¿Cuáles son las criptoestafas P2P más comunes y cómo evitarlas? 

Las transacciones de criptomonedas entre pares (P2P) se han popularizado en los últimos tiempos debido a su comodidad y facilidad de uso. Sin embargo, es importante conocer los riesgos potenciales asociados a ellas. 

Basándonos en los comentarios de las encuestas a nuestros clientes, hemos preparado esta guía para ofrecer información sobre las estafas P2P más comunes en las transacciones de criptomonedas. También exploraremos algunos consejos esenciales para protegerse de estas actividades fraudulentas.

¿Puede alguien estafarte con transferencias P2P?

Sí, los estafadores pueden aprovechar las transferencias P2P para engañar a víctimas desprevenidas. Pueden emplear tácticas sofisticadas para manipular transacciones, tergiversar pagos o hacerse pasar por plataformas o individuos de buena reputación. Si conoces las criptoestafas P2P más habituales, podrás minimizar el riesgo de caer presa de estos esquemas fraudulentos.

¿Cómo funcionan las criptoestafas P2P?

Las estafas P2P explotan la confianza y el anonimato inherentes a las transacciones entre pares. Se usan varias técnicas para engañar a las personas y conseguir que entreguen fondos o información confidencial. Es crucial comprender estos timos y mantenerse alerta para salvaguardar tu dinero y tus activos digitales.

¿Cuáles son las criptoestafas P2P más comunes y cómo detectarlas?

Estafas de comprobantes de pago

Los estafadores pueden manipular digitalmente capturas de pantalla de pagos para afirmar falsamente que han cumplido con su parte de la transacción. Te presionan para que liberes fondos o activos digitales sin verificar la recepción del dinero. 

Estafas SMS

Las estafas SMS son un tipo de timo de comprobante de pago en el que las víctimas reciben mensajes de texto que parecen notificaciones enviadas por bancos o aplicaciones de monedero. Los mensajes afirman falsamente que has recibido el dinero de la otra parte. 

A continuación te explicamos cómo protegerte de las estafas relacionadas con los justificantes de pago:

1. Comprueba siempre tu cuenta bancaria o monedero electrónico para confirmar la recepción de fondos antes de marcar una transacción como completa.

2. Desconfía y sé prudente si la otra parte insiste en que liberes los fondos antes de confirmar la llegada del pago.

3. Para evitar caer en estafas SMS, verifica siempre el cobro revisando directamente tu cuenta bancaria o monedero de criptomonedas en lugar de fiarte ciegamente del contenido del mensaje de texto. 

Estafas de devolución de cargo

Los defraudadores inician devoluciones de cargos, retractándose de los pagos efectuados. Pueden usar cuentas de terceros para procesarlos, lo que facilita la reversión. 

Un ejemplo de ello es que la contraparte ofrezca pagarte con un cheque. Esto se debe a que solicitar una devolución del cargo de los pagos con cheque es muy fácil, así que lo más probable es que se trate de una estafa. 

Para evitar estafas de devolución de cargos:

1. Comprueba que el nombre del comprador que figura en los datos de pago coincide con el nombre verificado en la plataforma P2P.

2. No aceptes pagos de cuentas de terceros, ya que presentan un mayor riesgo.

3. Si alguien insiste en pagar con cheque, considéralo una señal de alerta y presenta una apelación de inmediato.

Estafas de intermediarios (MitM)

En esta estafa, un timador se hace pasar por un comerciante acreditado en P2P de KuCoin y contacta con las víctimas a través de canales externos, como Telegram, WhatsApp o redes sociales. Facilitan los datos de su cuenta bancaria y un enlace a un anuncio P2P y piden a las víctimas que los confirmen copiándolos en el chat P2P de la página del pedido. 

Sin saberlo, estas comparten los detalles de la cuenta bancaria del estafador con un comprador no relacionado en P2P de KuCoin, que tampoco tiene idea del tema. La víctima libera criptomonedas al comprador no vinculado, que a su vez envía el dinero a la cuenta bancaria del estafador.

Revertir una transacción o hacer que el equipo de servicio al cliente intervenga y resuelva el problema es imposible en tales casos. Dado que la persona estafada se comunicó con el delincuente y recibió los datos a través de una comunicación externa a la plataforma KuCoin, y que los fondos se transfirieron a una cuenta de terceros ajena a los usuarios de KuCoin, el servicio de atención al cliente de KuCoin no puede aportar ninguna solución. 

Para protegerte de las estafas MitM, debes:

1. Comunicarte únicamente dentro de la plataforma P2P y evitar efectuar transacciones fuera de ella.

2. Recordar a los compradores que las transferencias de terceros infringen las políticas de las transacciones P2P.

3. Volver a verificar los detalles de la cuenta bancaria de la contraparte directamente en la plataforma P2P de KuCoin.

4. No confiar en las ofertas o la información recibidas en canales externos al realizar transacciones P2P en KuCoin. 

Estafas triangulares

Las estafas triangulares consisten en que dos estafadores cursan simultáneamente pedidos al mismo vendedor. Se aprovechan de su confianza y urgencia para liberar fondos sin la debida verificación. 

Así es como se desarrolla una estafa triangular P2P: 

El estafador A hace un pedido por valor de 5000 USDT en criptomonedas (pedido A) y el estafador B uno por valor de 6000 USDT (pedido B). El estafador B luego transfiere 5000 USDT al vendedor. 

Al mismo tiempo, el estafador A marca el pedido A como pagado. El vendedor entrega las criptos al comprador A, con lo que se completa el pedido A por 5000 USDT. El estafador B envía otros 1000 USDT al vendedor, proporciona el comprobante de pago de 5000 USDT que le pasó el comprador A y presiona al vendedor para que libere los activos digitales de la orden B. 

Los usuarios que llevan a cabo estafas triangulares intentan presionar al comerciante para que desbloquee los fondos de inmediato, sin verificar la transferencia. Puede ser fácil liberar el dinero sin repasar quién inició la transferencia. Si no tienes cuidado, podrías enviarlos dos veces, pero solo recibir la mitad o menos de los activos que compraste. 

Para evitar caer víctima de estafas triangulares durante el trading P2P, debes:

1. Confirmar la recepción de todos los fondos de las transacciones P2P pendientes antes de liberar cualquier activo.

2. Tener cuidado con las pruebas de pago proporcionadas por las contrapartes, ya que los estafadores pueden intentar reutilizarlas.

Estafas de impostores de KuCoin

Los timadores se hacen pasar por empleados de KuCoin para engañar a los usuarios y robarles sus fondos. Se ponen en contacto con víctimas potenciales a través de correos electrónicos no oficiales o cuentas de redes sociales, solicitando información personal y comenzando transacciones fraudulentas. 

Podrían pedirte que compartas tu dirección de correo electrónico en la ventana de chat P2P, alegando que el servicio de depósito en garantía de P2P de KuCoin necesita esta información para confirmar el pago. Luego, podrían enviarte un correo de phishing similar a la comunicación oficial de KuCoin y engañarte para que liberes las criptos primero para recibir el pago. 

Para mantenerte a salvo de las estafas de impostores de KuCoin, haz lo siguiente:

1. KuCoin nunca te pedirá que completes una transacción P2P por correo electrónico. No entregues los fondos hasta haber recibido el pago a través de la plataforma P2P.

2. Nunca compartas información personal o de contacto fuera de línea en el chat. 

3. Asegúrate de que los pagos se envían a través del método de pago especificado por la contraparte y que el nombre de la cuenta coincide con el nombre verificado en KuCoin.

4. Desconfía de las ofertas externas o de la información recibida a través de canales no oficiales. 

5. Puedes consultar el Centro de verificación oficial de KuCoin para confirmar la autenticidad de los canales relevantes.  

Conclusión

Si bien las transacciones P2P ofrecen comodidad, es crucial estar al tanto de las estafas comunes y tomar las precauciones necesarias para protegerse. Al comprender cómo funcionan estos timos y seguir los consejos de seguridad proporcionados, puedes minimizar el riesgo de ser víctima de un fraude P2P en el criptomercado. 

Mantente alerta, recela de las ofertas que parezcan demasiado buenas para ser ciertas y verifica siempre las transacciones y los comprobantes de pago antes de entregar fondos o activos digitales. Al seguir las prácticas recomendadas, como efectuar transacciones dentro del sistema de chat de KuCoin, revisar dos veces los detalles del pago e informar de comportamientos sospechosos al servicio de atención al cliente, puedes minimizar el riesgo de caer en criptoestafas P2P y proteger tus inversiones. 