Apakah Itu BTCfi? Panduan Pemula Tentang Bitcoin DeFi dan Projek BTCfi Terbaik Yang Perlu Diketahui

Anda akan mendalami BTCfi – Bitcoin DeFi – di mana Bitcoin yang terkenal dengan keselamatannya bertemu dengan dunia kewangan terdesentralisasi yang sentiasa berubah. Bayangkan anda dapat memanfaatkan pasaran yang, setakat Mac 2025, mempunyai jumlah nilai pasaran sebanyak $1.7 bilion dan merangkumi 14 projek inovatif, menurut CoinGecko. 

Setakat Mac 2025, TVL (jumlah nilai terkunci) DeFi Bitcoin berada pada lebih $5.7 bilion, menunjukkan lonjakan ketara sejak akhir 2024. Walaupun angka ini jauh lebih kecil berbanding TVL Ethereum yang melebihi $46 bilion, Bitcoin merupakan rangkaian blockchain ketiga terbesar dari segi aktiviti DeFi selepas Ethereum dan Solana. 

BTCfi TVL | Sumber: DefiLlama

Dalam panduan ini, anda akan memahami bagaimana BTCfi mengubah Bitcoin menjadi kuasa penjana hasil, meneroka aplikasinya dalam dunia sebenar, dan mengenali projek-projek terkemuka yang harus diperhatikan. Bersiaplah untuk melihat bagaimana Bitcoin bukan hanya penyimpan nilai—ia juga merupakan enjin dinamik yang memacu masa depan kewangan.

BTCfi adalah singkatan untuk Bitcoin DeFi. Ia memperluaskan peranan Bitcoin melebihi sekadar menjadi penyimpan nilai. Kini anda boleh menggunakan Bitcoin untuk pinjaman, peminjaman, taruhan (staking), dan perdagangan secara terdesentralisasi. BTCfi menggabungkan keselamatan tiada tandingan Bitcoin dengan fleksibiliti DeFi.

Rangkaian Bitcoin adalah kuat dan selamat. BTCfi membina kelebihan ini dengan menambah alatan kewangan yang lazim dilihat pada platform kontrak pintar lain. Gabungan ini menjadikan BTCfi sebagai jambatan antara blockchain Bitcoin yang boleh dipercayai dengan sektor DeFi yang inovatif.

BTCfi juga membuka kecairan. Anda boleh menggunakan Bitcoin anda yang tidak aktif untuk menjana faedah atau mengambil bahagian dalam yield farming. Ini menjadikan BTCfi lebih daripada sekadar emas digital—ia mengubah Bitcoin menjadi aset yang produktif.

Bitcoin merangkumi lebih 6% daripada pasaran DeFi global | Sumber: DefiLlama

BTCfi menjadikan Bitcoin sebagai aset yang serba guna. Anda boleh menyertai pelbagai aktiviti kewangan sambil mengekalkan keselamatan rangkaian Bitcoin.

BTCfi memanfaatkan kekuatan keselamatan Bitcoin dengan mengaplikasikannya kepada protokol kewangan terdesentralisasi. Berikut adalah langkah-langkah utama:

• Tokenisasi: Bitcoin anda ditokenkan menjadi token digital. Proses ini membolehkan Bitcoin berfungsi pada blok rantai yang menyokong kontrak pintar. Wrapped Bitcoin (WBTC) adalah contoh yang biasa. Token ini mewakili Bitcoin anda di platform DeFi.

• Kontrak Pintar dan Penjanaan Hasil: Kontrak pintar menguruskan perkhidmatan kewangan seperti pinjaman dan taruhan. Ia berfungsi secara automatik dan dengan ketelusan. Anda boleh memperoleh hasil dengan mengunci Bitcoin yang telah ditokenkan dalam kontrak.

• Interoperabiliti dan Penyelesaian Rantaian Silang: Platform BTCfi sering menggunakan teknologi rantaian silang. Teknologi ini membolehkan Bitcoin berpindah di antara blok rantai yang berbeza tanpa kehilangan keselamatannya. Proses ini membolehkan anda menukar, meminjam, atau meminjam aset dengan lancar.

• Aplikasi DeFi Asal: BTCfi bukan hanya mengenai Wrapped Bitcoin. Beberapa platform kini menggunakan kaedah seperti Threshold Signature Schemes (TSS) untuk menguruskan BTC asal dalam DeFi. Kaedah ini mengelakkan risiko yang berkaitan dengan penyelesaian kustodian dan meningkatkan keselamatan.

BTCfi membuka banyak peluang untuk anda sebagai pemegang Bitcoin atau pelabur kripto. Daripada hanya menyimpan Bitcoin, anda boleh menjadikan aset anda berfungsi dalam ekosistem kewangan terdesentralisasi. Berikut adalah beberapa kegunaan utama teknologi BTCfi:

• Peminjaman dan Pinjaman: Anda boleh menggunakan Bitcoin sebagai cagaran untuk meminjam aset lain. Sebagai alternatif, berikan pinjaman Bitcoin anda untuk memperoleh faedah. Kaedah ini membolehkan anda mendapatkan hasil daripada pegangan anda tanpa menjualnya.

• Taruhan dan Hasil Pertanian: Anda boleh bertaruh Bitcoin anda atau Bitcoin yang telah ditokenkan. Dengan mengunci dana anda, anda memperoleh ganjaran dan kadangkala hak tadbir urus. Protokol hasil pertanian juga membolehkan anda menyediakan kecairan dan memperoleh ganjaran tambahan.

• Pertukaran dan Dagangan: BTCfi membolehkan pertukaran terdesentralisasi (DEXs). Anda boleh berdagang token berasaskan Bitcoin tanpa pihak berkuasa pusat. Ini bermakna anda mengekalkan kawalan ke atas dana anda semasa pertukaran token.

• Bayaran Rentas Sempadan dan Pengiriman Wang: BTCfi menjadikan transaksi antarabangsa lebih pantas dan murah. Anda boleh menghantar Bitcoin merentasi sempadan tanpa yuran tinggi atau masa pemprosesan yang perlahan.

• Penerbitan Aset Asal: Beberapa protokol membolehkan anda mencipta kedua-dua token boleh pindah milik dan tidak boleh pindah milik secara langsung pada rangkaian Bitcoin. Inovasi ini membantu memperluaskan utiliti Bitcoin dan membuka peluang pelaburan baru.

Ruang BTCfi berkembang pesat, dan beberapa projek sedang mendorong batasan dengan menawarkan strategi hasil yang inovatif dan penyelesaian kewangan terdesentralisasi di atas Bitcoin. Di bawah adalah lima projek unggulan yang menggabungkan protokol yang kukuh dengan statistik menarik untuk membantu anda memanfaatkan potensi penuh Bitcoin.

Pendle 

Pendle ialah protokol dagangan hasil tanpa sekatan yang memberi kuasa kepada anda untuk mengoptimumkan pendedahan hasil anda. Ia memperkenalkan tokenisasi hasil, di mana aset yang menghasilkan hasil dibahagikan kepada token prinsipal (PT) dan token hasil (YT). Pemisahan ini membolehkan anda melindungi daripada kemerosotan pasaran sambil memanfaatkan peluang hasil tetap atau leveraj. Pembuat pasaran automatik Pendle (AMM) memudahkan dagangan token ini dengan lancar, memberi anda kawalan terhadap strategi hasil anda tanpa perlu menavigasi produk kewangan yang kompleks. Kehadiran pasaran Pendle yang kukuh menekankan potensinya untuk meneroka peluang hasil yang luas dan belum dimanfaatkan dalam ekosistem BTCfi.

BounceBit 

BounceBit merupakan perintis model CeDeFi (Kewangan Terpusat Terdesentralisasi) yang menggabungkan kecekapan kewangan terpusat dengan ketelusan dan keselamatan protokol terdesentralisasi. Dengan memanfaatkan keselamatan Bitcoin dan keserasian penuh EVM, BounceBit memperkenalkan Token Penjagaan Kecairan (LCT) untuk menawarkan produk hasil bertaraf institusi. Pendekatan ini bukan sahaja mendemokrasikan peluang hasil tinggi yang sebelum ini hanya terhad kepada pengurus aset elit tetapi juga menyokong penggunaan inovatif seperti penempatan semula taruhan dan integrasi aset dunia nyata (RWAs).

Ketahui lebih lanjut tentang cara BounceBit berfungsi dalam panduan komprehensif kami. 

Solv Protocol 

Solv Protocol menonjol dengan lapisan abstraksi taruhan Bitcoin yang komprehensif. Ia bertujuan membuka potensi terpendam Bitcoin dengan mengubahnya menjadi token rizab serbaguna. Melalui platform inovatif Solv, anda boleh melibatkan diri dalam pelbagai aktiviti yang menghasilkan hasil termasuk penempatan semula taruhan, penyediaan kecairan, dan juga strategi dagangan berisiko rendah. SolvBTC, token rizab Bitcoin universal platform ini, disokong sepenuhnya 1:1 oleh BTC, dengan itu menyediakan jambatan yang lancar ke ekosistem DeFi. Solv Protocol berhasrat membuka lebih $1 trilion Bitcoin tidak aktif dengan menghubungkannya dengan pelbagai aliran hasil DeFi dan meningkatkan kecairan rentas rantai.

Berikut adalah maklumat lanjut tentang cara memulakan Bitcoin staking di Solv Protocol. 

ALEX Lab 

ALEX Lab sedang mencipta ruang sebagai platform DeFi sehenti yang disesuaikan untuk Bitcoin. Ia menyokong pinjaman dan peminjaman Bitcoin pada kadar tetap dan tempoh tetap, selain kemampuan pertukaran terdesentralisasi dan pelancaran token. Protokol ini dibina di atas blockchain Stacks yang berkait dengan Bitcoin, memberikan anda manfaat daripada keselamatan kukuh Bitcoin dan fungsi fleksibel aplikasi DeFi moden. ALEX Lab bertujuan menyediakan perkhidmatan kewangan yang mudah diakses untuk pengguna tanpa akses kepada perbankan dan pengguna arus perdana, merapatkan jurang antara kewangan tradisional dan kripto.

pSTAKE Finance 

pSTAKE Finance merevolusikan Bitcoin staking dengan menawarkan penyelesaian staking cair yang membolehkan anda memperoleh hasil pada Bitcoin anda tanpa mengorbankan hak penjagaan. Ia beroperasi pada model non-custodial yang dengan selamat mengubah BTC anda menjadi token staking cair. Token ini membolehkan anda mengambil bahagian dalam pelbagai peluang DeFi, sambil mengekalkan keselamatan asas Bitcoin. pSTAKE Finance bekerjasama dengan rangkaian utama seperti BNB Chain, memastikan kecairan yang kukuh dan akses luas kepada protokol hasil. Perkongsian strategik pSTAKE Finance menegaskan peranannya sebagai peneraju dalam ruang BTCfi, membuka jalan untuk penggunaan Bitcoin yang lebih aktif dan menjana hasil.

Core Chain

Core Chain memanfaatkan keselamatan kukuh Bitcoin dan menggabungkannya dengan persekitaran kontrak pintar yang serasi dengan EVM. Gabungan ini membolehkan anda menggunakan staking non-custodial dan memberi ganjaran kepada pelombong dengan token CORE, menambah lapisan keselamatan dan utiliti tambahan. Mekanisme konsensus Satoshi Plus Core Chain memperluas perlindungan Bitcoin dan telah menarik perhatian yang besar daripada pengguna runcit dan pelabur institusi. Dengan integrasi yang lancar antara keandalan Bitcoin dan fungsi DeFi moden, Core Chain berdiri sebagai contoh utama bagaimana rangkaian tradisional boleh diubah untuk paradigma kewangan baru.

Stacks

Stacks direka khusus untuk membawa keupayaan kontrak pintar ke Bitcoin. Dengan membina di atas asas Bitcoin yang selamat, Stacks mencipta jambatan penting antara Bitcoin dan aplikasi terdesentralisasi (dApps). Projek ini membolehkan anda melancarkan dan berinteraksi dengan kontrak pintar sambil menggunakan Bitcoin sebagai cagaran, sekali gus membuka peluang kewangan baharu.

Stacks telah mengukir niche dalam ruang BTCfi, dengan rantaian bloknya menyokong sejumlah aplikasi terdesentralisasi yang semakin meningkat untuk pelbagai tujuan—daripada hasil pertanian kepada pinjaman terdesentralisasi. Penekanan rangkaian pada keselamatan dan komposibiliti telah membolehkan ia mendapatkan kecairan yang signifikan dan penerimaan pengguna, dengan banyak dApps kini memproses transaksi bernilai berjuta-juta dolar setiap bulan.

Sovryn

Sovryn adalah platform menyeluruh yang menawarkan perkhidmatan pinjaman, peminjaman, dan dagangan yang beroperasi sepenuhnya di atas Bitcoin. Ia menggunakan pinjaman yang terlalu dicagarkan dan kolam kecairan terdesentralisasi untuk memastikan transaksi kekal selamat dan telus. Sebagai kegemaran di kalangan peminat Bitcoin tulen, reka bentuk non-kustodial Sovryn membolehkan anda mengekalkan kawalan ke atas aset anda sambil mengakses pelbagai perkhidmatan kewangan. TVL Sovryn melonjak daripada sekitar $30 juta pada awal 2022 kepada lebih $1 bilion menjelang 2024—peningkatan melebihi 3200%. Platform ini telah memproses lebih daripada $150 juta dalam pinjaman dan kini berkhidmat kepada pangkalan pengguna global di lebih daripada 50 negara, dengan pengguna aktif harian melebihi 10,000. Pertumbuhan pesat ini menunjukkan bahawa perkhidmatan kewangan terdesentralisasi boleh beroperasi dengan cekap di atas Bitcoin tanpa menjejaskan keselamatan atau desentralisasi.

Babylon

Babylon memanfaatkan taruhan Bitcoin asli untuk mengubah Bitcoin anda menjadi aset yang menghasilkan hasil. Platform ini membolehkan anda mempertaruhkan BTC secara langsung, memperoleh ganjaran sambil mengekalkan kustodi kendiri. Pendekatan inovatif Babylon merangkumi kebolehoperasian rentas rantaian, memberikan anda akses kepada pelbagai peluang DeFi tanpa meninggalkan ekosistem Bitcoin. Semasa pelancaran Fasa 1 awal Babylon, had taruhan ditetapkan pada 1,000 BTC, dengan taruhan individu dihadkan pada 0.05 BTC untuk mengurus risiko. Dengan kerjasama seperti API Taruhan BTC Cobo, Babylon telah memfasilitasi taruhan untuk lebih 742 BTC, mewakili bahagian yang besar daripada jumlah nilai taruhan. Kejayaan ini menggariskan potensi Babylon untuk memimpin usaha menjadikan Bitcoin aset yang produktif dalam ruang DeFi.

Elastos

Elastos dan projek serupa menggunakan kaedah maju seperti perlombongan gabungan dan teknologi rantai sisi untuk meningkatkan keselamatan Bitcoin bagi aplikasi DeFi. Khususnya, Elastos mendapat manfaat daripada fakta bahawa kira-kira 50% daripada kadar hash Bitcoin—sebahagian daripada 800 EH/s global—membantu menjamin rangkaiannya. Ini memberikan Elastos profil keselamatan yang kukuh sambil membolehkan ciri inovatif seperti pertaruhan semula dan pemindahan antara-rantai.

Projek-projek ini memperluaskan kemampuan Bitcoin dengan membolehkan transaksi BTC asli tanpa kepercayaan di pelbagai rangkaian. Mereka telah menarik minat institusi dan menjadi elemen penting dalam ekosistem BTCfi, membantu memacu pertumbuhan pasaran dan meningkatkan interoperabiliti. Apabila penyelesaian ini matang, mereka berkemungkinan memainkan peranan utama dalam membuka aplikasi kewangan yang lebih berskala dan selamat pada Bitcoin.

BTCfi memberikan beberapa manfaat yang mungkin tidak ditawarkan oleh kewangan tradisional dan bahkan platform DeFi lain:

• Keselamatan Dipertingkatkan: Bitcoin terkenal dengan konsensus bukti kerja (PoW) yang kukuh. BTCfi menggunakan keselamatan ini sebagai asasnya. Aset anda dilindungi oleh salah satu rangkaian paling selamat di dunia.

• Utiliti Bitcoin Yang Dipertingkatkan: Daripada hanya disimpan, Bitcoin anda boleh menjana hasil. Anda boleh menyertai aktiviti peminjaman, pertaruhan, dan dagangan tanpa meninggalkan ekosistem Bitcoin.

• Terdesentralisasi dan Telus: BTCfi beroperasi pada kontrak pintar dan protokol terdesentralisasi. Struktur ini mengurangkan keperluan perantara dan meningkatkan ketelusan. Anda boleh menjejak transaksi di blok rantai, yang membina kepercayaan.

• Kos Transaksi Rendah: BTCfi boleh mengurangkan yuran berbanding dengan perkhidmatan kewangan tradisional. Sama ada anda membuat pembayaran rentas sempadan atau meminjamkan dana, anda biasanya membayar yuran lebih rendah dalam BTCfi.

• Akses ke Pasaran Global: BTCfi memberi anda akses tanpa izin kepada perkhidmatan kewangan. Anda boleh menyertai platform peminjaman, pertaruhan, dan dagangan global. Ini sangat berguna jika anda tidak mempunyai akses kepada perbankan tradisional.

• Interoperabiliti dan Fleksibiliti: Projek BTCfi sering berfungsi di pelbagai blok rantai. Anda boleh menukar aset dengan mudah dan menggunakan Bitcoin dalam pelbagai aplikasi DeFi. Fleksibiliti ini memperluaskan pilihan kewangan anda.

Manfaat-manfaat ini menjadikan BTCfi pilihan yang menarik bagi sesiapa sahaja yang ingin menggunakan Bitcoin lebih daripada sekadar sebagai penyimpan nilai. Anda boleh memperoleh pulangan, menyertai aplikasi terdesentralisasi, dan menikmati yang terbaik daripada kedua-dua Bitcoin dan DeFi.

BTCfi masih berkembang, dan masa depannya cerah. Berikut adalah apa yang boleh anda jangkakan:

• Peningkatan Penggunaan: Lebih banyak pengguna dan institusi mungkin akan mengguna pakai BTCfi. Apabila nilai Bitcoin terus meningkat, integrasinya ke dalam DeFi akan menarik lebih banyak modal dan inovasi.

• Penyelesaian Rentas Rantai yang Lebih Baik: Pembangunan protokol rentas rantai yang lebih baik akan meningkatkan kegunaan BTCfi. Anda boleh menjangkakan interoperabilitas yang lebih lancar antara Bitcoin dan blok rantai lain, menjadikan transaksi lebih mudah dan selamat.

• Pengembangan Aplikasi DeFi: Pembangun akan membina aplikasi baharu pada BTCfi. Anda mungkin akan melihat lebih banyak platform pinjaman, DEX, dan peluang hasil pertanian. Aplikasi baharu ini akan memperluaskan pilihan anda dan membantu anda mempelbagaikan portfolio kripto anda.

• Langkah Keselamatan yang Dipertingkatkan: Apabila BTCfi berkembang, protokol akan mengguna pakai langkah keselamatan yang canggih. Inovasi seperti Threshold Signature Schemes (TSS) akan mengurangkan risiko penjagaan. Ini memastikan aset anda kekal selamat sambil anda menikmati pulangan yang lebih tinggi.

• Peningkatan Minat Institusi: Pelabur institusi sedang mempertimbangkan BTCfi sebagai cara untuk membuka potensi Bitcoin. Penglibatan mereka boleh mendorong lebih banyak inovasi dan kestabilan dalam pasaran.

• Kejelasan Peraturan: Kerajaan di seluruh dunia secara perlahan-lahan sedang membangunkan peraturan yang lebih jelas untuk kripto. Apabila kerangka ini muncul, BTCfi mungkin mendapat manfaat daripada legitimasi yang meningkat dan penerimaan arus perdana.

Dengan trend ini, BTCfi dijangka memainkan peranan besar dalam masa depan kewangan terdesentralisasi. Anda mungkin akan mendapati bahawa BTCfi menjadi sebahagian utama daripada ekosistem kewangan yang lebih selamat, mudah diakses, dan inovatif.

BTCfi sedang mengubah cara anda menggunakan Bitcoin dengan menggabungkan keselamatan yang kukuh dengan keupayaan dinamik kewangan terdesentralisasi. Ia membuka peluang untuk meminjam, meminjamkan, taruhan, dan dagangan Bitcoin sambil mengekalkan tahap keselamatan aset yang tinggi. Ekosistem BTCfi berkembang pesat, dengan projek utama seperti Babylon menyediakan pelbagai alat dan peluang untuk menjadikan Bitcoin anda berfungsi dengan lebih efektif. Semasa anda meneroka BTCfi, perhatikan trend yang muncul seperti penyelesaian rentas rantai yang lebih baik, aplikasi DeFi yang inovatif, dan peningkatan minat institusi. 

Namun begitu, sentiasa ingat bahawa pelaburan dalam DeFi membawa risiko intrinsik, termasuk kemeruapan pasaran, ketidakpastian peraturan, dan potensi kerentanan kontrak pintar. Lakukan penyelidikan sendiri dan pertimbangkan toleransi risiko anda sebelum menceburi bidang ini. Panduan ini telah menyediakan gambaran mesra pemula tentang BTCfi—bagaimana ia berfungsi, aplikasinya, dan manfaatnya—supaya anda boleh membuat keputusan yang lebih bijak dalam perjalanan kripto anda.

• Apa Itu Solv Protocol (SOLV) untuk Taruhan BTC dan Rizab Bitcoin Secara On-Chain?

• Apa Itu BounceBit (BB)? Panduan untuk Penataran Semula Bitcoin

• Apa Itu Rizab Bitcoin Strategik dan Sejauh Mana Kemungkinannya?

• Bitcoin vs. Emas: Mana Satu Pelaburan Lebih Baik pada Tahun 2025?

• Ramalan Harga Bitcoin 2024-25: Plan B Meramalkan BTC pada $1 Juta Menjelang 2025