Apa Itu DeFAI, DeFi Berbasis AI, dan Proyek DeFAI Terbaik yang Perlu Diperhatikan pada 2025?

Dunia keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan kecerdasan buatan (AI) sedang berkembang pesat dan berkonvergensi membentuk frontier baru yang dikenal sebagai DeFAI. Dalam artikel ini, kami akan menjelaskan apa itu DeFAI, cara kerjanya, dan mengapa konsep ini menarik perhatian para penggemar dan investor kripto. Kami juga akan menyoroti sepuluh proyek DeFAI teratas yang patut Anda perhatikan pada tahun 2025. Apakah Anda baru mengenal ruang ini atau ingin memperdalam pengetahuan Anda, panduan ini akan membantu Anda memahami dasar-dasar dan peluang dalam ekosistem DeFAI.

Per Februari 2025, CoinGecko telah mencantumkan hampir 90 proyek DeFAI dengan kapitalisasi pasar gabungan lebih dari $1,3 miliar dan volume perdagangan 24 jam lebih dari $260 juta. Ekosistem Virtuals Protocol sendiri mencakup kapitalisasi pasar lebih dari $1 miliar di antara agen-agen AI, menurut data dari Arkham Intelligence. 

Heatmap tingkat pendanaan dan tren harga ekosistem Virtuals Protocol | Sumber: Arkham Intelligence

DeFAI adalah singkatan dari “Decentralized Finance + Artificial Intelligence.” Ini merupakan integrasi alat berbasis AI dan smart contract ke dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi. Platform DeFi tradisional mengandalkan interaksi manual pengguna untuk mengeksekusi perdagangan, mengelola risiko, dan mengoptimalkan hasil. Dengan DeFAI, tugas-tugas ini diotomatisasi menggunakan algoritma AI yang canggih dan model pembelajaran mesin. Berikut adalah gambaran singkat tentang komponen inti yang membentuk DeFAI:

• Pengumpulan Data: Sistem AI mengumpulkan sejumlah besar data on-chain dan off-chain—mulai dari harga pasar dan metrik likuiditas hingga sentimen media sosial—untuk mendukung pengambilan keputusan.

• Inferensi Model & Pengambilan Keputusan: Model AI canggih memproses data secara real-time untuk memprediksi tren dan menyesuaikan strategi perdagangan sesuai informasi yang diperoleh.

• Eksekusi Otomatis: Kontrak pintar yang diintegrasikan dengan agen AI mengeksekusi perdagangan secara otomatis, menyeimbangkan portofolio, atau mengubah strategi hasil tanpa memerlukan pengawasan pengguna yang terus-menerus.

• Interoperabilitas & Manajemen Dompet: Sistem ini mendukung operasi yang mulus di berbagai blockchain dan memastikan aset Anda tetap aman di dompet non-kustodian.

Intinya, DeFAI mengubah DeFi dari proses manual yang sering kali kompleks menjadi sistem dinamis dan otomatis yang lebih cepat dan efisien.

DeFAI menjadi tren bukan hanya karena perkembangan alami dari DeFi tetapi juga karena keunggulannya yang unik:

• Peningkatan Efisiensi: Dengan AI sebagai penggeraknya, operasi keuangan seperti perdagangan, optimasi hasil, dan manajemen risiko dilakukan dalam hitungan milidetik. Responsivitas real-time ini dapat menghasilkan pengembalian yang lebih baik dibandingkan strategi manual.

• Otomasi Ramah Pengguna: Platform DeFAI menyederhanakan operasi DeFi yang kompleks, membuat ekosistem lebih mudah diakses oleh pemula. Dengan berinteraksi menggunakan bahasa alami, pengguna dapat menginstruksikan agen AI untuk melakukan tugas multi-langkah tanpa memerlukan keahlian teknis.

• Mitigasi Risiko: Agen AI mampu menganalisis kumpulan data yang luas untuk mengidentifikasi potensi risiko pasar dan secara otomatis menyesuaikan posisi. Hal ini membantu mengurangi kesalahan manusia dan pengambilan keputusan emosional—masalah umum dalam perdagangan tradisional.

• Skalabilitas & Interoperabilitas: Karena proyek DeFAI sering beroperasi di berbagai jaringan blockchain, pengguna mendapatkan manfaat dari likuiditas lintas-chain dan interoperabilitas yang ditingkatkan, mengurangi hambatan dan meningkatkan efisiensi pasar.

• Penghematan Biaya: Dengan menghilangkan kebutuhan untuk manajemen manual dan mengurangi ketergantungan pada perantara manusia, DeFAI dapat secara signifikan mengurangi biaya transaksi dan operasional.

Janji DeFAI bukan hanya tentang membuat DeFi lebih “cerdas”—tetapi juga membuatnya lebih mudah diakses, efisien, dan aman bagi pengguna sehari-hari.

Sementara DeFAI dibangun di atas dasar keuangan terdesentralisasi, DeFAI menawarkan beberapa peningkatan utama dibandingkan DeFi tradisional:

• Tingkat Otomasi: DeFi tradisional mengharuskan pengguna untuk secara aktif mengelola investasi mereka—memantau kondisi pasar, menyeimbangkan kembali portofolio secara manual, dan memindahkan dana antar protokol. Sebaliknya, DeFAI memanfaatkan agen AI untuk melakukan tugas-tugas ini secara otomatis dan berkesinambungan.

• Kecerdasan dan Adaptabilitas: Protokol DeFi standar beroperasi berdasarkan aturan yang telah ditetapkan tanpa kemampuan untuk belajar atau beradaptasi. Namun, sistem DeFAI menggunakan pembelajaran mesin untuk menyesuaikan strategi berdasarkan data real-time, memastikan keputusan bersifat berbasis data dan adaptif.

• Interaksi Pengguna: DeFi tradisional bisa menjadi rumit dan menakutkan, terutama bagi pemula. Platform DeFAI sering kali menampilkan antarmuka percakapan yang memungkinkan pengguna memberikan instruksi dalam bahasa sederhana, sehingga menurunkan hambatan untuk memulai.

• Efisiensi Operasional: Dengan mengotomatisasi proses yang kompleks, DeFAI mengurangi waktu dan sumber daya yang diperlukan untuk mengeksekusi perdagangan dan mengelola risiko, yang secara potensial dapat menghasilkan imbal hasil yang lebih stabil dan lebih tinggi.

Singkatnya, DeFAI bukanlah tentang menggantikan DeFi—melainkan tentang meningkatkan DeFi dengan mengintegrasikan agen cerdas dan otonom yang membuat ekosistem keuangan lebih intuitif dan tangguh.

Berikut adalah 10 proyek teratas di sektor DeFAI yang patut diperhatikan, beserta fitur unik dan kontribusinya, berdasarkan dampak pasar, kehadiran, dan kinerja harga: 

1. aixbt by Virtuals (AIXBT)

aixbt adalah token inovatif yang diluncurkan pada platform Virtuals yang memanfaatkan AI untuk menyederhanakan perdagangan dan pengumpulan data pasar. Token ini menggunakan algoritma canggih untuk menganalisis tren pasar dan mengotomatisasi strategi perdagangan, sehingga mengurangi kebutuhan akan intervensi manual yang terus menerus. Sebagai salah satu agen AI perintis di ruang DeFAI, aixbt menawarkan alat dinamis kepada pengguna untuk mengoptimalkan investasi kripto mereka melalui wawasan real-time dan eksekusi otomatis.

2. Virtuals Protocol (VIRTUAL)

Virtuals Protocol dirancang sebagai ekosistem yang komprehensif untuk membuat dan mengelola agen AI di jaringan blockchain. Ia menyediakan antarmuka yang ramah pengguna, memungkinkan bahkan pengguna non-teknis untuk menerapkan alat berbasis AI mereka sendiri untuk berbagai tugas DeFi seperti optimasi hasil dan manajemen likuiditas. Dengan fokus pada otomatisasi dan kompatibilitas lintas-chain, Virtuals Protocol diposisikan untuk memberdayakan pengguna agar dapat memanfaatkan potensi penuh DeFAI sambil menyederhanakan kompleksitas yang biasanya terkait dengan keuangan terdesentralisasi.

Pelajari lebih lanjut tentang tokenomics Virtuals Protocol dalam laporan riset kami. 

3. Hey Anon (ANON)

Dikembangkan oleh pengembang kripto terkenal Daniele Sesta, Hey Anon bertujuan untuk menyederhanakan interaksi on-chain melalui platform berbasis AI-nya. Dengan menggunakan pemrosesan bahasa alami, Hey Anon memungkinkan pengguna untuk berinteraksi dengan protokol DeFi dengan mudah—baik untuk melakukan perdagangan, staking token, atau mengelola portofolio. Platform ini mengagregasi data real-time dari berbagai sumber, menawarkan wawasan dan strategi keuangan yang disesuaikan, membuat DeFi dapat diakses baik untuk pemula maupun trader berpengalaman.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT memanfaatkan kecerdasan buatan canggih untuk menyediakan analisis pasar yang komprehensif, prediksi harga, dan eksekusi perdagangan otomatis dalam ekosistem DeFi. Proyek ini mengintegrasikan AI dengan data blockchain untuk memberikan wawasan yang dapat ditindaklanjuti oleh pengguna, sehingga memudahkan navigasi kompleksitas pasar kripto. Dengan fokus pada analitik prediktif dan pengambilan keputusan cerdas, ChainGPT adalah alat penting bagi investor yang ingin memaksimalkan pengembalian melalui strategi berbasis data yang terinformasi.

Pelajari lebih lanjut tentang cara kerja ChainGPT dalam panduan komprehensif kami. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Dibangun di atas blockchain Solana, GRIFFAIN membedakan dirinya dengan menyediakan solusi optimasi hasil dan manajemen aset berbasis AI. Platform ini mengotomatiskan berbagai tugas keuangan seperti rebalance portofolio, penyediaan likuiditas, dan manajemen risiko, sambil memberikan strategi yang dipersonalisasi berdasarkan data pengguna. Agen AI canggih dari GRIFFAIN terus memantau kondisi pasar, memastikan pengguna mendapatkan hasil optimal sambil mengurangi risiko—keunggulan penting di dunia DeFi yang dinamis.

Pelajari lebih lanjut tentang apa itu GRIFFAIN dalam laporan riset kami

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai adalah proyek DeFAI yang sedang berkembang, berfokus pada integrasi agen AI otonom untuk penambangan likuiditas dan manajemen portofolio. Dengan mengumpulkan data pasar dan melaksanakan strategi keuangan yang kompleks secara real-time, SwarmNode.ai membantu pengguna memaksimalkan hasil sambil meminimalkan kebutuhan pengawasan manual. Pendekatan inovatifnya tidak hanya meningkatkan efisiensi operasional tetapi juga mengurangi latensi perdagangan, memberikan keuntungan signifikan di pasar yang sangat kompetitif.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT adalah alat berbasis AI yang dirancang untuk menjembatani berbagai jaringan blockchain dengan memfasilitasi manajemen likuiditas lintas-chain dan perdagangan otomatis. Agen cerdasnya bekerja di berbagai protokol DeFi untuk melaksanakan transaksi, mengelola risiko, dan mengoptimalkan hasil secara mulus. Kemampuan ORBIT untuk beroperasi di berbagai chain membuatnya menjadi solusi yang serbaguna, memungkinkan pengguna memanfaatkan peluang arbitrase dan menjaga portofolio tetap seimbang tanpa hambatan operasi lintas-chain yang biasa.

8. Hive AI (BUZZ)

Berasal dari hackathon AI Solana, Hive AI adalah platform modular yang menawarkan berbagai layanan on-chain termasuk perdagangan, staking, dan analisis sentimen. Dengan memanfaatkan antarmuka bahasa alami, Hive AI memungkinkan pengguna untuk menyelesaikan tugas kompleks hanya dengan perintah sederhana. Arsitekturnya yang kuat dirancang untuk terintegrasi dengan berbagai protokol DeFi, mempermudah pengguna dalam mengelola aset digital mereka dan berpartisipasi dalam aktivitas keuangan terdesentralisasi, sambil mendapatkan keuntungan dari keamanan dan kecepatan yang ditingkatkan melalui proses berbasis AI.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol menggabungkan kekuatan AI dengan analitik blockchain canggih untuk memberikan dukungan pengambilan keputusan berbasis data yang akurat bagi investor DeFi. Platform ini mengotomatiskan eksekusi perdagangan dan manajemen portofolio dengan menganalisis tren pasar secara terus-menerus dan menyesuaikan strategi sesuai kebutuhan. Fitur manajemen risiko cerdas GT Protocol membantu pengguna memitigasi potensi kerugian sambil memanfaatkan peluang pasar, menjadikannya aset berharga bagi pedagang pemula maupun yang berpengalaman yang ingin menyederhanakan pengalaman DeFi mereka.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI adalah proyek infrastruktur yang mengintegrasikan kecerdasan buatan canggih dengan ekosistem keuangan terdesentralisasi untuk meningkatkan kemampuan kontrak pintar. Dengan menyediakan kerangka kerja untuk automasi berbasis AI, Layer AI memungkinkan eksekusi yang lancar dari operasi keuangan kompleks seperti transfer aset, optimasi hasil, dan interaksi lintas rantai. Desainnya yang kuat dan skalabel diatur untuk memainkan peran penting dalam pengembangan masa depan DeFAI dengan mengurangi gesekan operasional dan meningkatkan efisiensi sistem secara keseluruhan.

Memasuki ruang DeFAI mungkin terasa menakutkan, tetapi prosesnya dapat dibagi menjadi beberapa langkah sederhana:

1. Belajar Sendiri: Mulailah dengan membaca panduan untuk pemula, menonton tutorial, dan mengikuti platform edukasi kripto terpercaya (seperti KuCoin Learn) untuk memahami dasar-dasar DeFi dan teknologi AI.

2. Siapkan Dompet Kripto: Pilih dompet non-kustodian yang mendukung berbagai blockchain (seperti MetaMask atau Phantom). Ini penting untuk berinteraksi dengan platform terdesentralisasi dan mengelola aset digital Anda.

3. Riset Proyek: Jelajahi proyek DeFAI teratas yang disoroti dalam panduan ini. Kunjungi situs web resmi dan saluran media sosial mereka untuk pembaruan dan diskusi komunitas. Memahami dasar-dasar setiap proyek akan membantu Anda membuat keputusan investasi yang terinformasi.

4. Mulai dari yang Kecil: Bijak untuk memulai dengan investasi kecil guna membiasakan diri dengan platform tersebut. Banyak proyek DeFAI menawarkan testnet atau versi demo—manfaatkan ini untuk merasa nyaman dengan antarmuka dan fitur mereka.

5. Gunakan Aggregator dan Alat: Manfaatkan pelacak portofolio dan aggregator DeFi yang mendukung protokol berbasis AI. Alat-alat ini dapat membantu Anda memantau kinerja, melacak pengembalian, dan tetap terinformasi tentang tren pasar.

6. Terus Perbarui Informasi: DeFAI adalah bidang yang sedang berkembang dengan kemajuan teknologi yang cepat. Ikuti berita industri, bergabunglah dengan forum komunitas, dan berlangganan buletin untuk tetap mengetahui perkembangan baru dan potensi risiko.

Meskipun memiliki prospek yang menarik, DeFAI tidak terlepas dari risiko. Berikut adalah beberapa tantangan potensial yang perlu dipertimbangkan:

• Kerentanan Algoritma: Model AI hanya sebaik data yang digunakan untuk melatihnya. Data yang tidak akurat atau bias dapat menyebabkan keputusan perdagangan yang kurang optimal atau bahkan berbahaya. Kesalahan dalam algoritma juga dapat menyebabkan kerugian yang tidak terduga.

• Risiko Smart Contract: Sama seperti platform berbasis blockchain lainnya, proyek DeFAI bergantung pada smart contract. Kontrak ini dapat memiliki bug kode atau kerentanan yang dapat dimanfaatkan oleh aktor jahat, berpotensi mengakibatkan peretasan atau pencurian dana.

• Ketidakpastian Regulasi: Integrasi AI ke dalam layanan keuangan memperkenalkan kompleksitas regulasi tambahan. Pedoman yang belum jelas tentang bagaimana keputusan keuangan berbasis AI harus dikelola dapat menimbulkan risiko hukum bagi investor dan pengembang proyek.

• Ketergantungan Berlebihan pada Otomasi: Meski otomatisasi dapat secara signifikan mengurangi kesalahan manual, ketergantungan yang berlebihan pada AI juga dapat menyebabkan rasa puas diri. Investor harus tetap waspada dan secara berkala meninjau kinerja agen AI untuk memastikan mereka sejalan dengan tujuan investasi mereka.

• Volatilitas Pasar: Pasar kripto pada dasarnya bersifat volatil. Bahkan sistem AI yang paling canggih sekalipun tidak dapat sepenuhnya menghilangkan risiko fluktuasi pasar yang cepat, yang dapat memengaruhi hasil keseluruhan.

Sangat penting untuk melakukan riset sendiri, memahami risiko spesifik yang terkait dengan setiap platform, dan mempertimbangkan diversifikasi investasi untuk mengurangi potensi kerugian.

DeFAI berada di garis depan gelombang transformasi di pasar kripto, menggabungkan efisiensi dan presisi AI dengan sifat terdesentralisasi DeFi. Dengan mengotomatisasi tugas-tugas keuangan yang kompleks, mengoptimalkan hasil, dan mengurangi kesalahan manusia, proyek DeFAI tidak hanya membuat keuangan terdesentralisasi lebih mudah diakses tetapi juga membuka jalan menuju ekosistem keuangan yang lebih efisien dan aman.

Bagi pemula, perjalanan ke dalam DeFAI dapat dimulai dengan edukasi dan investasi skala kecil, tetapi manfaat jangka panjangnya bisa sangat signifikan. Baik Anda tertarik pada eksekusi perdagangan yang efisien seperti yang ditawarkan oleh aixbt, ekosistem komprehensif dari Virtuals Protocol, atau antarmuka yang intuitif dan ramah pengguna seperti yang dimiliki Hey Anon, ada semakin banyak proyek yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan beragam di ruang ini.

Meskipun risiko tetap ada—mulai dari kesalahan algoritmik hingga ketidakpastian regulasi—potensi keuntungannya menjadikan DeFAI sebagai area yang menarik untuk diperhatikan pada tahun 2025 dan seterusnya. Seiring ekosistem ini berkembang, tetap mendapatkan informasi dan terlibat akan menjadi hal yang penting bagi siapa saja yang ingin memanfaatkan penggabungan inovatif antara keuangan dan kecerdasan buatan. Masa depan keuangan kemungkinan besar akan didukung oleh AI, dan mengambil langkah lebih awal dapat membuka nilai yang signifikan dalam perjalanan kripto Anda.

• Apa Itu Agen AI dalam Kripto, dan Proyek Agen AI Terbaik yang Perlu Diketahui?

• Proyek Agen AI Teratas di Jaringan Blockchain Base yang Perlu Diketahui pada Tahun 2025

• Agen AI Teratas di Blockchain Sui: Panduan Pemula

• Apa Itu Ekosistem Agen AI ai16z di Solana?

• Laporan Proyek Virtuals Protocol (VIRTUAL) 

• Laporan Proyek Venice AI (VVV)

• Laporan Proyek DIN (DIN)