Bitcoin est actuellement au prix de 94 885 $, Bitcoin est en baisse de -0,32% au cours des dernières 24 heures, tandis que Ethereum se négocie à 3 422 $, en hausse de +4,30%. L’ Indice de Peur et de Cupidité a augmenté de 70 à 73 (Cupidité) aujourd’hui, reflétant toujours un sentiment de marché haussier bien qu’un peu plus cupide que les semaines précédentes. L’industrie de la crypto continue d’évoluer à un rythme rapide, marquée par de nouvelles innovations en matière d'interopérabilité, des acquisitions potentielles dans le domaine des paiements, des tendances majeures d’adoption par les entreprises et l’expansion des marchés de prédiction aux États-Unis. Elon Musk, le fondateur de SpaceX utilise des stablecoins comme USDT comme une couverture contre les risques de change. Les Memecoins dominent 31% de l’intérêt des investisseurs en 2024 avec des entrées de 335 millions de dollars. La possible acquisition de Helio par MoonPay pour 150 millions de dollars souligne la concurrence croissante parmi les fournisseurs de paiements crypto. La probabilité de 70% qu'une entreprise de Magnificent 7 investisse dans Bitcoin d'ici 2025 souligne la montée continue de l’intérêt institutionnel. De plus, l’acquisition par Metaplanet de 169 millions de dollars en réserves de Bitcoin avec un rendement trimestriel de 309%.
Quelles sont les tendances dans la communauté crypto?
- MicroStrategy a été officiellement ajouté à l'indice Nasdaq 100 aujourd'hui. MicroStrategy a acquis 5 262 BTC pour environ 561 millions de dollars. La société a vendu 1.3178 million d'actions la semaine dernière et dispose toujours de 7,08 milliards de dollars d'actions disponibles pour émission et vente.
- Telegram PDG, Pavel Durov, a rapporté plus de 1 milliard de dollars de revenu total pour l’année. Les abonnements premium ont doublé pour atteindre plus de 12 millions d’utilisateurs, tandis que les revenus publicitaires ont également fortement augmenté.
Indice de Peur et de Cupidité Crypto | Source : Alternative.me
Jetons Tendance du Jour
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Elon Musk, SpaceX et les Stablecoins : Couverture contre les risques Forex de 3 000 milliards de dollars
Source : KuCoin
SpaceX, dirigé par Elon Musk, qui est un partisan bien connu du memecoin DOGE, utilise sans surprise des stablecoins comme USDT. Pendant ce temps, l'importante investissement en Bitcoin de Tesla, également attribué à la direction de Musk, s'est avéré rentable. Sa valeur a dépassé 1 milliard de dollars le mois dernier, suite à la hausse de la cryptomonnaie après la victoire électorale de Donald Trump.
SpaceX utilise des stablecoins pour atténuer les risques de change (forex), comme l'a révélé Chamath Palihapitiya lors du podcast All-In le vendredi 20 décembre 2024. Les risques de change proviennent des fluctuations de devises qui peuvent impacter les entreprises opérant sur les marchés internationaux. Par exemple, une entreprise américaine ayant des clients au Brésil risque des pertes financières lors de la conversion des paiements du Real Brésilien (BRL) en dollars américains.
Utiliser des Stablecoins comme une couverture
SpaceX collecte les paiements Starlink dans des "pays de longue traîne" et les convertit en stablecoins, minimisant ainsi la volatilité des devises. Les stablecoins sont ensuite échangés contre des dollars aux États-Unis, éliminant les complexités des virements bancaires. Palihapitiya préconise l'utilisation des stablecoins comme principal outil pour les transactions transfrontalières, ce qui pourrait perturber les systèmes bancaires obsolètes et réduire les frais de transaction. Il souligne que réduire les frais de 3 %, comme ceux facturés par Stripe, augmenterait considérablement le PIB mondial.
Palihapitiya a déclaré que l'entreprise reconvertit les stablecoins en dollars aux États-Unis :
« Lorsque SpaceX les agrège dans tous ces pays de longue traîne, ils ne veulent pas nécessairement prendre le risque de change. Ils ne veulent pas gérer l'envoi de virements. »
Utiliser des stablecoins aide SpaceX à atténuer les risques de change et simplifie le processus de paiement en convertissant les paiements en stablecoins, qui sont ensuite transférés aux États-Unis et reconvertis en dollars. Cette stratégie est cruciale pour les régions où les devises locales sont instables, faisant des stablecoins un outil pratique pour les transactions. En revanche, les régions développées comme l'Amérique du Nord et l'Europe continuent de s'appuyer sur les méthodes de paiement traditionnelles. Cette démarche est en phase avec l'évolution des cadres réglementaires, comme le retrait prochain de l'USDT de Tether par l'UE d'ici décembre 2024 en vertu des réglementations MiCA. SpaceX adopte les stablecoins, reflétant la tendance croissante des monnaies numériques dans les paiements transfrontaliers.
Stablecoins vs Finance Traditionnelle : 1 Milliard de Dollars d'Économies Potentielles
Source : KuCoin
Les fournisseurs de stablecoins comme Tether (USDT) et Circle (USDC) émergent en tant que concurrents des banques et des géants des paiements tels que MasterCard et American Express. Leurs solutions simplifient les transferts d'argent internationaux et le stockage, réduisant les coûts pour les utilisateurs. Aaron Levie, PDG de Box, soutient ce changement, affirmant que les stablecoins offrent une alternative logique aux systèmes traditionnels coûteux. Elon Musk, un défenseur de la crypto, intègre davantage les actifs numériques dans ses entreprises, utilisant des stablecoins pour SpaceX et permettant les pourboires en crypto-monnaie sur X (anciennement Twitter).
Le mouvement stratégique à 150 millions de dollars de MoonPay : acquisition de Helio Pay
Source : Eleanor Terrett sur X
L'entreprise de paiements crypto MoonPay prévoit d'acquérir Helio Pay pour 150 millions de dollars, élargissant ses services aux commerçants. Helio prend en charge plus de 6 000 commerçants en ligne et s'intègre avec Solana Pay sur Shopify, qui compte 138 millions d'utilisateurs mensuels. Cette acquisition renforcerait l'infrastructure de MoonPay, s'appuyant sur sa base de 20 millions d'utilisateurs dans 160 pays.
MoonPay a récemment introduit des solutions fiat-to-crypto, telles que MoonPay Balance, pour simplifier les interactions avec la finance décentralisée (DeFi). Son expansion rapide inclut l'intégration des rampes d'accès PayPal pour les clients de l'Union européenne et du Royaume-Uni. Fondée en 2018 par Victor Faramond et Ivan Soto-Wright, MoonPay continue de consolider sa position de leader dans les paiements crypto.
Les Memecoins dominent 31 % de l'intérêt des investisseurs en 2024, 335 millions de dollars en frais
Source : Artemis
Les memecoins ont capturé 31% des narratifs crypto en 2024, quadruplant leur popularité par rapport à l'année dernière. Initialement motivés par des jetons à thème de chien, les memecoins se sont étendus aux catégories à thème de personnalité et d'animaux. Solana a hébergé plus de 5 millions de nouveaux memecoins en 2024, générant 335 millions de dollars de frais.
Les memecoins représentaient 14,36% de l'esprit des investisseurs, surpassant les jetons liés à l'IA, qui détenaient une part de 15,67%. Malgré la prédominance de l'IA, ses jetons ont sous-performé avec une perte de 11,6% cette année. En revanche, les memecoins ont offert un rendement annuel moyen de 201%, les rendant ainsi le troisième narratif crypto le plus rentable.
Les données d'Artemis montrent que les memecoins se sont classés comme le troisième narratif le plus rentable en 2024, offrant un rendement annuel moyen de 201%. Cette performance a largement surpassé le rendement moyen du marché de 128%.
169M$ de Holdings en Bitcoin de Metaplanet et Rendement Trimestriel de 309%
La firme japonaise Metaplanet illustre des stratégies d'investissement axées sur le Bitcoin. L'entreprise a acquis 619,7 BTC pour 60,7 millions de dollars, augmentant ses avoirs à 1 761,98 BTC, évalués à 169,2 millions de dollars. Entre le T3 et le T4 2024, le rendement en Bitcoin de Metaplanet a grimpé de 41,7% à 309,82%.
Metaplanet prévoit une augmentation de 240% de ses revenus pour 2024, atteignant 5,8 millions de dollars, marquant une reprise significative par rapport aux gains de 1,7 million de dollars de l'année dernière. La firme a également introduit un Programme d'Avantages pour les Actionnaires offrant des incitations uniques, y compris une loterie Bitcoin. Ces initiatives reflètent l'engagement de Metaplanet à maximiser la valeur pour les actionnaires et à capitaliser sur le potentiel du Bitcoin. Le rendement de 309,82% de Metaplanet démontre la force d'une stratégie d'investissement active en Bitcoin.
Conclusion : Le potentiel de transformation mondiale du trillion des cryptos
Les cryptomonnaies continuent de redéfinir les systèmes financiers, des stablecoins améliorant l'efficacité des paiements mondiaux aux memecoins capturant 335 millions de dollars en frais et des entreprises comme Metaplanet stimulant l'innovation avec des rendements de 309 %. Ces développements soulignent le potentiel transformateur des actifs numériques pour remodeler les économies et permettre de nouvelles opportunités de croissance. À mesure que l'adoption augmente, le rôle des cryptos dans le paysage financier mondial ne fera que s'approfondir.
