Czym jest DeFAI, DeFi oparte na sztucznej inteligencji, i jakie są najlepsze projekty DeFAI, które warto śledzić w 2025 roku?

Światy zdecentralizowanych finansów (DeFi) i sztucznej inteligencji (AI) szybko się łączą, tworząc nową granicę znaną jako DeFAI. W tym artykule wyjaśnimy, czym jest DeFAI, jak działa i dlaczego przyciąga uwagę entuzjastów kryptowalut oraz inwestorów. Przedstawimy także dziesięć najlepszych projektów DeFAI, na które warto zwrócić uwagę w 2025 roku. Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz swoją przygodę z tą technologią, czy chcesz pogłębić swoją wiedzę, ten poradnik pomoże Ci zrozumieć podstawy i możliwości ekosystemu DeFAI.

Na luty 2025 roku CoinGecko wymieniło blisko 90 projektów DeFAI o łącznej kapitalizacji rynkowej przekraczającej 1,3 miliarda dolarów i 24-godzinnym wolumenie obrotu wynoszącym ponad 260 milionów dolarów. Sam ekosystem Virtuals Protocol odpowiada za ponad 1 miliard dolarów kapitalizacji rynkowej w obrębie agentów AI, według danych z Arkham Intelligence. 

Mapa ciepła wskaźników finansowania i trendy cen w ekosystemie Virtuals Protocol | Źródło: Arkham Intelligence

DeFAI to skrót od „Decentralized Finance + Artificial Intelligence”. To połączenie narzędzi opartych na sztucznej inteligencji i inteligentnych kontraktów w ekosystemie zdecentralizowanych finansów. Tradycyjne platformy DeFi opierają się na manualnych interakcjach użytkowników w celu realizacji transakcji, zarządzania ryzykiem i optymalizacji zysków. W przypadku DeFAI te zadania są zautomatyzowane za pomocą zaawansowanych algorytmów AI i modeli uczenia maszynowego. Oto szybki przegląd kluczowych elementów, które tworzą DeFAI:

• Zbieranie Danych: Systemy AI gromadzą ogromne ilości danych on-chain i off-chain—od cen rynkowych i metryk płynności po analizę nastrojów w mediach społecznościowych—w celu wspierania podejmowania decyzji.

• Wnioskowanie Modelu i Podejmowanie Decyzji: Zaawansowane modele AI przetwarzają dane w czasie rzeczywistym, przewidując trendy i dostosowując strategie handlowe.

• Automatyczne Wykonanie: Kontrakty inteligentne zintegrowane z agentami AI autonomicznie realizują transakcje, rebalansują portfele lub zmieniają strategie zarobkowe bez konieczności ciągłego nadzoru użytkownika.

• Interoperacyjność i Zarządzanie Portfelami: Te systemy umożliwiają płynne operacje na wielu blockchainach i zapewniają bezpieczeństwo Twoich aktywów w portfelach bez powiernictwa.

DeFAI jest obecnie na topie nie tylko dlatego, że stanowi naturalną ewolucję DeFi, ale także z uwagi na swoje unikalne zalety:

• Ulepszona Efektywność: Dzięki AI operacje finansowe, takie jak handel, optymalizacja zysków i zarządzanie ryzykiem, są realizowane w milisekundach. Ta responsywność w czasie rzeczywistym może prowadzić do lepszych wyników w porównaniu z ręcznymi strategiami.

• Automatyzacja Przyjazna Użytkownikowi: Platformy DeFAI upraszczają skomplikowane operacje DeFi, czyniąc ekosystem bardziej dostępnym dla początkujących. Użytkownicy mogą wydawać polecenia agentom AI w naturalnym języku, aby wykonywać wieloetapowe zadania bez potrzeby posiadania zaawansowanej wiedzy technicznej.

• Ograniczenie Ryzyka: Agenci AI są w stanie analizować ogromne zbiory danych, aby zidentyfikować potencjalne ryzyka rynkowe i automatycznie dostosowywać pozycje. Pomaga to ograniczyć błędy ludzkie i emocjonalne podejmowanie decyzji, które są częstym problemem w tradycyjnym handlu.

• Skalowalność i Interoperacyjność: Projekty DeFAI często działają na wielu sieciach blockchain, co pozwala użytkownikom korzystać z płynności międzyłańcuchowej i zwiększonej interoperacyjności, redukując wąskie gardła i zwiększając efektywność rynku.

• Oszczędność Kosztów: Poprzez eliminację konieczności ręcznego zarządzania i redukcję zależności od ludzkich pośredników, DeFAI może znacząco obniżyć opłaty transakcyjne oraz koszty operacyjne.

Obietnica DeFAI to nie tylko uczynienie DeFi „inteligentniejszym”—to także uczynienie go bardziej dostępnym, efektywnym i bezpiecznym dla codziennych użytkowników.

Podczas gdy DeFAI opiera się na fundamentach zdecentralizowanych finansów, oferuje kilka kluczowych ulepszeń w porównaniu z tradycyjnym DeFi:

• Poziom automatyzacji: Tradycyjny DeFi wymaga od użytkowników aktywnego zarządzania inwestycjami — monitorowania warunków rynkowych, ręcznego rebalansowania portfeli i przenoszenia środków między protokołami. W przeciwieństwie do tego, DeFAI wykorzystuje agentów AI do automatycznego i ciągłego wykonywania tych zadań.

• Inteligencja i adaptowalność: Standardowe protokoły DeFi działają na podstawie ustalonych zasad bez zdolności do nauki lub adaptacji. Systemy DeFAI wykorzystują jednak uczenie maszynowe do dostosowywania strategii w oparciu o dane w czasie rzeczywistym, co zapewnia podejmowanie decyzji opartych na danych i elastyczność.

• Interakcja użytkownika: Tradycyjny DeFi może być skomplikowany i onieśmielający, szczególnie dla początkujących. Platformy DeFAI często oferują interfejsy konwersacyjne, które pozwalają użytkownikom instruować system w prostym języku, obniżając tym samym barierę wejścia.

• Efektywność operacyjna: Dzięki automatyzacji złożonych procesów DeFAI zmniejsza czas i zasoby potrzebne do przeprowadzania transakcji i zarządzania ryzykiem, co potencjalnie prowadzi do bardziej stabilnych i wyższych zysków.

Krótko mówiąc, DeFAI nie ma na celu zastąpienia DeFi — to jego ulepszenie poprzez integrację inteligentnych, autonomicznych agentów, które sprawiają, że ekosystem finansowy staje się bardziej intuicyjny i odporny.

Poniżej znajduje się lista 10 najważniejszych projektów w sektorze DeFAI, które warto śledzić, wraz z ich unikalnymi funkcjami i wkładem, opartymi na ich wpływie rynkowym, obecności i wynikach cenowych:

1. aixbt by Virtuals (AIXBT)

aixbt to innowacyjny token uruchomiony na platformie Virtuals, który wykorzystuje AI do usprawnienia handlu i agregacji danych rynkowych. Wykorzystuje zaawansowane algorytmy do analizy trendów rynkowych i automatyzacji strategii handlowych, zmniejszając potrzebę ciągłej ręcznej interwencji. Jako jeden z pionierskich agentów AI w przestrzeni DeFAI, aixbt oferuje użytkownikom dynamiczne narzędzie do optymalizacji inwestycji w kryptowaluty poprzez wgląd w czasie rzeczywistym i automatyczne wykonanie transakcji.

2. Virtuals Protocol (VIRTUAL)

Virtuals Protocol został zaprojektowany jako kompleksowy ekosystem do tworzenia i zarządzania agentami AI na sieciach blockchain. Oferuje przyjazny dla użytkownika interfejs, który umożliwia nawet użytkownikom nietechnicznym wdrażanie własnych narzędzi opartych na AI do różnych zadań DeFi, takich jak optymalizacja zysków i zarządzanie płynnością. Dzięki koncentracji na automatyzacji i kompatybilności międzyłańcuchowej, Virtuals Protocol ma na celu umożliwienie użytkownikom pełnego wykorzystania potencjału DeFAI, upraszczając jednocześnie tradycyjnie skomplikowane aspekty zdecentralizowanych finansów.

Dowiedz się więcej o tokenomii Virtuals Protocol w naszym raporcie badawczym. 

3. Hey Anon (ANON)

Opracowany przez renomowanego dewelopera kryptowalut Daniele Sestę, Hey Anon ma na celu uproszczenie interakcji on-chain dzięki swojej platformie opartej na AI. Dzięki wykorzystaniu przetwarzania języka naturalnego Hey Anon umożliwia użytkownikom łatwe korzystanie z protokołów DeFi—zarówno do realizacji transakcji, stakowania tokenów, jak i zarządzania portfelami. Platforma agreguje dane w czasie rzeczywistym z wielu źródeł, oferując spersonalizowane analizy finansowe i strategie, które czynią DeFi dostępnym zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT wykorzystuje zaawansowaną sztuczną inteligencję, aby oferować kompleksowe analizy rynkowe, prognozowanie cen oraz automatyczne wykonywanie transakcji w ekosystemie DeFi. Projekt ten integruje AI z danymi blockchain, dostarczając użytkownikom praktycznych informacji, które ułatwiają poruszanie się po złożonościach rynku kryptowalut. Dzięki naciskowi na analitykę predykcyjną i inteligentne podejmowanie decyzji, ChainGPT jest niezbędnym narzędziem dla inwestorów chcących maksymalizować zyski poprzez świadome, oparte na danych strategie.

Dowiedz się więcej o działaniu ChainGPT w naszym kompleksowym przewodniku. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Zbudowany na blockchainie Solana, GRIFFAIN wyróżnia się dzięki zapewnieniu rozwiązań do optymalizacji zysków i zarządzania aktywami opartych na sztucznej inteligencji. Automatyzuje różne zadania finansowe, takie jak inteligentne rebalansowanie portfela, dostarczanie płynności oraz zarządzanie ryzykiem, oferując jednocześnie spersonalizowane strategie oparte na danych użytkownika. Zaawansowane agenty AI w GRIFFAIN nieustannie monitorują warunki rynkowe, zapewniając użytkownikom optymalne zwroty przy jednoczesnym minimalizowaniu ryzyka — co jest kluczową zaletą w dynamicznym świecie DeFi.

Dowiedz się więcej o GRIFFAIN w naszym raporcie badawczym

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai to rozwijający się projekt DeFAI, który koncentruje się na integracji autonomicznych agentów AI do kopania płynności oraz zarządzania portfelem. Dzięki agregacji danych rynkowych i wykonywaniu złożonych strategii finansowych w czasie rzeczywistym, SwarmNode.ai pomaga użytkownikom maksymalizować zyski przy jednoczesnym minimalizowaniu potrzeby manualnego nadzoru. Jego innowacyjne podejście nie tylko zwiększa efektywność operacyjną, ale również redukuje opóźnienia w handlu, zapewniając znaczącą przewagę na wysoce konkurencyjnym rynku.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT to narzędzie oparte na sztucznej inteligencji, zaprojektowane w celu łączenia wielu sieci blockchain poprzez ułatwienie zarządzania płynnością między łańcuchami oraz automatycznego handlu. Jego inteligentni agenci działają w różnych protokołach DeFi, aby realizować transakcje, zarządzać ryzykiem i optymalizować zyski w płynny sposób. Zdolność ORBIT do operowania na różnych łańcuchach czyni go wszechstronnym rozwiązaniem, umożliwiającym użytkownikom wykorzystanie okazji arbitrażowych i utrzymanie zrównoważonych portfeli bez typowych trudności związanych z operacjami międzyłańcuchowymi.

8. Hive AI (BUZZ)

Pochodzący z hackathonu Solana AI, Hive AI to modułowa platforma oferująca szeroki zakres usług on-chain, w tym handel, staking oraz analizę sentymentu. Dzięki wykorzystaniu interfejsów języka naturalnego, Hive AI pozwala użytkownikom wykonywać złożone zadania za pomocą prostych poleceń. Jej solidna architektura została zaprojektowana w celu integracji z różnymi protokołami DeFi, co ułatwia zarządzanie aktywami cyfrowymi i udział w zdecentralizowanych działaniach finansowych, zapewniając jednocześnie większe bezpieczeństwo i szybkość dzięki procesom opartym na sztucznej inteligencji.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol łączy moc sztucznej inteligencji z zaawansowaną analityką blockchain, aby dostarczać precyzyjne, oparte na danych wsparcie decyzyjne dla inwestorów DeFi. Platforma automatyzuje wykonywanie transakcji i zarządzanie portfelem, nieustannie analizując trendy rynkowe i dostosowując strategie do zmieniających się warunków. Inteligentne funkcje zarządzania ryzykiem GT Protocol pomagają użytkownikom minimalizować potencjalne straty, jednocześnie wykorzystując możliwości rynkowe, co czyni ją cennym narzędziem zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów, którzy chcą usprawnić swoje doświadczenia z DeFi.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI to projekt infrastrukturalny, który integruje zaawansowaną sztuczną inteligencję z ekosystemem zdecentralizowanych finansów, aby zwiększyć możliwości inteligentnych kontraktów. Oferując ramy dla automatyzacji napędzanej przez AI, Layer AI umożliwia bezproblemowe wykonywanie złożonych operacji finansowych, takich jak transfery aktywów, optymalizacja zysków i interakcje między łańcuchami. Jego solidny i skalowalny projekt odgrywa kluczową rolę w rozwoju DeFAI, redukując tarcia operacyjne i zwiększając ogólną efektywność systemu.

Wejście w przestrzeń DeFAI może wydawać się trudne, ale proces ten można podzielić na kilka prostych kroków:

1. Edukacja: Zacznij od czytania przewodników dla początkujących, oglądania tutoriali i śledzenia renomowanych platform edukacyjnych o kryptowalutach (takich jak KuCoin Learn), aby zrozumieć podstawy DeFi oraz technologii AI.

2. Załóż portfel kryptowalutowy: Wybierz portfel niepowierniczy, który obsługuje wiele blockchainów (np. MetaMask lub Phantom). Jest to niezbędne do korzystania z platform zdecentralizowanych i zarządzania swoimi aktywami cyfrowymi.

3. Badanie projektów: Zbadaj najważniejsze projekty DeFAI opisane w tym przewodniku. Odwiedzaj ich oficjalne strony internetowe i kanały w mediach społecznościowych, aby uzyskać aktualizacje i uczestniczyć w dyskusjach społecznościowych. Zrozumienie podstaw każdego projektu pomoże Ci podejmować świadome decyzje inwestycyjne.

4. Zacznij od małych kwot: Rozsądnie jest zacząć od niewielkich inwestycji, aby zapoznać się z platformami. Wiele projektów DeFAI oferuje sieci testowe lub wersje demonstracyjne — skorzystaj z nich, aby poczuć się swobodnie z ich interfejsami i funkcjami.

5. Używaj agregatorów i narzędzi: Wykorzystuj trackery portfela i agregatory DeFi obsługujące protokoły oparte na AI. Takie narzędzia mogą pomóc w monitorowaniu wyników, śledzeniu zwrotów i byciu na bieżąco z trendami rynkowymi.

6. Śledź aktualności: DeFAI to rozwijająca się dziedzina z szybkimi postępami technologicznymi. Śledź wiadomości branżowe, dołączaj do forów społecznościowych i subskrybuj newslettery, aby być na bieżąco z nowościami i potencjalnymi zagrożeniami.

Pomimo ekscytujących perspektyw, DeFAI nie jest pozbawione ryzyk. Oto potencjalne wyzwania, które warto wziąć pod uwagę:

• Wrażliwości algorytmiczne: Modele AI są tak dobre, jak dane, na których zostały wytrenowane. Niedokładne lub stronnicze dane mogą prowadzić do suboptymalnych lub nawet niebezpiecznych decyzji handlowych. Błędy w algorytmach mogą czasami powodować nieoczekiwane straty.

• Ryzyka inteligentnych kontraktów: Podobnie jak w przypadku każdej platformy opartej na blockchainie, projekty DeFAI opierają się na inteligentnych kontraktach. Te kontrakty mogą zawierać błędy w kodzie lub luki, które mogą zostać wykorzystane przez złośliwe podmioty, co potencjalnie prowadzi do ataków hakerskich lub kradzieży funduszy.

• Niepewność regulacyjna: Integracja AI w usługi finansowe wprowadza dodatkowe złożoności regulacyjne. Niejasne wytyczne dotyczące tego, jak zarządzać decyzjami finansowymi opartymi na AI, mogą stwarzać ryzyka prawne zarówno dla inwestorów, jak i dla twórców projektów.

• Nadmierne poleganie na automatyzacji: Choć automatyzacja może znacznie zmniejszyć liczbę błędów manualnych, nadmierne poleganie na AI może prowadzić do samozadowolenia. Inwestorzy powinni pozostawać czujni i okresowo przeglądać wyniki agentów AI, aby upewnić się, że są one zgodne z ich celami inwestycyjnymi.

• Zmienność rynku: Rynek kryptowalut jest z natury zmienny. Nawet najbardziej zaawansowane systemy AI nie są w stanie całkowicie wyeliminować ryzyka gwałtownych wahań rynkowych, które mogą wpływać na ogólne wyniki.

Ważne jest, aby przeprowadzić własne badania, zrozumieć konkretne ryzyka związane z każdą platformą i rozważyć dywersyfikację inwestycji w celu ograniczenia potencjalnych strat.

DeFAI znajduje się na czele transformacyjnej fali na rynku kryptowalut, łącząc efektywność i precyzję AI z zdecentralizowaną naturą DeFi. Automatyzując złożone zadania finansowe, optymalizując zyski i redukując błędy ludzkie, projekty DeFAI nie tylko czynią zdecentralizowane finanse bardziej dostępnymi, ale także torują drogę do bardziej efektywnego i bezpiecznego ekosystemu finansowego.

Dla początkujących podróż z DeFAI może rozpocząć się od edukacji i inwestycji na niewielką skalę, ale długoterminowe korzyści mogą być znaczące. Niezależnie od tego, czy interesuje Cię uproszczona realizacja transakcji oferowana przez aixbt, kompleksowy ekosystem Virtuals Protocol czy intuicyjny, przyjazny interfejs Hey Anon, rośnie liczba projektów zaprojektowanych z myślą o różnorodnych potrzebach w tej przestrzeni.

Chociaż ryzyka nadal istnieją—od błędów algorytmicznych po niepewności regulacyjne—potencjalne korzyści sprawiają, że DeFAI staje się ekscytującą dziedziną do obserwacji w 2025 roku i później. W miarę rozwoju ekosystemu, pozostanie poinformowanym i zaangażowanym będzie kluczowe dla każdego, kto chce skorzystać z tej innowacyjnej fuzji finansów i sztucznej inteligencji. Przyszłość finansów może być napędzana przez AI, a wyprzedzanie trendów może oznaczać odblokowanie znacznej wartości w Twojej kryptowalutowej podróży.

• Czym są agenci AI w kryptowalutach i najważniejsze projekty AI, które warto znać?

• Najlepsze projekty agentów AI w sieci Base Blockchain w 2025 roku

• Najlepsi agenci AI w sieci Sui Blockchain: Przewodnik dla początkujących

• Czym jest ekosystem agentów AI16z na Solanie?

• Raport o projekcie Virtuals Protocol (VIRTUAL) 

• Raport o projekcie Venice AI (VVV)

• Raport o projekcie DIN (DIN)