De uitgebreide due diligence (EDD) voor SEPA voltooien
2. De EDD voltooien
2.1 Hoe bepaal ik of ik EDD-documentatie moet indienen?
2.2 Hoe dien ik EDD-documentatie in?
2.3 Welke documentatie is vereist?
2.4 Toegestane documentatietypes
3. VEELGESTELDE VRAGEN
3.1 Hoe worden eerdere SEPA-transacties behandeld als een EDD vereist is?
3.2 Hoe verbeter ik het slagingspercentage voor de EDD?
3.3 Wat moet ik doen als mijn documenten worden geweigerd?
3.4 Is het onveilig om gegevens over mijn salaris te verstrekken?
1. Wat is de EDD?
Om aan de anti-witwasregelgeving (AML) te voldoen, moet KuCoin voor bepaalde accounts de herkomst van het vermogen en financiële middelen controleren. Deze werkwijze is een standaard en gangbare manier om aan de regelgeving te voldoen. Het EDD-proces (uitgebreide due diligence) voor de SEPA-diensten van KuCoin wordt door partnerbanken in gang gezet. Nadat de EDD is voltooid, worden efficiëntere diensten voor SEPA-stortingen en -opnames aangeboden.
2. De EDD voltooien
2.1 Hoe bepaal ik of ik EDD-documentatie moet indienen?
- Wanneer u een EDD-melding van KuCoin ontvangt (via e-mail of een bericht op het platform).
- Wanneer u op KuCoin op de pagina voor EUR-stortingen en -opnames een verzoek ziet om de EDD te voltooien.
- Als uw order niet binnen 2 werkdagen is verwerkt, raadpleeg dan de bovenstaande stappen.
2.2 Hoe dien ik EDD-documentatie in?
- Ga op de officiële website van KuCoin of in de KuCoin-app naar de pagina voor EUR-stortingen en -opnames.
- Volg de aanwijzingen naar de pagina waar u EDD-documenten kunt indienen.
- Upload uw laatste bankafschrift. (De bankrekening moet dezelfde zijn als de bankrekening die bij uw stortingsopdrachten voor betalingen wordt gebruikt)
- Upload uw salarisoverzicht van de afgelopen 3 maanden of documenten waaruit de herkomst van andere financiële middelen duidelijk kan worden afgeleid.
- Dien de documenten in en wacht op een beoordeling (deze wordt doorgaans binnen 2 werkdagen afgerond).
Let op:
Nadat u uw EDD-documentatie heeft ingediend, beoordeelt de bank de documentatie binnen 2 werkdagen. Controleer uw e-mail of berichten op het platform om te zien of u bent goedgekeurd. Als dit niet het geval is, kan het noodzakelijk zijn dat u aanvullende informatie indient.
2.3 Welke documentatie is vereist?
De EDD 1:
- Uw laatste bankafschrift van een rekening die op uw naam staat. (De bankrekening moet dezelfde zijn als de bankrekening die bij uw stortingsopdrachten voor betalingen wordt gebruikt)
- Uw salarisoverzicht van de afgelopen 3 maanden of documenten waaruit de herkomst van andere financiële middelen duidelijk kan worden afgeleid. Het wordt aanbevolen dat het bedrag hoger is dan het bedrag dat u bij uw SEPA-transacties op KuCoin gebruikt.
De EDD 2 vereist aanvullende documentatie:
- Ander bewijs van activa: bewijs van betaalrekeningen, spaarrekeningen, beleggingsrekeningen, pensioensparen, marktwaarde van onroerend goed, auto (zonder lening) en alle andere activa met verkoopwaarde. Het wordt aanbevolen dat de waarde van deze activa hoger is dan het bedrag dat u bij uw SEPA-transacties op KuCoin gebruikt.
2.4 Toegestane documentatietypes
| Types | Details |
| Salaris |
• Een loonstrook met uw inkomen van minstens de afgelopen maand • Bankafschriften waaruit blijkt dat uw werkgever minstens de afgelopen maand loon heeft uitbetaald • Belastingaangifte van het afgelopen fiscale jaar |
|
Zelfstandig ondernemerschap |
• Belastingaangifte van het laatste fiscale jaar • Recente facturen/contracten/overeenkomsten of winst- en verliesrekeningen die aantonen dat u maandelijks of jaarlijks inkomsten met uw zelfstandige diensten verdient. |
| Erfenis | • Een kopie van het testament van de overledene • Een brief ondertekend door de uitvoerder/advocaat/notaris van het testament van de overledene |
| Donaties/Schenkingen/Subsidies | Gebruik deze opties als bewijs van uw vermogen als u een studiebeurs ontvangt. • Overeenkomst van donatie/schenking/gift van onroerend goed of andere activa • Een beëdigde verklaring of een door de donor ondertekende brief waarin de aard van de donatie/schenking/subsidie wordt verklaard • Bankafschrift met de bankoverschrijving van de donatie/schenking/subsidie |
| Hypotheek/Lening |
• Hypotheek-/leningsovereenkomst met de waarde van de hypotheek of lening en het aflossingsschema • Een rekeningoverzicht met daarop de storting van de lening |
| Bedrijfswinsten (aandelen/dividenden) | • Dividendoverzicht • Distributieovereenkomst • Uw laatste bankafschrift met dividenduitkeringen • Uw laatste geauditeerde bedrijfsrekeningen |
| Financiële beleggingen | • Verklaring van de beleggingsaanbieder • Bankafschrift met de afwikkeling van de beleggingsaanbieder • Andere verklaringen of documenten die de winst op uw beleggingen aantonen (onder meer obligaties en aandelen) |
| Overige | Andere vereiste teksten en bewijsstukken waaruit de herkomst van uw vermogen blijkt |
3. VEELGESTELDE VRAGEN
3.1 Hoe worden eerdere SEPA-transacties behandeld als een EDD vereist is?
- SEPA-stortingen: als u uw EDD-documentatie binnen 2 werkdagen indient en deze door de partnerbank wordt goedgekeurd, wordt de storting automatisch voltooid. Als de EDD-documentatie niet op tijd wordt ingediend of wordt afgewezen, wordt het gestorte geld op uw bankrekening teruggestort (meestal binnen 2 werkdagen nadat de beoordeling is voltooid).
- SEPA-opnames: nadat de EDD is goedgekeurd, moet u de opname opnieuw uitvoeren. Als de beoordeling niet wordt goedgekeurd, kunt u de opname niet voltooien.
3.2 Hoe verbeter ik het slagingspercentage voor de EDD?
- Zorg voor kwalitatief hoogwaardig, acceptabel bewijsmateriaal: bij voorkeur in PDF-formaat of als fysieke kopie met zichtbare randen.
- De naam, het logo en de uitgiftedatum van de uitgever moeten duidelijk worden weergegeven
- Toon uw financiële draagkracht zo volledig mogelijk aan, waarbij het aan te raden is om hogere bedragen als bewijs van activa te hanteren dan de bedragen die u bij de SEPA-transacties op KuCoin gebruikt.
- Gebruik bankafschriften die op uw naam staan (of geef een verklaring als documenten van derden worden gebruikt om de herkomst van uw vermogen te verifiëren).
3.3 Wat moet ik doen als mijn documenten worden geweigerd?
U kunt de EDD-aanvraag opnieuw indienen en vervolgens de documenten overeenkomstig de redenen die op de pagina voor EUR-stortingen of -opnames op KuCoin worden vermeld, bijwerken.
3.4 Is het onveilig om gegevens over mijn salaris te verstrekken?
De persoonlijke gegevens en documenten die u indient, worden door van encryptieprotocollen en software beschermd. We implementeren fysieke, elektronische en procedurele beveiligingen om uw persoonlijke gegevens te verzamelen, op te slaan en openbaar te maken. U kunt er zeker van zijn dat uw persoonlijke gegevens worden beschermd.