভ্যালু চেক করার প্রমাণ। এই সম্পদের মূল্য আপনার KuCoin SEPA লেনদেনে ব্যবহৃত পরিমাণের চেয়ে বেশি হওয়া বাঞ্ছনীয়।
2.4 ডকুমেন্টেশনের গ্রহণযোগ্য প্রকার
| প্রকারভেদ | বিস্তারিত |
| বেতন |
• পেস্লিপ অন্তত আগের মাসের জন্য আপনার আয় দেখায় • ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট যা অন্তত আগের মাসের জন্য আপনার নিয়োগকর্তার দেওয়া মজুরি দেখায় • আগের অর্থবছর থেকে ট্যাক্স রিটার্ন |
|
আত্মকর্মসংস্থান |
• গত অর্থবছর থেকে ট্যাক্স রিটার্ন • সাম্প্রতিক চালান/চুক্তি/চুক্তি বা লাভ এবং ক্ষতির বিবৃতি যা আপনার স্ব-নিযুক্ত পরিষেবাগুলি থেকে আপনার মাসিক বা বার্ষিক আয় প্রমাণ করে৷ |
| উত্তরাধিকার | • মৃত ব্যক্তির উইলের একটি কপি • মৃত ব্যক্তির উইলের নির্বাহক/উকিল/উকিল/নোটারি পাবলিক দ্বারা স্বাক্ষরিত একটি চিঠি |
| অনুদান/উপহার/অনুদান | আপনি যদি বৃত্তি প্রাপ্ত একজন ছাত্র হন তবে সম্পদের প্রমাণ হিসাবে এই বিকল্পগুলি ব্যবহার করুন। • রিয়েল এস্টেট বা অন্যান্য সম্পদের দান/উপহার/অনুদানের চুক্তি • একটি শপথ বিবৃতি বা দাতার স্বাক্ষরিত একটি চিঠি, দান/উপহার/অনুদানের প্রকৃতি ঘোষণা করে • ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট দান/উপহার/অনুদানের ব্যাঙ্ক ডিপোজিট দেখাচ্ছে৷ |
| বন্ধকী ঋণ |
• বন্ধকী/ঋণ চুক্তিতে বন্ধকী বা ঋণের মূল্য এবং পরিশোধের সময়সূচী দেখানো হয়েছে • ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট আপনার অ্যাকাউন্টে লোন ডিপোজিট দেখাচ্ছে |
| কোম্পানির লাভ (স্টক/লভ্যাংশ) | • লভ্যাংশ বিবৃতি • বন্টন চুক্তি • আপনার সর্বশেষ ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট ডিভিডেন্ড পেমেন্ট দেখাচ্ছে • আপনার সর্বশেষ নিরীক্ষিত কোম্পানি অ্যাকাউন্ট |
| আর্থিক বিনিয়োগ | • বিনিয়োগ প্রদানকারীর কাছ থেকে বিবৃতি • বিনিয়োগ প্রদানকারীর কাছ থেকে নিষ্পত্তি দেখানো ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট • অন্যান্য বিবৃতি বা নথি যা আপনার বিনিয়োগের লাভ প্রমাণ করে (বন্ড, স্টক, ইত্যাদি) |
| অন্যান্য | আপনার সম্পদের উৎসের অন্যান্য প্রয়োজনীয় পাঠ্য এবং প্রমাণ নথি |
3. প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী
3.1 যদি EDD প্রয়োজন হয়, তাহলে পূর্ববর্তী SEPA লেনদেনগুলি কীভাবে পরিচালনা করা হবে?
- SEPA আমানত: আপনি যদি 2 ব্যবসায়িক দিনের মধ্যে আপনার EDD ডকুমেন্টেশন জমা দেন এবং এটি অংশীদার ব্যাঙ্ক দ্বারা অনুমোদিত হয়, তাহলে আমানত লেনদেন স্বয়ংক্রিয়ভাবে সম্পন্ন হবে। যদি EDD ডকুমেন্টেশন সময়মতো জমা না দেওয়া হয় বা প্রত্যাখ্যান করা হয়, জমাকৃত তহবিলগুলি আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে ফেরত দেওয়া হবে (সাধারণত পর্যালোচনা শেষ হওয়ার 2 কার্যদিবসের মধ্যে)।
- SEPA প্রত্যাহার: EDD অনুমোদনের পর, আপনাকে আবার প্রত্যাহার লেনদেন শুরু করতে হবে। পর্যালোচনা পাস না হলে, আপনি প্রত্যাহার সম্পূর্ণ করতে পারবেন না।
3.2 আমি কিভাবে EDD পাসের হার উন্নত করব?
- উচ্চ-মানের, গ্রহণযোগ্য উপকরণ সরবরাহ করুন: বিশেষত পিডিএফ ফরম্যাটে বা দৃশ্যমান প্রান্ত সহ বাস্তব নথির অনুলিপি হিসাবে।
- স্পষ্টভাবে ইস্যুকারীর নাম, লোগো এবং ইস্যু তারিখ প্রদর্শন করুন
- আপনার আর্থিক সক্ষমতা যতটা সম্ভব পূর্ণাঙ্গভাবে প্রদর্শন করুন, সম্পদের প্রমাণের পরিমাণ KuCoin এর SEPA লেনদেনে ব্যবহৃত পরিমাণের চেয়ে বেশি হওয়ার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে।
- আপনার নামে জারি করা ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট ব্যবহার করুন (অথবা আপনার সম্পদের উৎস যাচাই করার জন্য তৃতীয় পক্ষের নথি ব্যবহার করা হলে একটি ব্যাখ্যা প্রদান করুন)।
3.3 যদি আমার উপকরণ প্রত্যাখ্যান করা হয়?
আপনি EDD আবেদনটি পুনরায় জমা দিতে পারেন এবং তারপর KuCoin-এ EUR জমা বা উত্তোলনের পৃষ্ঠাগুলিতে প্রদত্ত কারণ অনুসারে নথিগুলি আপডেট করতে পারেন।
3.4 আমার পেস্লিপগুলিতে তথ্য প্রদান করা কি অনিরাপদ?
আপনার জমা দেওয়া ব্যক্তিগত তথ্য এবং নথিগুলি এনক্রিপশন প্রোটোকল এবং সফ্টওয়্যার দ্বারা সুরক্ষিত। আমরা আপনার ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহ, সঞ্চয় এবং প্রকাশ করার জন্য শারীরিক, বৈদ্যুতিন এবং পদ্ধতিগত সুরক্ষা প্রয়োগ করি। আপনার ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষিত আছে তা নিশ্চিত করুন।