Wat is DeFAI, door AI aangedreven DeFi, en de beste DeFAI-projecten om in 2025 in de gaten te houden?

De werelden van gedecentraliseerde financiën (DeFi) en kunstmatige intelligentie (AI) komen snel samen tot een nieuw grensgebied dat bekend staat als DeFAI. In dit artikel leggen we uit wat DeFAI is, hoe het werkt en waarom het de aandacht trekt van crypto-enthousiastelingen en investeerders. We belichten ook de top tien DeFAI-projecten die je in 2025 in de gaten moet houden. Of je nu nieuw bent in deze wereld of je kennis wilt verdiepen, deze gids helpt je de basis en mogelijkheden binnen het DeFAI-ecosysteem te begrijpen.

Vanaf februari 2025 heeft CoinGecko bijna 90 DeFAI-projecten vermeld met een gecombineerde marktkapitalisatie van meer dan $1,3 miljard en een 24-uurs handelsvolume van meer dan $260 miljoen. Het Virtuals Protocol-ecosysteem alleen al vertegenwoordigt meer dan $1 miljard aan marktkapitalisatie verspreid over AI-agenten, volgens gegevens van Arkham Intelligence. 

Heatmap voor financieringsrente en prijstrends van het Virtuals Protocol-ecosysteem | Bron: Arkham Intelligence

DeFAI staat voor “Decentralized Finance + Artificial Intelligence.” Het vertegenwoordigt de integratie van AI-gestuurde tools en smart contracts binnen het ecosysteem van gedecentraliseerde financiën. Traditionele DeFi-platforms vertrouwen op handmatige interacties van gebruikers om transacties uit te voeren, risico's te beheren en opbrengsten te optimaliseren. Bij DeFAI worden deze taken geautomatiseerd met behulp van geavanceerde AI-algoritmes en machine learning-modellen. Hier is een kort overzicht van de kerncomponenten die DeFAI vormen:

• Gegevensverzameling: AI-systemen verzamelen enorme hoeveelheden on-chain en off-chain gegevens—van marktprijzen en liquiditeitsstatistieken tot sociale media sentiment—om beslissingen te ondersteunen.

• Modelinzicht & Besluitvorming: Geavanceerde AI-modellen verwerken gegevens in real-time om trends te voorspellen en handelsstrategieën dienovereenkomstig aan te passen.

• Geautomatiseerde Uitvoering: Smart contracts geïntegreerd met AI-agents voeren autonoom transacties uit, herbalanceren portefeuilles, of schakelen tussen rendementstrategieën zonder constante gebruikerscontrole.

• Interoperabiliteit & Walletbeheer: Deze systemen zorgen voor naadloze operaties over meerdere blockchains en garanderen dat je activa veilig blijven in non-custodial wallets.

Kortom, DeFAI transformeert DeFi van een grotendeels handmatig, soms complex proces in een dynamisch, geautomatiseerd systeem dat zowel sneller als efficiënter is.

DeFAI is trending, niet alleen omdat het een natuurlijke evolutie van DeFi is, maar ook vanwege de unieke voordelen:

• Verbeterde Efficiëntie: Met AI aan het roer worden financiële operaties zoals handelen, rendementoptimalisatie en risicobeheer binnen milliseconden uitgevoerd. Deze real-time reactievermogen kan leiden tot betere rendementen in vergelijking met handmatige strategieën.

• Gebruiksvriendelijke Automatisering: DeFAI-platforms vereenvoudigen complexe DeFi-operaties, waardoor het ecosysteem toegankelijker wordt voor beginners. Door interactie in natuurlijke taal kunnen gebruikers AI-agents instructies geven om meerstaps taken uit te voeren zonder technische expertise nodig te hebben.

• Risicobeperking: AI-agents zijn in staat om enorme datasets te analyseren om potentiële marktrisico's te identificeren en posities automatisch aan te passen. Dit helpt menselijke fouten en emotionele besluitvorming—een veelvoorkomende valkuil in traditioneel handelen—te verminderen.

• Schaalbaarheid & Interoperabiliteit: Aangezien DeFAI-projecten vaak opereren over meerdere blockchain-netwerken, profiteren gebruikers van cross-chain liquiditeit en verbeterde interoperabiliteit, wat knelpunten vermindert en de marktefficiëntie verhoogt.

• Kostenbesparing: Door de noodzaak van handmatig beheer te elimineren en de afhankelijkheid van menselijke tussenpersonen te verminderen, kan DeFAI de transactiekosten en operationele kosten aanzienlijk verlagen.

De belofte van DeFAI gaat niet alleen over het "slimmer" maken van DeFi—het draait om het toegankelijker, efficiënter en veiliger maken voor dagelijkse gebruikers.

Hoewel DeFAI voortbouwt op de basis van gedecentraliseerde financiën, biedt het verschillende belangrijke verbeteringen ten opzichte van traditionele DeFi:

• Automatiseringsniveau: Traditionele DeFi vereist dat gebruikers hun investeringen actief beheren—marktomstandigheden volgen, portefeuilles handmatig herbalanceren en fondsen tussen protocollen verschuiven. Daarentegen maakt DeFAI gebruik van AI-agenten om deze taken automatisch en continu uit te voeren.

• Intelligentie en Aanpasbaarheid: Standaard DeFi-protocollen werken op basis van vooraf ingestelde regels zonder de capaciteit om te leren of zich aan te passen. DeFAI-systemen daarentegen maken gebruik van machine learning om strategieën aan te passen op basis van realtimegegevens, zodat beslissingen zowel datagestuurd als adaptief zijn.

• Gebruikersinteractie: Traditionele DeFi kan complex en intimiderend zijn, vooral voor beginners. DeFAI-platforms beschikken vaak over conversatie-interfaces waarmee gebruikers het systeem in gewone taal kunnen instrueren, waardoor de drempel voor deelname wordt verlaagd.

• Operationele Efficiency: Door complexe processen te automatiseren, vermindert DeFAI de tijd en middelen die nodig zijn om transacties uit te voeren en risico's te beheren, wat mogelijk leidt tot stabielere en hogere rendementen.

Kortom, DeFAI draait niet om het vervangen van DeFi, maar om het verbeteren ervan door slimme, autonome agenten te integreren die het financiële ecosysteem intuïtiever en robuuster maken.

Hieronder staan de top 10 projecten in de DeFAI-sector die het waard zijn om in de gaten te houden, met hun unieke kenmerken en bijdragen, gebaseerd op hun marktimpact, aanwezigheid en prijsontwikkeling: 

1. aixbt door Virtuals (AIXBT)

aixbt is een innovatief token gelanceerd op het Virtuals-platform dat gebruikmaakt van AI om handel en aggregatie van marktgegevens te stroomlijnen. Het maakt gebruik van geavanceerde algoritmen om markttrends te analyseren en handelsstrategieën te automatiseren, waardoor de noodzaak van constante handmatige interventie wordt verminderd. Als een van de pionierende AI-agenten in de DeFAI-ruimte biedt aixbt gebruikers een dynamisch hulpmiddel om hun crypto-investeringen te optimaliseren met realtime inzichten en geautomatiseerde uitvoering.

2. Virtuals Protocol (VIRTUAL)

Virtuals Protocol is ontworpen als een uitgebreid ecosysteem voor het creëren en beheren van AI-agents op blockchain-netwerken. Het biedt een gebruiksvriendelijke interface waarmee zelfs niet-technische gebruikers hun eigen AI-gestuurde tools kunnen inzetten voor diverse DeFi-taken, zoals rendement optimalisatie en liquiditeitsbeheer. Met de focus op automatisering en cross-chain compatibiliteit, is Virtuals Protocol gepositioneerd om gebruikers in staat te stellen het volledige potentieel van DeFAI te benutten, terwijl het de complexiteit vereenvoudigt die traditioneel wordt geassocieerd met gedecentraliseerde financiën.

Lees meer over Virtuals Protocol tokenomics in ons onderzoeksrapport. 

3. Hey Anon (ANON)

Ontwikkeld door de bekende crypto-ontwikkelaar Daniele Sesta, streeft Hey Anon ernaar om on-chain interacties te vereenvoudigen via zijn AI-gestuurde platform. Met behulp van natuurlijke taalverwerking stelt Hey Anon gebruikers in staat om moeiteloos met DeFi-protocollen te werken, of het nu gaat om het uitvoeren van transacties, het staken van tokens of het beheren van portefeuilles. Het platform verzamelt real-time gegevens uit meerdere bronnen en biedt op maat gemaakte financiële inzichten en strategieën, waardoor DeFi toegankelijk wordt voor zowel beginners als ervaren handelaren.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT maakt gebruik van geavanceerde kunstmatige intelligentie om uitgebreide marktanalyse, prijsvoorspellingen en geautomatiseerde handelsuitvoering binnen het DeFi-ecosysteem te bieden. Dit project integreert AI met blockchain-gegevens om gebruikers bruikbare inzichten te bieden, waardoor het eenvoudiger wordt om door de complexiteit van de cryptomarkt te navigeren. Met de focus op voorspellende analyses en slimme besluitvorming is ChainGPT een essentieel hulpmiddel voor investeerders die hun rendement willen maximaliseren door middel van geïnformeerde, datagedreven strategieën.

Lees meer over hoe ChainGPT werkt in onze uitgebreide gids. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Gebouwd op de Solana-blockchain, onderscheidt GRIFFAIN zich door AI-gestuurde oplossingen voor opbrengstoptimalisatie en vermogensbeheer te bieden. Het automatiseert diverse financiële taken zoals portfoliobalancering, het bieden van liquiditeit en risicomanagement, terwijl het gepersonaliseerde strategieën levert op basis van gebruikersgegevens. De geavanceerde AI-agenten van GRIFFAIN monitoren continu de marktomstandigheden, waardoor gebruikers optimale rendementen kunnen behalen en risico's worden beperkt—aangetoond voordeel in de snel veranderende wereld van DeFi.

Lees meer over wat GRIFFAIN is in ons onderzoeksrapport

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai is een opkomend DeFAI-project dat zich richt op het integreren van autonome AI-agenten voor liquiditeitsmining en portfoliobeheer. Door marktdata te aggregeren en complexe financiële strategieën in realtime uit te voeren, helpt SwarmNode.ai gebruikers om opbrengsten te maximaliseren terwijl de behoefte aan handmatige controle wordt geminimaliseerd. Deze innovatieve aanpak verbetert niet alleen de operationele efficiëntie, maar vermindert ook de handelslatentie, wat een aanzienlijk voordeel biedt in een zeer competitieve markt.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT is een AI-gestuurd hulpmiddel dat meerdere blockchain-netwerken overbrugt door cross-chain liquiditeitsbeheer en geautomatiseerde handel te faciliteren. De intelligente agenten werken binnen verschillende DeFi-protocollen om transacties uit te voeren, risico's te beheren en opbrengsten te optimaliseren op een naadloze manier. ORBIT's vermogen om op verschillende ketens te opereren maakt het een veelzijdige oplossing, waardoor gebruikers kunnen profiteren van arbitragemogelijkheden en gebalanceerde portefeuilles kunnen behouden zonder de gebruikelijke fricties van cross-chain operaties.

8. Hive AI (BUZZ)

Afkomstig van de Solana AI-hackathon, biedt Hive AI een modulaire platform dat een breed scala aan on-chain diensten aanbiedt, waaronder handelen, staken en sentimentanalyse. Door gebruik te maken van natuurlijke taalinterfaces, stelt Hive AI gebruikers in staat complexe taken uit te voeren met eenvoudige opdrachten. De robuuste architectuur is ontworpen om te integreren met verschillende DeFi-protocollen, waardoor gebruikers hun digitale activa eenvoudiger kunnen beheren en kunnen deelnemen aan gedecentraliseerde financiële activiteiten. Tegelijkertijd profiteren zij van de verbeterde beveiliging en snelheid van AI-gedreven processen.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol combineert de kracht van AI met geavanceerde blockchain-analyse om nauwkeurige, data-gedreven beslissingsondersteuning te bieden aan DeFi-investeerders. Het platform automatiseert het uitvoeren van transacties en portfoliobeheer door continu markttrends te analyseren en strategieën daar op aan te passen. De intelligente risicobeheerfuncties van GT Protocol helpen gebruikers potentiële verliezen te beperken terwijl zij profiteren van marktkansen, waardoor het een waardevolle tool is voor zowel beginnende als ervaren handelaren die hun DeFi-ervaring willen stroomlijnen.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI is een infrastructuurproject dat geavanceerde kunstmatige intelligentie integreert met het gedecentraliseerde financiële ecosysteem om de mogelijkheden van smart contracts te verbeteren. Door een framework te bieden voor AI-gestuurde automatisering, stelt Layer AI naadloze uitvoering mogelijk van complexe financiële operaties zoals activatransfers, rendementoptimalisatie en cross-chain interacties. Het robuuste en schaalbare ontwerp speelt een cruciale rol in de toekomstige ontwikkeling van DeFAI door operationele wrijving te verminderen en de algehele systeemefficiëntie te verbeteren.

De DeFAI-ruimte betreden kan intimiderend lijken, maar het proces kan worden opgedeeld in een paar eenvoudige stappen:

1. Leer Meer: Begin met het lezen van beginnersgidsen, het bekijken van tutorials en het volgen van gerenommeerde crypto-onderwijsplatforms (zoals KuCoin Learn) om de basisprincipes van DeFi en AI-technologieën te begrijpen.

2. Stel een Crypto Wallet in: Kies een niet-custodiale wallet die meerdere blockchains ondersteunt (zoals MetaMask of Phantom). Dit is essentieel om te kunnen communiceren met gedecentraliseerde platforms en om je digitale activa te beheren.

3. Onderzoek Projecten: Verken de top DeFAI-projecten die in deze gids worden uitgelicht. Bezoek hun officiële websites en sociale media-kanalen voor updates en discussies in de community. Het begrijpen van de basisprincipes van elk project helpt je om weloverwogen investeringsbeslissingen te nemen.

4. Begin Klein: Het is verstandig om te beginnen met een kleine investering om vertrouwd te raken met de platforms. Veel DeFAI-projecten bieden testnets of demoversies aan—maak hier gebruik van om vertrouwd te raken met hun interfaces en functies.

5. Gebruik Aggregators en Tools: Maak gebruik van portfoliotrackers en DeFi-aggregators die AI-gestuurde protocollen ondersteunen. Deze tools kunnen je helpen om prestaties te monitoren, rendementen bij te houden en op de hoogte te blijven van markttrends.

6. Blijf Op de Hoogte: DeFAI is een opkomend veld met snelle technologische ontwikkelingen. Volg industrienieuws, doe mee aan communityforums en abonneer je op nieuwsbrieven om op de hoogte te blijven van nieuwe ontwikkelingen en mogelijke risico's.

Ondanks de veelbelovende vooruitzichten is DeFAI niet zonder risico's. Hier zijn enkele mogelijke uitdagingen om rekening mee te houden:

• Algoritmische Kwetsbaarheden: AI-modellen zijn slechts zo goed als de data waarop ze zijn getraind. Onnauwkeurige of bevooroordeelde data kunnen leiden tot suboptimale of zelfs gevaarlijke handelsbeslissingen. Fouten in de algoritmes kunnen soms onverwachte verliezen veroorzaken.

• Risico's van Smart Contracts: Zoals bij elk blockchain-gebaseerd platform vertrouwen DeFAI-projecten op smart contracts. Deze contracten kunnen programmeerfouten of kwetsbaarheden bevatten die door kwaadwillenden kunnen worden misbruikt, wat kan leiden tot hacks of diefstal van fondsen.

• Regulerende Onzekerheid: De integratie van AI in financiële diensten brengt extra regelgevende complexiteit met zich mee. Onduidelijke richtlijnen over hoe AI-gestuurde financiële beslissingen moeten worden beheerd, kunnen juridische risico's vormen voor zowel investeerders als projectontwikkelaars.

• Overmatige Afhankelijkheid van Automatisering: Hoewel automatisering handmatige fouten aanzienlijk kan verminderen, kan een te grote afhankelijkheid van AI ook leiden tot zelfgenoegzaamheid. Investeerders moeten waakzaam blijven en periodiek de prestaties van AI-agenten beoordelen om te zorgen dat deze in lijn zijn met hun investeringsdoelen.

• Marktvolatiliteit: De cryptomarkt is inherent volatiel. Zelfs de meest geavanceerde AI-systemen kunnen het risico van snelle marktfluctuaties niet volledig elimineren, wat invloed kan hebben op de algehele rendementen.

Het is essentieel om je eigen onderzoek te doen, de specifieke risico's van elk platform te begrijpen, en je investeringen te diversifiëren om mogelijke verliezen te beperken.

DeFAI bevindt zich aan de vooravond van een transformerende golf in de cryptomarkt, waarbij de efficiëntie en precisie van AI worden gecombineerd met de gedecentraliseerde aard van DeFi. Door complexe financiële taken te automatiseren, rendementen te optimaliseren en menselijke fouten te verminderen, maken DeFAI-projecten gedecentraliseerde financiën niet alleen toegankelijker, maar leggen ze ook de basis voor een efficiënter en veiliger financieel ecosysteem.

Voor beginners kan de reis naar DeFAI beginnen met educatie en kleinschalige investeringen, maar de langetermijnvoordelen kunnen aanzienlijk zijn. Of je nu interesse hebt in de gestroomlijnde handelsuitvoering die wordt aangeboden door aixbt, het uitgebreide ecosysteem van Virtuals Protocol, of de intuïtieve, gebruiksvriendelijke interface van Hey Anon, er is een groeiend aanbod van projecten dat is ontworpen om diverse behoeften in deze ruimte te bedienen.

Hoewel er risico's blijven bestaan—van algoritmische fouten tot regelgevende onzekerheden—maken de potentiële beloningen DeFAI tot een spannend gebied om in 2025 en daarna in de gaten te houden. Naarmate het ecosysteem zich ontwikkelt, is het cruciaal om goed geïnformeerd en betrokken te blijven voor iedereen die wil profiteren van deze innovatieve samensmelting van financiën en kunstmatige intelligentie. De toekomst van financiën kan heel goed door AI worden aangedreven, en door voorop te lopen, kunt u mogelijk aanzienlijke waarde ontsluiten tijdens uw crypto-reis.

• Wat zijn AI-agenten in crypto en de beste AI-agentprojecten om te kennen?

• Top AI-agentprojecten op het Base Blockchain-netwerk om te kennen in 2025

• Top AI-agenten op Sui Blockchain: Een Beginnersgids

• Wat is het ai16z AI-agentecosysteem op Solana?

• Virtuals Protocol (VIRTUAL) Projectrapport 

• Venice AI (VVV) Projectrapport

• DIN (DIN) Projectrapport