Qu'est-ce que le trading de cryptomonnaies et en quoi est-il différent du trading traditionnel ?

Bienvenue dans l'univers passionnant du trading de cryptomonnaies ! Au cours des dernières années, les monnaies numériques ont révolutionné les marchés financiers mondiaux, attirant l'attention des investisseurs et des traders. Si cette nouvelle frontière de l’investissement vous intrigue, vous êtes au bon endroit.

 

Dans ce guide complet, nous allons démystifier le  trading crypto, examiner ses caractéristiques uniques et souligner les principales différences entre le trading de cryptomonnaies et les méthodes de trading traditionnelles. Ce guide est conçu pour les investisseurs expérimentés comme pour les novices curieux, offrant des informations précieuses et des connaissances essentielles pour vous aider à naviguer avec succès dans le monde dynamique des actifs numériques.

 

Commençons par les bases : Une cryptomonnaie est une devise numérique ou virtuelle qui utilise la cryptographie pour sécuriser ses transactions. L'avantage des cryptos réside dans l'absence d'une autorité centrale émettrice ou régulatrice ; elles reposent plutôt sur un système décentralisé pour enregistrer les transactions. 

 

Alors, qu'est-ce que le trading de cryptomonnaies et en quoi diffère-t-il du trading traditionnel ? Attachez vos ceintures et rejoignez-nous dans ce voyage palpitant au cœur du monde captivant du trading de cryptomonnaies et des nombreuses opportunités qu’il offre.

 

La première cryptomonnaie viable à l'échelle mondiale a vu le jour lorsque Satoshi Nakamoto a lancé le protocole Bitcoin en janvier 2009. Les cryptomonnaies constituent une nouvelle classe d'actifs numériques qui fonctionnent de manière totalement différente des monnaies fiat que nous utilisons quotidiennement. La différence la plus évidente est qu’il s’agit uniquement de devises virtuelles, ce qui signifie qu’il n’existe pas de pièces ou de billets physiques en cryptomonnaie à glisser dans votre poche.

 

Plutôt que d'être émises par une banque centrale ou un gouvernement, comme le sont les dollars américains, les euros et autres devises fiat, les nouvelles unités de cryptomonnaies entrent généralement en circulation via un processus technologique impliquant la participation de volontaires du monde entier utilisant leurs ordinateurs.

 

C'est pourquoi les cryptomonnaies sont souvent qualifiées de "décentralisées". En règle générale, elles ne sont pas régies ou gérées par une entité unique dans un seul pays. Un réseau de volontaires à travers le monde est donc nécessaire pour sécuriser et valider les transactions de cryptomonnaies. Ces volontaires sont appelés des nœuds. 

 

La définition des cryptomonnaies continuera de s'élargir à mesure que les innovations redéfiniront le secteur, notamment avec de nouvelles catégories fascinantes comme la finance décentralisée (DeFi).

 

Les marchés de cryptomonnaies sont décentralisés, ce qui signifie qu’ils ne sont ni émis ni soutenus par un organisme centralisé tel qu’un gouvernement. À la place, ils sont répartis sur un réseau informatique. Par ailleurs, les cryptomonnaies peuvent être achetées et vendues sur des plateformes d’échange et conservées dans des "portefeuilles."

 

Les monnaies numériques, contrairement aux monnaies traditionnelles, existent uniquement sous forme d’enregistrement numérique partagé de propriété maintenu sur une blockchain. Lorsqu’une personne souhaite envoyer des unités de Bitcoin à un autre utilisateur, elle le fait via une plateforme d’échange crypto ou un portefeuille numérique. La transaction n’est considérée comme terminée qu’une fois validée et enregistrée sur la blockchain par le processus de minage. C’est également ainsi que la grande majorité des nouveaux tokens de cryptomonnaies sont créés.

 

Qu’est-ce que la technologie blockchain ?

Une blockchain est exactement ce que son nom indique – une chaîne virtuelle de blocs, chacun contenant un ensemble de transactions et d’autres données. Lorsqu’un bloc est ajouté à la chaîne, il devient immuable, ce qui signifie que les données qu’il contient ne peuvent pas être modifiées ni supprimées. Les nœuds du réseau remplissent diverses fonctions, allant du stockage d’une archive complète de toutes les transactions historiques à la validation des nouvelles données transactionnelles.

 

Jusqu’ici, dans ce guide, nous avons discuté de ce qu’est une cryptomonnaie et de son fonctionnement. Jetons un coup d'œil plus approfondi à ce qu’implique le trading d’actifs numériques.

 

L'échange d'actifs numériques entre traders est appelé "trading de cryptomonnaies". Il permet de profiter des fluctuations de prix causées par l'offre et la demande. En raison de la volatilité du marché des cryptos, le trading de cryptomonnaies est à la fois lucratif et risqué.

 

Le trading de cryptos est encore à ses débuts. Cependant, la récente hausse du prix du BTC a suscité beaucoup d'intérêt dans les médias. En dehors du Bitcoin, il existe des milliers d'actifs numériques, appelés altcoins, disponibles pour le trading sur diverses plateformes de trading. Selon le style de trading, un trader crypto peut acheter et vendre un actif numérique à un prix plus élevé en quelques minutes ou en quelques semaines. 

 

Que Faut-il Savoir Sur le Trading de Cryptomonnaies ?

- Une plateforme d'échange de cryptomonnaies n'est pas affiliée aux bourses traditionnelles.

- Les débutants peuvent préférer trader des actions de cryptomonnaies car le marché est ouvert 24h/24 et 7j/7.

- Le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatile. Ainsi, les traders crypto peuvent tirer parti des opportunités de trading à tout moment.

- La beauté du marché des cryptomonnaies réside dans le fait que, si nous utilisons la bonne stratégie, il est possible de réaliser des trades rentables aussi bien sur un marché haussier que baissier.

 

Commencer Votre Aventure dans le Trading Crypto 

Avant de commencer à trader, il est important de s'assurer que vous avez les éléments suivants :

 

- Un portefeuille de cryptomonnaies (vous pouvez choisir entre un portefeuille papier, mobile, logiciel ou matériel)

- Accès à une plateforme d'échange de cryptomonnaies qui vous permettra d'acheter, vendre ou échanger des actifs numériques.

 

Comme la plupart des marchés financiers, le marché des cryptomonnaies est également régi par la demande et l'offre. Lorsque la demande dépasse l'offre, le prix de l'actif augmente ; à l'inverse, lorsque l'offre dépasse la demande, le prix d'une cryptomonnaie a tendance à baisser.

 

Est-ce vraiment aussi simple ?

 

Nous serions tous millionnaires si c'était aussi simple. Étant donné que les marchés de cryptomonnaies sont décentralisés, ils sont immunisés contre de nombreuses préoccupations économiques et politiques qui affectent les devises fiat traditionnelles. Cependant, il existe encore beaucoup d'incertitudes autour des cryptomonnaies.

 

Il existe différentes méthodes pour analyser le marché des cryptomonnaies et identifier plusieurs tendances. Par exemple, une tendance haussière se produit lorsqu'une cryptomonnaie progresse pendant une période prolongée. À l'inverse, un marché baissier se produit lorsque le marché baisse pendant une période prolongée. 

 

Discutons donc de plusieurs autres facteurs qui influencent les marchés des cryptomonnaies.

 

Offre : Le nombre total de pièces en circulation, le rythme auquel elles sont émises, brûlées ou perdues, est appelé l'offre.

 

Capitalisation boursière : La valeur totale de toutes les pièces en circulation et la manière dont les utilisateurs perçoivent son évolution. En général, plus la capitalisation boursière d'une cryptomonnaie est importante, plus elle est présumée dominante sur le marché. Par conséquent, la capitalisation boursière est fréquemment considérée comme la mesure la plus importante pour classer les cryptomonnaies.

 

Couverture médiatique : Le prix des cryptomonnaies est fortement influencé par les médias et par l'ampleur de leur couverture. Plus une cryptomonnaie attire l'attention, plus sa demande augmente.

 

Intégration : Cela fait référence à la facilité avec laquelle une cryptomonnaie peut être intégrée dans une infrastructure existante, comme les systèmes de paiement e-commerce.

 

Événements majeurs : Contrairement aux monnaies fiduciaires, les cryptomonnaies ne sont pas émises par une banque centrale ni soutenues par un gouvernement. De plus, l'achat d'une cryptomonnaie diffère de l'achat d'une action ou d'une obligation, car une cryptomonnaie n'est pas une entité corporative. Ainsi, il n'existe pas de bilans d'entreprise ni de Formulaire 10-K à analyser. Par conséquent, les événements majeurs susceptibles d'influencer les prix des monnaies numériques incluent les mises à jour réglementaires des commissions de valeurs mobilières, les violations de sécurité et les revers économiques.

 

Lors de notre première entrée dans le monde du trading crypto, nous commencerons généralement par acheter notre première cryptomonnaie avec une monnaie fiduciaire. Des centaines d'échanges de cryptomonnaies nous permettent d'acheter Bitcoin ou Ethereum avec une monnaie fiduciaire, mais tous ne proposent pas de grands couples de cryptomonnaies.

 

"Une monnaie nationale, comme le dollar américain, la livre sterling, l'euro, le yen japonais ou le dollar australien, est appelée monnaie fiduciaire." 

 

Une fois que nous avons pris nos marques, nous devrions commencer à trader entre deux monnaies numériques, telles que Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH). Comme sur le marché des changes (forex), les cryptomonnaies peuvent être échangées par paires. Cela peut être intimidant pour les débutants, car les échanges listent les couples sous des formes abrégées, telles que BTC/USDT, BTC/ETH, BTC/USDC, etc.

 

Jusqu'à présent, dans ce guide, nous avons discuté de ce qu'est le trading de cryptomonnaies et de son fonctionnement. Regardons de plus près ce que le trading crypto implique.

 

Investir dans les cryptomonnaies est encore considéré comme hautement spéculatif et risqué. Bien que toute cryptomonnaie puisse s'effondrer, presque tous les experts financiers s'accordent à dire que les cryptomonnaies représentent l'avenir. Ce n'est donc pas une question de savoir si les cryptomonnaies seront des actifs incontournables dans cinq, dix ou quinze ans ; la vraie question est de savoir quelles pièces mèneront la voie.

 

Lors de l'analyse des cryptos – que ce soit Bitcoin, Ethereum, Litecoin ou une autre pièce plus petite – considérez les marchés crypto comme des bourses et réalisez trois types d'analyse différents.

 

- Analyse technique 

- Analyse fondamentale 

- Analyse sentimentale

 

Dans les prochaines leçons, nous discuterons de ces trois types d'analyse plus en détail. Examinons les différences entre le trading crypto et le trading traditionnel.

 

Ces dernières années, les échanges de cryptomonnaies ont gagné une énorme popularité pour devenir plus courants grâce à de nouvelles technologies et innovations. L'essor des investissements en monnaies numériques a porté la capitalisation boursière totale des cryptos à plus de 3 000 milliards de dollars. L'ascension spéculative de la technologie blockchain et de ses nombreuses cryptomonnaies a suscité l'intérêt des traders soucieux de ne pas manquer des gains significatifs.

 

Le trading sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies contraste fortement avec les marchés boursiers et le trading forex, car ces derniers sont relativement moins volatils. De plus, l'effet de levier utilisé dans le forex et en bourse le rend attrayant pour les traders.

 

Cette section examinera les similitudes et les différences entre le forex, la bourse et le trading de cryptomonnaies.

 

Environnement de Trading Crypto vs. Trading Traditionnel

Le trading de cryptomonnaies et le trading forex présentent des similitudes et des différences ; par exemple, l'achat et la vente d'actifs numériques tels que les cryptomonnaies, tokens et NFTs (jetons non fongibles) sont connus sous le nom de trading crypto. En revanche, le trading forex consiste à échanger une devise contre une autre dans l'espoir que sa valeur augmente, permettant ainsi au trader de la rééchanger pour réaliser un profit.

 

Les facteurs qui influencent les valorisations des cryptomonnaies et des devises, comme l'offre et la demande, sont similaires. Cependant, les forces spécifiques qui stimulent l'offre et la demande pour les cryptos et le forex diffèrent considérablement.

 

Les cryptomonnaies, par exemple, reposent sur la technologie blockchain, qui utilise un registre distribué et décentralisé. En conséquence, des investissements massifs sont réalisés dans cette nouvelle infrastructure, et la demande pour les cryptomonnaies connaît une forte croissance.

 

Environnement de Trading Forex

Le trading forex existe depuis des décennies, opposant essentiellement une économie à une autre dans l'espoir que la valeur de la devise achetée augmente. Les forces qui stimulent l'offre et la demande dans le forex sont immenses, et tout déséquilibre peut avoir un impact sur l'économie mondiale.

 

Environnement de Trading en Bourse

Lorsque nous investissons dans des actions, nous achetons des parts d'une entreprise cotée en bourse. Les actions que nous achetons nous donnent une part de l'entreprise ainsi qu'un actif tangible pour soutenir notre investissement. Cependant, contrairement aux cryptomonnaies, dont la valeur fluctue en fonction de l'opinion publique, la valeur d'une action est déterminée par la performance de l'entreprise, ses perspectives, sa valorisation et ses flux de trésorerie, entre autres facteurs.

 

Les bourses existent depuis 1611. Avec une si longue histoire de trading, les experts financiers disposent d'une richesse de données leur permettant de détecter des tendances et de prévoir les performances futures du marché. Bien qu'il soit difficile de prédire le succès d'une entreprise cotée en bourse spécifique, les fonds indiciels, autres fonds communs de placement et fonds négociés en bourse réduisent les risques en investissant dans des groupes d'entreprises plutôt qu'une seule.

 

Capitalisation du marché

Capitalisation du marché des cryptomonnaies : La capitalisation globale du marché des cryptomonnaies est d'environ 3 000 milliards de dollars. Le premier billion de dollars en valorisations combinées a pris 12 ans à se développer, et il a fallu 11 mois supplémentaires pour ajouter les 2 billions suivants. Étant donné la nature décentralisée des cryptomonnaies, il est difficile de déterminer les volumes de trading, bien que les estimations varient entre 100 milliards et 500 milliards de dollars par jour.

 

Capitalisation du marché Forex : Cependant, déterminer la valeur du marché FX est plus complexe. Les économistes peuvent estimer la valeur globale de l'économie mondiale, qui était évaluée à environ 80 000 milliards de dollars en 2017.

 

La Banque des Règlements Internationaux (BRI) estime le volume des échanges mondiaux de devises tous les trois ans. Les données les plus récentes ont été publiées en septembre 2019, lorsque la BRI a découvert que le Forex transigeait 6,6 billions de dollars par jour, contre 5,1 billions trois ans auparavant.

 

Capitalisation du marché des actions américaines : La capitalisation globale du marché boursier aux États-Unis est actuellement de 53 366 436,4 millions de dollars (31 décembre 2021). La valeur du marché représente la capitalisation totale de toutes les entreprises cotées en bourse aux États-Unis qui sont inscrites à la Bourse de New York, au Nasdaq Stock Market ou au marché OTCQX US. 

 

Malgré l'épidémie, la capitalisation boursière totale des entreprises américaines cotées en bourse a augmenté de 20,15 % en 2020. La capitalisation boursière des entreprises cotées en bourse aux États-Unis a grimpé de 170,11 % entre le 1er janvier 2010 et le 31 décembre 2020. Le tableau ci-dessous montre également la capitalisation boursière totale historique des 500 plus grandes entreprises aux États-Unis.

 

Propriété

Actions : La différence fondamentale entre investir dans les marchés d'actions, de forex et de cryptos réside dans ce que vous acquérez. Les actions sont des titres qui représentent un pourcentage de propriété (ou d'équité) dans une entreprise : l’entreprise émettrice ou l'émetteur. Les actions confèrent souvent des droits spécifiques à leurs propriétaires, tels que des droits de vote ou un pourcentage des bénéfices de l'émetteur sous forme de dividendes.

 

Forex : Les CFD sont négociés et réglés avec le courtier sur le marché du forex. Nous n'obtenons pas la propriété des devises négociées avec un courtier, sauf si nous les achetons directement sur le marché monétaire.

 

Cryptomonnaies : Elles diffèrent considérablement en termes d’utilisateurs et de ce qu’elles sont censées représenter. Par exemple, de nombreux actifs numériques comme Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) et Vechain Token (VET) sont des tokens utilitaires conçus pour être utilisés dans un environnement activé par la blockchain et ne reflètent pas un intérêt légal dans l'entité qui les a émis.

 

Liquidité

Les investisseurs peuvent rencontrer une faible liquidité lors du trading de pièces et tokens à faible capitalisation ou en achetant et vendant sur des plateformes crypto de petite taille. Le trading sur les marchés boursiers présente également des problèmes de liquidité, notamment lorsqu’il s’agit d’entreprises à micro-capitalisation ou de penny stocks échangés sur le marché de gré à gré (OTC). En revanche, les marchés crypto et forex sont très liquides.

 

C’est l’une des raisons pour lesquelles le forex génère environ 6,6 trillions de dollars par jour, tandis que le trading crypto est estimé entre 100 milliards et 200 milliards de dollars par jour, avec un pic à 516 milliards de dollars en mai 2021. Cela signifie que la liquidité sur le marché du forex est 12 à 60 fois supérieure à celle du marché des cryptomonnaies.

 

Heures de marché 

Les marchés crypto fonctionnent 24h/24 et 7j/7, ce qui signifie qu’ils sont accessibles à tout moment, y compris les week-ends et jours fériés. Les marchés financiers traditionnels, en revanche, ont généralement des heures de trading spécifiques et sont fermés durant les week-ends et jours fériés. Le marché crypto ne ferme jamais, permettant aux investisseurs de passer des transactions indépendamment de leur emplacement géographique. 

 

Bien que les cryptomonnaies et les actifs de trading traditionnels offrent différentes opportunités d’investissement, le trading traditionnel et l’écosystème crypto fusionnent rapidement pour former une nouvelle économie numérique. Des actifs synthétiques sont utilisés par des projets tels que Synthetix et Terra pour intégrer les actions traditionnelles à la blockchain.

 

Cela étant dit, les traders crypto pourront bientôt échanger leurs actions préférées sur des marketplaces décentralisées à travers le monde grâce à un réseau robuste d’oracles alimentés par la blockchain connectant les bases de données financières traditionnelles aux marchés des cryptomonnaies. Prenez en compte les caractéristiques et risques propres à chaque marché pour déterminer si vous êtes prêt. En fonction de votre tolérance au risque, lequel est le mieux adapté pour vous ?