Mga Nangungunang Milestones at Insight sa Crypto na Dapat Malaman sa 2024-25 na Bitcoin Bull Run

Ang pag-apruba ng maraming Bitcoin exchange-traded funds (ETFs) ng U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) noong Enero 2024 ay nagpadali ng pagtaas ng pamumuhunan mula sa institusyonal at retail. Bukod dito, ang pagkahalal kay Pangulong Donald Trump, na kilala para sa kanyang pro-crypto na paninindigan, ay lalo pang nagpalakas ng kumpiyansa sa merkado. Ang mga pag-unlad na ito ay nagposisyon sa mga cryptocurrencies bilang integral na bahagi ng makabagong pananalapi.

Narito ang isang pagtanaw sa ilan sa mga pinakamalaking pag-unlad sa merkado ng crypto sa buong 2024: 

Nakaabot ang Bitcoin sa All-Time High na Lampas $108K

Noong Disyembre 2024, nalampasan ng Bitcoin ang marka ng $100,000, na umabot sa all-time high na humigit-kumulang $108,268. Ang milestone na ito ay pinagana ng ilang mga kadahilanan:

• Mga Suportang Pulitikal: Ang pagkahalal ni Pangulong Trump at ang kanyang paborableng paninindigan sa mga cryptocurrencies ay nagtaas ng kumpiyansa ng mga mamumuhunan.

• Mga Pag-apruba ng Spot Bitcoin ETF: Ang pag-apruba ng SEC ng mga Bitcoin ETFs noong Enero 2024 ay nagpagaan sa pagkuha ng exposure sa Bitcoin para sa mga institusyonal at retail na mamumuhunan.

• Pag-aampon ng Institusyon: Inilunsad ng mga pangunahing institusyong pampinansyal, kasama na ang BlackRock at Fidelity, ang mga produktong pamumuhunan na may kaugnayan sa Bitcoin, na nakakaakit ng makabuluhang daloy ng kapital.

Pagganap ng Bitcoin kumpara sa TradFi year-to-date (YTD) | Pinagmulan: CoinGecko 

Sa nakaraang dekada, ang Bitcoin ay mas mahusay na nag-perform kumpara sa mga tradisyonal na assets. Ang $100 na investment sa Bitcoin noong 2014 ay magiging humigit-kumulang $26,931 na ngayon, na kumakatawan sa 26,931% na kita. Sa paghahambing, ang parehong investment sa loob ng parehong panahon ay magbibigay ng 193% na kita para sa S&P 500, 126% para sa ginto, at 87% para sa 10-taong U.S. Treasuries. Noong 2024, ipinagpatuloy ng Bitcoin ang kahanga-hangang pagganap nito, na nagkamit ng 129% na pagtaas sa taon-to-date. Sa parehong panahon, ang ginto ay nakaranas din ng pagtaas, na may pagtaas ng presyo na humigit-kumulang 26.7%. 

Basahin pa: Bitcoin vs. Gold: Alin ang Mas Mabuting Pamumuhunan sa 2025?

Altcoin Season 2024: Mga Pangunahing Highlight

Ang mga pangunahing altcoin ay nakaranas din ng mga kapansin-pansing galaw:

• Ethereum (ETH): Sa kabila ng pag-apruba ng spot Ethereum ETFs noong Hulyo 2024, ang Ethereum (ETH) ay hindi mas mahusay ang pagganap kumpara sa Bitcoin (BTC) sa buong taon. Ang ETH/BTC ratio ay bumaba mula sa humigit-kumulang 0.056 sa simula ng 2024 sa paligid ng 0.035 pagsapit ng Disyembre, na nagpapakita ng higit sa 33% na pagkawala ng halaga. 

• Solana (SOL): Malaki ang pagtaas ng presyo ng Solana, na nagpapakita ng lumalaking interes sa mataas na performance na blockchain platform nito.

• XRP: Nanguna ang XRP sa merkado ng cryptocurrency na may kamangha-manghang 362.3% na pagtaas noong Nobyembre 2024, na pinasigla ng pagbibitiw ni SEC Chair Gary Gensler at nadagdagang optimismo sa regulatory prospects ng Ripple.

• Sui (SUI): Ang Sui, isang Layer-1 blockchain network, ay umusbong bilang isang natatanging performer sa crypto space, na nagkaroon ng halos 400% na pagtaas sa nakaraang taon. Ang kahanga-hangang paglago na ito ay iniaattribyut sa ilang mga salik, kabilang ang pagpapalawak ng DeFi ecosystem nito, tumaas na institutional backing, mga teknolohikal na pag-unlad, at spekulatibong interes sa mga memecoins. Kapansin-pansin, ang Total Value Locked (TVL) ng Sui ay lumampas sa $1 bilyon noong Oktubre 2024, na nagpapakita ng dramatikong pagtaas mula sa mahigit $200 milyon sa simula ng taon.

• Dogecoin (DOGE): Ang orihinal na meme coin, Dogecoin, ay nakaranas ng malaking pagtaas kasunod ng pagkapanalo ni Donald Trump sa 2024 na halalan bilang pangulo. Maraming mga investor at spekulador ang naniniwala na ang paparating na administrasyong Trump ay magiging crypto-friendly, na nag-ambag sa pagtaas ng Dogecoin bilang pinakamahusay na nag-perform na cryptocurrency hanggang Nobyembre 2024. 

• Pepe (PEPE): Ang Pepe, isang Ethereum-based meme token na inilunsad noong 2023, ay umabot sa bagong all-time high noong Disyembre 2024. Ang market cap nito ay nagsimula sa taon sa $590.8 milyon at umangat sa $9.4 bilyon pagsapit ng Disyembre 17, isang 1,492% na pagtaas, na ginagawa itong isa sa mga pinakamahusay na nag-perform na cryptocurrencies ng taon.

Bukod pa rito, may mga bagong token na lumitaw, na umagaw ng atensyon at kapital sa merkado. 

Basahin pa: Ano ang Altcoin Season (Altseason), at Paano Mag-trade ng Altcoins?

Memecoins ang Nangunguna, Suportado ng Launchpads Gaya ng Pump.fun at SunPump 

Memecoins ang pinakamalaking trend sa 2024 | Pinagmulan: CoinGecko

Noong 2024, ang fenomeno ng memecoin ay lumawak lampas sa Ethereum, na nagkaroon ng malaking epekto sa iba't ibang blockchain ecosystem. Ang mga platform kagaya ng Pump.fun sa Solana at SunPump sa TRON ay nagpasimula ng paglikha at pag-trade ng mga token na ito, na nagdulot ng malaking pagtaas sa user engagement at volume ng transaksyon. Halimbawa, ang Pump.fun ay nagbigay-daan sa paglulunsad ng milyun-milyong token, na nag-aambag sa mahigit kalahati ng buwanang transaksyon sa Solana. Sa katulad na paraan, ang mabilis na pag-aampon ng SunPump ay nagresulta sa pang-araw-araw na kita na lagpas sa $571,000, na nagpapahiwatig ng paglipat ng interes ng trader patungo sa TRON. 

Ang pagkahumaling sa memecoin na ito ay lumaganap din sa iba pang mga blockchain gaya ng Sui at The Open Network (TON). Ang ekosistema ng Sui ay nakaranas ng pagtaas sa aktibidad ng memecoin, kung saan ang mga token gaya ng Sudeng (HIPPO) ay nag-ambag sa 32% na pag-akyat sa market cap ng SUI memecoin, na ngayon ay nasa $316.8 milyon. Nakaranas din ang TON ng katulad na mga uso, na may kapansin-pansing pagdami ng paglulunsad ng memecoin at volume ng trading. Ang malawakang pag-aampon ng memecoins sa mga iba't ibang platform na ito ay nagpapakita ng kanilang lumalaking impluwensya sa cryptocurrency market sa buong 2024.

• Namamayagpag na Naratibo: Ang Memecoins ay bumubuo ng halos 31% ng interes sa crypto naratibo, na nagpapakita ng malaking pokus sa mga token na ito, ayon sa pananaliksik ng CoinGecko.

• Memecoins na Batay sa Solana: Ang mga token sa Solana blockchain ay nakaakit ng humigit-kumulang 7.65% ng interes ng mga mamumuhunan, na nagpapakita ng papel ng platform sa trend ng memecoin.

• Market Capitalization: Ang market cap ng memecoin ay lumampas sa $140 bilyon, na may mahahalagang ambag mula sa Dogecoin (DOGE) at Shiba Inu (SHIB). 

Tumaas ang Paggamit ng Stablecoins 

Ang mga stablecoin ay nagpatibay ng kanilang papel bilang pundasyon sa ekosistem ng cryptocurrency, na nag-aalok ng tulay sa pagitan ng pabagu-bagong digital na mga asset at tradisyunal na pananalapi. Noong 2024, nakaranas ang merkado ng stablecoin ng makabuluhang paglago, kung saan ang market capitalization nito ay lumampas sa $200 bilyon pagsapit ng Disyembre, na nagpapahiwatig ng mahigit 50% na pagtaas mula sa simula ng taon. Habang ang market cap ng USDT ay lumago ng higit sa 50% mula sa simula ng taon, ang USDC naman ay nakakita ng halos 80% na pagtaas sa market cap nito ngayong taon. 

Itong paglawak ay nagpapakita ng tumataas na demand para sa digital na mga asset na nagbibigay ng katatagan sa presyo, na nagpapadali sa episyente at matipid na transaksyon. Kapansin-pansin, nalampasan ng mga stablecoin ang tradisyunal na mga sistema ng pagbabayad, na may mga volume ng transaksyon na lumampas sa $8.5 trilyon sa ikalawang quarter ng 2024, higit sa doble ng $3.9 trilyon ng Visa sa parehong panahon.

Market cap ng nangungunang stablecoins | Pinagmulan: DefiLlama

Noong 2024, nakasaksi ang merkado ng stablecoin ng makabuluhang pag-unlad sa pagpapakilala ng mga bagong asset, partikular ang Ripple's RLUSD. Inilunsad noong Disyembre 17, 2024, matapos makuha ang pag-apruba mula sa New York Department of Financial Services, ang RLUSD ay ganap na sinusuportahan ng mga deposito ng U.S. dollar, mga bono ng gobyerno, at mga katumbas na cash. Ito'y gumagana sa parehong XRP Ledger at Ethereum blockchains, na naglalayong pahusayin ang mga solusyon sa pagbabayad sa ibang bansa at mga integrasyon ng DeFi. Sa loob ng 10 araw mula nang ilunsad, naabot ng RLUSD ang isang fully diluted market capitalization na humigit-kumulang $53 milyon. 

Isa pang kapansin-pansing kalahok ay ang Global Dollar (USDG), isang U.S. dollar-backed stablecoin na sumusunod sa darating na balangkas ng stablecoin ng Monetary Authority of Singapore (MAS) at inilunsad ng Paxos Digital Singapore Pte. Ltd.. Tinitiyak ng pagsunod na ito na ang USDG ay sumusunod sa mahigpit na pamantayan ng regulasyon, kabilang ang katatagan ng halaga, sapat na kapital, at proteksyon ng mga mamimili. Ang mga reserba na sumusuporta sa USDG ay pinamamahalaan ng DBS Bank, ang pinakamalaking bangko sa Timog-Silangang Asya, na lalong nagpatibay ng kredibilidad nito. Ang USDG ay inisyu sa pamamagitan ng Global Dollar Network, isang bukas, enterprise-driven na inisyatiba na naglalayong pabilisin ang paggamit ng stablecoin sa buong mundo. Ito'y may market cap na humigit-kumulang $820 milyon sa huling bahagi ng Disyembre 2024. 

Mga Pag-apruba ng ETF

Mga daloy ng Spot Bitcoin ETF | Pinagmulan: TheBlock

Noong 2024, inaprubahan ng U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) ang maraming Bitcoin spot exchange-traded funds (ETFs), kabilang ang mga mula sa ARK 21Shares, Invesco Galaxy, at BlackRock. Ito ay nagmarka ng isang mahalagang punto para sa pag-aampon ng institusyon ng mga cryptocurrencies, na nagpapahiwatig ng lumalaking pagtanggap ng mainstream sa mga digital na asset.

Noong Nobyembre 2024, pinalawak pa ng SEC ang mga pagkakataon sa pamumuhunan sa pamamagitan ng pag-apruba ng mga opsyon na kalakalan para sa ilang Bitcoin ETFs, na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na i-hedge o mag-ispekula sa mga paggalaw ng presyo ng Bitcoin sa loob ng isang kinokontrol na balangkas.

Bukod pa rito, inaprubahan ng SEC ang unang pinagsamang Bitcoin at Ethereum ETFs mula sa Hashdex at Franklin Templeton, na nagbibigay sa mga mamumuhunan ng sari-saring exposure sa dalawang pinakamalaking cryptocurrencies.

Tinitingnan ang hinaharap, ilang mga tagapamahala ng asset ang nagsumite para sa ETFs batay sa iba pang mga cryptocurrency, kabilang ang Solana ETFs at XRP ETFs. Gayunpaman, ang mga pagsumite na ito ay nahaharap sa mga hamong pang-regulasyon, lalo na tungkol sa pag-uuri ng mga asset na ito bilang mga securities. Ang paninindigan ng SEC sa mga aplikasyong ito ay maaaring magbago sa mga inaasahang pagbabago sa administrasyon nito.

Mga Kumpanya ng Korporasyon Nagdaragdag ng Bitcoin at Crypto sa Kanilang mga Reserba 

Noong 2024, ang malalaking korporasyon ay makabuluhang nagpalawig ng kanilang integrasyon ng mga cryptocurrency sa kanilang mga portfolio, na nagpapakita ng lumalalim na interes ng mga institusyon sa mga digital na asset.

MicroStrategy, sa ilalim ng CEO na si Michael Saylor, ay nagpatuloy sa agresibong estratehiya ng pagkuha ng Bitcoin. Sa pagitan ng Disyembre 2 at 8, 2024, ang kumpanya ay bumili ng 21,550 BTC para sa $2.1 bilyon, na nagdala ng kabuuang paghawak nito sa 423,650 BTC, na tinatayang nagkakahalaga ng humigit-kumulang $42.43 bilyon. Ang pagbiling ito ay pinondohan sa pamamagitan ng pag-isyu ng 5,418,449 shares. Ang malaking paghawak ng MicroStrategy sa Bitcoin ay nagresulta sa pagsali nito sa Nasdaq-100 index, na nagtatampok ng lumalaking pagtanggap ng mga pamumuhunan sa cryptocurrency sa tradisyonal na mga pamilihan sa pananalapi.

Ang Japanese investment firm na Metaplanet ay gumawa rin ng makabuluhang hakbang noong 2024. Noong Disyembre 23, ang kumpanyang nakabase sa Tokyo ay bumili ng karagdagang 619.7 BTC para sa humigit-kumulang $60 milyon, na nagpapakita ng pinakamalaking pagbili nito sa ngayon. Ang pagbiling ito ay nagdagdag sa kabuuang paghawak ng Metaplanet sa 1,762 BTC, na tinatayang nagkakahalaga ng humigit-kumulang $168 milyon. Ang firm ay tinaguriang "Asia's MicroStrategy" dahil sa agresibong estratehiya nito sa akumulasyon ng Bitcoin. 

Noong Disyembre 2024, ang mga shareholder ng Microsoft ay bumoto laban sa isang mungkahi na ilaan ang bahagi ng mga asset ng kumpanya sa Bitcoin, kasunod ng rekomendasyon ng board na labanan ang hakbang dahil sa mga alalahanin sa pagkasumpungin ng cryptocurrency. Samantala, pinanatili ng Tesla ang mga paghawak nito sa Bitcoin, na kasalukuyang nagtataglay ng humigit-kumulang 11,509 BTC na may halagang humigit-kumulang $765 milyon. Noong Oktubre 2024, inilipat ng Tesla ang mga paghawak na ito sa mga bagong digital na wallet, isang hakbang na binigyang-kahulugan bilang karaniwang pagsasaayos sa halip na pagbabago sa estratehiyang pamumuhunan. 

Noong 2024, ang tanawin ng blockchain ay nailalarawan sa pamamagitan ng mga makabuluhang pag-unlad sa iba't ibang ekosistema, bawat isa ay natatanging nag-aambag sa ebolusyon ng industriya. Habang ang kabuuang TVL ng mga nangungunang blockchain ay bumuti mula sa humigit-kumulang $56 bilyon sa simula ng 2024 hanggang sa higit $122 bilyon sa oras ng pagsulat, ang dominasyon ng Ethereum ay nanatiling halos hindi nagbabago sa higit 55%. 

• Solana (SOL): Ang Solana ay nakaranas ng makabuluhang paglago, na may Total Value Locked (TVL) na lumampas sa $8.35 bilyon, na umaabot sa pinakamataas na punto mula noong Enero 2022, matapos magsimula ang taon sa humigit-kumulang $1.4 bilyon. Ang pagbabalik na ito ay nagpapahiwatig ng bagong kumpiyansa sa Solana bilang isang viable na platform para sa institutional blockchain adoption. Ang paglago ng TVL ng ekosistema ng Solana ay pangunahing pinapagana ng mga memecoin, na pinalakas ng paglulunsad ng Pump.fun memecoin launchpad, at pinataas na aktibidad ng DeFi sa network ng Solana, kabilang ang staking at staking operations. 

• Sui (SUI): Umuusbong bilang isang malakas na kalaban sa karera ng scalable blockchain, ang Sui ay mabilis na nakakuha ng traksyon. Lumawak ang ekosistema nito sa paglitaw ng iba't ibang dApps, kabilang ang decentralized exchanges (DEXes), lending protocols, at liquid staking protocols. Ang integrasyon ng USDC sa network ng Sui ay higit na pinahusay ang likas na yaman at kahusayan ng transaksyon nito. Tulad ng Solana, ang Sui ay nagtamasa rin ng malaking pagtaas sa aktibidad ng kalakalan ng memecoin sa loob ng ekosistema nito, na tumutulong na magtulak ng on-chain na aktibidad. Ang mga pag-unlad na ito ay nakatulong sa TVL ng Sui na tumaas mula sa humigit-kumulang $200 milyon noong Enero 2024 hanggang sa humigit-kumulang $1.7 bilyon noong Disyembre. 

• TON (The Open Network): Ang ekosistema ng TON ay nakakuha ng momentum, na humahawak ng 6.2% na bahagi ng pandaigdigang interes ng mga mamumuhunan, na nagmamarka ng 4.3% na pagtaas mula noong Q1 2024. Ang ekosistema ng TON ay nakasaksi ng pinakamataas na antas ng volatility sa mga nangungunang pampublikong blockchain, na nakita ang TVL nitong tumaas sa higit $760 milyon sa Q3 2024, upang bumaba lamang sa humigit-kumulang $260 milyon pagsapit ng Disyembre. Ang eksplosibong paglago ng mga laro na nakabase sa Telegram, tulad ng Hamster Kombat, Catizen, at X Empire, ay tumulong sa TON na magdala ng milyon-milyong mga gumagamit ng web2 sa web3. Gayunpaman, ang TVL ay bumagsak kasunod ng mga matagumpay na token generation events (TGEs) at mga airdrop ng karamihan ng mga proyekto, habang ang mga unang tagapagtaguyod ay nag-cash out ng kanilang mga kita. 

• Ethereum (ETH): Pinapanatili ang posisyon nito bilang isang nangungunang platform ng blockchain, ang Ethereum ay patuloy na isang haligi sa industriya, na sumusuporta sa isang malawak na hanay ng mga desentralisadong aplikasyon at matalinong kontrata. Ang patuloy na mga pag-unlad at upgrades nito ay naglalayong mapahusay ang scalability at kahusayan, na nagpapatibay sa dominasyon nito sa ekosistema ng blockchain. Ang TVL ng Ethereum ay tumaas mula sa $31 bilyon noong Enero 2024 hanggang sa higit $68 bilyon sa oras ng pagsulat. 

Ipinapakita ng mga pag-unlad na ito ang dinamiko ng kalikasan ng industriya ng blockchain noong 2024, kung saan ang bawat platform ay nag-aambag sa mas malawak na pag-aampon at integrasyon ng teknolohiya ng blockchain sa iba't ibang sektor.

Mga Solusyon sa Layer 2 ng Ethereum

Noong 2024, ang Mga Solusyon sa Layer 2 (L2) ng Ethereum ay nakamit ang makabuluhang pag-unlad sa scalability at kahusayan ng transaksyon. Ang pag-upgrade ng Dencun, na ipinatupad noong Marso 2024, ay nagpakilala ng mga data blobs sa pamamagitan ng EIP-4844, na nagpapahintulot sa L2s na mag-imbak ng data ng mas mahusay at nagpapababa ng mga gastos sa transaksyon ng hanggang 95%. Ang pag-unlad na ito ay nagbunsod ng mabilis na paglago sa buong Ethereum L2s, na may kabuuang halagang naka-lock (TVL) na lumampas sa $31 bilyon. 

Ethereum layer-2 ecosystem TVL | Pinagmulan: L2Beat

Ang mga kapansin-pansing L2 na proyekto ng 2024 ay kinabibilangan ng:

• Base: Inilunsad ng Coinbase, ang Base ay lumitaw bilang pinakamabilis na lumalagong Layer 2 na solusyon, na nakakuha ng 28% ng lahat ng bagong aktibidad na pagsisimula sa unang taon. Nagpoproseso ito ng higit sa 6.38 milyong transaksyon araw-araw, na nag-aalok ng mga gastos sa transaksyon na humigit-kumulang 90% na mas mababa kaysa sa pangunahing Ethereum network.

• Arbitrum: Gamit ang Optimistic Rollup na teknolohiya, pinahusay ng Arbitrum ang scalability ng Ethereum sa pamamagitan ng pagbibigay ng mas mabilis na transaksyon at mas mababang gastos. Ito ay nangibabaw sa L2 na tanawin na may $2.43 bilyon sa TVL, na kumakatawan sa humigit-kumulang 45% ng kabuuang bahagi ng merkado ng L2.

• Optimism: Gamit ang OP Stack na teknolohiya nito, pinapagana ng Optimism ang 59% ng lahat ng Layer 2 na aktibidad na pagsisimula. Ang Bedrock upgrade ay karagdagang nagbawas ng mga gastos sa transaksyon ng karagdagang 47%, na nagpapanatili ng 99.99% uptime at nagpoproseso ng higit sa 420 milyong transaksyon mula nang magsimula.

• zkSync Era: Pangkalahatang-pioneering ng zero-knowledge na mga teknolohiya, ang zkSync Era ay nakamit ang mga oras ng pagpapatunay sa ilalim ng 10 segundo para sa mga kumplikadong transaksyon. Ang native ZK proof system nito ay nagbawas ng mga gastos sa pagbuo ng patunay ng 71% mula nang ilunsad, na nagpapahintulot sa mga bayad sa transaksyon na kasingbaba ng $0.08.

• StarkNet: Pagpapatupad ng zk-STARKs, pinroseso ng StarkNet ang hanggang 500 transaksyon bawat segundo na may mga oras ng pagbuo ng patunay sa ilalim ng 15 minuto. Ang Cairo 1.0 na programming language nito ay nagpabilis sa pag-deploy ng mahigit 1,000 smart contracts, na may 89% ng mga Ethereum developer na nag-uulat ng matagumpay na paglipat ng mga umiiral na aplikasyon.

• Polygon zkEVM: Pagbubuklod ng zero-knowledge scaling sa EVM compatibility, ang Polygon zkEVM ay nagproseso ng average na 1.2 milyong transaksyon araw-araw. Nakamit nito ang 94% na pagbawas sa mga gastos sa transaksyon kumpara sa Ethereum mainnet, na may mga oras ng pagbuo ng patunay na patuloy na nasa ilalim ng 30 minuto. 

Ang taong 2024 ay nagpamalas ng makabuluhang pag-unlad sa teknolohiya sa espasyo ng cryptocurrency, partikular hinggil sa scalability ng Ethereum at ang integrasyon ng artificial intelligence (AI) sa blockchain technology.

AI Agents at ang Integrasyon ng AI at Blockchain

Noong 2024, ang integrasyon ng artificial intelligence (AI) at blockchain technology ay malaki ang pagbabago sa tanawin ng cryptocurrency, nagpakilala ng advanced automation at pinalakas ang mga hakbang sa seguridad. Isang kapansin-pansing pag-unlad ay ang paglaganap ng mga AI-driven na trading bots, na nag-automatiko ng mga estratehiya sa kalakalan at pamamahala ng asset. Ang mga platform tulad ng 3Commas at Coinrule ay nagbigay-daan sa mga mangangalakal na magpatupad ng mga desisyon batay sa datos, na nagpapaliit sa mga emosyonal na pagkiling at nagpapabuti ng kahusayan.

Dumaraming interes ng mga developer sa AI | Pinagmulan: a16z 

Gayunpaman, ang pagtaas na ito sa automation ay nagdala ng mga alalahanin patungkol sa pagmamanipula ng merkado at mga implikasyong etikal. Ang paglitaw ng mga AI entity tulad ng Truth Terminal, isang AI chatbot na konektado sa mga uso ng meme coin, ay nagpasimula ng mga debate hinggil sa etikal na paggamit ng AI sa mga sistemang pinansyal. Ang mga gawain ng Truth Terminal ay nagpakita ng potensyal para sa mga AI agent na makaimpluwensya sa dinamika ng merkado, na nagbigay-diin sa pangangailangan para sa regulasyong pamamahala at mga etikal na gabay sa AI applications sa loob ng sektor ng cryptocurrency.

Bukod pa rito, ang integrasyon ng AI sa blockchain ay lumampas sa pagte-trade. Ang mga AI algorithm ay ginamit upang matukoy ang mga mapanlinlang na gawain sa real-time, na nagpapataas ng seguridad ng mga blockchain network. Dagdag pa, ang mga AI-driven smart contract ay nagpadali ng mas epektibo at awtonomong pagganap ng mga kasunduan, na nagpapababa ng pangangailangan para sa mga tagapamagitan at nag-streamline ng mga proseso sa loob ng mga desentralisadong aplikasyon (dApps).

Ang mga pagsulong na ito ay nagpapahiwatig ng mahalagang pagbabago patungo sa pagsasama ng teknolohiya ng AI at blockchain, na nag-aalok ng mga makabagong solusyon sa mga matagal nang hamon sa industriya ng cryptocurrency. Gayunpaman, binibigyang-diin din nila ang kahalagahan ng balanseng automation sa pangangasiwa ng tao upang matiyak na ang mga pamantayang etikal at integridad ng merkado ay mapanatili.

Tokenisasyon ng RWA 

Ang tokenisasyon ng Real-World Asset (RWA) ay kinabibilangan ng pag-convert ng mga nasasalat na asset—gaya ng real estate, commodities, at mga instrumentong pinansyal—sa mga digital na token sa isang blockchain. Ang prosesong ito ay nagpapataas ng likwididad, nagbibigay-daan sa bahaging pagmamay-ari, at nagpapabilis ng mga transaksyon. Ang RWA tokenization market ay nakaranas ng makabuluhang paglago, na may mga inaasahang paglawak sa pagitan ng $4 trillion at $30 trillion pagsapit ng 2030, na kumakatawan sa isang malaking pagtaas mula sa kasalukuyang halaga nito na humigit-kumulang $185 billion, kabilang ang mga stablecoin. Ang CoinGecko ay naglilista ng higit sa 230 crypto project sa sektor ng RWA na may pinagsamang market cap na higit sa $19 billion noong Disyembre 2024. 

Ilang mga proyekto ang nangunguna sa kilusang ito:

• Pondo ng BUIDL ng BlackRock: Inilunsad noong Marso 2024, ang BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) ay mabilis na naging pinakamalaking tokenized treasury fund sa mundo, na lumampas sa market capitalization na $500 milyon sa loob ng apat na buwan. Nag-aalok ang BUIDL sa mga institutional investors ng exposure sa tokenized U.S. Treasuries, na nagbibigay ng pinahusay na liquidity at accessibility.

• Stablecoin ng Ethena Labs na USDtb: Ipinakilala ng Ethena Labs ang USDtb, isang stablecoin na sinusuportahan ng 90% ng pondo ng BUIDL ng BlackRock. Ang pagsasamang ito ay nagpapahiwatig ng pagsasanib ng tradisyonal na mga financial instrument at digital assets, na naglalayong magbigay ng katatagan at tiwala sa loob ng crypto ecosystem.

• Network na Nakatuon sa RWA ng Plume: Ang Plume, isang blockchain network na nakatuon sa real-world assets, ay nakasecure ng $20 milyon sa Series A funding noong Disyembre 2024. Ang platform ay nakapagparehistro ng mahigit sa $4 bilyon na halaga ng mga assets, kabilang ang mga private credit funds at renewable energy projects, na nagpoposisyon sa kanya bilang isang mahalagang manlalaro sa RWA tokenization space.

• Pangangasiwa ng Komoditi ng Storm Trade: Itinayo sa TON blockchain, inilunsad ng Storm Trade ang RWA futures trading para sa mga komoditi tulad ng langis, ginto, at pilak. Ang pag-unlad na ito ay nagbibigay-daan sa mga mangangalakal na ma-access ang mga tradisyonal na pamilihan sa pananalapi sa pamamagitan ng isang decentralized platform, na nag-uugnay sa tradisyonal na pananalapi at DeFi.

Sumubok Mulit ang NFTs sa 2024 

Noong 2024, ang merkado ng Non-Fungible Token (NFT) ay nakaranas ng makabuluhang pagbabagu-bago, na minarkahan ng parehong hamon at senyales ng katatagan. Sa kabila ng pagbaba sa kabuuang dami ng benta, tumaas ang bilang ng mga natatanging mamimili ng 62% mula 4.6 milyon noong 2023 patungong 7.5 milyon noong 2024, na nagpapahiwatig ng patuloy na interes sa NFTs.

Nagsimula ang taon sa mga kapansin-pansing pag-urong. Noong Enero, inalis ng social media platform na X ang suporta para sa NFTs, at isinara ng video game retailer na GameStop ang NFT marketplace nito, na binabanggit ang kawalang-katiyakan sa regulasyon sa U.S. Bukod dito, pinatindi ng U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) ang pagsusuri, naglalabas ng mga Wells notices sa mga pangunahing platform tulad ng OpenSea at mga proyekto tulad ng CyberKongz, na inaakusahan ng mga potensyal na paglabag sa batas sa mga securities.

Ang mga pag-unlad na ito ay nag-ambag sa pitong buwang pagbaba, kung saan ang buwanang dami ng benta ay umabot sa pinakamababang halaga na mas mababa sa $300 milyon noong Setyembre—ang unang pagkakataon mula noong 2021. Gayunpaman, isang pagbangon ang sumunod; nakakita ang Oktubre ng 18% pagtaas sa humigit-kumulang $356 milyon, at ang Nobyembre ay nagtala ng $562 milyon, ang pinakamataas sa loob ng anim na buwan. Sa kabila ng pagkasumpungin ng merkado, ang ecosystem ng NFT ay nagpakita ng kakayahang umangkop. Ang mga koleksyon batay sa Ethereum tulad ng Azuki, Doodles, CryptoPunks, at Pudgy Penguins ay nanguna sa isang muling pagsilang, na may mga lingguhang volume na lumampas sa $300 milyon noong Disyembre.

Inaasahan ng mga eksperto sa industriya ang isang pagbabago patungo sa gamit at pagpapanatili sa 2025. Inaasahang lalawak ang NFTs mula sa digital art patungo sa praktikal na aplikasyon, kabilang ang pag-verify ng pagkakakilanlan, mga tala ng pagmamay-ari, at dokumentasyon ng pangangalagang pangkalusugan.

Positibong pag-unlad ng regulasyon sa 2024 | Pinagmulan: a16z

Pagbabago ng Patakaran sa U.S.

Ang 2024 na halalan sa pagkapangulo ng U.S. ay malaki ang naging impluwensya sa mga regulasyon ng cryptocurrency. Ang halal na pangulo na si Donald Trump, na dati'y nag-aalinlangan sa mga digital na asset, ay nagpatibay ng pro-crypto na posisyon sa kanyang kampanya. Nangako siyang magtatatag ng pambansang reserba ng Bitcoin at baguhin ang Securities and Exchange Commission (SEC) upang paboran ang inobasyon sa cryptocurrency.

Ang pagkapanalo ni Trump ay nagdulot ng inaasahan ng mga deregulatoryong patakaran na makikinabang sa industriya ng crypto. Ang kanyang pagtalaga ng mga crypto-friendly na personalida, tulad ni Paul Atkins upang pamunuan ang SEC, ay nagpapahiwatig ng pagbabago patungo sa mas mapagbigay na kapaligiran ng regulasyon.

Mga Regulasyong Balangkas na Binubuo sa Buong Mundo

Sa pandaigdigang saklaw, ang taong 2024 ay nagkaroon ng mga makabuluhang aksyon sa regulasyon na nakaapekto sa merkado ng crypto. Ang regulasyon ng European Union na Markets in Crypto-Assets (MiCA), na nakatakdang ipatupad ng buo sa Disyembre 2024, ay nagpakilala ng mahigpit na pamantayan para sa mga tagapaglabas ng stablecoin, na binibigyang-diin ang transparency, liquidity, at proteksyon ng mamimili. Bilang tugon, ang mga platapormang tulad ng Coinbase ay nag-anunsyo ng mga plano na alisin sa listahan ang ilang stablecoin sa European Economic Area upang sumunod sa mga kinakailangan ng MiCA.

Sa United Kingdom, inihayag ng Economic Secretary ang mga plano na bumuo ng isang komprehensibong regulasyong balangkas para sa industriya ng crypto sa unang bahagi ng 2025, bilang pagpapatuloy ng mga pagsisikap na sinimulan ng nakaraang pamahalaan.

Ang mga pandaigdigang pag-unlad sa regulasyon na ito ay nagpapakita ng isang trend patungo sa mas mataas na pagsubaybay at pagsasama ng mga digital na asset sa pangunahing pananalapi.

Mga Hindi Tiyak na Regulasyon sa Mahahalagang Merkado

Noong 2024, ang industriya ng cryptocurrency ay naharap sa mga makabuluhang pag-unlad sa regulasyon sa mga pangunahing merkado, na nagdala ng parehong mga pagkakataon at hamon para sa mga stakeholder.

Russia

Nagbago ang posisyon ng Russia patungkol sa mga cryptocurrency, partikular na sa konteksto ng pandaigdigang kalakalan. Dahil sa mga parusa mula sa Kanluran, nagsimula nang gamitin ng gobyerno ng Russia ang Bitcoin at iba pang digital na pera upang mapadali ang mga transaksiyon sa ibang bansa. Kumpirmado ni Finance Minister Anton Siluanov na ang mga negosyo ay gumagamit ng domestically mined Bitcoin para sa mga internasyonal na pagbabayad, na may mga plano na palawakin ang mga aktibidad na ito sa darating na taon.

China

Nanatiling mahigpit ang kapaligirang regulasyon ng China patungkol sa mga cryptocurrency. Ang pagbabawal sa pag-trade ng cryptocurrency at Initial Coin Offerings (ICOs) ay nananatiling epektibo, na nagpapakita ng maingat na pananaw ng gobyerno sa mga digital na pera. Sa kabila nito, patuloy na namumuhunan ang China sa teknolohiyang blockchain at sinusuri ang pagbuo ng digital currency ng central bank (CBDC).

India

Malaki ang naging pagbabago sa regulasyon ng India para sa mga cryptocurrency, na sumasalamin sa masalimuot na interplay ng pag-unlad ng polisiya, pagbubuwis, at mga kinakailangan sa pagsunod. Nagpatupad ang gobyerno ng mga hakbang na idinisenyo upang patatagin ang sistemang pinansyal, bawasan ang mga panganib, at protektahan ang mga mamumuhunan. Gayunpaman, mahalaga ang tamang balanse, dahil ang sobrang higpit na regulasyon ay maaaring makahadlang sa inobasyon ng teknolohiya.

United States

Sa Estados Unidos, nagkaroon ng pira-pirasong pamamaraan sa regulasyon ng cryptocurrency, kung saan iba-iba ang mga patakarang ipinatupad ng iba't ibang pederal at estado na ahensya. Noong 2024, ang pag-apruba ng spot Bitcoin exchange-traded funds (ETFs) ay nagmarka ng isang mahalagang milestone, na nagpapahiwatig ng lumalaking pagtanggap ng mainstream sa mga digital na asset. Gayunpaman, nananatiling kumplikado ang kapaligirang regulasyon, na may patuloy na mga debate tungkol sa klasipikasyon at pangangasiwa ng mga cryptocurrency.

Ang mga regulasyong pag-unlad na ito ay nagpapakita ng dinamiko ng pandaigdigang tanawin ng cryptocurrency, kung saan ang bawat hurisdiksyon ay nag-aampon ng mga natatanging pamamaraan upang balansehin ang inobasyon at pagbabawas ng panganib. Ang mga stakeholder ay dapat mag-navigate sa mga komplikasyong ito upang matiyak ang pagsunod at mapakinabangan ang umuusbong na mga pagkakataon.

Pagtaas ng Crypto Frauds at Scams sa 2024

Noong 2024, ang mga pag-hack sa cryptocurrency ay tumaas ng 40% taon-taon (YoY), na nagresulta sa mahigit $2.3 bilyon na pagkalugi sa 165 na insidente. Ang pagtaas na ito ay pangunahing sanhi ng mga paglabag sa kontrol ng pag-access, lalo na sa pagtukoy sa mga sentralisadong palitan at mga tagapag-ingat.

Ang pagtaas ng mga aktibidad ng pag-hack ay kaakibat ng paglago ng merkado ng cryptocurrency. Habang ang mga digital na ari-arian ay nagkakaroon ng halaga, sila ay nagiging mas kaakit-akit na mga target para sa mga cybercriminals. Partikular, ang mga hacker na may kaugnayan sa North Korea ay responsable sa humigit-kumulang $1.34 bilyon sa mga ninakaw, na bumubuo ng halos 60% ng kabuuang halagang ninakaw noong 2024.

Higit $2.2 bilyon ang ninakaw sa mga pag-hack sa crypto | Pinagmulan: Chainalysis

Mga Kapansin-pansing Paglabag sa Seguridad ng Crypto noong 2024

Ilang mga kilalang pag-hack ang nagbigay-diin sa mga kahinaan sa loob ng crypto ecosystem:

• DMM Bitcoin: Noong Mayo, nagkaroon ng pagkalugi ang Japanese exchange na DMM Bitcoin ng mahigit $305 milyon dahil sa mga nakompromisong pribadong susi.

• WazirX: Noong Hulyo, nakaranas ng paglabag ang Indian exchange na WazirX na nagresulta sa pagkawala ng $235 milyon, na humantong sa kalaunan nitong pagbagsak.

• CoinEx: Noong Pebrero, naharap ng CoinEx ang pagkalugi ng $150 milyon dahil sa isang zero-day exploit na nalampasan ang kanilang two-factor authentication (2FA) system.

Ipinapakita ng mga pangyayaring ito ang patuloy na pangangailangan para sa matibay na mga hakbang sa seguridad sa loob ng industriya ng cryptocurrency.

Crypto sa Pop Culture 

Noong 2024, ang mga cryptocurrency ay naging malalim na bahagi ng pang-araw-araw na buhay at popular na kultura. Ang mga pangunahing retailer ay nagsimula nang tumanggap ng Bitcoin at Ethereum, at nag-alok ang mga institusyong pinansyal ng mga produktong pamumuhunan sa crypto sa mga kliyente. Tinanggap din ng industriya ng libangan ang mga digital na asset, kung saan ang mga artista ay naglalabas ng musika at sining bilang mga non-fungible tokens (NFTs). Ang malawakang pagtanggap na ito ay nagpapakita ng lumalaking interes at pagtanggap ng publiko sa mga cryptocurrency.

Ang dokumentaryo ng HBO ay nagpausbong ng interes ng publiko sa pagkakakilanlan ni Satoshi Nakamoto | Pinagmulan: HBO

Ang mga cryptocurrencies ay nakagawa rin ng makabuluhang pag-unlad sa popular na kultura. Ang dokumentaryo ng HBO na "Money Electric: The Bitcoin Mystery" ay sumuri sa pinagmulan ng Bitcoin at ang mahiwagang tagalikha nito, Satoshi Nakamoto, na nagpasimula ng mga talakayan tungkol sa mga digital na pera. Sa musika, ang track ni Kendrick Lamar na "Wacced Out Murals" ay binanggit ang Bitcoin, na nagpapakita ng lumalaking impluwensya nito sa hip hop. Bukod dito, ang reality TV show na "Killer Whales" ay nagpakita ng mga crypto entrepreneur na nag-pitch ng kanilang mga proyekto sa mga eksperto sa industriya, na lalo pang nag-iintegrate ng mga crypto na tema sa libangan. 

Mga Inisyatiba sa Edukasyon na Nagpapalakas ng Kaalaman sa Crypto

Upang mapahusay ang pampublikong pag-unawa sa mga digital na ari-arian, iba't-ibang mga programang pang-edukasyon ang lumitaw noong 2024. Ang mga unibersidad ay nagpakilala ng mga kurso sa blockchain at cryptocurrency, at ang mga online na plataporma ay nag-alok ng mga mapagkukunan na madaling ma-access para sa mga baguhan. Ang mga organisasyon tulad ng Cambridge Centre for Alternative Finance ay bumuo ng mga digital na kasangkapan upang magbigay ng kaalaman tungkol sa pagpapanatili ng blockchain at digital na ari-arian. Ang mga pagsusumikap na ito ay naglalayong pataasin ang kaalaman sa pananalapi at maalam na pakikilahok sa merkado ng crypto. 

Noong 2024, ang merkado ng cryptocurrency ay nakaranas ng makabuluhang paglago at pagbabago. Ang Bitcoin ay lumampas sa $100,000 na marka, na pinapagana ng mga salik tulad ng pag-apruba ng spot Bitcoin ETFs at isang pro-crypto na pampulitikang klima. Ang kabuuang market capitalization ng mga cryptocurrencies ay umabot ng humigit-kumulang $3.7 trilyon, na sumasalamin sa tumaas na pagtanggap ng institusyonal at mainstream.

Sa pagtingin sa 2025, ilang mga projeksiyon at pag-iisip ang lumilitaw para sa mga stakeholder:

• Paglago ng Merkado: Inaasahan ng mga analista na ang Bitcoin ay maaaring umabot sa halaga sa pagitan ng $146,000 at $212,500, depende sa dinamika ng merkado at mga regulasyong pagbabago. Ang mananaliksik ng crypto na PlanB ay nagtataya na ang Bitcoin ay maaaring umakyat hanggang $1 milyon sa pagtatapos ng 2025. 

• Kapaligiran ng Regulasyon: Ang inaasahang pro-crypto na paninindigan ng bagong administrasyon ng U.S. ay maaaring magdulot ng mga paborableng patakaran, na posibleng kasama ang pagtatatag ng isang estratehikong reserba ng Bitcoin.

• Mga Pagsulong sa Teknolohiya: Ang patuloy na pag-unlad sa teknolohiyang blockchain, tulad ng mga solusyon ng Layer 2 ng Ethereum at ang integrasyon ng artipisyal na intelihensiya, ay inaasahang magpapahusay ng scalability at kahusayan, na aantig sa mas maraming gumagamit at mamumuhunan.

• Pag-aangkop ng Institusyon: Ang potensyal na pagpapalawak ng mga cryptocurrency ETFs lampas sa Bitcoin at Ethereum at ang pagtaas ng pamumuhunan ng mga korporasyon ay malamang na higit pang mag-embed sa mga digital na asset sa sistemang pampinansyal.

Dapat manatiling mapagmatyag ang mga stakeholder patungkol sa pagkasumpungin ng merkado at mga pagbabago sa regulasyon. Ang pagiging maalam at madaling umangkop ay magiging mahalaga para sa pag-navigate sa lumalawak na landscape ng merkado ng cryptocurrency sa 2025.

• Paggalugad sa Genesis Block ng Bitcoin: Isang Kumpletong Gabay sa Kasaysayan at Kahalagahan Nito

• Prediksiyon ng Presyo ng Bitcoin 2024-25: Plan B ay Nagpapahayag ng BTC sa $1 Milyon pagsapit ng 2025

• Ang Kasaysayan ng Bull Runs ng Bitcoin at mga Siklo ng Merkado ng Crypto

• Gabay para sa Baguhan sa Pagbili ng Iyong Unang Bitcoin sa KuCoin - Mga Paraan na Malalaman (2024-25)

• Mga Nangungunang Paraan sa Pagbili ng Bitcoin (BTC) sa 2024: Isang Komprehensibong Gabay