Você está prestes a mergulhar no BTCfi – Bitcoin DeFi – onde a segurança incomparável do Bitcoin encontra o mundo em rápida evolução das finanças descentralizadas. Imagine aproveitar um mercado que, em março de 2025, possui um valor de mercado total de 1,7 bilhão de dólares e inclui 14 projetos inovadores, de acordo com a CoinGecko.
Em março de 2025, o TVL (valor total bloqueado) do DeFi de Bitcoin ultrapassa 5,7 bilhões de dólares, registrando um aumento acentuado desde o final de 2024. Embora esse número ainda seja pequeno em comparação ao TVL do DeFi de Ethereum, que ultrapassa 46 bilhões de dólares, o Bitcoin é a terceira maior rede blockchain em termos de atividade DeFi, atrás apenas do Ethereum e da Solana.
BTCfi TVL | Fonte: DefiLlama
Neste guia, você descobrirá como o BTCfi transforma o Bitcoin em uma fonte geradora de rendimento, explorará suas aplicações no mundo real e conhecerá os principais projetos em destaque. Prepare-se para ver como o Bitcoin não é apenas um reserva de valor—é um motor dinâmico que impulsiona o futuro das finanças.
O que é Bitcoin DeFi (BTCfi)?
BTCfi significa Bitcoin DeFi. Ele amplia o papel do Bitcoin além de ser apenas uma reserva de valor. Agora, você pode usar Bitcoin para empréstimos, financiamentos, staking e negociações de forma descentralizada. BTCfi combina a incomparável segurança do Bitcoin com a flexibilidade do DeFi.
A rede do Bitcoin é forte e segura. O BTCfi aproveita essa força ao acrescentar ferramentas financeiras normalmente vistas em outras plataformas de contratos inteligentes. Essa combinação torna o BTCfi uma ponte entre a confiável blockchain do Bitcoin e o setor inovador de DeFi.
BTCfi também desbloqueia liquidez. Você pode usar seu Bitcoin inativo para ganhar juros ou participar de yield farming. Isso transforma o BTCfi em algo mais do que apenas ouro digital—ele converte o Bitcoin em um ativo produtivo.
Como funciona o BTCfi?
Bitcoin representa mais de 6% do mercado global de DeFi | Fonte: DefiLlama
BTCfi torna o Bitcoin um ativo versátil. Você pode participar de várias atividades financeiras enquanto mantém a segurança da rede Bitcoin.
BTCfi aproveita a forte segurança do Bitcoin e a aplica a protocolos de finanças descentralizadas. Aqui estão as principais etapas:
-
Tokenização: Seu Bitcoin é tokenizado em tokens digitais. Esse processo permite que o Bitcoin funcione em blockchains que suportam contratos inteligentes. O Wrapped Bitcoin (WBTC) é um exemplo comum. Esses tokens representam seu Bitcoin em plataformas DeFi.
-
Contratos Inteligentes e Geração de Rendimentos: Contratos inteligentes gerenciam serviços financeiros como empréstimos e staking. Eles funcionam de forma automática e transparente. Você pode gerar rendimentos ao bloquear seu Bitcoin tokenizado em um contrato.
-
Interoperabilidade e Soluções Cross-Chain: As plataformas BTCfi geralmente utilizam tecnologias de cross-chain. Isso permite que o Bitcoin transite entre diferentes blockchains sem perder sua segurança. Esse processo facilita a troca, empréstimo ou empréstimo de ativos de forma integrada.
-
Aplicações Nativas DeFi: BTCfi não se resume apenas ao Wrapped Bitcoin. Algumas plataformas estão utilizando métodos como Esquemas de Assinatura Threshold (TSS) para lidar com BTC nativo em DeFi. Esse método evita riscos associados a soluções de custódia e aprimora a segurança.
Casos de Uso e Aplicações do BTCfi
BTCfi abre muitas portas para você como detentor de Bitcoin ou investidor em criptomoedas. Em vez de apenas manter o Bitcoin, você pode fazer seu ativo trabalhar para você em um ecossistema financeiro descentralizado. Aqui estão alguns casos de uso principais da tecnologia BTCfi:
-
Empréstimos e Empréstimos: Você pode usar Bitcoin como garantia para pegar emprestados outros ativos. Alternativamente, empreste seu Bitcoin para ganhar juros. Esse método permite que você obtenha rendimentos sobre seus ativos sem precisar vendê-los.
-
Staking e Yield Farming: Você pode fazer staking do seu Bitcoin ou Bitcoin tokenizado. Ao bloquear seus fundos, você ganha recompensas e, às vezes, até direitos de governança. Protocolos de yield farming também permitem fornecer liquidez e ganhar recompensas adicionais.
-
Trocas e Negociações: BTCfi possibilita exchanges descentralizadas (DEXs). Você pode negociar tokens baseados em Bitcoin sem uma autoridade central. Isso significa que você mantém controle sobre seus fundos durante trocas.
-
Pagamentos Transfronteiriços e Remessas: BTCfi facilita transações internacionais mais rápidas e baratas. Você pode enviar Bitcoin para outros países sem taxas altas ou longos tempos de processamento.
-
Emissão de Ativos Nativos: Alguns protocolos permitem que você crie tokens fungíveis e não fungíveis diretamente na rede Bitcoin. Essa inovação ajuda a expandir a utilidade do Bitcoin e desbloqueia novas oportunidades de investimento.
Principais Projetos BTCfi no Mercado de Criptomoedas
O espaço BTCfi está crescendo rapidamente, e vários projetos estão ultrapassando limites ao oferecer estratégias de rendimento inovadoras e soluções de finanças descentralizadas no Bitcoin. Abaixo estão cinco projetos de destaque que combinam protocolos robustos com estatísticas atraentes para ajudá-lo a explorar todo o potencial do Bitcoin.
Pendle
Pendle é um protocolo de negociação de rendimento sem permissão que permite otimizar sua exposição a rendimentos. Ele introduz a tokenização de rendimento, onde ativos que geram rendimento são divididos em tokens de principal (PT) e tokens de rendimento (YT). Essa separação permite proteger-se contra quedas de mercado enquanto aproveita oportunidades de rendimento fixo ou alavancado. O formador de mercado automatizado (AMM) do Pendle facilita a negociação desses tokens sem complicações, dando a você controle sobre suas estratégias de rendimento sem a necessidade de navegar por produtos financeiros complexos. A forte presença de mercado do Pendle destaca seu potencial de aproveitar as vastas e inexploradas oportunidades de rendimento dentro do ecossistema BTCfi.
BounceBit
BounceBit é pioneiro no modelo de CeDeFi (Finanças Centralizadas e Descentralizadas), combinando a eficiência das finanças centralizadas com a transparência e segurança dos protocolos descentralizados. Aproveitando a segurança do Bitcoin e a compatibilidade completa com a EVM (Máquina Virtual Ethereum), o BounceBit introduz os Tokens de Custódia de Liquidez (LCTs) para oferecer produtos de rendimento de nível institucional. Essa abordagem não apenas democratiza as oportunidades de alto rendimento tradicionalmente reservadas para os principais gestores de ativos, mas também suporta casos de uso inovadores, como restaking e integração de ativos do mundo real (RWAs).
Saiba mais sobre como o BounceBit funciona em nosso guia abrangente.
Solv Protocol
Solv Protocol destaca-se com sua camada de abstração completa para staking de Bitcoin. Ele visa desbloquear o potencial latente do Bitcoin, transformando-o em um token de reserva versátil. Através da plataforma inovadora do Solv, você pode participar de várias atividades de geração de rendimento, incluindo restaking, provisão de liquidez e até mesmo estratégias de negociação de baixo risco. O SolvBTC, o token universal de reserva de Bitcoin da plataforma, é totalmente lastreado 1:1 por BTC, fornecendo assim uma ponte perfeita para o ecossistema DeFi. O Solv Protocol busca desbloquear mais de US$ 1 trilhão de Bitcoins inativos conectando-os a diversos fluxos de rendimento DeFi e aprimorando a liquidez entre cadeias.
Aqui está mais informação sobre como começar com staking de Bitcoin no Solv Protocol.
ALEX Lab
ALEX Lab está se destacando como uma plataforma única de DeFi voltada para Bitcoin. Ela oferece empréstimos e financiamentos de Bitcoin com taxas e prazos fixos, além de exchanges descentralizadas e capacidades de lançamento de tokens. O protocolo é construído na blockchain Stacks vinculada ao Bitcoin, assegurando que você se beneficie tanto da robusta segurança do Bitcoin quanto da funcionalidade flexível das aplicações modernas de DeFi. O ALEX Lab busca fornecer serviços financeiros acessíveis tanto para pessoas sem banco quanto para usuários do mercado tradicional, conectando o mundo financeiro tradicional ao criptomercado.
pSTAKE Finance
pSTAKE Finance revoluciona o staking de Bitcoin ao oferecer uma solução de staking líquido que permite ganhar rendimento com seu Bitcoin sem abrir mão da custódia. Ele opera em um modelo não custodial que transforma seu BTC em tokens de staking líquido de forma segura. Esses tokens possibilitam participar de várias oportunidades de DeFi enquanto mantêm a segurança inerente do Bitcoin. O pSTAKE Finance faz parceria com grandes redes como BNB Chain, assegurando liquidez robusta e amplo acesso a protocolos geradores de rendimento. As parcerias estratégicas do pSTAKE Finance destacam seu papel como líder no espaço BTCfi, abrindo caminho para uma utilização ativa e lucrativa do Bitcoin.
Core Chain
Core Chain aproveita a robusta segurança do Bitcoin e a combina com um ambiente de contratos inteligentes compatível com EVM. Essa combinação permite usar staking não custodial e recompensar mineradores com tokens CORE, adicionando camadas extras de segurança e utilidade. O mecanismo de consenso único Satoshi Plus da Core Chain expande a proteção do Bitcoin e tem atraído atenção significativa de usuários de varejo e investidores institucionais. Com sua integração perfeita entre a confiabilidade do Bitcoin e as funcionalidades modernas de DeFi, Core Chain se destaca como um exemplo de como redes legadas podem ser reinventadas para novos paradigmas financeiros.
Stacks
Stacks foi projetado especificamente para trazer capacidades de contratos inteligentes ao Bitcoin. Ao construir sobre a fundação segura do Bitcoin, Stacks cria uma ponte essencial entre Bitcoin e aplicações descentralizadas (dApps). Este projeto permite que você implemente e interaja com contratos inteligentes utilizando o Bitcoin como colateral, desbloqueando assim novas oportunidades financeiras.
Stacks estabeleceu um nicho no espaço BTCfi, com sua blockchain suportando um número crescente de aplicações descentralizadas que atendem a diversas finalidades — desde yield farming até empréstimos descentralizados. O foco da rede em segurança e composição resultou na obtenção de significativa liquidez e adoção por parte dos usuários, com muitas dApps processando transações no valor de milhões de dólares a cada mês.
Sovryn
Sovryn é uma plataforma abrangente que oferece serviços de empréstimos, negociação e empréstimos que operam totalmente no Bitcoin. Ela utiliza empréstimos com excesso de colateral e pools de liquidez descentralizados para garantir que as transações sejam seguras e transparentes. Como preferida entre os puristas do Bitcoin, o design não custodial da Sovryn permite que você mantenha o controle de seus ativos enquanto acessa uma ampla gama de serviços financeiros. O TVL da Sovryn disparou de cerca de $30 milhões no início de 2022 para mais de $1 bilhão em 2024 — um aumento de mais de 3200%. A plataforma processou mais de $150 milhões em empréstimos e agora atende uma base de usuários global que abrange mais de 50 países, com mais de 10.000 usuários ativos diariamente. Este crescimento explosivo demonstra que serviços financeiros descentralizados podem operar eficientemente no Bitcoin sem comprometer segurança ou descentralização.
Babylon
Babylon aproveita o staking nativo do Bitcoin para transformar seu Bitcoin em um ativo gerador de rendimento. A plataforma permite que você faça staking de BTC diretamente, ganhando recompensas enquanto mantém a autocustódia. A abordagem inovadora da Babylon inclui interoperabilidade entre cadeias, oferecendo acesso a diversas oportunidades DeFi sem sair do ecossistema Bitcoin. Durante o lançamento inicial da Fase 1 da Babylon, o limite de staking foi fixado em 1.000 BTC, com stakes individuais limitados a 0.05 BTC para gerenciar riscos. Com parcerias como a API de Staking BTC da Cobo, Babylon já facilitou o staking de mais de 742 BTC, representando uma parte significativa do seu valor total em staking. Este sucesso destaca o potencial da Babylon para liderar a transformação do Bitcoin em um ativo produtivo no espaço DeFi.
Elastos
Elastos e projetos semelhantes utilizam métodos avançados, como mineração combinada e tecnologia de sidechain, para aprimorar a segurança do Bitcoin em aplicações DeFi. O Elastos, em particular, se beneficia do fato de que aproximadamente 50% do hashrate total do Bitcoin—parte dos 800 EH/s globais—ajuda a proteger sua rede. Isso proporciona ao Elastos um perfil de segurança robusto, permitindo recursos inovadores como restaking e transferências cross-chain.
Esses projetos ampliam as capacidades do Bitcoin ao permitir transações BTC nativas e sem intermediários em redes múltiplas. Eles atraíram interesse institucional e se tornaram vitais no ecossistema BTCfi, ajudando a impulsionar o crescimento do mercado e a melhorar a interoperabilidade. À medida que essas soluções amadurecem, provavelmente desempenharão um papel crucial na liberação de aplicações financeiras mais escaláveis e seguras no Bitcoin.
Benefícios do BTCfi
O BTCfi oferece vários benefícios que nem as finanças tradicionais nem outras plataformas DeFi conseguem proporcionar:
-
Segurança Aprimorada: O Bitcoin é conhecido por seu robusto consenso de proof-of-work (PoW). O BTCfi utiliza essa segurança como base. Seus ativos estão protegidos por uma das redes mais seguras do mundo.
-
Maior Utilidade para o Bitcoin: Em vez de manter o Bitcoin parado, você pode gerar rendimento. É possível participar de empréstimos, staking e negociações sem sair do ecossistema do Bitcoin.
-
Descentralização e Transparência: O BTCfi opera em contratos inteligentes e protocolos descentralizados. Essa estrutura reduz a necessidade de intermediários e aumenta a transparência. Você pode rastrear transações no blockchain, o que gera confiança.
-
Custos de Transação Menores: O BTCfi pode reduzir taxas em relação aos serviços financeiros tradicionais. Seja para pagamentos internacionais ou empréstimos, normalmente as taxas são mais baixas no BTCfi.
-
Acesso a Mercados Globais: O BTCfi oferece acesso irrestrito a serviços financeiros. Você pode participar de plataformas globais de empréstimos, staking e negociações. Isso pode ser especialmente útil caso você não tenha acesso a bancos tradicionais.
-
Interoperabilidade e Flexibilidade: Projetos BTCfi frequentemente funcionam em múltiplos blockchains. É fácil trocar ativos e usar Bitcoin em diversas aplicações DeFi. Essa flexibilidade amplia suas opções financeiras.
Esses benefícios fazem do BTCfi uma escolha atraente para qualquer pessoa que queira usar o Bitcoin além do papel de reserva de valor. Você pode obter retornos, participar de aplicações descentralizadas e aproveitar o melhor do Bitcoin e do DeFi.
O que vem a seguir para o ecossistema DeFi do Bitcoin e o BTCfi?
O BTCfi ainda está evoluindo, e seu futuro é promissor. Aqui está o que você pode esperar:
-
Crescimento na Adoção: Mais usuários e instituições provavelmente adotarão o BTCfi. À medida que o Bitcoin continua ganhando valor, sua integração ao DeFi atrairá mais capital e inovação.
-
Soluções Melhoradas de Cross-Chain: O desenvolvimento de protocolos cross-chain mais avançados aumentará a usabilidade do BTCfi. Você pode esperar uma interoperabilidade mais suave entre Bitcoin e outras blockchains, tornando as transações mais fáceis e seguras.
-
Expansão de Aplicações DeFi: Desenvolvedores construirão novas aplicações no BTCfi. Você poderá ver mais plataformas de empréstimos, DEXs e oportunidades de yield farming. Esses novos apps expandirão suas opções e ajudarão você a diversificar seu portfólio de criptomoedas.
-
Medidas de Segurança Aprimoradas: À medida que o BTCfi cresce, os protocolos adotarão medidas de segurança avançadas. Inovações como os Threshold Signature Schemes (TSS) reduzirão os riscos de custódia. Isso garante que seus ativos permaneçam seguros enquanto você aproveita retornos mais altos.
-
Maior Interesse Institucional: Investidores institucionais estão de olho no BTCfi como uma forma de desbloquear o potencial do Bitcoin. Sua participação pode impulsionar ainda mais a inovação e a estabilidade no mercado.
-
Clareza Regulatória: Governos ao redor do mundo estão lentamente desenvolvendo regulamentações mais claras para as criptomoedas. À medida que esses frameworks emergem, o BTCfi pode se beneficiar de maior legitimidade e aceitação mainstream.
Com essas tendências, o BTCfi está preparado para desempenhar um papel importante no futuro das finanças descentralizadas. Em breve, você poderá descobrir que o BTCfi é uma parte essencial de um ecossistema financeiro mais seguro, acessível e inovador.
Conclusão
O BTCfi está transformando a forma como você utiliza o Bitcoin ao combinar sua robusta segurança com as capacidades dinâmicas das finanças descentralizadas. Ele abre oportunidades para emprestar, tomar emprestado, fazer staking e negociar Bitcoin, mantendo um alto nível de segurança dos ativos. O ecossistema BTCfi está crescendo rapidamente, com projetos líderes como Babylon fornecendo ferramentas e oportunidades diversas para fazer seu Bitcoin trabalhar mais para você. Enquanto você explora o BTCfi, fique atento às tendências emergentes, como soluções cross-chain melhoradas, aplicações inovadoras de DeFi e maior interesse institucional.
No entanto, lembre-se sempre de que investir em DeFi implica riscos inerentes, incluindo volatilidade de mercado, incertezas regulatórias e possíveis vulnerabilidades em contratos inteligentes. Faça sua própria pesquisa e considere sua tolerância ao risco antes de mergulhar. Este guia forneceu uma visão geral amigável para iniciantes sobre o BTCfi — seu funcionamento, aplicações e benefícios — para que você possa tomar decisões mais informadas em sua jornada cripto.