Tout ce que vous devez savoir sur le stablecoin Global Dollar (USDG)

• Global Dollar Network introduit USDG, un stablecoin adossé entièrement au dollar américain, conçu pour des transactions numériques sécurisées et réglementées.

• Lancé le 1er novembre 2024, USDG favorise des transactions mondiales fluides et peu coûteuses 24/7, reliant la finance traditionnelle et la crypto.

• Le réseau inclut des entreprises financières et technologiques de premier plan visant à promouvoir l’adoption et les cas d’utilisation des stablecoins.

• USDG est conforme au cadre de la Monetary Authority of Singapore (MAS), garantissant la sécurité et la fiabilité dans le paysage de la finance numérique.

Le Global Dollar Network (GDN) est une initiative ouverte et axée sur les entreprises, lancée le 1er novembre 2024 sur la blockchain Ethereum et visant à accélérer l'adoption mondiale des stablecoins. Développé par des leaders de la finance numérique et de l'infrastructure blockchain, le GDN vise à fournir aux entreprises un actif numérique fiable et entièrement adossé pour faciliter les paiements mondiaux, stimuler l'adoption des monnaies numériques et rationaliser les transactions internationales.

 

Grâce à la collaboration avec des acteurs clés comme Paxos, Robinhood, Galaxy Digital, Kraken et d'autres, le GDN est conçu pour combler les lacunes du marché actuel des stablecoins en offrant une alternative conforme, sécurisée et transparente aux méthodes de paiement traditionnelles. Le Global Dollar (USDG) est l'actif central du réseau — un stablecoin adossé au dollar américain qui prend en charge des transactions numériques fiables et économiques à l'échelle mondiale.

 

 

Le Global Dollar (USDG) est le stablecoin fondamental du Global Dollar Network. Développé par Paxos Digital Singapore Pte. Ltd., USDG est indexé 1:1 sur le dollar américain et sert de représentation numérique sûre et stable du dollar. Sous la supervision réglementaire de la Monetary Authority of Singapore (MAS), USDG est conçu pour répondre à des normes de conformité financière strictes, fournissant aux utilisateurs et aux entreprises une monnaie numérique fiable, stable et sécurisée pour les transactions transfrontalières.

 

Depuis son lancement, USDG est disponible sur la blockchain Ethereum en tant que jeton ERC-20. Paxos prévoit d'étendre la disponibilité d'USDG à d'autres blockchains dans un avenir proche, en attendant les approbations réglementaires.

 

USDG est conçu pour soutenir une large gamme d'applications financières. Il est particulièrement adapté aux entreprises recherchant un moyen simple et fiable d'intégrer la technologie blockchain dans leurs systèmes de paiement, ainsi qu'aux particuliers souhaitant un actif stable pour le trading, les envois de fonds et les transactions quotidiennes dans l'écosystème de la finance numérique.

 

Caractéristiques principales du Global Dollar (USDG)

Voici un aperçu des principales caractéristiques du stablecoin USDG, qui pourrait en faire un nouvel acteur redoutable dans le secteur des stablecoins actuellement dominé par Tether (USDT) et USD Coin (USDC): 

 

1. Stable et sécurisé: USDG est un stablecoin entièrement adossé à des dépôts en dollars américains, à des titres à court terme du gouvernement américain et à d'autres actifs liquides de haute qualité, garantissant que chaque jeton USDG conserve une valeur de 1:1 avec le dollar. Cette valeur stable est essentielle pour ceux qui cherchent à éviter la volatilité associée aux cryptomonnaies tout en profitant des avantages des actifs numériques.

2. Conformité réglementaire: USDG est conforme au cadre stablecoin du MAS de Singapour, ce qui en fait un actif numérique réglementé et sécurisé. Cette conformité réglementaire renforce la crédibilité d'USDG, offrant une tranquillité d'esprit aux utilisateurs préoccupés par les risques réglementaires associés à certains autres stablecoins. Paxos Digital Singapore, l'émetteur d'USDG, opère sous la licence de Major Payment Institution (MPI) du MAS. Cela permet à Paxos de répondre aux normes financières strictes de Singapour, alignées sur les normes internationales, offrant ainsi une couche supplémentaire de sécurité et de fiabilité aux détenteurs d'USDG.

3. Transparence et responsabilité: Une des caractéristiques les plus distinctives d'USDG est l'engagement de Paxos envers la transparence. Paxos publie des rapports mensuels sur les réserves pour garantir qu'USDG est entièrement adossé à tout moment, permettant aux utilisateurs de vérifier directement la solvabilité du stablecoin. Ces rapports sont essentiels pour maintenir la confiance du public, permettant aux utilisateurs de confirmer que leurs actifs sont soutenus par de véritables réserves financières.

La mission du Global Dollar Network est soutenue par un groupe diversifié d'institutions leaders dans les domaines de la finance et des actifs numériques. Ces partenaires apportent des ressources, une expertise et des bases d'utilisateurs pour garantir l'adoption et l'utilisation réussies d'USDG à l'échelle mondiale. Les partenaires notables du GDN incluent :

 

• Anchorage Digital: Fournit une garde sécurisée, staking, trading et d'autres services pour les clients institutionnels en crypto.

• Robinhood: Connu pour sa mission de démocratiser la finance, Robinhood propose une interface conviviale et des options d'investissement abordables, y compris USDG.

• Kraken: Un échange crypto de longue date, Kraken ajoute crédibilité et portée à l'adoption mondiale d'USDG.

• Galaxy Digital: En tant que société de services financiers et de gestion d'investissements, Galaxy Digital apporte une expérience institutionnelle et des perspectives au GDN.

• Nuvei: Un fournisseur mondial de technologies de paiement, Nuvei facilite l'intégration fluide d'USDG dans divers systèmes de paiement en ligne.

• Bullish: Un échange réglementé connu pour sa transparence et ses mécanismes de trading innovants, Bullish soutient la liquidité et la conformité au sein de l'écosystème du GDN.

Ces partenaires travaillent ensemble pour promouvoir la fiabilité du stablecoin, accroître son utilité et soutenir une alternative fiable et peu coûteuse aux systèmes financiers traditionnels. Ils s'engagent à améliorer l'accès aux actifs numériques stables, créant un paysage financier mondial plus inclusif et efficace.

 

USDG se distingue des autres stablecoins de plusieurs manières clés :

 

1. Réserves transparentes : Contrairement à certains stablecoins qui ne divulguent pas pleinement le soutien de leurs actifs, USDG est entièrement adossé à des réserves de haute qualité, et Paxos publie des audits mensuels des réserves pour plus de transparence.

2. Modèle de revenus équitable: Alors que certains stablecoins conservent la totalité ou la majorité des intérêts générés par leurs réserves, le GDN adopte un modèle de partage des revenus équitable. Les partenaires du réseau peuvent gagner jusqu'à 100 % des rendements générés par les réserves d'USDG, rendant l'écosystème plus attractif et incitant à une large adoption et utilisation.

3. Conformité réglementaire de niveau institutionnel: Paxos est un pionnier de l'émission de stablecoins réglementés, avec une expérience dans la frappe de plus de 160 milliards de dollars en stablecoins depuis 2018. USDG est conçu pour répondre aux normes réglementaires les plus élevées, notamment dans le cadre du MAS de Singapour, en faisant un actif fiable pour les institutions et les particuliers.

En savoir plus sur les différences entre USDT et USDC. 

 

USDG offre flexibilité et multiples cas d'utilisation pour différents types de transactions. Voici comment USDG peut être utilisé dans divers scénarios :

 

1. Paiements et transferts fluides

USDG simplifie les paiements transfrontaliers et offre un moyen accessible d'envoyer de l'argent à l'international. Avec USDG, les utilisateurs peuvent effectuer des transactions en une fraction du temps et à un coût bien inférieur à celui des transferts bancaires traditionnels. Cela est particulièrement bénéfique pour les entreprises cherchant à optimiser leur trésorerie et à réduire les frais de transaction dans leurs opérations mondiales.

 

2. Trading et couverture

Les traders et investisseurs peuvent utiliser USDG comme un actif stable en période de forte volatilité du marché. En détenant un stablecoin comme USDG, ils peuvent éviter les fluctuations de prix des autres cryptomonnaies et maintenir un actif numérique sécurisé dans leurs portefeuilles.

 

3. Accès aux plateformes de finance décentralisée (DeFi)

USDG est disponible sur la blockchain Ethereum en tant que jeton ERC-20, permettant une compatibilité avec diverses plateformes DeFi. Les utilisateurs peuvent staker USDG, participer à des prêts et emprunts, ou l'utiliser comme garantie dans des contrats intelligents pour générer des rendements, augmentant leurs opportunités d'investissement dans l'écosystème de la finance numérique.

 

4. Option de paiement pour les commerçants

Les commerçants peuvent accepter USDG pour les achats en ligne, évitant les frais élevés associés au traitement des cartes de crédit. La stabilité et la facilité d'intégration d'USDG en font une solution pratique pour le commerce électronique et les commerçants numériques cherchant à adopter les paiements en cryptomonnaie.

 

5. Envois de fonds

USDG offre un moyen économique d'envoyer des fonds à l'échelle mondiale. Contrairement aux services de transfert traditionnels qui peuvent prendre des jours, les transactions USDG sont effectuées en quelques minutes, avec moins de frais et une plus grande commodité pour l'expéditeur et le destinataire.

 

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Le lancement du Global Dollar (USDG) intervient à un moment où la demande de monnaies numériques stables est en pleine expansion. Avec plus de 160 milliards de dollars d'émission de stablecoins à ce jour, Paxos est bien positionné pour étendre l'utilisation de l'USDG à la fois dans les paysages financiers traditionnels et numériques. Les réserves transparentes et entièrement garanties d'USDG en font un choix attrayant pour les entreprises, les développeurs et les consommateurs.

 

Impact potentiel sur l'adoption mondiale des stablecoins

Dominance du marché des stablecoins | Source : DefiLlama 

 

Le marché mondial des stablecoins a connu une croissance substantielle, avec une capitalisation boursière dépassant 177 milliards de dollars en novembre 2024. Des acteurs majeurs comme Tether (USDT) et le USD Coin (USDC) de Circle dominent cet espace, représentant une part significative du marché grâce à leurs cas d'utilisation établis et leurs volumes de transactions importants. Tether, le plus grand stablecoin, affiche une capitalisation boursière de plus de 120 milliards de dollars, tandis que le USD Coin suit avec environ 35 milliards de dollars, tous deux connaissant une croissance constante en raison d'une forte adoption sur les plateformes d'échanges, les plateformes de finance décentralisée (DeFi) et les applications de paiement.

 

Malgré leur position dominante sur le marché, ces stablecoins ont rencontré des défis liés à la transparence, à la réglementation et à des incitations limitées pour les partenaires institutionnels. Cela ouvre des opportunités pour de nouveaux stablecoins transparents et conformes, comme le Global Dollar (USDG), de se tailler une place sur le marché.

 

Comment USDG pourrait établir sa position sur le marché des stablecoins

Le Global Dollar (USDG), introduit par Paxos comme actif central du Global Dollar Network, adopte un modèle unique qui répond à la fois à la conformité et au partage de la valeur. Voici comment USDG pourrait renforcer sa position concurrentielle :

 

1. Adoption accrue par les institutions : La conformité réglementaire de l’USDG au cadre de l’Autorité Monétaire de Singapour (MAS) offre une base solide pour l’adoption institutionnelle. Pour de nombreuses institutions hésitant à adopter des actifs numériques non réglementés ou à haut risque, l’USDG propose un stablecoin transparent, entièrement adossé, répondant à des normes réglementaires élevées. Cette sécurité supplémentaire pourrait séduire les entreprises et les institutions financières à la recherche d'actifs numériques stables et fiables, les incitant à participer à l’écosystème de la finance numérique avec une exposition au risque réduite.

2. Accessibilité et inclusion accrues : L’USDG propose un actif numérique stable et accessible à l’échelle mondiale, pouvant servir les populations mal desservies par les banques, notamment dans les régions où l’accès aux services bancaires traditionnels est limité. En fournissant une monnaie stable et réglementée sur des blockchains sans permission comme Ethereum, l’USDG peut favoriser l’inclusion financière, offrant aux utilisateurs du monde entier une option sécurisée pour les paiements, les transferts et l’épargne sans dépendre des infrastructures bancaires locales.

3. Paysage concurrentiel des stablecoins : L’un des points forts de l’USDG est le modèle de partage des revenus du Global Dollar Network. Contrairement à d'autres stablecoins, qui conservent souvent la majeure partie des revenus générés par leurs actifs de réserve, le GDN partage jusqu'à 100 % des rendements générés avec ses partenaires. Cela rend l’USDG particulièrement attractif pour les entreprises et les plateformes d’échange, pouvant ainsi défier la domination de stablecoins comme Tether et USDC en incitant un écosystème plus large de supporters et d’utilisateurs.

4. Innovation dans la technologie blockchain : Le Global Dollar Network favorise la collaboration avec les développeurs et les entreprises technologiques pour élargir les cas d’utilisation de l’USDG. En tant que jeton ERC-20, l’USDG est interopérable avec une vaste gamme de plateformes DeFi, de portefeuilles et d’applications décentralisées. En outre, Paxos prévoit d’étendre l’USDG à davantage de réseaux blockchain, améliorant ainsi sa flexibilité et ses cas d’utilisation. En soutenant les développeurs dans la création de nouveaux outils et cas d’utilisation pour l’USDG, le GDN pourrait stimuler l’innovation dans la DeFi, le Web3 et les paiements transfrontaliers, renforçant la pertinence et l’utilité de l’USDG dans l’économie numérique en rapide évolution.

En résumé, l'accent mis par USDG sur la conformité réglementaire, la transparence, les incitations économiques pour les partenaires et l'innovation le positionne comme un concurrent solide dans le paysage des stablecoins. Sa capacité à faire le pont entre la finance traditionnelle et les actifs numériques pourrait en faire un acteur précieux sur le marché des stablecoins, soutenant une adoption plus large tout en favorisant un système financier mondial plus inclusif.

 

L'Autorité Monétaire de Singapour (MAS) a établi un cadre réglementaire strict pour les jetons de paiement numériques, faisant de Singapour un leader mondial dans la réglementation des actifs numériques. En s'alignant sur les normes de la MAS, USDG gagne un avantage sur d'autres stablecoins qui ne bénéficient pas d'une surveillance réglementaire similaire. Cette conformité renforce son attractivité, en particulier pour les institutions et les entreprises cherchant une monnaie numérique stable et réglementée.

 

Avec le soutien de la MAS, USDG se présente comme un choix sûr et fiable pour les entreprises qui privilégient la sécurité et la conformité. Cela établit également un précédent pour les stablecoins à l'échelle mondiale, signalant un virage vers une plus grande clarté réglementaire et une amélioration de la protection des consommateurs sur le marché des stablecoins.

 

Paxos, un leader dans l'infrastructure blockchain et la tokenisation, est à la pointe de l'innovation des stablecoins depuis 2018. Paxos a été la première entreprise à recevoir une charte de fiducie à usage limité du Département des Services Financiers de l'État de New York (NYDFS), lui permettant d'opérer sous une surveillance réglementaire stricte.

 

La réputation de Paxos en matière de conformité réglementaire et de stabilité financière en a fait un partenaire de confiance pour les institutions mondiales. En plus d'USDG, Paxos a émis d'autres stablecoins, notamment :

 

• Pax Dollar (USDP) : Un stablecoin adossé au dollar américain et approuvé par le NYDFS.

• PayPal USD (PYUSD) : Un stablecoin développé en partenariat avec PayPal, offrant aux utilisateurs de PayPal un moyen sûr d'effectuer des transactions en monnaies numériques.

• Lift Dollar (USDL) : Émis depuis les Émirats arabes unis, ce stablecoin à rendement est soutenu par l'Autorité de Régulation des Services Financiers (FSRA) d'Abou Dhabi.

Avec USDG, Paxos poursuit sa mission de créer des actifs numériques sécurisés et réglementés pouvant faire le lien entre la finance traditionnelle et la technologie blockchain.

 

En savoir plus sur PayPal USD (PYUSD) et son fonctionnement. 

 

Le Global Dollar Network et son stablecoin USDG marquent une avancée significative dans l'industrie des stablecoins, offrant une monnaie numérique fiable et entièrement adossée qui combine supervision réglementaire, incitations économiques et utilisation améliorée. À mesure que le GDN se développe, les entreprises, les développeurs et les utilisateurs en bénéficieront grâce à un stablecoin qui promeut la transparence, la sécurité et l'accessibilité mondiale.

 

Pour les entreprises et les particuliers cherchant à exploiter les actifs numériques sans compromettre la stabilité ou la sécurité, USDG offre une alternative robuste et conforme. En rejoignant le Global Dollar Network, les entreprises peuvent participer à un écosystème collaboratif qui favorise l'adoption des stablecoins, stimule l'innovation et contribue à un avenir financier plus inclusif.

 

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