Qu'est-ce que le BTCfi ? Guide pour Débutants sur la DeFi Bitcoin et les Meilleurs Projets BTCfi à Connaître

Découvrez BTCfi - Bitcoin + DeFi, la fusion de la sécurité de Bitcoin avec la finance décentralisée (DeFi). Apprenez comment fonctionne le BTCfi, ses applications, les principaux projets et pourquoi le BTCfi pourrait transformer votre parcours crypto.

Vous êtes sur le point de plonger dans le BTCfi – Bitcoin DeFi – où Bitcoin et sa sécurité inégalée rencontrent le monde en constante évolution de la finance décentralisée. Imaginez exploiter un marché qui, en mars 2025, affiche une capitalisation totale de 1,7 milliard de dollars et comprend 14 projets innovants selon CoinGecko.

En mars 2025, la TVL (valeur totale verrouillée) de DeFi sur Bitcoin dépasse les 5,7 milliards de dollars, marquant une forte hausse depuis fin 2024. Bien que ce chiffre reste modeste comparé à la TVL DeFi d'Ethereum de plus de 46 milliards de dollars, Bitcoin est le troisième réseau blockchain le plus actif dans l’univers DeFi, après Ethereum et Solana.

TVL BTCfi | Source : DefiLlama

Dans ce guide, découvrez comment le BTCfi transforme Bitcoin en une puissance génératrice de rendement, explorez ses applications concrètes et identifiez les principaux projets à suivre. Préparez-vous à voir comment Bitcoin n’est pas seulement une réserve de valeur, mais aussi un moteur dynamique propulsant l’avenir de la finance.

BTCfi signifie Bitcoin DeFi. Il élargit le rôle du Bitcoin au-delà d'une simple réserve de valeur. Vous pouvez désormais utiliser le Bitcoin pour prêter, emprunter, staker et trader de manière décentralisée. BTCfi combine la sécurité inégalée du Bitcoin avec la flexibilité de la DeFi.

Le réseau Bitcoin est solide et sécurisé. BTCfi s'appuie sur cette robustesse en ajoutant des outils financiers généralement disponibles sur d'autres plateformes de contrats intelligents. Cette combinaison fait de BTCfi un pont entre la blockchain fiable de Bitcoin et le secteur innovant de la DeFi.

BTCfi débloque également des liquidités. Vous pouvez utiliser votre Bitcoin inactif pour gagner des intérêts ou participer au yield farming. Cela fait de BTCfi plus qu’un simple or numérique—il transforme le Bitcoin en un actif productif.

Le Bitcoin représente plus de 6 % du marché mondial de la DeFi | Source : DefiLlama

BTCfi rend le Bitcoin polyvalent en tant qu’actif. Vous pouvez participer à diverses activités financières tout en bénéficiant de la sécurité du réseau Bitcoin.

BTCfi exploite la solide sécurité de Bitcoin en l’appliquant aux protocoles de finance décentralisée. Voici les étapes clés :

Tokenisation : Votre Bitcoin est converti en tokens numériques. Ce processus permet au Bitcoin de fonctionner sur des blockchains prenant en charge les contrats intelligents. Le Wrapped Bitcoin (WBTC) en est un exemple courant. Ces tokens représentent votre Bitcoin sur les plateformes DeFi.
Contrats intelligents et génération de rendement : Les contrats intelligents gèrent des services financiers tels que le prêt et le staking. Ils fonctionnent automatiquement et avec transparence. Vous pouvez générer du rendement en verrouillant votre Bitcoin tokenisé dans un contrat.
Interopérabilité et solutions cross-chain : Les plateformes BTCfi utilisent souvent des technologies cross-chain. Cela permet au Bitcoin de circuler sur différentes blockchains sans compromettre sa sécurité. Ce processus vous permet d’échanger, de prêter ou d’emprunter des actifs de manière fluide.
Applications DeFi natives : BTCfi ne se limite pas au Bitcoin enveloppé. Certaines plateformes utilisent désormais des méthodes telles que les schémas de signature à seuil (TSS) pour intégrer le BTC natif dans le DeFi. Cette méthode réduit les risques liés aux solutions de garde et améliore la sécurité.

BTCfi ouvre de nombreuses opportunités pour les détenteurs de Bitcoin et les investisseurs en cryptomonnaies. Au lieu de simplement conserver du Bitcoin, vous pouvez faire travailler votre actif dans un écosystème financier décentralisé. Voici quelques cas d’utilisation clés de la technologie BTCfi :

Prêt et emprunt : Vous pouvez utiliser votre Bitcoin comme garantie pour emprunter d’autres actifs. Alternativement, prêtez votre Bitcoin pour gagner des intérêts. Cette méthode vous permet de générer un rendement sur vos avoirs sans les vendre.
Staking et yield farming : Vous pouvez mettre en staking votre Bitcoin ou Bitcoin tokenisé. En verrouillant vos fonds, vous obtenez des récompenses et parfois même des droits de gouvernance. Les protocoles de yield farming vous permettent également de fournir de la liquidité et de gagner des récompenses supplémentaires.
Échange et trading : BTCfi facilite les échanges décentralisés (DEXs). Vous pouvez échanger des tokens basés sur Bitcoin sans autorité centrale. Cela signifie que vous conservez le contrôle de vos fonds lors des échanges.
Paiements transfrontaliers et remises : BTCfi rend les transactions internationales plus rapides et moins coûteuses. Vous pouvez envoyer du Bitcoin à l’étranger sans frais élevés ni délais de traitement importants.
Émission d’actifs natifs : Certains protocoles vous permettent de créer des tokens fongibles et non fongibles directement sur le réseau Bitcoin. Cette innovation étend l’utilité de Bitcoin et ouvre de nouvelles opportunités d’investissement.

L’espace BTCfi connaît une croissance rapide et plusieurs projets repoussent les limites en proposant des stratégies de rendement innovantes et des solutions de finance décentralisée sur Bitcoin. Voici cinq projets remarquables qui combinent des protocoles robustes et des statistiques attrayantes pour vous aider à exploiter tout le potentiel de Bitcoin.

Pendle

Pendle est un protocole de trading de rendement sans permission qui vous permet d'optimiser votre exposition au rendement. Il introduit la tokenisation du rendement, où les actifs générant des rendements sont divisés en tokens de principal (PT) et tokens de rendement (YT). Cette séparation vous permet de vous couvrir contre les baisses du marché tout en tirant parti des opportunités de rendement fixe ou à effet de levier. Le market maker automatisé (AMM) de Pendle facilite le trading fluide de ces tokens, vous offrant le contrôle de vos stratégies de rendement sans avoir à naviguer dans des produits financiers complexes. La forte présence de Pendle sur le marché souligne son potentiel à exploiter les vastes opportunités de rendement inexploitées au sein de l'écosystème BTCfi.

BounceBit

BounceBit est un pionnier du modèle CeDeFi (Finance Décentralisée Centralisée), combinant l'efficacité de la finance centralisée avec la transparence et la sécurité des protocoles décentralisés. En s’appuyant sur la sécurité de Bitcoin et une compatibilité complète avec la EVM (Ethereum Virtual Machine), BounceBit introduit les tokens de garde de liquidité (LCTs) pour offrir des produits de rendement de qualité institutionnelle. Cette approche démocratise les opportunités de rendement élevé, traditionnellement réservées aux gestionnaires d'actifs de haut niveau, tout en soutenant des cas d'utilisation innovants tels que le restaking et l'intégration d'actifs du monde réel (RWAs).

Découvrez comment fonctionne BounceBit dans notre guide complet.

Solv Protocol

Solv Protocol se distingue par sa couche d'abstraction complète pour le staking de Bitcoin. Il vise à libérer le potentiel latent de Bitcoin en le transformant en token de réserve polyvalent. Grâce à la plateforme innovante de Solv, vous pouvez participer à diverses activités génératrices de rendement, notamment le restaking, la fourniture de liquidité et des stratégies de trading à faible risque. SolvBTC, le token de réserve universel pour Bitcoin de la plateforme, est entièrement couvert à 1:1 par BTC, offrant ainsi une passerelle fluide vers l'écosystème DeFi. Solv Protocol vise à libérer plus de 1 000 milliards de dollars de Bitcoin inactifs en le connectant à divers flux de rendement DeFi et en améliorant la liquidité inter-chaînes.

Voici plus d'informations sur la façon de commencer le staking de Bitcoin sur Solv Protocol.

ALEX Lab

ALEX Lab se positionne comme une plateforme DeFi tout-en-un dédiée au Bitcoin. Elle prend en charge le prêt et l'emprunt de Bitcoin à taux fixe et à durée déterminée, ainsi que les échanges décentralisés et les fonctionnalités de lancement de tokens. Le protocole repose sur la blockchain Stacks, liée au Bitcoin, garantissant que vous profitez à la fois de la sécurité robuste du Bitcoin et de la flexibilité des applications modernes de la DeFi. ALEX Lab vise à offrir des services financiers accessibles aussi bien aux utilisateurs non bancarisés qu'aux utilisateurs grand public, comblant ainsi le fossé entre la finance traditionnelle et les cryptomonnaies.

pSTAKE Finance

pSTAKE Finance révolutionne le staking de Bitcoin en offrant une solution de staking liquide qui vous permet de générer des rendements sur votre Bitcoin sans renoncer à la garde de celui-ci. Il fonctionne sur un modèle non-custodial qui transforme en toute sécurité votre BTC en tokens de staking liquide. Ces tokens permettent de participer à une variété d'opportunités DeFi, tout en préservant la sécurité inhérente au Bitcoin. pSTAKE Finance collabore avec des réseaux majeurs comme BNB Chain, assurant une liquidité robuste et un large accès aux protocoles générateurs de rendement. Les partenariats stratégiques de pSTAKE Finance renforcent son rôle de leader dans l’espace BTCfi, ouvrant la voie à une utilisation plus active et génératrice de rendements du Bitcoin.

Core Chain

Core Chain exploite la robustesse de la sécurité du Bitcoin et la combine avec un environnement de contrats intelligents compatible EVM. Cette combinaison vous permet d'utiliser le staking non-custodial et récompense les mineurs avec des tokens CORE, ajoutant des couches supplémentaires de sécurité et d’utilité. Le mécanisme de consensus unique Satoshi Plus de Core Chain étend le bouclier protecteur du Bitcoin et a attiré une attention significative de la part des utilisateurs particuliers et des investisseurs institutionnels. Grâce à son intégration harmonieuse de la fiabilité du Bitcoin et des fonctionnalités modernes de la DeFi, Core Chain se présente comme un exemple de premier plan de la manière dont les réseaux historiques peuvent être réinventés pour de nouveaux paradigmes financiers.

Stacks

Stacks est conçu spécifiquement pour apporter des capacités de contrats intelligents à Bitcoin. En s'appuyant sur la base solide et sécurisée de Bitcoin, Stacks crée un pont essentiel entre Bitcoin et les applications décentralisées (dApps). Ce projet vous permet de déployer et d'interagir avec des contrats intelligents tout en utilisant Bitcoin comme garantie, ce qui ouvre la voie à de nouvelles opportunités financières.

Stacks s'est forgé une place dans l'espace BTCfi grâce à sa blockchain qui prend en charge un nombre croissant d'applications décentralisées servant divers objectifs, allant du yield farming au prêt décentralisé. L'accent mis par le réseau sur la sécurité et la composabilité lui a permis de sécuriser des liquidités importantes et une adoption massive par les utilisateurs, avec de nombreux dApps traitant désormais des transactions d'une valeur de plusieurs millions de dollars chaque mois.

Sovryn

Sovryn est une plateforme complète offrant des services de prêt, d'emprunt et de trading fonctionnant entièrement sur Bitcoin. Elle utilise des prêts sur-garantis et des pools de liquidités décentralisés pour garantir la sécurité et la transparence des transactions. Favori parmi les puristes du Bitcoin, le design non-custodial de Sovryn vous permet de conserver le contrôle de vos actifs tout en accédant à une large gamme de services financiers. La TVL (Total Value Locked) de Sovryn est passée d'environ 30 millions de dollars début 2022 à plus de 1 milliard de dollars en 2024, soit une augmentation de plus de 3200 %. La plateforme a traité plus de 150 millions de dollars de prêts et sert désormais une base d'utilisateurs mondiale répartie dans plus de 50 pays, avec plus de 10 000 utilisateurs actifs quotidiens. Cette croissance explosive montre que les services financiers décentralisés peuvent fonctionner efficacement sur Bitcoin sans compromettre la sécurité ou la décentralisation.

Babylon

Babylon utilise le staking natif de Bitcoin pour transformer votre Bitcoin en un actif générateur de rendements. La plateforme vous permet de staker directement des BTC, offrant des récompenses tout en maintenant la auto-conservation. L'approche innovante de Babylon inclut l'interopérabilité cross-chain, vous donnant accès à diverses opportunités DeFi sans quitter l'écosystème Bitcoin. Lors de la phase initiale de lancement de Babylon (Phase 1), le plafond de staking a été fixé à 1 000 BTC, avec des stakes individuels limités à 0,05 BTC pour gérer les risques. Grâce à des partenariats tels que l'API BTC Staking de Cobo, Babylon a déjà facilité le staking de plus de 742 BTC, représentant une part substantielle de sa valeur totale mise en staking. Ce succès souligne le potentiel de Babylon à devenir un leader dans la transformation de Bitcoin en un actif productif dans l'espace DeFi.

Elastos

Elastos et des projets similaires utilisent des méthodes avancées telles que le minage fusionné et la technologie des chaînes secondaires pour renforcer la sécurité de Bitcoin dans les applications DeFi. Elastos bénéficie notamment du fait qu'environ 50 % de la hashrate totale de Bitcoin—une partie des 800 EH/s mondiaux—contribue à sécuriser son réseau. Cela confère à Elastos un profil de sécurité robuste tout en permettant des fonctionnalités innovantes comme le restaking et les transferts inter-chaînes.

Ces projets élargissent les capacités de Bitcoin en permettant des transactions BTC natives sans confiance sur plusieurs réseaux. Ils ont attiré l’intérêt des institutions et sont devenus essentiels dans l’écosystème BTCfi, contribuant à la croissance du marché et à l’amélioration de l’interopérabilité. À mesure que ces solutions mûrissent, elles joueront probablement un rôle clé dans le développement d’applications financières plus évolutives et sécurisées sur Bitcoin.

BTCfi vous offre plusieurs avantages que la finance traditionnelle et même d'autres plateformes DeFi ne peuvent pas vous proposer :

Sécurité renforcée : Bitcoin est reconnu pour son consensus robuste basé sur la preuve de travail (PoW). BTCfi utilise cette sécurité comme fondation. Vos actifs sont protégés par l'un des réseaux les plus sécurisés au monde.
Utilité accrue pour Bitcoin : Au lieu de rester inactif, votre Bitcoin peut générer des rendements. Vous pouvez participer au prêt, au staking et au trading sans quitter l'écosystème de Bitcoin.
Décentralisé et transparent : BTCfi fonctionne sur des contrats intelligents et des protocoles décentralisés. Cette structure réduit le besoin d'intermédiaires et augmente la transparence. Vous pouvez suivre les transactions sur la blockchain, ce qui renforce la confiance.
Coûts de transaction réduits : BTCfi peut diminuer les frais par rapport aux services financiers traditionnels. Que vous effectuiez des paiements internationaux ou des prêts, vous payez généralement des frais moins élevés avec BTCfi.
Accès aux marchés mondiaux : BTCfi vous donne un accès sans autorisation aux services financiers. Vous pouvez participer à des plateformes de prêt, de staking et de trading à l'échelle mondiale. Cela peut être particulièrement utile si vous n'avez pas accès aux services bancaires traditionnels.
Interopérabilité et flexibilité : Les projets BTCfi fonctionnent souvent sur plusieurs blockchains. Vous pouvez facilement échanger des actifs et utiliser Bitcoin dans diverses applications DeFi. Cette flexibilité élargit vos options financières.

Ces avantages font de BTCfi un choix intéressant pour quiconque souhaite utiliser Bitcoin au-delà d'une simple réserve de valeur. Vous pouvez générer des rendements, participer à des applications décentralisées et profiter du meilleur de Bitcoin et du DeFi.

BTCfi continue d’évoluer et son futur s’annonce prometteur. Voici ce à quoi vous pouvez vous attendre :

Adoption croissante : Un nombre croissant d’utilisateurs et d’institutions devraient adopter BTCfi. À mesure que la valeur du Bitcoin augmente, son intégration dans la DeFi attirera davantage de capitaux et d’innovations.
Amélioration des solutions inter-chaînes : Le développement de meilleurs protocoles inter-chaînes renforcera l’utilisabilité de BTCfi. Vous pouvez vous attendre à une meilleure interopérabilité entre Bitcoin et d’autres blockchains, facilitant ainsi les transactions tout en les rendant plus sûres.
Expansion des applications DeFi : Les développeurs vont créer de nouvelles applications sur BTCfi. Vous pourriez voir émerger davantage de plateformes de prêt, de DEXs et d'opportunités de yield farming. Ces nouvelles applications élargiront vos choix et vous aideront à diversifier votre portefeuille crypto.
Renforcement des mesures de sécurité : À mesure que BTCfi se développe, les protocoles adopteront des mesures de sécurité avancées. Des innovations telles que les schémas de signature à seuil (Threshold Signature Schemes - TSS) réduiront les risques liés aux actifs sous garde. Cela garantit que vos actifs restent sécurisés tout en vous offrant des rendements plus élevés.
Intérêt accru des institutions : Les investisseurs institutionnels voient en BTCfi une opportunité pour exploiter le potentiel du Bitcoin. Leur participation pourrait stimuler davantage d’innovations et renforcer la stabilité du marché.
Clarté réglementaire : Les gouvernements du monde entier élaborent progressivement des réglementations plus claires pour les cryptos. Avec l’émergence de ces cadres, BTCfi pourrait bénéficier d’une légitimité accrue et d’une adoption mainstream.

Avec ces tendances, BTCfi est prêt à jouer un rôle majeur dans l’avenir de la finance décentralisée. Vous pourriez bientôt constater que BTCfi est un élément clé d’un écosystème financier plus sûr, accessible et innovant.

BTCfi transforme la manière dont vous utilisez Bitcoin en combinant sa sécurité robuste avec les capacités dynamiques de la finance décentralisée. Il ouvre des opportunités pour prêter, emprunter, staker et trader du Bitcoin tout en maintenant un haut niveau de sécurité des actifs. L’écosystème BTCfi croît rapidement, avec des projets leaders tels que Babylon offrant divers outils et opportunités pour maximiser le potentiel de votre Bitcoin. En explorant BTCfi, gardez un œil sur les tendances émergentes comme les solutions inter-chaînes améliorées, les applications DeFi innovantes, et l’intérêt croissant des institutions.

Cependant, souvenez-vous toujours que l’investissement dans la DeFi comporte des risques inhérents, notamment la volatilité du marché, les incertitudes réglementaires et les vulnérabilités potentielles des contrats intelligents. Faites vos propres recherches et évaluez votre tolérance au risque avant de vous lancer. Ce guide vous a fourni une vue d’ensemble accessible de BTCfi—ses principes, ses applications et ses avantages—afin de vous aider à prendre des décisions éclairées dans votre parcours crypto.

Qu'est-ce que le BTCfi ? Guide pour Débutants sur la DeFi Bitcoin et les Meilleurs Projets BTCfi à Connaître

Qu'est-ce que Bitcoin DeFi (BTCfi) ?

Comment fonctionne BTCfi ?

Cas d’utilisation et applications de BTCfi

Principaux projets BTCfi sur le marché crypto