Представьте стабильный цифровой актив, который сочетает лучшие стороны традиционных финансов и децентрализованных блокчейн-технологий, предлагая полную прозрачность, надежную безопасность и привлекательную доходность. С общим предложением в 258,14 миллиона токенов и общей заблокированной стоимостью (TVL) протокола в $283,08 миллиона, Decentralized USD (USDD) является децентрализованным стейблкоином нового поколения, разработанным для поддержания паритета 1:1 с долларом США. В отличие от традиционных стейблкоинов, управляемых централизованными структурами, USDD использует блокчейн-технологии, управление сообществом и надежное обеспечение для обеспечения стабильности, прозрачности и безопасности.
Общая рыночная капитализация стейблкоинов | Источник: DefiLlama
На март 2025 года общая рыночная капитализация всех стейблкоинов на криптовалютном рынке превышает $230 миллиардов. Среди них Tether (USDT) занимает лидирующую позицию, а USDD является одним из крупнейших стейблкоинов по рыночной капитализации в рамках экосистемы TRON.
В этом руководстве вы узнаете, что такое USDD, как он работает, его основные функции и как вы можете перейти на последнюю версию USDD, чтобы воспользоваться улучшенной стабильностью и децентрализацией.
Что такое децентрализованный стейблкоин USD (USDD)?
USDD — это децентрализованный стейблкоин с избыточным обеспечением в экосистеме TRON. В настоящее время права на создание USDD2.0 предоставлены пользователям; ранее USDDOLD выпускался TRON DAO Reserve. Он поддерживает стабильную стоимость, равную одному доллару США, и обеспечивается криптоактивами, такими как TRX, USDT и другими цифровыми активами. Благодаря тому, что обеспечение реализуется исключительно через технологии, USDD предлагает прозрачность и децентрализацию для своих пользователей.
Зачем был создан USDD?
Криптовалютный рынок подвержен частым колебаниям. USDD предоставляет стабильный цифровой актив, позволяя вам проводить транзакции, инвестировать и хеджировать риски без значительных ценовых колебаний. Децентрализованная природа USDD исключает посредников, снижает риски централизации и предоставляет пользователям полный контроль над их активами.
Что нового в обновленной версии USDD?
Последняя версия USDD предлагает значительные улучшения, направленные на повышение безопасности, децентрализации и стабильности протокола. Вот основные нововведения:
-
Улучшенная безопасность и управление рисками: Обновленный протокол USDD внедряет продвинутые инструменты управления рисками и безопасные процессы ликвидации для быстрого решения проблем с недостаточной обеспеченностью позиций. Эти механизмы помогают поддерживать стабильность даже в условиях волатильности рынка.
-
Динамическая корректировка обеспечения: Коэффициенты обеспечения теперь динамически корректируются в зависимости от рыночных условий, обеспечивая постоянную адекватную обеспеченность. Такой проактивный подход снижает риск ликвидации и дополнительно защищает активы пользователей.
-
Модуль стабильности пегирования (PSM): Интеграция модуля стабильности пегирования позволяет осуществлять обмен стейблкоинов между USDD и другими стейблкоинами, такими как USDT, без проскальзывания цены. Эта функция более эффективно поддерживает пег стейблкоина, предлагая пользователям удобные транзакции без дополнительных комиссий.
-
Управление, управляемое сообществом: Новая версия USDD усиливает участие сообщества, позволяя пользователям активно участвовать в управлении через предложения и голосование. Это гарантирует, что стейблкоин развивается в соответствии с коллективными интересами пользователей и рыночными потребностями.
-
Повышенная прозрачность и возможность аудита: Все операции с обеспечением и транзакциями, поддерживающие USDD, полностью доступны для аудита в сети, что повышает доверие и надежность. Открытые смарт-контракты и всесторонние сторонние аудиты дополнительно укрепляют прозрачность и безопасность.
Как работает стейблкоин USDD?
USDD поддерживает свою стабильность через несколько взаимосвязанных механизмов:
-
Сверхзалоговое обеспечение: USDD обеспечен залогом, стоимость которого превышает циркулирующее предложение, включая высоколиквидные криптоактивы, такие как TRX и USDT. Это помогает сохранить привязку к курсу доллара США.
-
Управление залогом: Пользователи вносят залог в хранилища для выпуска USDD. Эти хранилища динамически управляют коэффициентами залогового обеспечения, чтобы оставаться выше безопасных порогов, корректируя их в соответствии с рыночными условиями. Мониторинг в реальном времени уведомляет пользователей о потенциальных рисках, позволяя принимать упреждающие меры для предотвращения ликвидации.
-
Процесс ликвидации: Если залог падает ниже минимального порога, система инициирует ликвидацию, выставляя залоговые активы на аукцион для покрытия долгов. Участники этих аукционов могут приобретать активы ниже рыночной цены, способствуя общей стабильности системы.
-
Модуль стабильности привязки (PSM): Позволяет бесшовный обмен без проскальзывания между USDD и другими стейблкоинами по фиксированному курсу 1:1. Этот важный модуль помогает поддерживать привязку USDD даже в условиях рыночной волатильности.
-
Децентрализованное управление: USDD работает без централизованного органа. Сообщество предлагает и голосует за все решения протокола, обеспечивая развитие стейблкоина в интересах пользователей.
-
Прозрачность и возможность аудита: Все действия, залоговые резервы и транзакции записываются публично на блокчейн-эксплорерах, что позволяет проводить аудит в реальном времени и укреплять доверие.
-
Повышенная безопасность: Благодаря тщательным сторонним аудитам, безопасности смарт-контрактов и сверхзалогов пользователи сохраняют полный контроль без вмешательства централизованных структур.
-
Бесшовная интеграция с DeFi: USDD легко интегрируется с платформами децентрализованных финансов, что упрощает кредитование, заимствование, стейкинг и торговлю.
Как мигрировать на последнюю версию USDD
Переход с USDDOLD на новый USDD прост и обеспечивает доступ к улучшенной стабильности, безопасности и функциям, управляемым сообществом. Следуйте пошаговой инструкции ниже:
Шаг 1: Подключите кошелек
Посетите официальную страницу миграции USDD на USDD.io. Подключите кошелек TronLink, убедившись, что в нем содержатся токены USDDOLD.
Шаг 2: Выберите вариант миграции
Перейдите на вкладку "Миграция" на платформе. Введите количество USDDOLD, которое вы хотите конвертировать в новый USDD.
Шаг 3: Подтвердите миграцию
Тщательно проверьте детали вашей миграции. Подтвердите транзакцию через кошелек TronLink.
Шаг 4: Получите новые токены USDD
После завершения транзакции эквивалентное количество новых токенов USDD появится в вашем кошельке. Транзакции по миграции требуют только комиссии за газ и не включают дополнительные сервисные сборы или ограничения по времени.
Преимущества миграции на новый USDD
Переход на USDD открывает множество преимуществ, включая:
-
Повышенная стабильность: Надежные механизмы для поддержания привязки к доллару даже в условиях рыночной турбулентности.
-
Большая децентрализация: Управление сообществом усиливает децентрализацию и снижает риски, связанные с централизованным управлением.
-
Расширенная совместимость с DeFi: Легкая интеграция с популярными DeFi приложениями для более широкого доступа к финансовым возможностям.
-
Полная прозрачность: Полностью аудируемые, прозрачные резервы обеспечений укрепляют доверие пользователей.
Как использовать USDD
USDD универсален, предоставляя множество способов взаимодействия и получения выгод от экосистемы децентрализованного финансирования. Вот как можно эффективно использовать USDD:
1. Возможности заработка и стейкинга с USDD
USDD Earn (Ставка Сбережений) предлагает привлекательный механизм для получения процентов на депозиты в USDD. Изначально субсидируемая TRON DAO до 20% APY, ставка будет динамически корректироваться в зависимости от состояния экосистемы и рыночных условий.
-
Кампании Стейкинга Фазы I и II: Стейкайте USDD через такие платформы, как JustLend DAO или выбранные биржи, чтобы получить конкурентные APY. Ставки и структура уровней варьируются в зависимости от общей суммы депозитов, стимулируя участие на различных платформах.
-
Депозиты и заработок: Вносите USDD в протокол JustLend или смарт-контракт Earn, чтобы автоматически генерировать проценты.
-
Динамические корректировки APY: APY изменяется в зависимости от таких факторов, как рыночный спрос, состояние экосистемы, ликвидность и уровни обеспечения.
2. Участие в ликвидациях и аукционах
Источник: документация USDD
-
Участие в ликвидации: Выполняйте роль «хранителя», инициируя ликвидации недостаточно обеспеченных хранилищ для получения вознаграждений.
-
Голландские аукционы: Участвуйте в аукционах ликвидированного залога, ставя USDD и приобретая активы по конкурентным ставкам.
3. Использование модуля стабильности привязки (PSM)
Плавно обменивайте USDD на другие стейблкоины (например, USDT) по фиксированному курсу 1:1 без проскальзывания, оплачивая только комиссии за газ.
4. Другие варианты использования USDD
-
Кредитование и заимствование: Используйте USDD для предоставления кредитов и заимствования на платформах DeFi.
-
Трейдинг: Торгуйте USDD на децентрализованных биржах (DEX) и централизованных биржах (CEX), включая KuCoin.
Заключение
Децентрализованный USD (USDD) представляет собой значительную эволюцию среди стейблкоинов, предлагая пользователям прозрачность, безопасность и управление, основанное на сообществе. Его надежное управление залогами, продвинутые механизмы ликвидации и бесшовная интеграция с платформами DeFi делают его мощным инструментом на крипторынке.
Однако, как и любые инвестиции в криптовалюту, USDD несет в себе присущие риски, включая рыночную волатильность и потенциальную ликвидацию залоговых активов. Всегда проводите тщательное исследование, регулярно следите за своими позициями и инвестируйте только ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять.
Переход на новый USDD предоставляет вам доступ к улучшенной стабильности и возможность активно участвовать в формировании его будущего. Тщательно оцените ваше финансовое положение, и если решите продолжить, наслаждайтесь преимуществами безопасного и прозрачного децентрализованного стейблкоина.