Inside Elon Musk’s Strategie: Wie SpaceX $3 Billionen an Forex-Risiken mit Stablecoins bekämpft

Unternehmen wie SpaceX nutzen Stablecoins, um sich gegen Forex-Risiken abzusichern, da diese digitalen Vermögenswerte an stabilere Währungen, typischerweise den US-Dollar, gebunden sind. Im Gegensatz zu volatilen nationalen Währungen vermeiden Stablecoins drastische Wertschwankungen, was grenzüberschreitende Transaktionen sicherer und vorhersehbarer macht. Durch die Umwandlung von Zahlungen aus Ländern mit instabilen Währungen in Stablecoins minimiert ein Unternehmen potenzielle Verluste, die durch schnelle Wechselkursänderungen verursacht werden. Dieser gestraffte Ansatz reduziert auch Bankgebühren und eliminiert umständliche Überweisungen, wodurch letztendlich die Transaktionskosten und die Komplexität gesenkt werden.

Quelle: KuCoin

SpaceX unter der Leitung von Elon Musk, einem bekannten Unterstützer der Memecoin DOGE, nutzt wenig überraschend Stablecoins wie USDT. Unterdessen hat sich Teslas beträchtliche Bitcoin-Investition, ebenfalls Musk's Führung zuzuschreiben, als profitabel erwiesen. Ihr Wert überschritt letzten Monat eine Milliarde Dollar, nachdem die Kryptowährung nach dem Wahlsieg von Donald Trump einen Aufschwung erlebte.

SpaceX nutzt Stablecoins, um Währungsrisiken zu mindern, wie von Chamath Palihapitiya im All-In Podcast am Freitag, den 20. Dezember 2024, enthüllt wurde. Forex-Risiken resultieren aus Währungsschwankungen, die Unternehmen, die in internationalen Märkten tätig sind, beeinträchtigen können. Zum Beispiel riskiert ein US-Unternehmen mit Kunden in Brasilien finanzielle Verluste bei der Umrechnung von Zahlungen vom brasilianischen Real (BRL) in US-Dollar.

SpaceX sammelt Starlink-Zahlungen in "Long-Tail-Ländern" und wandelt sie in Stablecoins um, um Forex-Volatilität zu minimieren. Die Stablecoins werden später in den USA in Dollar umgetauscht, wodurch die Komplexität von Überweisungen entfällt. Palihapitiya plädiert für Stablecoins als primäres Werkzeug für grenzüberschreitende Transaktionen, die die veralteten Systeme der Banken stören und Transaktionsgebühren reduzieren könnten. Er betont, dass die Reduzierung von Gebühren um 3%, wie sie beispielsweise von Stripe erhoben werden, das globale BIP erheblich steigern würde.

Palihapitiya sagte, das Unternehmen konvertiere die Stablecoins in den USA wieder in Dollar:

„Wenn sie [SpaceX] diese [Zahlungen] in all diesen Long-Tail-Ländern sammeln, möchten sie nicht unbedingt das Wechselkursrisiko eingehen. Sie möchten sich nicht mit dem Versenden von Überweisungen auseinandersetzen.“

Die Verwendung von Stablecoins hilft SpaceX Wechselkursrisiken zu mindern und vereinfacht den Zahlungsprozess, indem Zahlungen in Stablecoins umgewandelt werden, die dann in die USA transferiert und wieder in Dollar umgewandelt werden. Diese Strategie ist entscheidend für Regionen, in denen lokale Währungen instabil sind, und macht Stablecoins zu einem praktischen Werkzeug für Transaktionen. Im Gegensatz dazu verlassen sich entwickelte Regionen wie Nordamerika und Europa weiterhin auf traditionelle Zahlungsmethoden. Die Maßnahme steht im Einklang mit den sich entwickelnden regulatorischen Landschaften, wie die bevorstehende Streichung von Tether's USDT in der EU bis Dezember 2024 gemäß MiCA-Vorschriften. Die Einführung von Stablecoins durch SpaceX spiegelt den wachsenden Trend digitaler Währungen bei grenzüberschreitenden Zahlungen wider.

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Quelle: KuCoin

Stablecoin-Anbieter wie Tether (USDT) und Circle (USDC) erweisen sich als Konkurrenten für Banken und Zahlungsriesen wie MasterCard und American Express. Ihre Lösungen vereinfachen internationale Geldtransfers und die Aufbewahrung und senken die Kosten für die Nutzer. Aaron Levie, CEO von Box, unterstützt diesen Wandel und erklärt, dass Stablecoins eine logische Alternative zu kostenintensiven traditionellen Systemen bieten. Elon Musk, ein Krypto-Befürworter, integriert digitale Vermögenswerte weiter in seine Unternehmungen, nutzt Stablecoins für SpaceX und ermöglicht Krypto-Trinkgelder auf X (ehemals Twitter).

Quelle: KuCoin

Elon Musk, bekannt als Verfechter von DOGE, leitete auch Teslas beträchtliche Bitcoin-Investition. Der Wert von Teslas Krypto-Beständen überstieg kürzlich 1 Milliarde Dollar, teilweise angetrieben durch eine Rallye nach den Wahlen. Dieser Erfolg unterstreicht, warum SpaceX Stablecoins nutzen könnte; Teslas Beispiel zeigt, wie digitale Vermögenswerte sowohl profitabel als auch strategisch vorteilhaft sein können.

Der Betrieb in mehreren Ländern setzt SpaceX dem Risiko schwankender lokaler Währungen aus. Die Umrechnung in US-Dollar kann das Unternehmen hohen Forex-Risiken aussetzen, die weltweit auf Billionen geschätzt werden. Laut Chamath Palihapitiya im All-In-Podcast begegnet SpaceX diesem Risiko, indem es Zahlungen in lokalen Währungen entgegennimmt und sofort in Stablecoins umwandelt, um so den volatilen Wechselkursen zu entgehen.

Chamath Palihapitiya betont, dass internationale Transaktionen oft mit hohen Bankgebühren verbunden sind. Stablecoins umgehen diese alten Systeme, senken die Kosten und verkürzen die Bearbeitungszeiten. Sogar eine bescheidene Gebührensenkung von 3 % kann erhebliche Auswirkungen auf das globale BIP haben, was Stablecoins zu mehr als nur einem unternehmerischen Vorteil macht – sie bieten auch Potenzial für breitere wirtschaftliche Vorteile.

Die Einführung von Stablecoins durch SpaceX erfolgt vor dem Hintergrund sich entwickelnder Vorschriften. Die EU plant beispielsweise, Tethers USDT bis Dezember 2024 gemäß MiCA von der Liste zu streichen, was sich darauf auswirkt, wie Unternehmen Stablecoin-Anbieter auswählen. Da die Vorschriften strenger werden, müssen Unternehmen die Einhaltung der Vorschriften gegen die Vorteile von Stablecoins abwägen.

Elon Musks Interesse an digitalen Währungen geht über SpaceX hinaus, wie seine Unterstützung für Krypto-Trinkgeld auf X (ehemals Twitter) zeigt. Stablecoin-Anbieter wie Tether (USDT) und Circle (USDC) konkurrieren mit MasterCard und American Express, indem sie Geldtransfers rationalisieren und Kosten senken. Führungskräfte wie Box-CEO Aaron Levie stellen fest, dass diese Verschiebung Milliarden an Gebühren jährlich einsparen könnte, was die wachsende Rolle von Stablecoins im modernen Finanzwesen unterstreicht.

Durch die Einführung von Stablecoins zur Reduzierung von Forex-Risiken zeigt SpaceX einen kalkulierten Schritt zur Vereinfachung globaler Transaktionen und zur Bekämpfung von Währungsvolatilität. In Kombination mit Teslas Erfolg bei Bitcoin-Investitionen veranschaulicht diese Strategie, wie digitale Vermögenswerte die Unternehmensfinanzierung verändern. Da sich regulatorische Rahmenbedingungen weiterentwickeln und die Technologie fortschreitet, könnten Stablecoins zu einer integralen Säule des globalen Handels werden.