Ключевые достижения и инсайты в криптоиндустрии, которые стоит знать в бычьем ралли Биткоина 2024-25 годов

Одобрение нескольких биржевых фондов Bitcoin (ETF) Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в январе 2024 года способствовало увеличению институциональных и розничных инвестиций. Кроме того, избрание президента Дональда Трампа, известного своей про-крипто позицией, дополнительно укрепило уверенность на рынке. Эти события сделали криптовалюты неотъемлемой частью современной финансовой системы.

Вот обзор некоторых из самых крупных событий на криптовалютном рынке в 2024 году: 

Биткойн достиг рекордного уровня выше $108K

В декабре 2024 года Биткойн превысил отметку в $100,000, достигнув рекордного уровня примерно $108,268. Этот рубеж был достигнут благодаря нескольким факторам:

• Политическая поддержка: Избрание президента Трампа и его благоприятное отношение к криптовалютам увеличили уверенность инвесторов.

• Одобрение спот-ETF на биткойн: Одобрение SEC биткойн-ETF в январе 2024 года упростило институциональным и розничным инвесторам доступ к биткойну.

• Институциональное принятие: Крупные финансовые институты, включая BlackRock и Fidelity, запустили инвестиционные продукты, связанные с биткойном, что привлекло значительные капитальные вложения.

Производительность Биткойн vs. традиционные финансы с начала года (YTD) | Источник: CoinGecko 

За последнее десятилетие Биткойн значительно превзошел традиционные активы. Инвестиция в $100 в Биткойн в 2014 году сейчас стоила бы примерно $26,931, что представляет собой возврат в 26,931%. Для сравнения, такие же инвестиции за тот же период принесли бы доходность в 193% для S&P 500, 126% для золота и 87% для 10-летних казначейских облигаций США. В 2024 году Биткойн продолжил впечатляющее выступление, достигнув роста на 129% с начала года. За тот же период золото также испытало рост, с увеличением цен примерно на 26,7%. 

Подробнее читайте: Биткойн против золота: что лучше для инвестиций в 2025 году?

Сезон альткоинов 2024: ключевые моменты

Основные альткоины также испытали заметные движения:

• Эфириум (ETH): Несмотря на одобрение спотовых ETF на Эфириум в июле 2024 года, Эфириум (ETH) показал худшие результаты по сравнению с Биткойном (BTC) в течение года. Соотношение ETH/BTC снизилось с примерно 0,056 в начале 2024 года до около 0,035 к декабрю, что означает потерю в более чем 33% в стоимости. 

• Солана (SOL): Цена Соланы значительно выросла, отражая растущий интерес к ее высокопроизводительной блокчейн-платформе.

• XRP: XRP возглавил рынок криптовалют с потрясающим ростом на 362,3% в ноябре 2024 года, подпитываемым отставкой председателя SEC Гэри Генслера и повышенным оптимизмом относительно регулятивных перспектив Ripple.

• Sui (SUI): Sui, блокчейн-сеть уровня 1, стала выдающимся игроком в криптовалютной сфере, демонстрируя рост почти на 400% за последний год. Этот впечатляющий рост объясняется несколькими факторами, включая расширение DeFi-экосистемы, увеличение институциональной поддержки, технологические достижения и спекулятивный интерес к мемекоинам. Примечательно, что общий заблокированный объем (TVL) Sui превысил $1 миллиард в октябре 2024 года, что является значительным ростом по сравнению с чуть более $200 миллионами в начале года.

• Догикоин (DOGE): Оригинальный мем-коин, Догикоин, испытал значительный всплеск после победы Дональда Трампа на президентских выборах 2024 года. Многие инвесторы и спекулянты считают, что новая администрация Трампа будет дружелюбной к криптовалютам, что способствует росту Догикоина как лучшей криптовалюты по доходности на ноябрь 2024 года. 

• Пепе (PEPE): Пепе, мем-токен на базе Эфириума, запущенный в 2023 году, достиг нового исторического максимума в декабре 2024 года. Его рыночная капитализация начиналась с $590,8 миллиона в начале года и выросла до $9,4 миллиарда к 17 декабря, что составляет рост на 1,492%, делая его одной из лучших криптовалют по доходности за год.

Кроме того, появились новые токены, привлекшие внимание и капитал на рынке. 

Подробнее: Что такое сезон альткоинов (Altseason) и как торговать альткоинами?

Мемкоины возглавляют тренд, поддерживаемый платформами, такими как Pump.fun и SunPump 

Мемкоины были самым большим трендом в 2024 году | Источник: CoinGecko

В 2024 году феномен мемкоинов расширился за пределы Ethereum, значительно влияя на различные экосистемы блокчейнов. Платформы, такие как Pump.fun на Solana и SunPump на TRON, способствовали созданию и торговле этими токенами, приводя к значительному увеличению вовлеченности пользователей и объема транзакций. Например, Pump.fun позволил запустить миллионы токенов, что составило более половины ежемесячных транзакций Solana. Аналогично, быстрое принятие SunPump привело к ежедневной выручке, превышающей $571,000, что указывает на сдвиг интереса трейдеров в сторону TRON. 

Эта волна мемкоинов также проникла на другие блокчейны, такие как Sui и The Open Network (TON). Экосистема Sui испытала всплеск активности мемкоинов, с токенами, такими как Sudeng (HIPPO), способствующими 32%-му ралли в рыночной капитализации мемкоинов SUI, которая теперь составляет $316,8 миллиона. TON стал свидетелем аналогичных трендов с заметным увеличением запусков и объемов торговли мемкоинами. Широкое распространение мемкоинов на этих различных платформах подчеркивает их растущее влияние на рынке криптовалют в течение 2024 года.

• Доминирующий нарратив: Мемкоины составили почти 31% интереса к криптовалютным нарративам, указывая на значительный фокус на этих токенах, согласно исследованию CoinGecko.

• Мемкоины на базе Solana: Токены на блокчейне Solana привлекли примерно 7,65% интереса инвесторов, подчеркивая роль платформы в тренде мемкоинов.

• Рыночная капитализация: Рыночная капитализация мемкоинов превысила $140 миллиардов с заметным вкладом Dogecoin (DOGE) и Shiba Inu (SHIB). 

Увеличение использования стейблкоинов 

Стейблкоины укрепили свою роль в качестве краеугольного камня в экосистеме криптовалют, обеспечивая мост между волатильными цифровыми активами и традиционными финансами. В 2024 году рынок стейблкоинов испытал значительный рост, его рыночная капитализация превысила $200 миллиардов к декабрю, что составляет более чем 50% увеличение с начала года. В то время как рыночная капитализация USDT увеличилась более чем на 50% с начала года, рыночная капитализация USDC выросла почти на 80% в этом году. 

Это расширение подчеркивает растущий спрос на цифровые активы, обеспечивающие стабильность цен, способствуя эффективным и экономически выгодным транзакциям. Примечательно, что стейблкоины обогнали традиционные платежные системы, объемы транзакций превысили $8.5 триллионов во втором квартале 2024 года, что более чем вдвое превышает $3.9 триллиона Visa за тот же период.

Рыночная капитализация ведущих стейблкоинов | Источник: DefiLlama

В 2024 году на рынке стейблкоинов произошли значительные события с введением новых активов, в частности RLUSD от Ripple. Запущенный 17 декабря 2024 года после получения одобрения от Департамента финансовых услуг Нью-Йорка, RLUSD полностью обеспечен депозитами в долларах США, государственными облигациями и денежными эквивалентами. Он функционирует как на блокчейне XRP Ledger, так и на Ethereum, с целью улучшения решений для международных платежей и интеграций DeFi. В течение 10 дней после дебюта RLUSD достиг полностью разводненной рыночной капитализации примерно $53 миллиона. 

Еще одним заметным участником является Global Dollar (USDG), стейблкоин, обеспеченный долларом США и соответствующий будущей структуре стейблкоинов Управления денежного обращения Сингапура (MAS), запущенный Paxos Digital Singapore Pte. Ltd.. Это соответствие гарантирует, что USDG придерживается строгих нормативных стандартов, включая стабильность стоимости, адекватность капитала и защиту потребителей. Резервы, поддерживающие USDG, управляются DBS Bank, крупнейшим банком Юго-Восточной Азии, что еще больше укрепляет его надежность. USDG выпускается через Global Dollar Network, открытую инициативу, ориентированную на предприятие, целью которой является ускорение принятия стейблкоинов по всему миру. К концу декабря 2024 года его рыночная капитализация составляет около $820 миллионов. 

Одобрение ETF

Потоки спотовых Bitcoin ETF | Источник: TheBlock

В 2024 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) одобрила несколько спотовых биржевых фондов (ETF) на основе Bitcoin, включая фонды от ARK 21Shares, Invesco Galaxy и BlackRock. Это стало важным моментом для институционального принятия криптовалют, сигнализируя о растущем признании цифровых активов в мейнстриме.

В ноябре 2024 года SEC расширила инвестиционные возможности, одобрив торговлю опционами для нескольких Bitcoin ETF, позволяя инвесторам хеджировать или спекулировать на ценовых движениях Bitcoin в рамках регулируемой среды.

Кроме того, SEC одобрила первые комбинированные ETF на Bitcoin и Ethereum от Hashdex и Franklin Templeton, предоставляя инвесторам диверсифицированное воздействие на две крупнейшие криптовалюты.

В будущем несколько управляющих активами подали заявки на создание ETF на основе других криптовалют, включая Solana ETFs и XRP ETFs. Однако эти заявки сталкиваются с регуляторными трудностями, особенно в части классификации этих активов как ценных бумаг. Позиция SEC по этим заявкам может измениться в связи с ожидаемыми изменениями в его администрации.

Корпоративные фирмы добавляют Биткойн и криптовалюту в свои резервы 

В 2024 году крупные корпорации значительно увеличили интеграцию криптовалют в свои портфели, что свидетельствует о углублении институционального интереса к цифровым активам.

MicroStrategy под руководством CEO Майкла Сейлора продолжила агрессивную стратегию приобретения биткойнов. С 2 по 8 декабря 2024 года компания приобрела 21,550 BTC за 2,1 миллиарда долларов, доведя свои общие активы до 423,650 BTC, стоимостью приблизительно 42,43 миллиарда долларов. Эта покупка была профинансирована путем выпуска 5,418,449 акций. Значительные запасы биткойнов MicroStrategy привели к включению компании в индекс Nasdaq-100, что подчеркивает растущее признание инвестиций в криптовалюту в традиционных финансовых рынках.

Японская инвестиционная фирма Metaplanet также сделала значительные шаги в 2024 году. 23 декабря компания из Токио приобрела дополнительно 619,7 BTC примерно за 60 миллионов долларов, что стало её крупнейшей покупкой на сегодняшний день. Эта приобретение увеличило общие активы Metaplanet до 1,762 BTC, стоимостью около 168 миллионов долларов. Фирму называют "азиатским MicroStrategy" из-за её агрессивной стратегии по накоплению биткойнов. 

В декабре 2024 года акционеры Microsoft проголосовали против предложения выделить часть активов компании на биткойн, следуя рекомендации совета директоров выступить против этого шага из-за опасений по поводу волатильности криптовалюты. Между тем, Tesla сохраняет свои запасы биткойнов, в настоящее время имея около 11,509 BTC стоимостью около 765 миллионов долларов. В октябре 2024 года Tesla перевела эти активы в новые цифровые кошельки, что интерпретируется как рутинная реорганизация, а не изменение инвестиционной стратегии. 

В 2024 году в ландшафте блокчейнов отмечены значительные изменения в различных экосистемах, каждая из которых уникально способствует развитию индустрии. В то время как общий TVL ведущих блокчейнов улучшился с около $56 миллиардов в начале 2024 года до более $122 миллиардов на момент написания, доминирование Ethereum осталось практически неизменным на уровне более 55%. 

• Solana (SOL): Solana испытала значительный рост, причем её общая заблокированная стоимость (TVL) превысила $8.35 миллиардов, достигнув самой высокой точки с января 2022 года, начав год с около $1.4 миллиардов. Этот подъем указывает на возрождение уверенности в Solana как жизнеспособной платформе для институционального принятия блокчейна. Рост TVL экосистемы Solana в значительной мере был обусловлен мемкойнами, запущенными посредством платформы Pump.fun для запуска мемкойнов, а также активностью DeFi на сети Solana, включая стекинг и операции стекинга. 

• Sui (SUI): Появляясь как грозный соперник в гонке масштабируемых блокчейнов, Sui быстро набрал обороты. Его экосистема расширилась благодаря возникновению различных децентрализованных приложений (dApps), включая децентрализованные биржи (DEX), протоколы кредитования и протоколы ликвидного стекинга. Интеграция USDC в сеть Sui дополнительно повысила её ликвидность и эффективность транзакций. Как и Solana, Sui также испытал значительный рост активности торговли мемкойнами в своей экосистеме, помогая активизировать активность на цепочке. Эти изменения способствовали росту TVL Sui с около $200 миллионов в январе 2024 года до около $1.7 миллиардов в декабре. 

• TON (The Open Network): Экосистема TON набрала обороты, удерживая 6.2% долю мирового инвестиционного интереса, что на 4.3% больше по сравнению с первым кварталом 2024 года. Экосистема TON испытала наибольшие уровни волатильности среди ведущих публичных блокчейнов, ее TVL взлетел до более $760 миллионов в третьем квартале 2024 года, но затем снизился до около $260 миллионов к декабрю. Взрывной рост игр на основе Telegram, таких как Hamster Kombat, Catizen, и X Empire, помог TON привлечь миллионы пользователей из web2 в web3. Однако TVL рухнул после успешных событий генерации токенов (TGE) и airdrop большинства проектов, поскольку ранние пользователи обналичили свои доходы. 

• Ethereum (ETH): Сохраняя свою позицию ведущей блокчейн-платформы, Ethereum продолжает оставаться краеугольным камнем в индустрии, поддерживая огромное количество децентрализованных приложений и смарт-контрактов. Его текущие разработки и обновления направлены на повышение масштабируемости и эффективности, что укрепляет его доминирование в экосистеме блокчейнов. TVL Ethereum вырос с $31 миллиарда в январе 2024 года до более $68 миллиардов на момент написания. 

Эти изменения подчеркивают динамичную природу индустрии блокчейнов в 2024 году, каждая платформа вносит вклад в более широкое принятие и интеграцию блокчейн-технологий в различных секторах.

Решения второго уровня для Ethereum

В 2024 году решения второго уровня (L2) для Ethereum достигли значительных успехов в области масштабируемости и эффективности транзакций. Обновление Dencun, реализованное в марте 2024 года, ввело данные в формате блобов через EIP-4844, позволяя L2 эффективно хранить данные и снижать транзакционные издержки до 95%. Это развитие стимулировало быстрый рост среди L2 Ethereum, с общей заблокированной стоимостью (TVL) превышающей $31 миллиард. 

Эфириум экосистема второго уровня TVL | Источник: L2Beat

Заметные проекты L2 2024 года включают:

• Base: Запущенный Coinbase, Base стал самым быстрорастущим решением второго уровня, захватив 28% всей новой стартап-активности в первый год. Он обрабатывает более 6,38 миллионов транзакций ежедневно, предлагая стоимость транзакций примерно на 90% ниже, чем основная сеть Эфириума.

• Arbitrum: Используя технологию Optimistic Rollup, Arbitrum улучшил масштабируемость Эфириума, обеспечивая более быстрые транзакции и значительно снижая их стоимость. Он доминировал в пространстве L2 с TVL в 2,43 миллиарда долларов, что составляет около 45% от общего рыночного объема L2.

• Optimism: Используя технологию OP Stack, Optimism обеспечил 59% всей стартап-активности второго уровня. Обновление Bedrock дополнительно снизило стоимость транзакций на 47%, поддерживая 99,99% доступности и обрабатывая более 420 миллионов транзакций с момента запуска.

• zkSync Era: Пионер нулевых технологий знаний, zkSync Era достиг времени подтверждения менее 10 секунд для сложных транзакций. Его собственная система ZK уменьшила затраты на генерацию доказательств на 71% с момента запуска, позволяя достигать сборов за транзакции всего в $0,08.

• StarkNet: Реализуя zk-STARKs, StarkNet обрабатывал до 500 транзакций в секунду со временем генерации доказательств менее 15 минут. Его язык программирования Cairo 1.0 способствовал развертыванию более 1 000 смарт-контрактов, причем 89% разработчиков Эфириума сообщили об успешной миграции существующих приложений.

• Polygon zkEVM: Соединяя масштабирование с нулевыми знаниями и совместимостью с EVM, Polygon zkEVM обрабатывал в среднем 1,2 миллиона транзакций в день. Он достиг 94% сокращения затрат на транзакции по сравнению с основной сетью Эфириума, со временем генерации доказательств, постоянно не превышающим 30 минут. 

2024 год стал свидетелем значительного технологического прогресса в криптовалютной сфере, особенно в отношении масштабируемости Эфириума и интеграции искусственного интеллекта (ИИ) с блокчейн-технологией.

ИИ-агенты и интеграция ИИ и блокчейна

В 2024 году интеграция искусственного интеллекта (ИИ) и блокчейн-технологии существенно преобразила криптовалютный ландшафт, введя продвинутую автоматизацию и улучшив меры безопасности. Заметным развитием стало распространение торговых ботов на основе ИИ, которые автоматизировали торговые стратегии и управление активами. Платформы, такие как 3Commas и Coinrule, позволили трейдерам принимать решения на основе данных, минимизируя эмоциональные предвзятости и повышая эффективность.

Увеличение интереса разработчиков к ИИ | Источник: a16z 

Тем не менее, этот всплеск автоматизации вызвал опасения по поводу манипуляций на рынке и этических последствий. Появление ИИ-структур, таких как Truth Terminal, чат-бота, связанного с трендами мемных монет, вызвало дебаты об этическом использовании ИИ в финансовых системах. Деятельность Truth Terminal подчеркнула потенциал ИИ-агентов влиять на рыночную динамику, подчеркивая необходимость регулирования и этических норм в применении ИИ в секторе криптовалют.

Более того, интеграция ИИ в блокчейн вышла за рамки торговли. Алгоритмы ИИ использовались для обнаружения мошеннических действий в реальном времени, повышая безопасность блокчейн-сетей. Кроме того, смарт-контракты на базе ИИ способствовали более эффективному и автономному выполнению соглашений, снижая необходимость в посредниках и упрощая процессы в децентрализованных приложениях (dApps).

Эти достижения свидетельствуют о значительном сдвиге в сторону конвергенции ИИ и блокчейн технологий, предлагая инновационные решения для давних проблем в индустрии криптовалют. Тем не менее, они также подчеркивают важность балансирования автоматизации с человеческим надзором, чтобы обеспечить соблюдение этических стандартов и целостности рынка.

Токенизация RWA 

Токенизация реальных активов (RWA) включает в себя преобразование материальных активов — таких как недвижимость, сырьевые товары и финансовые инструменты — в цифровые токены на блокчейне. Этот процесс повышает ликвидность, позволяет дробное владение и упрощает транзакции. Рынок токенизации RWA значительно вырос, и прогнозы указывают на потенциальное расширение до 4–30 триллионов долларов к 2030 году, что является значительным увеличением по сравнению с текущей оценкой примерно в 185 миллиардов долларов, включая стейблкоины. CoinGecko перечисляет более 230 крипто проектов в секторе RWA с совокупной рыночной капитализацией более 19 миллиардов долларов на декабрь 2024 года. 

Несколько проектов находятся на переднем крае этого движения:

• Фонд BUIDL от BlackRock: Запущенный в марте 2024 года, фонд BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) быстро стал крупнейшим в мире токенизированным казначейским фондом, превысив рыночную капитализацию в $500 миллионов менее чем за четыре месяца. BUIDL предоставляет институциональным инвесторам доступ к токенизированным казначейским облигациям США, обеспечивая повышение ликвидности и доступности.

• Stablecoin USDtb от Ethena Labs: Ethena Labs представила USDtb, стейблкоин, обеспеченный на 90% фондом BUIDL от BlackRock. Эта интеграция обозначает слияние между традиционными финансовыми инструментами и цифровыми активами, направленное на обеспечение стабильности и доверия в криптоэкосистеме.

• Сеть, ориентированная на RWA, от Plume: Plume, блокчейн-сеть, посвященная реальным активам, привлекла $20 миллионов в рамках финансирования серии A в декабре 2024 года. Платформа зарегистрировала активы на сумму более $4 миллиардов, включая частные кредитные фонды и проекты по возобновляемым источникам энергии, позиционируя себя как значимого игрока в пространстве токенизации RWA.

• Торговля товарами от Storm Trade: Созданная на блокчейне TON, Storm Trade запустила торговлю фьючерсами RWA на товары, такие как нефть, золото и серебро. Это развитие позволяет трейдерам получать доступ к традиционным финансовым рынкам через децентрализованную платформу, преодолевая разрыв между традиционными финансами и DeFi.

Попытка возвращения NFT в 2024 году 

В 2024 году рынок невзаимозаменяемых токенов (NFT) пережил значительные колебания, характеризующиеся как вызовами, так и признаками устойчивости. Несмотря на снижение общего объема продаж, количество уникальных покупателей увеличилось на 62% с 4,6 миллионов в 2023 году до 7,5 миллионов в 2024 году, что свидетельствует о продолжительном интересе к NFT.

Год начался с заметных неудач. В январе социальная сеть X удалила поддержку NFT, а ритейлер видеоигр GameStop закрыл свой рынок NFT, сославшись на неопределенности регулирования в США. Кроме того, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) усилила проверку, выпустив уведомления Wells крупным платформам, таким как OpenSea, и проектам, таким как CyberKongz, обвиняя их в возможных нарушениях законодательства о ценных бумагах.

Эти события способствовали семимесячному спаду, с ежемесячными объемами продаж, достигшими минимума ниже $300 миллионов в сентябре — впервые с 2021 года. Однако последовал отскок; в октябре зафиксировано увеличение на 18% до примерно $356 миллионов, а в ноябре — $562 миллиона, что является наивысшим показателем за шесть месяцев. Несмотря на волатильность рынка, экосистема NFT продемонстрировала адаптивность. Коллекции на основе Ethereum, такие как Azuki, Doodles, CryptoPunks и Pudgy Penguins, возглавили возрождение, с недельными объемами, превышающими $300 миллионов в декабре.

Эксперты отрасли ожидают сдвиг в сторону полезности и устойчивости в 2025 году. Ожидается, что NFT выйдут за пределы цифрового искусства и найдут практическое применение, включая проверку личности, учет собственности и документацию в здравоохранении.

Положительные изменения в регулировании 2024 года | Источник: a16z

Изменения политики США

Президентские выборы в США в 2024 году существенно повлияли на регулирование криптовалют. Избранный президент Дональд Трамп, ранее скептически относившийся к цифровым активам, занял про-криптовалютную позицию во время своей кампании. Он пообещал создать национальный резерв биткойнов и реструктурировать Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) в пользу инноваций в области криптовалют.

Победа Трампа привела к ожиданиям дерегуляционных политик, выгодных для криптоиндустрии. Его назначения на должности крипто-дружественных лиц, таких как Пол Аткинс на руководящую должность в SEC, сигнализируют о сдвиге в сторону более приемлемой регуляторной среды.

Регуляторные рамки, разрабатываемые по всему миру

В 2024 году на международном уровне были предприняты значительные регуляторные действия, влияющие на рынок криптовалют. Регулирование "Рынки криптоактивов" (MiCA) Европейского Союза, которое должно быть полностью введено в действие к декабрю 2024 года, ввело строгие стандарты для эмитентов стейблкоинов, акцентируя внимание на прозрачности, ликвидности и защите потребителей. В ответ такие платформы, как Coinbase, объявили о планах исключить определенные стейблкоины в Европейской экономической зоне, чтобы соответствовать требованиям MiCA.

В Соединенном Королевстве Экономический секретарь объявил о планах разработать комплексную регуляторную структуру для криптоиндустрии к началу 2025 года, продолжая усилия, начатые предыдущим правительством.

Эти глобальные регуляторные разработки отражают тенденцию к усилению надзора и интеграции цифровых активов в мейнстримные финансы.

Регуляторные неопределенности на ключевых рынках

В 2024 году криптовалютная индустрия столкнулась со значительными регуляторными изменениями на основных рынках, что создало как возможности, так и вызовы для заинтересованных сторон.

Россия

Россия изменила свою позицию по отношению к криптовалютам, особенно в контексте международной торговли. Столкнувшись с западными санкциями, российское правительство начало использовать Биткойн и другие цифровые валюты для облегчения внешних сделок. Министр финансов Антон Силуанов подтвердил, что компании используют добытый в стране Биткойн для международных платежей, и планируют расширить эти действия в следующем году.

Китай

Китай поддерживает строгую регуляторную среду в отношении криптовалют. Запрет на торговлю криптовалютами и первичные предложения монет (ICO) остается в силе, отражая осторожный подход правительства к цифровым валютам. Несмотря на это, Китай продолжает инвестировать в технологию блокчейн и исследовать развитие цифровой валюты центрального банка (CBDC).

Индия

Регуляторный ландшафт Индии в отношении криптовалют значительно изменился, отражая сложное взаимодействие разработки политики, налогообложения и требований к соблюдению. Правительство реализовало меры, направленные на стабилизацию финансовой системы, снижение рисков и защиту инвесторов. Однако важно найти правильный баланс, так как чрезмерно строгие регулирования могут препятствовать технологическим инновациям.

Соединенные Штаты

В Соединенных Штатах наблюдается фрагментированный подход к регулированию криптовалют, когда различные федеральные и государственные агентства внедряют различные правила. В 2024 году одобрение спотовых биржевых фондов (ETF) на Биткойн стало значимым событием, сигнализирующим о растущем признании цифровых активов в массовом сознании. Тем не менее, регуляторная среда остается сложной, и продолжаются дебаты о классификации и надзоре за криптовалютами.

Эти изменения в регулировании подчеркивают динамичную природу глобального криптовалютного ландшафта, где каждая юрисдикция принимает уникальные подходы для балансирования инноваций с уменьшением рисков. Заинтересованные стороны должны ориентироваться в этих сложностях, чтобы обеспечить соблюдение норм и использовать появляющиеся возможности.

Рост мошенничеств и афер с криптовалютами в 2024 году

В 2024 году хакерские атаки на криптовалюты увеличились на 40% в годовом исчислении, что привело к потерям более $2,3 миллиарда по 165 инцидентам. Этот рост был в значительной степени обусловлен нарушениями контроля доступа, особенно в отношении централизованных бирж и хранителей.

Увеличение хакерской активности совпало с ростом криптовалютного рынка. По мере того как цифровые активы набирали ценность, они становились более привлекательными целями для киберпреступников. Особенно примечательно, что хакеры, связанные с Северной Кореей, были ответственны примерно за $1,34 миллиарда краж, что составляет около 60% от общей суммы украденного в 2024 году.

Более $2,2 миллиарда украдены в результате хакерских атак на криптовалюты | Источник: Chainalysis

Известные случаи взлома в криптоиндустрии в 2024 году

Несколько громких хакерских атак подчеркнули уязвимости в экосистеме криптовалют:

• DMM Bitcoin: В мае японская биржа DMM Bitcoin понесла убытки свыше $305 миллионов из-за компрометации закрытых ключей.

• WazirX: В июле индийская биржа WazirX пережила взлом, в результате которого был нанесен ущерб в размере $235 миллионов, что привело к её краху.

• CoinEx: В феврале CoinEx понесла убытки в размере $150 миллионов из-за эксплуатации уязвимости нулевого дня, которая обошла их систему двухфакторной аутентификации (2FA).

Эти инциденты подчеркивают необходимость в надежных мерах безопасности в индустрии криптовалют.

Криптовалюта в поп-культуре 

В 2024 году криптовалюты прочно вошли в повседневную жизнь и популярную культуру. Крупные ритейлеры начали принимать Биткойн и Эфириум, а финансовые учреждения предлагали клиентам инвестиционные продукты в криптовалютах. Развлекательная индустрия также приняла цифровые активы, и артисты выпускали музыку и искусство в виде невзаимозаменяемых токенов (NFT). Это широкое распространение отражает растущий общественный интерес и признание криптовалют.

Документальный фильм HBO вызвал массовый интерес к личности Сатоши Накамото | Источник: HBO

Криптовалюты также значительно проникли в массовую культуру. Документальный фильм HBO "Электрические деньги: Тайна Биткойна" углубился в истоки Биткойна и его загадочного создателя, Сатоши Накамото, вызывая широкие обсуждения цифровых валют. В музыке трек Кендрика Ламара "Wacced Out Murals" упоминает Биткойн, подчеркивая его растущее влияние в хип-хопе. Кроме того, в реалити-шоу "Киллер Киты" были представлены крипто-предприниматели, представляющие свои проекты экспертам отрасли, что способствовало дальнейшей интеграции тем криптовалют в развлекательную индустрию. 

Образовательные инициативы для повышения грамотности в крипто-индустрии

В 2024 году появились различные образовательные программы, направленные на улучшение общественного понимания цифровых активов. Университеты ввели курсы по блокчейну и криптовалютам, а онлайн-платформы предложили доступные ресурсы для новичков. Такие организации, как Кембриджский центр альтернативных финансов, разработали цифровые инструменты для предоставления информации о стабильности блокчейна и цифровых активах. Эти усилия направлены на повышение финансовой грамотности и осознанного участия в криптовалютном рынке. 

В 2024 году рынок криптовалют пережил значительный рост и трансформацию. Биткойн преодолел отметку в 100 000 долларов, чему способствовали такие факторы, как одобрение спотовых ETF на Биткойн и про-криптовалютная политическая среда. Общая рыночная капитализация криптовалют достигла примерно 3,7 триллиона долларов, что отражает рост институционального принятия и массового признания.

В ожидании 2025 года для заинтересованных сторон появляются несколько прогнозов и соображений:

• Рост рынка: Аналитики прогнозируют, что стоимость Биткойна может достичь значений от $146,000 до $212,500 в зависимости от динамики рынка и изменений в регулировании. Исследователь криптовалют PlanB прогнозирует, что к концу 2025 года стоимость Биткойна может возрасти до $1 миллиона. 

• Регуляторная среда: Ожидаемая про-криптовалютная позиция новой администрации США может привести к благоприятной политике, возможно, включая создание стратегического резерва Биткойнов.

• Технологические достижения: Продолжение развития технологий блокчейн, таких как решения второго уровня для Ethereum и интеграция искусственного интеллекта, ожидается, увеличат масштабируемость и эффективность, привлекая больше пользователей и инвесторов.

• Институциональное принятие: Потенциальное расширение криптовалютных ETF за пределы Биткойна и Ethereum и увеличение корпоративных инвестиций, вероятно, еще больше интегрируют цифровые активы в финансовую экосистему.

Заинтересованные стороны должны оставаться бдительными в отношении волатильности рынка и изменений в регулировании. Оставаться информированными и адаптироваться будет крайне важно для навигации по расширяющемуся ландшафту рынка криптовалют в 2025 году.

• Изучение генезис-блока Биткойна: Полное руководство по его истории и значению

• Прогноз цены Биткойна 2024-25: Plan B прогнозирует BTC на уровне $1 миллиона к 2025 году

• История рыночных циклов и булл-ранов Биткойна

• Руководство для начинающих по покупке вашего первого Биткойна на KuCoin - Что нужно знать (2024-25)

• Лучшие способы покупки Биткойна (BTC) в 2024: Полное руководство