Comment effectuer un processus de diligence raisonnable renforcée (EDD) dans le cadre du SEPA ?

1. Qu’est-ce que l’EDD ?

2. Comment remplir le formulaire EDD
2.1 Comment déterminer si je dois soumettre des documents EDD ?
2.2 Comment soumettre la documentation EDD ?
2.3 Quelle est la documentation nécessaire ?
2.4 Types de documents acceptés

3. FAQ
3.1 Si l'EDD est nécessaire, comment les transactions SEPA antérieures sont-elles traitées ?
3.2 Comment améliorer le taux de réussite aux EDD ?
3.3 Que se passe-t-il si mes documents sont rejetés ?
3.4 Est-il dangereux de fournir des informations sur mes fiches de paie ?

 

1. Qu’est-ce que l’EDD ?

Pour se conformer à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), KuCoin doit examiner les sources des fonds pour certains comptes. Cette pratique est standard et courante dans le domaine de la conformité. Le processus de diligence raisonnable renforcée (EDD) pour le service SEPA de KuCoin est initié par les banques partenaires. Une fois l'EDD achevé, des services de dépôt et de retrait SEPA plus efficaces sont proposés.

2. Comment remplir le formulaire EDD

2.1 Comment déterminer si je dois soumettre des documents EDD ?

- Lorsque vous recevez une notification EDD de KuCoin (par e-mail ou message sur la plateforme).
- Lorsque vous voyez un message vous invitant à effectuer un EDD sur les pages de dépôt et de retrait en EUR sur KuCoin.
- Si votre ordre n'a pas été traité dans les deux jours ouvrables, veuillez vous référer aux étapes ci-dessus.

 

2.2 Comment soumettre la documentation EDD ?

- Visitez le site internet officiel de KuCoin ou l'application KuCoin et naviguez jusqu'à la page de dépôt ou de retrait de l'EUR.
- Suivez les instructions jusqu'à la page de soumission des documents EDD.
- Importez votre dernier relevé bancaire. (Il doit correspondre au compte bancaire utilisé pour les paiements de vos ordres de dépôt).
- Importez vos bulletins de salaire des trois derniers mois ou des documents attestant d'autres sources de financement.
- Soumettez et attendez l'examen (généralement dans les deux jours ouvrables).

Remarque :
Après avoir soumis votre documentation EDD, la banque l'examinera dans un délai de deux jours ouvrables. Veuillez vérifier vos e-mails ou vos messages sur la plateforme pour savoir si vous avez été approuvé. Si ce n'est pas le cas, vous devrez peut-être fournir des informations supplémentaires.

 

2.3 Quelle est la documentation nécessaire ?

EDD 1 :
- Votre dernier relevé bancaire d'un compte à votre nom. (Il doit correspondre au compte bancaire que vous utilisez pour les paiements dans vos ordres de dépôt).
- Vos bulletins de salaire des trois derniers mois ou des documents attestant d'autres sources de financement. Il est recommandé que le montant soit plus élevé que le montant utilisé dans vos transactions KuCoin SEPA.

L'EDD 2 nécessite une documentation supplémentaire :
- Autres preuves d’actifs : Preuve de l'existence de comptes courants, de comptes d'épargne, de comptes d'investissement, d'épargne-retraite, de la valeur marchande d'un bien immobilier, d'une voiture (sans prêt) et de tout autre bien ayant une valeur de revente. Il est recommandé que la valeur de ces actifs soit supérieure à la somme utilisée dans vos transactions KuCoin SEPA.

 

2.4 Types de documents acceptables

Les types	Détails
Salaire	- Fiches de paie indiquant vos revenus pour au moins le mois précédent - Relevés bancaires indiquant les salaires versés par votre employeur pour au moins le mois précédent - Déclaration fiscale de l'année fiscale précédente
Travail indépendant	- Déclaration fiscale de la dernière année fiscale - Des factures/contrats/accords récents ou des comptes de résultats prouvant le revenu mensuel ou annuel que vous tirez de vos services d'indépendant.
Héritage	- Une copie du testament du défunt - Une lettre signée par l'exécuteur/avocat/solliciteur/notaire public du testament de la personne décédée
Dons/Cadeaux/Subventions	Si vous êtes étudiant et que vous bénéficiez d'une bourse, utilisez ces options comme preuve de richesse. - Accord de donation de biens immobiliers ou d'autres actifs - Une déclaration sous serment ou une lettre signée par le donateur, déclarant la nature du don. - Relevé bancaire indiquant le dépôt bancaire du don de la subvention
Hypothèque/prêt	- Contrat d'hypothèque/de prêt indiquant la valeur de l'hypothèque ou du prêt et le calendrier de remboursement. - Relevé bancaire indiquant un dépôt de prêt sur votre compte
Bénéfices de l'entreprise (actions/dividendes)	- Déclaration de dividendes - Accord de distribution - Votre dernier relevé bancaire indiquant les paiements de dividendes - Vos derniers comptes sociaux audités
Investissements financiers	- Déclaration du fournisseur d'investissement - Relevé bancaire du fournisseur d'investissement indiquant le règlement - Autres déclarations ou documents prouvant les bénéfices de vos investissements (obligations, actions, etc.)
Autres	Autres textes requis et documents de preuve de votre source de richesse

3. FAQ

3.1 Si l'EDD est requis, comment les transactions SEPA antérieures seront-elles traitées ?

- Dépôts SEPA : Si vous soumettez votre documentation EDD dans les 2 jours ouvrables et qu'elle est approuvée par la banque partenaire, la transaction de dépôt sera automatiquement effectuée. Si les documents de l'EDD ne sont pas soumis à temps ou sont rejetés, les fonds déposés seront renvoyés sur votre compte bancaire (généralement dans les deux jours ouvrables suivant la fin de l'examen).
- Retraits du SEPA : Après l'approbation de l'EDD, vous devez à nouveau initier la transaction de retrait. Si l'examen n'est pas réussi, vous ne pourrez pas effectuer de retrait.

 

3.2 Comment améliorer le taux de réussite aux EDD ?

- Fournir des documents acceptables et de haute qualité : de préférence en format PDF ou sous forme de copies de documents physiques dont les bords sont visibles.
- afficher clairement le nom, le logo et la date d'émission de l'émetteur
- Démontrez votre capacité financière aussi complètement que possible, avec des montants de preuve d'actifs recommandés pour être plus élevés que les montants que vous utilisez dans les transactions SEPA de KuCoin.
- Utilisez les relevés bancaires établis à votre nom (ou fournissez une explication si des documents de tiers sont utilisés pour vérifier vos sources de fonds).

 

3.3 Que se passe-t-il si mes documents sont rejetés ?

Vous pouvez soumettre à nouveau la demande EDD et mettre à jour les documents en fonction des raisons fournies sur les pages de dépôt ou de retrait d'EUR sur KuCoin.

 

3.4 Est-il dangereux de fournir des informations sur mes fiches de paie ?

Les informations personnelles et les documents que vous soumettez sont protégés par des protocoles et des logiciels de cryptage. Nous mettons en œuvre des garanties physiques, électroniques et procédurales pour collecter, stocker et divulguer vos informations personnelles. Soyez assuré que vos informations personnelles sont protégées.