Что такое DeFAI, DeFi на базе ИИ, и лучшие проекты DeFAI, за которыми стоит следить в 2025 году?

Миры децентрализованных финансов (DeFi) и искусственного интеллекта (AI) стремительно объединяются, создавая новый рубеж, известный как DeFAI. В этой статье мы разберем, что такое DeFAI, как он работает и почему привлекает внимание криптоэнтузиастов и инвесторов. Мы также выделим десять лучших проектов DeFAI, за которыми стоит следить в 2025 году. Независимо от того, новичок ли вы в этой области или хотите углубить свои знания, этот гид поможет вам понять основы и возможности экосистемы DeFAI.

На февраль 2025 года CoinGecko перечислил почти 90 проектов DeFAI с совокупной рыночной капитализацией более $1,3 миллиарда и 24-часовым объемом торгов более $260 миллионов. Экосистема Virtuals Protocol одна занимает рыночную капитализацию более $1 миллиарда в рамках AI-агентов, согласно данным Arkham Intelligence.

Тепловая карта ставок финансирования и ценовые тренды экосистемы Virtuals Protocol | Источник: Arkham Intelligence

DeFAI означает «Decentralized Finance + Artificial Intelligence» (децентрализованные финансы + искусственный интеллект). Это представляет собой интеграцию инструментов на базе AI и смарт-контрактов в экосистему децентрализованных финансов. Традиционные DeFi-платформы полагаются на ручное взаимодействие пользователей для выполнения торгов, управления рисками и оптимизации доходности. С помощью DeFAI эти задачи автоматизируются с использованием сложных AI-алгоритмов и моделей машинного обучения. Вот краткий обзор основных компонентов, которые составляют DeFAI:

• Сбор данных: Системы ИИ собирают огромные объемы ончейн и офчейн данных — от рыночных цен и метрик ликвидности до социальных настроений — для принятия обоснованных решений.

• Интерпретация моделей и принятие решений: Передовые модели ИИ в режиме реального времени обрабатывают данные, чтобы предсказывать тренды и корректировать торговые стратегии.

• Автоматизированное исполнение: Смарт-контракты, интегрированные с агентами ИИ, автономно выполняют сделки, перебалансируют портфели или переключают стратегии доходности без необходимости постоянного контроля со стороны пользователя.

• Совместимость и управление кошельками: Эти системы обеспечивают бесшовные операции на нескольких блокчейнах и гарантируют безопасность ваших активов в некостодиальных кошельках.

По сути, DeFAI превращает DeFi из преимущественно ручного и иногда сложного процесса в динамическую автоматизированную систему, которая работает быстрее и эффективнее.

DeFAI становится популярным не только потому, что это естественная эволюция DeFi, но и благодаря своим уникальным преимуществам:

• Повышенная эффективность: С ИИ во главе процессы, такие как трейдинг, оптимизация доходности и управление рисками, выполняются за миллисекунды. Такая оперативность может обеспечить более высокую доходность по сравнению с ручными стратегиями.

• Удобная автоматизация: Платформы DeFAI упрощают сложные операции DeFi, делая экосистему более доступной для новичков. Взаимодействуя на естественном языке, пользователи могут поручать агентам ИИ выполнять многоэтапные задачи без необходимости технической экспертизы.

• Снижение рисков: Агенты ИИ способны анализировать огромные объемы данных для выявления потенциальных рыночных рисков и автоматической корректировки позиций. Это помогает уменьшить вероятность ошибок из-за человеческого фактора и эмоциональных решений — распространенных проблем в традиционной торговле.

• Масштабируемость и совместимость: Поскольку проекты DeFAI часто функционируют на нескольких блокчейн-сетях, пользователи получают выгоды от межсетевой ликвидности и улучшенной совместимости, что снижает узкие места и повышает рыночную эффективность.

• Снижение затрат: Благодаря устранению необходимости ручного управления и снижению зависимости от человеческих посредников, DeFAI может существенно сократить комиссии за транзакции и операционные расходы.

Обещание DeFAI заключается не только в том, чтобы сделать DeFi "умнее", но и в том, чтобы сделать его более доступным, эффективным и безопасным для повседневных пользователей.

Хотя DeFAI основывается на фундаменте децентрализованных финансов, оно предлагает несколько ключевых улучшений по сравнению с традиционным DeFi:

• Уровень автоматизации: Традиционный DeFi требует, чтобы пользователи активно управляли своими инвестициями — отслеживали рыночные условия, вручную перебалансировали портфели и переводили средства между протоколами. В отличие от этого, DeFAI использует AI-агентов для выполнения этих задач автоматически и непрерывно.

• Интеллект и адаптивность: Стандартные DeFi-протоколы работают на основе заранее заданных правил и не обладают способностью к обучению или адаптации. Однако системы DeFAI используют машинное обучение для корректировки стратегий на основе данных в реальном времени, что обеспечивает принятие решений, основанных на данных, и их адаптивность.

• Взаимодействие с пользователем: Традиционные DeFi могут быть сложными и пугающими, особенно для начинающих. Платформы DeFAI часто включают разговорные интерфейсы, которые позволяют пользователям давать инструкции системе на простом языке, снижая барьеры для входа.

• Операционная эффективность: Автоматизируя сложные процессы, DeFAI снижает затраты времени и ресурсов на выполнение сделок и управление рисками, что потенциально ведет к более стабильной и высокой доходности.

Таким образом, DeFAI не заменяет DeFi, а улучшает его, интегрируя умных автономных агентов, которые делают финансовую экосистему более интуитивно понятной и надежной.

Ниже представлены топ-10 проектов в секторе DeFAI, на которые стоит обратить внимание. Эти проекты выделяются своими уникальными особенностями и вкладом в рынок, основанным на их рыночном влиянии, присутствии и ценовой динамике: 

1. aixbt от Virtuals (AIXBT)

aixbt — это инновационный токен, запущенный на платформе Virtuals, который использует AI для упрощения торговли и агрегации рыночных данных. Он применяет сложные алгоритмы для анализа рыночных тенденций и автоматизации торговых стратегий, уменьшая необходимость в постоянном ручном вмешательстве. Как один из пионеров среди AI-агентов в пространстве DeFAI, aixbt предлагает пользователям динамичный инструмент для оптимизации их криптоинвестиций с помощью анализа в реальном времени и автоматического исполнения.

2. Протокол Virtuals (VIRTUAL)

Virtuals Protocol разработан как комплексная экосистема для создания и управления AI-агентами на блокчейн-сетях. Она предоставляет удобный интерфейс, который позволяет даже пользователям без технических навыков развертывать собственные инструменты на базе искусственного интеллекта для различных задач DeFi, таких как оптимизация доходности и управление ликвидностью. Благодаря акценту на автоматизацию и кроссчейн совместимость, Virtuals Protocol нацелен на то, чтобы помочь пользователям раскрыть весь потенциал DeFAI, упрощая традиционную сложность, связанную с децентрализованными финансами.

Узнайте больше о токеномике Virtuals Protocol в нашем исследовательском отчете. 

3. Hey Anon (ANON)

Разработанный известным крипто-разработчиком Даниэле Сеста, Hey Anon ставит своей целью упростить взаимодействие пользователей с блокчейном с помощью платформы на базе AI. Благодаря использованию обработки естественного языка, Hey Anon позволяет пользователям легко взаимодействовать с протоколами DeFi — будь то выполнение сделок, стейкинг токенов или управление портфелями. Платформа агрегирует данные в реальном времени из множества источников, предлагая персонализированную финансовую аналитику и стратегии, которые делают DeFi доступным как для начинающих, так и для опытных трейдеров.

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT использует передовые технологии искусственного интеллекта для предоставления комплексного анализа рынка, прогнозирования цен и автоматизированного выполнения сделок в экосистеме DeFi. Этот проект интегрирует AI с данными блокчейна, чтобы предложить пользователям полезные инсайты, упрощая навигацию в сложностях крипторынка. С акцентом на предиктивную аналитику и умное принятие решений, ChainGPT является незаменимым инструментом для инвесторов, стремящихся максимально увеличить доходы через информированные и основанные на данных стратегии.

Узнайте больше о работе ChainGPT в нашем подробном руководстве. 

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

Созданный на блокчейне Solana, проект GRIFFAIN выделяется предоставлением решений для оптимизации доходности и управления активами на основе ИИ. Он автоматизирует различные финансовые задачи, такие как перебалансировка портфеля, предоставление ликвидности и управление рисками, при этом предлагая персонализированные стратегии на основе данных пользователей. Продвинутые ИИ-агенты GRIFFAIN постоянно отслеживают рыночные условия, обеспечивая пользователям оптимальную доходность и минимизируя риски — ключевое преимущество в стремительно развивающемся мире DeFi.

Узнайте больше о GRIFFAIN в нашем исследовательском отчете

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai — это перспективный проект DeFAI, который сосредоточен на интеграции автономных ИИ-агентов для майнинга ликвидности и управления портфелем. Используя агрегированные рыночные данные и реализуя сложные финансовые стратегии в режиме реального времени, SwarmNode.ai помогает пользователям максимизировать доходность, минимизируя необходимость ручного контроля. Его инновационный подход не только повышает операционную эффективность, но и сокращает задержки в торговле, предоставляя значительное преимущество в условиях высококонкурентного рынка.

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT — это инструмент на основе ИИ, созданный для объединения нескольких блокчейн-сетей путем упрощения управления ликвидностью между цепочками и автоматизированной торговли. Его интеллектуальные агенты работают на разных протоколах DeFi, чтобы выполнять транзакции, управлять рисками и оптимизировать доходность бесшовным образом. Способность ORBIT функционировать на разных цепочках делает его универсальным решением, которое позволяет пользователям использовать возможности арбитража и поддерживать сбалансированные портфели без типичных сложностей операций между цепочками.

8. Hive AI (BUZZ)

Проект, созданный в рамках Solana AI хакатона, Hive AI представляет собой модульную платформу, предлагающую широкий спектр услуг в сети, включая торговлю, стейкинг и анализ настроений. Используя интерфейсы на основе естественного языка, Hive AI позволяет пользователям выполнять сложные задачи с помощью простых команд. Его надежная архитектура предназначена для интеграции с различными протоколами DeFi, упрощая управление цифровыми активами и участие в децентрализованных финансовых операциях. Пользователи также получают преимущество от повышенной безопасности и скорости, обеспечиваемых процессами на базе искусственного интеллекта.

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol объединяет возможности искусственного интеллекта с продвинутой аналитикой блокчейна, чтобы предоставлять точные, основанные на данных рекомендации для инвесторов в DeFi. Платформа автоматизирует выполнение сделок и управление портфелем, непрерывно анализируя рыночные тренды и корректируя стратегии. Интеллектуальные функции управления рисками GT Protocol помогают пользователям минимизировать потенциальные убытки, одновременно используя рыночные возможности. Это делает платформу ценным инструментом как для начинающих, так и для опытных трейдеров, стремящихся упростить свой опыт работы с DeFi.

10. Layer AI (LAI)

Layer AI — это инфраструктурный проект, который сочетает передовые технологии искусственного интеллекта с экосистемой децентрализованных финансов, расширяя возможности смарт-контрактов. Layer AI предоставляет базу для автоматизации на базе искусственного интеллекта, что обеспечивает беспрепятственное выполнение сложных финансовых операций, таких как переводы активов, оптимизация доходности и взаимодействие между цепочками. Благодаря своей надежной и масштабируемой конструкции, проект играет ключевую роль в будущем развитии DeFAI, снижая операционные издержки и повышая общую эффективность системы.

Вход в пространство DeFAI может показаться сложным, но процесс можно разбить на несколько простых шагов:

1. Обучайтесь: Начните с изучения руководств для начинающих, просмотра обучающих видео и подписки на авторитетные образовательные платформы о криптовалюте (например, KuCoin Learn), чтобы понять основы DeFi и AI-технологий.

2. Настройте криптокошелек: Выберите некостодиальный кошелек, поддерживающий несколько блокчейнов (например, MetaMask или Phantom). Это необходимо для работы с децентрализованными платформами и управления вашими цифровыми активами.

3. Изучайте проекты: Изучайте лучшие проекты DeFAI, которые выделены в этом руководстве. Посещайте их официальные сайты и социальные сети, чтобы следить за обновлениями и обсуждениями в сообществе. Понимание основ каждого проекта поможет вам принимать взвешенные инвестиционные решения.

4. Начните с малого: Будет разумным начать с небольшой инвестиции, чтобы привыкнуть к платформам. Многие проекты DeFAI предлагают тестнеты или демоверсии — воспользуйтесь ими, чтобы освоиться с интерфейсами и функциями.

5. Используйте агрегаторы и инструменты: Используйте трекеры портфеля и DeFi-агрегаторы, которые поддерживают протоколы с AI. Эти инструменты помогут вам отслеживать производительность, мониторить доходность и быть в курсе рыночных трендов.

6. Оставайтесь в курсе: DeFAI — это развивающаяся сфера с быстрым развитием технологий. Следите за отраслевыми новостями, присоединяйтесь к форумам сообщества и подписывайтесь на рассылки, чтобы быть в курсе новых разработок и потенциальных рисков.

Несмотря на перспективные возможности, DeFAI не лишён рисков. Вот некоторые потенциальные проблемы, которые стоит учитывать:

• Алгоритмические уязвимости: AI-модели настолько хороши, насколько хороши данные, на которых они обучены. Неточные или предвзятые данные могут привести к неэффективным или даже опасным торговым решениям. Ошибки в алгоритмах иногда могут вызывать неожиданные убытки.

• Риски смарт-контрактов: Как и любая платформа на основе блокчейна, проекты DeFAI зависят от смарт-контрактов. Эти контракты могут содержать ошибки в коде или уязвимости, которые злоумышленники могут использовать, что может привести к хакерским атакам или краже средств.

• Регуляторная неопределённость: Интеграция AI в финансовые услуги добавляет дополнительные регуляторные сложности. Неопределённые рекомендации по управлению финансовыми решениями, принимаемыми на основе AI, могут нести юридические риски как для инвесторов, так и для разработчиков проектов.

• Чрезмерная зависимость от автоматизации: Хотя автоматизация может значительно снизить вероятность ошибок, чрезмерная зависимость от AI также может привести к самонадеянности. Инвесторы должны оставаться бдительными и периодически оценивать работу AI-агентов, чтобы убедиться, что они соответствуют их инвестиционным целям.

• Волатильность рынка: Криптовалютный рынок по своей природе является волатильным. Даже самые сложные AI-системы не могут полностью исключить риск резких рыночных колебаний, которые могут повлиять на общую доходность.

Важно проводить собственное исследование, понимать конкретные риски, связанные с каждой платформой, и рассматривать возможность диверсификации инвестиций для снижения потенциальных убытков.

DeFAI находится на передовой волны преобразований в криптовалютном рынке, объединяя эффективность и точность AI с децентрализованной природой DeFi. Автоматизируя сложные финансовые задачи, оптимизируя доходность и снижая вероятность ошибок, проекты DeFAI не только делают децентрализованное финансирование более доступным, но и прокладывают путь к более эффективной и безопасной финансовой экосистеме.

Для новичков путь к DeFAI может начаться с получения знаний и небольших инвестиций, но долгосрочные выгоды могут быть значительными. Будь то упрощённое исполнение торговых операций, предлагаемое aixbt, комплексная экосистема Virtuals Protocol или интуитивно понятный, удобный интерфейс Hey Anon, существует растущий ряд проектов, разработанных для удовлетворения разнообразных потребностей в этой сфере.

Несмотря на сохранение рисков — от алгоритмических ошибок до регуляторных неопределенностей — потенциальные выгоды делают DeFAI захватывающей областью, за которой стоит наблюдать в 2025 году и в дальнейшем. По мере развития экосистемы оставаться информированным и вовлеченным будет крайне важно для тех, кто хочет извлечь выгоду из этого инновационного слияния финансов и искусственного интеллекта. Будущее финансов, возможно, будет основано на ИИ, и опережение тенденции может открыть значительную ценность в вашем криптовалютном пути.

• Что такое AI-агенты в криптовалюте и ведущие проекты в этой области?

• Ведущие проекты AI-агентов на блокчейне Base: ключевые для изучения в 2025 году

• Ведущие AI-агенты на блокчейне Sui: руководство для начинающих

• Что такое экосистема AI16z для AI-агентов на платформе Solana?

• Отчет о проекте Virtuals Protocol (VIRTUAL) 

• Отчет о проекте Venice AI (VVV)

• Отчет о проекте DIN (DIN)