Theтокенизация реальных активов(RWAs) быстро набирает популярность, предлагая новые способы инвестирования, торговли и владения всем — от недвижимости до государственных облигаций. Прогнозы вотчете Tren Financeпредполагают, что сектор RWA может пережить взрывной рост, увеличившись в 50 раз и достигнув от $4 трлн до $30 трлн к 2030 году. Ожидается, что эта трансформация переопределит традиционные финансовые рынки, введя более быстрые, дешевые и прозрачные процессы с помощью блокчейн-технологий.
Согласно отчету Tren Finance, “Интеграция традиционных финансов с блокчейн-технологией — это не просто тренд, а фундаментальный сдвиг к более доступной, эффективной и динамичной финансовой экосистеме.”
Быстрый обзор
-
Tren Finance прогнозирует, чторынок токенизации RWAsможет достигнуть $10 трлн к 2030 году, что представляет собой более чем 54-кратный рост по сравнению с его текущей оценкой в $185 млрд. В отчете подчеркивается, что такие сектора, как недвижимость, ценные бумаги и товары, уже идут в авангарде этого движения.
-
Стейблкоины продолжают играть доминирующую роль, составляя более $170 млрд от общего рынка RWAs. В сравнении, токенизированные ценные бумаги и казначейские обязательства оцениваются всего в $2,2 млрд, что указывает на огромный потенциал роста в финансовых инструментах.
-
RWAs на базе блокчейна привлекают крупных финансовых игроков. Токенизированные государственные облигации и фонды частного капитала уже начали переходитьна блокчейн, обещая более доступные и ликвидные рынки для традиционных активов.
-
RWAs устраняют необходимость в третьих посредниках, ускоряя транзакции и снижая затраты. Благодаря блокчейн-обеспеченному дробному владению, инвесторы теперь могут покупать доли в недвижимости или произведениях искусства всего за $50.
Текущее состояние сектора RWA: Почти $200 млрд в стоимости
Источник: Tren Finance
Движение по токенизации RWA находится на ранней стадии, но набирает обороты. Tren Finance сообщает, что стабильные монеты доминируют на текущем рынке в $185 миллиардов, в то время как токенизированные казначейские ценные бумаги и ценные бумаги отстают, имея на блокчейне всего $2,2 миллиарда.
Технология уже открывает новые рынки. Государственные ценные бумаги, которые ранее были доступны только крупным учреждениям, теперь доступны для мелких инвесторов благодаря токенизации. Фонд BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL), запущенный в марте 2024 года, накопил активов на сумму $514 миллионов наблокчейнеEthereum.
Подробнее:Рост токенизации реальных активов (RWA): Открытие ликвидности активов
Долевая собственность и токенизированные рынки преображают финансы
Источник: Tren Finance
RWA предоставляют беспрецедентную гибкость инвестиций. Токенизированные активы позволяют долевое владение, предоставляя инвесторам доступ к традиционно эксклюзивным рынкам. Например, вместо того чтобы иметь миллионы для покупки недвижимости, блокчейн позволяет приобрести долю собственности, делая высокоценные инвестиции более доступными.
В отчете Tren Finance говорится, «Токенизация реальных активов открываетликвидностьи прозрачность в традиционно неликвидных рынках. Теперь инвесторы могут торговать долями в произведениях искусства, коммерческой недвижимости и углеродных кредитах на блокчейн-платформах.»
Кроме того, частные кредитные рынки тоже присоединяются к блокчейн-революции. Токенизация делает традиционно неликвидные кредиты более торгуемыми и доступными для розничных инвесторов.
Подробнее:Топ-5 криптопроектов по токенизации реальных активов (RWA) в 2024 году
Стабильные монеты и казначейские ценные бумаги лидируют в принятии RWA
Источник: Tren Finance
Хотя токенизированные государственные ценные бумаги сегодня составляют всего $2,2 миллиарда, это только начало. Проекты, такие как Ondo Finance и Franklin Templeton, выпустили продукты, поддержанные токенизированными казначейскими ценными бумагами США. Фонд BlackRock BUIDL недавно достиг $514 миллионов в активах, подчеркивая растущий институциональный интерес.
Источник: Tren Finance
Тем временем,стабильные монетыпродолжают вести основную деятельность RWA. С $170 миллиардами стабильных монет, циркулирующих в 2024 году, они представляют собой самый успешный пример применения блокчейна в традиционных финансах.
Отчет подчеркивает, как RWAs помогаютDeFiинновациям процветать, улучшая капитальную эффективность, ликвидность и композируемость. Кристиан Сантагата, менеджер по продукту в re.al, отмечает: «Инновации DeFi уже революционизировали финансы, и когда они сочетаются с токенизацией RWAs, возможности становятся безграничными.»
Вызовы и перспектива будущего для токенизации активов
Несмотря на стремительное развитие, остаются вызовы. Принятие в финансовых рынках все еще продолжается, и ликвидность ограничена в некоторых токенизированных секторах. Кроме того, нормативные рамки развиваются, создавая препятствия для более широкого интегрирования. Однако, по мере созревания технологии блокчейн, эксперты прогнозируют более быстрое внедрение и ликвидность на рынке.
Отчет Tren Finance подчеркивает, что RWAs станут «основным компонентом финансовых рынков» к 2030 году, захватывая значительную долю глобальных рынков. Этот сдвиг сделает инвестиционные возможности более инклюзивными, эффективными и глобальными.
Заключение
Токенизация реальных активов трансформирует финансовые рынки, открывая новые ценности и возможности как для розничных, так и для институциональных инвесторов. С прогнозами, предполагающими, что рынок может вырасти в 50 раз до 10 триллионов долларов или более к 2030 году, Великая Токенизация идет полным ходом. Технология блокчейн обеспечивает более быстрые и эффективные транзакции, дробное владение и улучшенную ликвидность, изменяя наше представление об инвестициях и владении активами. По мере того как крупные финансовые учреждения и блокчейн-проекты продолжают двигаться вперед, RWAs готовы стать краеугольным камнем финансовой экосистемы в ближайшие годы.
