Principales Hitos y Perspectivas Cripto para Conocer en el Mercado Alcista del Bitcoin 2024-25

La aprobación de múltiples fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) en enero de 2024 facilitó un aumento en la inversión institucional y minorista. Además, la elección del presidente Donald Trump, conocido por su postura a favor de las criptomonedas, aumentó aún más la confianza en el mercado. Estos desarrollos han posicionado a las criptomonedas como componentes integrales de las finanzas modernas.

Aquí hay un vistazo a algunos de los mayores desarrollos en el mercado de criptomonedas a lo largo de 2024: 

Bitcoin Alcanzó un Máximo Histórico por Encima de $108K

En diciembre de 2024, Bitcoin superó la marca de los $100,000, alcanzando un máximo histórico de aproximadamente $108,268. Este hito fue impulsado por varios factores:

• Apoyos Políticos: La elección del presidente Trump y su postura favorable hacia las criptomonedas aumentaron la confianza de los inversores.

• Aprobaciones de ETF de Bitcoin al Contado: La aprobación de ETF de Bitcoin por parte de la SEC en enero de 2024 facilitó que los inversores institucionales y minoristas tuvieran acceso a Bitcoin.

• Adopción Institucional: Grandes instituciones financieras, incluidas BlackRock y Fidelity, lanzaron productos de inversión relacionados con Bitcoin, atrayendo importantes flujos de capital.

Desempeño de Bitcoin vs. TradFi en el año hasta la fecha (YTD) | Fuente: CoinGecko 

En la última década, Bitcoin ha superado significativamente a los activos tradicionales. Una inversión de $100 en Bitcoin en 2014 ahora valdría aproximadamente $26,931, representando un retorno del 26,931%. En comparación, la misma inversión en el mismo período generaría retornos del 193% para el S&P 500, 126% para el oro y 87% para los bonos del Tesoro de EE. UU. a 10 años. En 2024, Bitcoin continuó con su impresionante desempeño, logrando una ganancia del 129% en lo que va del año. Durante el mismo período, el oro también experimentó un crecimiento, con precios que subieron aproximadamente un 26.7%. 

Leer más: Bitcoin vs. Oro: ¿Cuál es una mejor inversión en 2025?

Temporada de Altcoin 2024: Aspectos Destacados

Las principales altcoins también experimentaron movimientos notables:

• Ethereum (ETH): A pesar de la aprobación de los ETF de Ethereum al contado en julio de 2024, Ethereum (ETH) ha tenido un rendimiento inferior en comparación con Bitcoin (BTC) durante todo el año. La proporción ETH/BTC disminuyó de aproximadamente 0.056 al comienzo de 2024 a alrededor de 0.035 en diciembre, marcando una pérdida de más del 33% en valor. 

• Solana (SOL): El precio de Solana aumentó significativamente, reflejando el creciente interés en su plataforma blockchain de alto rendimiento.

• XRP: XRP lideró el mercado de criptomonedas con una sorprendente ganancia del 362.3% en noviembre de 2024, impulsada por la renuncia del presidente de la SEC, Gary Gensler, y el creciente optimismo sobre las perspectivas regulatorias de Ripple.

• Sui (SUI): Sui, una red blockchain de capa 1, ha emergido como un destacado en el espacio cripto, con un aumento de casi el 400% en el último año. Este impresionante crecimiento se atribuye a varios factores, incluyendo la expansión de su ecosistema DeFi, el mayor respaldo institucional, los avances tecnológicos y el interés especulativo en memecoins. Notablemente, el Valor Total Bloqueado (TVL) de Sui superó los $1 mil millones en octubre de 2024, marcando un aumento dramático desde poco más de $200 millones al comienzo del año.

• Dogecoin (DOGE): La moneda meme original, Dogecoin, experimentó un enorme aumento tras la victoria de Donald Trump en las elecciones presidenciales de 2024. Muchos inversores y especuladores creen que la administración entrante de Trump será amigable con las criptomonedas, lo que contribuyó al ascenso de Dogecoin como la criptomoneda con mejor rendimiento hasta noviembre de 2024. 

• Pepe (PEPE): Pepe, un token meme basado en Ethereum lanzado en 2023, alcanzó un nuevo máximo histórico en diciembre de 2024. Su capitalización de mercado comenzó el año en $590.8 millones y se disparó a $9.4 mil millones para el 17 de diciembre, un aumento del 1,492%, convirtiéndolo en una de las criptomonedas con mejor rendimiento del año.

Además, surgieron nuevos tokens, captando la atención y el capital del mercado. 

Leer más: ¿Qué es la temporada de altcoins (Altseason) y cómo comerciar con altcoins?

Los Memecoins Lideran la Carga, Impulsados por Launchpads como Pump.fun y SunPump 

Los memecoins fueron la mayor tendencia en 2024 | Fuente: CoinGecko

En 2024, el fenómeno memecoin se expandió más allá de Ethereum, impactando significativamente varios ecosistemas blockchain. Plataformas como Pump.fun en Solana y SunPump en TRON facilitaron la creación y el comercio de estos tokens, lo que llevó a aumentos sustanciales en el compromiso de los usuarios y los volúmenes de transacción. Por ejemplo, Pump.fun permitió el lanzamiento de millones de tokens, contribuyendo a más de la mitad de las transacciones mensuales de Solana. De manera similar, la rápida adopción de SunPump resultó en ingresos diarios que superaron los $571,000, lo que indica un cambio del interés de los comerciantes hacia TRON. 

Esta locura por los memecoins también permeó otras blockchains como Sui y The Open Network (TON). El ecosistema de Sui experimentó un aumento en la actividad de memecoins, con tokens como Sudeng (HIPPO) contribuyendo a un repunte del 32% en la capitalización de mercado de SUI memecoin, que ahora asciende a $316.8 millones. TON presenció tendencias similares, con un notable aumento en los lanzamientos de memecoins y volúmenes de comercio. La adopción generalizada de los memecoins en estas diversas plataformas subraya su creciente influencia en el mercado de criptomonedas a lo largo de 2024.

• Narrativa Dominante: Los memecoins representaron casi el 31% del interés en narrativas cripto, indicando un enfoque sustancial en estos tokens, según la investigación de CoinGecko.

• Memecoins Basados en Solana: Los tokens en la blockchain de Solana atrajeron aproximadamente el 7.65% del interés de los inversores, destacando el papel de la plataforma en la tendencia de los memecoins.

• Capitalización de Mercado: La capitalización de mercado de los memecoins superó los $140 mil millones, con contribuciones notables de Dogecoin (DOGE) y Shiba Inu (SHIB). 

Los Stablecoins Ven un Auge en la Adopción 

Los stablecoins han consolidado su papel como una piedra angular en el ecosistema de criptomonedas, ofreciendo un puente entre los activos digitales volátiles y las finanzas tradicionales. En 2024, el mercado de stablecoins experimentó un crecimiento significativo, con su capitalización de mercado superando los $200 mil millones en diciembre, marcando un aumento de más del 50% desde el comienzo del año. Mientras que la capitalización de mercado de USDT ha crecido más del 50% desde el inicio del año, USDC ha visto un incremento en su capitalización de casi el 80% este año. 

Esta expansión subraya la creciente demanda de activos digitales que proporcionan estabilidad de precios, facilitando transacciones eficientes y rentables. Notablemente, los stablecoins han superado a los sistemas de pago tradicionales, con volúmenes de transacción que superaron los $8.5 billones en el segundo trimestre de 2024, más del doble que los $3.9 billones de Visa durante el mismo período.

Capitalización de mercado de los principales stablecoins | Fuente: DefiLlama

En 2024, el mercado de stablecoins fue testigo de desarrollos significativos con la introducción de nuevos activos, notablemente el RLUSD de Ripple. Lanzado el 17 de diciembre de 2024, tras obtener la aprobación del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, el RLUSD está completamente respaldado por depósitos en dólares estadounidenses, bonos del gobierno y equivalentes de efectivo. Opera en las blockchains de XRP Ledger y Ethereum, con el objetivo de mejorar las soluciones de pago transfronterizo y las integraciones DeFi. Dentro de los 10 días de su debut, RLUSD alcanzó una capitalización de mercado totalmente diluida de aproximadamente $53 millones. 

Otro participante notable es el Global Dollar (USDG), un stablecoin respaldado por el dólar estadounidense, que cumple con el próximo marco de stablecoins de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y lanzado por Paxos Digital Singapore Pte. Ltd. Este cumplimiento asegura que USDG se adhiera a estándares regulatorios estrictos, incluyendo la estabilidad de valor, adecuación de capital y protección al consumidor. Las reservas que respaldan a USDG son gestionadas por DBS Bank, el banco más grande del sudeste asiático, lo que refuerza aún más su credibilidad. USDG se emite a través de la Global Dollar Network, una iniciativa abierta impulsada por empresas destinada a acelerar la adopción de stablecoins en todo el mundo. Tiene una capitalización de mercado de alrededor de $820 millones a finales de diciembre de 2024. 

Aprobaciones de ETF

Flujos de ETF de Bitcoin al contado | Fuente: TheBlock

En 2024, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) aprobó múltiples fondos cotizados en bolsa (ETFs) de Bitcoin al contado, incluidos los de ARK 21Shares, Invesco Galaxy y BlackRock. Esto marcó un momento crucial para la adopción institucional de criptomonedas, señalando una creciente aceptación general de los activos digitales.

En noviembre de 2024, la SEC amplió aún más las oportunidades de inversión al aprobar el comercio de opciones para varios ETFs de Bitcoin, permitiendo a los inversores cubrir o especular sobre los movimientos de precios de Bitcoin dentro de un marco regulado.

Además, la SEC aprobó los primeros ETFs combinados de Bitcoin y Ethereum de Hashdex y Franklin Templeton, proporcionando a los inversores una exposición diversificada a las dos criptomonedas más grandes.

De cara al futuro, varios gestores de activos han presentado solicitudes para ETFs basados en otras criptomonedas, incluyendo ETFs de Solana y ETFs de XRP. Sin embargo, estas solicitudes enfrentan desafíos regulatorios, particularmente en lo que respecta a la clasificación de estos activos como valores. La postura de la SEC sobre estas solicitudes podría evolucionar con los cambios anticipados en su administración.

Las empresas corporativas añaden Bitcoin y Cripto a sus reservas 

En 2024, grandes corporaciones aumentaron significativamente su integración de criptomonedas en sus carteras, reflejando un interés institucional creciente en los activos digitales.

MicroStrategy, bajo la dirección del CEO Michael Saylor, continuó con su agresiva estrategia de adquisición de Bitcoin. Entre el 2 y el 8 de diciembre de 2024, la compañía compró 21,550 BTC por $2.1 mil millones, llevando su total de tenencias a 423,650 BTC, valorados en aproximadamente $42.43 mil millones. Esta compra fue financiada mediante la emisión de 5,418,449 acciones. Las considerables tenencias de Bitcoin de MicroStrategy han llevado a su inclusión en el índice Nasdaq-100, subrayando la creciente aceptación de las inversiones en criptomonedas en los mercados financieros tradicionales.

La firma de inversión japonesa Metaplanet también hizo avances significativos en 2024. El 23 de diciembre, la empresa con sede en Tokio adquirió 619.7 BTC adicionales por aproximadamente $60 millones, marcando su compra más grande hasta la fecha. Esta adquisición aumentó el total de tenencias de Metaplanet a 1,762 BTC, valorados en alrededor de $168 millones. La firma ha sido apodada como "la MicroStrategy de Asia" debido a su agresiva estrategia de acumulación de Bitcoin. 

En diciembre de 2024, los accionistas de Microsoft votaron en contra de una propuesta para asignar una parte de los activos de la compañía a Bitcoin, siguiendo la recomendación de la junta de oponerse a la medida debido a preocupaciones sobre la volatilidad de la criptomoneda. Mientras tanto, Tesla mantiene sus tenencias de Bitcoin, poseyendo actualmente aproximadamente 11,509 BTC valorados en alrededor de $765 millones. En octubre de 2024, Tesla transfirió estas tenencias a nuevas billeteras digitales, un movimiento interpretado como una reorganización rutinaria en lugar de un cambio en la estrategia de inversión. 

En 2024, el panorama de blockchain se ha caracterizado por desarrollos significativos en diversos ecosistemas, cada uno contribuyendo de manera única a la evolución de la industria. Mientras que el TVL total de las principales blockchains ha mejorado de alrededor de $56 mil millones a principios de 2024 a más de $122 mil millones en el momento de escribir esto, el dominio de Ethereum ha permanecido mayormente sin cambios en más del 55%. 

• Solana (SOL): Solana ha experimentado un crecimiento sustancial, con su Valor Total Bloqueado (TVL) superando los $8.35 mil millones, alcanzando su punto más alto desde enero de 2022, después de comenzar el año en alrededor de $1.4 mil millones. Este resurgimiento indica una renovada confianza en Solana como una plataforma viable para la adopción institucional de blockchain. El crecimiento del TVL del ecosistema de Solana ha sido impulsado en gran medida por memecoins, impulsado por el lanzamiento de Pump.fun memecoin launchpad, y una mayor actividad DeFi en la red Solana, incluyendo staking y operaciones de staking. 

• Sui (SUI): Emergente como un formidable retador en la carrera de blockchains escalables, Sui ha ganado rápidamente tracción. Su ecosistema se ha expandido con la aparición de varias dApps, incluyendo intercambios descentralizados (DEXes), protocolos de préstamo y protocolos de staking líquido. La integración de USDC en la red Sui ha mejorado aún más su liquidez y eficiencia en transacciones. Al igual que Solana, Sui también ha disfrutado de un aumento considerable en la actividad de trading de memecoins dentro de su ecosistema, ayudando a impulsar la actividad en la cadena. Estos desarrollos han ayudado a que el TVL de Sui se dispare de alrededor de $200 millones en enero de 2024 a alrededor de $1.7 mil millones en diciembre. 

• TON (The Open Network): El ecosistema TON ha ganado impulso, manteniendo una participación del 6.2% del interés global de los inversores, marcando un aumento del 4.3% desde el Q1 de 2024. El ecosistema TON ha sido testigo de los niveles más altos de volatilidad entre las principales blockchains públicas, viendo su TVL aumentar a más de $760 millones en el Q3 de 2024, solo para deslizarse a alrededor de $260 millones en diciembre. El crecimiento explosivo de juegos basados en Telegram, como Hamster Kombat, Catizen, y X Empire, ayudó a TON a incorporar millones de usuarios de web2 a web3. Sin embargo, el TVL se desplomó tras eventos exitosos de generación de tokens (TGEs) y airdrops de la mayoría de los proyectos, ya que los primeros adoptantes cobraron sus ganancias. 

• Ethereum (ETH): Manteniendo su posición como una plataforma líder de blockchain, Ethereum sigue siendo una piedra angular en la industria, apoyando una vasta variedad de aplicaciones descentralizadas y contratos inteligentes. Sus desarrollos y actualizaciones continuas buscan mejorar la escalabilidad y eficiencia, reforzando su dominio en el ecosistema blockchain. El TVL de Ethereum ha aumentado de $31 mil millones en enero de 2024 a más de $68 mil millones en el momento de escribir esto. 

Estos desarrollos subrayan la naturaleza dinámica de la industria blockchain en 2024, con cada plataforma contribuyendo a la adopción e integración más amplia de la tecnología blockchain en varios sectores.

Soluciones de Capa 2 de Ethereum

En 2024, las soluciones de Capa 2 (L2) de Ethereum lograron avances significativos en escalabilidad y eficiencia de transacciones. La actualización Dencun, implementada en marzo de 2024, introdujo blobs de datos a través de EIP-4844, permitiendo a las L2 almacenar datos de manera más eficiente y reduciendo los costos de transacción en hasta un 95%. Este desarrollo impulsó un rápido crecimiento en las L2 de Ethereum, con el valor total bloqueado (TVL) superando los $31 mil millones. 

Ethereum layer-2 ecosystem TVL | Fuente: L2Beat

Proyectos destacados de L2 en 2024 incluyen:

• Base: Lanzada por Coinbase, Base emergió como la solución Layer 2 de más rápido crecimiento, capturando el 28% de toda la actividad de startups nuevas en su primer año. Procesa más de 6.38 millones de transacciones diarias, ofreciendo costos de transacción aproximadamente un 90% más bajos que la red principal de Ethereum.

• Arbitrum: Aprovechando la tecnología Optimistic Rollup, Arbitrum mejoró la escalabilidad de Ethereum al proporcionar transacciones más rápidas y costos significativamente más bajos. Dominó el panorama de L2 con $2.43 mil millones en TVL, representando aproximadamente el 45% de la participación de mercado total de L2.

• Optimism: Utilizando su tecnología OP Stack, Optimism potenció el 59% de toda la actividad de startups de Layer 2. La actualización Bedrock redujo aún más los costos de transacción en un 47% adicional, manteniendo un tiempo de actividad del 99.99% y procesando más de 420 millones de transacciones desde su creación.

• zkSync Era: Pionera en tecnologías de conocimiento cero, zkSync Era logró tiempos de validación inferiores a 10 segundos para transacciones complejas. Su sistema de prueba ZK nativo redujo los costos de generación de pruebas en un 71% desde su lanzamiento, permitiendo tarifas de transacción tan bajas como $0.08.

• StarkNet: Implementando zk-STARKs, StarkNet procesó hasta 500 transacciones por segundo con tiempos de generación de pruebas inferiores a 15 minutos. Su lenguaje de programación Cairo 1.0 facilitó el despliegue de más de 1,000 contratos inteligentes, con el 89% de los desarrolladores de Ethereum informando una migración exitosa de aplicaciones existentes.

• Polygon zkEVM: Conectando la escalabilidad de conocimiento cero con la compatibilidad EVM, Polygon zkEVM procesó un promedio de 1.2 millones de transacciones diarias. Logró una reducción del 94% en los costos de transacción en comparación con la red principal de Ethereum, con tiempos de generación de pruebas consistentemente inferiores a 30 minutos. 

El año 2024 fue testigo de un progreso tecnológico significativo en el espacio de las criptomonedas, particularmente en lo que respecta a la escalabilidad de Ethereum y la integración de la inteligencia artificial (IA) con la tecnología blockchain.

Agentes de IA y la Integración de IA y Blockchain

En 2024, la integración de la inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain transformó significativamente el panorama de las criptomonedas, introduciendo automatización avanzada y mejorando las medidas de seguridad. Un desarrollo notable fue la proliferación de bots comerciales impulsados por IA, que automatizaron estrategias comerciales y la gestión de activos. Plataformas como 3Commas y Coinrule permitieron a los comerciantes ejecutar decisiones basadas en datos, minimizando los sesgos emocionales y mejorando la eficiencia.

Interés creciente de los desarrolladores en IA | Fuente: a16z 

Sin embargo, este aumento en la automatización generó preocupaciones sobre la manipulación del mercado y las implicaciones éticas. La aparición de entidades de IA como Truth Terminal, un chatbot de IA asociado con las tendencias de las monedas meme, provocó debates sobre el uso ético de la IA en los sistemas financieros. Las actividades de Truth Terminal destacaron el potencial de los agentes de IA para influir en la dinámica del mercado, subrayando la necesidad de supervisión regulatoria y directrices éticas en las aplicaciones de IA dentro del sector de las criptomonedas.

Además, la integración de la IA en la cadena de bloques se extendió más allá del comercio. Se emplearon algoritmos de IA para detectar actividades fraudulentas en tiempo real, mejorando la seguridad de las redes de cadena de bloques. Adicionalmente, los contratos inteligentes impulsados por IA facilitaron la ejecución más eficiente y autónoma de acuerdos, reduciendo la necesidad de intermediarios y agilizando los procesos dentro de las aplicaciones descentralizadas (dApps).

Estos avances indican un cambio significativo hacia la convergencia de las tecnologías de IA y cadena de bloques, ofreciendo soluciones innovadoras a desafíos duraderos en la industria de las criptomonedas. No obstante, también destacan la importancia de equilibrar la automatización con la supervisión humana para garantizar que se mantengan los estándares éticos y la integridad del mercado.

Tokenización de Activos del Mundo Real (RWA) 

La tokenización de activos del mundo real (RWA) implica convertir activos tangibles—como bienes raíces, materias primas e instrumentos financieros—en tokens digitales en una cadena de bloques. Este proceso mejora la liquidez, permite la propiedad fraccionada y agiliza las transacciones. El mercado de tokenización de RWA ha experimentado un crecimiento significativo, con proyecciones que indican una posible expansión a entre $4 billones y $30 billones para 2030, lo que representa un aumento sustancial desde su valoración actual de aproximadamente $185 mil millones, incluidos los stablecoins. CoinGecko enumera más de 230 proyectos criptográficos en el sector de RWA con una capitalización de mercado combinada de más de $19 mil millones a diciembre de 2024. 

Varios proyectos han estado a la vanguardia de este movimiento:

• Fondo BUIDL de BlackRock: Lanzado en marzo de 2024, el BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) se ha convertido rápidamente en el fondo de tesorería tokenizado más grande del mundo, superando una capitalización de mercado de $500 millones en cuatro meses. BUIDL ofrece a los inversores institucionales exposición a bonos del Tesoro de EE.UU. tokenizados, proporcionando mayor liquidez y accesibilidad.

• USDtb Stablecoin de Ethena Labs: Ethena Labs introdujo USDtb, una stablecoin respaldada en un 90% por el fondo BUIDL de BlackRock. Esta integración significa una convergencia entre los instrumentos financieros tradicionales y los activos digitales, con el objetivo de proporcionar estabilidad y confianza dentro del ecosistema cripto.

• Red enfocada en RWA de Plume: Plume, una red blockchain dedicada a activos del mundo real, aseguró $20 millones en financiación de Serie A en diciembre de 2024. La plataforma ha incorporado más de $4 mil millones en activos, incluidos fondos de crédito privado y proyectos de energía renovable, posicionándose como un actor importante en el espacio de tokenización de RWA.

• Comercio de commodities de Storm Trade: Construido en la blockchain TON, Storm Trade lanzó el comercio de futuros RWA para commodities como petróleo, oro y plata. Este desarrollo permite a los comerciantes acceder a los mercados financieros tradicionales a través de una plataforma descentralizada, cerrando la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi.

Los NFTs intentan un regreso en 2024 

En 2024, el mercado de tokens no fungibles (NFT) experimentó fluctuaciones significativas, marcadas tanto por desafíos como por signos de resiliencia. A pesar de una disminución en el volumen total de ventas, el número de compradores únicos aumentó un 62% de 4.6 millones en 2023 a 7.5 millones en 2024, lo que indica un interés sostenido en los NFTs.

El año comenzó con contratiempos notables. En enero, la plataforma de redes sociales X eliminó el soporte para los NFTs, y el minorista de videojuegos GameStop cerró su mercado de NFTs, citando incertidumbres regulatorias en los EE.UU. Además, la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) intensificó la supervisión, emitiendo avisos de Wells a plataformas importantes como OpenSea y proyectos como CyberKongz, alegando posibles violaciones de las leyes de valores.

Estos desarrollos contribuyeron a una recesión de siete meses, con volúmenes de ventas mensuales alcanzando un mínimo de menos de $300 millones en septiembre, la primera vez desde 2021. Sin embargo, siguió una recuperación; octubre vio un aumento del 18% a aproximadamente $356 millones, y noviembre registró $562 millones, el más alto en seis meses. A pesar de la volatilidad del mercado, el ecosistema NFT demostró adaptabilidad. Colecciones basadas en Ethereum como Azuki, Doodles, CryptoPunks, y Pudgy Penguins lideraron un resurgimiento, con volúmenes semanales superando los $300 millones en diciembre.

Los expertos de la industria anticipan un cambio hacia la utilidad y la sostenibilidad en 2025. Se espera que los NFT se expandan más allá del arte digital hacia aplicaciones prácticas, incluyendo la verificación de identidad, los registros de propiedad y la documentación de atención médica.

Desarrollos regulatorios positivos en 2024 | Fuente: a16z

Cambios en la Política de EE.UU.

La elección presidencial de EE.UU. en 2024 influyó significativamente en las regulaciones de criptomonedas. El presidente electo Donald Trump, previamente escéptico sobre los activos digitales, adoptó una postura pro-cripto durante su campaña. Prometió establecer una reserva nacional de Bitcoin y reestructurar la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para favorecer la innovación en criptomonedas.

La victoria de Trump ha llevado a expectativas de políticas desreguladoras que beneficien a la industria cripto. Sus nombramientos de figuras amigables con las criptomonedas, como Paul Atkins para liderar la SEC, señalan un cambio hacia un entorno regulador más acomodaticio.

Marcos Regulatorios en Desarrollo en Todo el Mundo

A nivel internacional, 2024 fue testigo de acciones regulatorias significativas que afectaron al mercado de criptomonedas. La regulación de Mercados en Cripto-Activos (MiCA) de la Unión Europea, que se aplicará plenamente en diciembre de 2024, introdujo estándares estrictos para los emisores de stablecoins, haciendo hincapié en la transparencia, la liquidez y la protección del consumidor. En respuesta, plataformas como Coinbase anunciaron planes para eliminar ciertas stablecoins en el Área Económica Europea para cumplir con los requisitos de MiCA.

En el Reino Unido, el Secretario de Economía anunció planes para redactar un marco regulatorio integral para la industria de criptomonedas a principios de 2025, continuando con los esfuerzos iniciados por el gobierno anterior.

Estos desarrollos regulatorios globales reflejan una tendencia hacia una mayor supervisión e integración de los activos digitales en las finanzas convencionales.

Incertidumbres Regulatorias en Mercados Clave

En 2024, la industria de las criptomonedas enfrentó desarrollos regulatorios significativos en mercados importantes, introduciendo tanto oportunidades como desafíos para las partes interesadas.

Rusia

Rusia ha cambiado su postura sobre las criptomonedas, particularmente en el contexto del comercio internacional. Frente a las sanciones occidentales, el gobierno ruso ha comenzado a utilizar Bitcoin y otras monedas digitales para facilitar transacciones extranjeras. El Ministro de Finanzas, Anton Siluanov, confirmó que las empresas están empleando Bitcoin minado localmente para pagos internacionales, con planes para expandir estas actividades en el próximo año.

China

China mantiene un entorno regulatorio estricto con respecto a las criptomonedas. La prohibición del comercio de criptomonedas y las Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs) sigue en vigor, reflejando el enfoque cauteloso del gobierno hacia las monedas digitales. A pesar de esto, China continúa invirtiendo en tecnología blockchain y explorando el desarrollo de una moneda digital del banco central (CBDC).

India

El panorama regulatorio de India para las criptomonedas ha evolucionado significativamente, reflejando una compleja interacción de desarrollo de políticas, tributación y requisitos de cumplimiento. El gobierno ha implementado medidas diseñadas para estabilizar el sistema financiero, mitigar riesgos y proteger a los inversores. Sin embargo, lograr el equilibrio adecuado es crucial, ya que regulaciones excesivamente estrictas podrían obstaculizar la innovación tecnológica.

Estados Unidos

Estados Unidos ha visto un enfoque fragmentado hacia la regulación de criptomonedas, con varias agencias federales y estatales implementando diferentes reglas. En 2024, la aprobación de fondos cotizados en bolsa (ETFs) de Bitcoin al contado marcó un hito significativo, señalando una creciente aceptación generalizada de los activos digitales. Sin embargo, el entorno regulatorio sigue siendo complejo, con debates en curso sobre la clasificación y supervisión de las criptomonedas.

Estos desarrollos regulatorios subrayan la naturaleza dinámica del panorama global de las criptomonedas, con cada jurisdicción adoptando enfoques únicos para equilibrar la innovación con la mitigación de riesgos. Las partes interesadas deben navegar por estas complejidades para garantizar el cumplimiento y aprovechar las oportunidades emergentes.

Aumento de Fraudes y Estafas en Criptomonedas en 2024

En 2024, los ataques a criptomonedas aumentaron un 40% interanual, resultando en pérdidas de más de $2.3 mil millones en 165 incidentes. Este incremento se debió en gran medida a violaciones de control de acceso, apuntando particularmente a intercambios centralizados y custodios. 

El aumento en las actividades de piratería coincidió con el crecimiento del mercado de criptomonedas. A medida que los activos digitales ganaban valor, se convirtieron en objetivos más atractivos para los ciberdelincuentes. Notablemente, los hackers afiliados a Corea del Norte fueron responsables de aproximadamente $1.34 mil millones en robos, representando alrededor del 60% del monto total robado en 2024.

Más de $2.2 mil millones robados en ataques a criptomonedas | Fuente: Chainalysis

Brechas de Seguridad Cripto Notables en 2024

Varios hackeos de alto perfil resaltaron las vulnerabilidades dentro del ecosistema cripto:

• DMM Bitcoin: En mayo, el intercambio japonés DMM Bitcoin sufrió una pérdida de más de $305 millones debido a claves privadas comprometidas (private keys).

• WazirX: En julio, el intercambio indio WazirX experimentó una brecha que resultó en una pérdida de $235 millones, llevando a su eventual colapso.

• CoinEx: En febrero, CoinEx enfrentó una pérdida de $150 millones debido a una explotación de día cero que eludió su sistema de autenticación de dos factores (2FA).

Estos incidentes resaltan la necesidad continua de medidas de seguridad robustas dentro de la industria de criptomonedas.

Cripto en la Cultura Pop 

En 2024, las criptomonedas se integraron profundamente en la vida diaria y la cultura popular. Grandes minoristas comenzaron a aceptar Bitcoin y Ethereum, y las instituciones financieras ofrecieron productos de inversión en cripto a sus clientes. La industria del entretenimiento también abrazó los activos digitales, con artistas lanzando música y arte como tokens no fungibles (NFTs). Esta adopción generalizada refleja el creciente interés y aceptación pública de las criptomonedas.

El documental de HBO despertó el interés general en la identidad de Satoshi Nakamoto | Fuente: HBO

Las criptomonedas también hicieron incursiones significativas en la cultura popular. El documental de HBO "Money Electric: The Bitcoin Mystery" profundizó en los orígenes de Bitcoin y su enigmático creador, Satoshi Nakamoto, provocando discusiones generales sobre las monedas digitales. En la música, la pista de Kendrick Lamar "Wacced Out Murals" hizo referencia a Bitcoin, destacando su creciente influencia en el hip hop. Además, el programa de telerrealidad "Killer Whales" presentó a emprendedores de criptomonedas presentando sus proyectos a expertos de la industria, integrando aún más temas cripto en el entretenimiento. 

Iniciativas Educativas Impulsando la Alfabetización Cripto

Para mejorar la comprensión pública de los activos digitales, surgieron varios programas educativos en 2024. Las universidades introdujeron cursos de blockchain y criptomonedas, y las plataformas en línea ofrecieron recursos accesibles para principiantes. Organizaciones como el Cambridge Centre for Alternative Finance desarrollaron herramientas digitales para proporcionar información sobre la sostenibilidad de blockchain y activos digitales. Estos esfuerzos buscan aumentar la alfabetización financiera y la participación informada en el mercado cripto. 

En 2024, el mercado de criptomonedas experimentó un crecimiento y transformación significativos. Bitcoin superó la marca de los $100,000, impulsado por factores como la aprobación de ETFs de Bitcoin al contado y un clima político a favor de las criptomonedas. La capitalización total del mercado de criptomonedas alcanzó aproximadamente $3.7 billones, reflejando una mayor adopción institucional y aceptación general.

De cara a 2025, surgen varias proyecciones y consideraciones para los interesados:

• Crecimiento del Mercado: Los analistas predicen que Bitcoin podría alcanzar valores entre $146,000 y $212,500, dependiendo de la dinámica del mercado y los desarrollos regulatorios. El investigador de criptomonedas PlanB pronostica que Bitcoin podría aumentar hasta $1 millón para finales de 2025. 

• Entorno Regulatorio: Se anticipa que la postura pro-cripto de la nueva administración de EE. UU. podría llevar a políticas favorables, potencialmente incluyendo el establecimiento de una reserva estratégica de Bitcoin.

• Avances Tecnológicos: El desarrollo continuo en tecnología blockchain, como las soluciones de Capa 2 de Ethereum y la integración de inteligencia artificial, se espera que mejore la escalabilidad y eficiencia, atrayendo a más usuarios e inversores.

• Adopción Institucional: La posible expansión de los ETFs de criptomonedas más allá de Bitcoin y Ethereum y el aumento de las inversiones corporativas probablemente integren aún más los activos digitales en el ecosistema financiero.

Los interesados deben permanecer vigilantes respecto a la volatilidad del mercado y los cambios regulatorios. Mantenerse informado y adaptable será crucial para navegar el creciente panorama del mercado de criptomonedas en 2025.

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