Как пройти расширенную комплексную проверку SEPA (EDD)
2. Как пройти EDD?
2.1 Как определить, нужно ли мне представлять документы EDD?
2.2 Как подать документацию EDD?
2.3 Какая документация необходима?
2.4 Допустимые типы документации
3. FAQ
3.1 Если требуется EDD, как обрабатываются предыдущие транзакции SEPA?
3.2 Как повысить процент сдачи EDD?
3.3 Что делать, если мои материалы отклонены?
3.4 Не опасно ли указывать информацию в платежных ведомостях?
1. Что такое EDD?
В целях соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) бирже KuCoin необходимо проверять источники дохода и средств для определенных аккаунтов. Эта практика является стандартной и распространенной в сфере соблюдения требований. Процесс расширенной комплексной проверки (EDD) для SEPA сервиса KuCoin инициируется банками-партнерами. После прохождения EDD предлагаются более эффективные сервисы депозита и вывода средств SEPA.
2. Как пройти EDD?
2.1 Как определить, нужно ли мне представлять документы EDD?
- Когда вы получаете уведомление об EDD от KuCoin (по электронной почте или в сообщении платформы).
- Когда на страницах депозита и вывода средств EUR на KuCoin вы увидите запрос на прохождение EDD.
- Если ваш ордер не был обработан в течение 2 рабочих дней, пожалуйста, обратитесь к вышеуказанным шагам.
2.2 Как подать документацию EDD?
- Зайдите на официальный сайт KuCoin или в приложение KuCoin и перейдите на страницу депозита или вывода EUR.
- Следуйте подсказкам, чтобы перейти на страницу отправки документов EDD.
- Загрузите последнюю выписку с банковского счета. (Он должен совпадать с банковским счетом, используемым для платежей в ваших ордерах на депозит).
- Загрузите платежные ведомости за последние 3 месяца или документы, подтверждающие другие источники средств.
- Отправьте заявку и ожидайте ее рассмотрения (обычно оно осуществляется в течение 2 рабочих дней).
Примечание:
После предоставления документов EDD банк рассмотрит их в течение 2 рабочих дней. Пожалуйста, проверьте свою электронную почту или сообщения платформы, чтобы убедиться, что документы были одобрены. Если нет, вам может понадобиться предоставить дополнительную информацию.
2.3 Какая документация необходима?
EDD 1:
- Последняя выписка из банка со счета на ваше имя. (Он должен совпадать с банковским счетом, используемым для платежей в ваших ордерах на депозит).
- Ваши платежные ведомости за последние 3 месяца или документы, подтверждающие другие источники средств. Рекомендуется, чтобы сумма была больше, чем сумма, используемая в ваших транзакциях KuCoin SEPA.
EDD 2 требует дополнительной документации:
- Другие доказательства наличия активов: Подтверждение наличия расчетных счетов, сберегательных счетов, инвестиционных счетов, пенсионных накоплений, рыночной стоимости недвижимости, автомобиля (без кредита), а также любых других активов, имеющих стоимость при перепродаже. Рекомендуется, чтобы стоимость этих активов превышала сумму, используемую в ваших транзакциях KuCoin SEPA.
2.4 Допустимые типы документации
| Типы | Подробная информация |
| Зарплата |
- Расчетные листы с указанием вашего дохода как минимум за предыдущий месяц - Банковские выписки с указанием заработной платы, выплаченной вашим работодателем как минимум за предыдущий месяц - Налоговая декларация за предыдущий финансовый год |
|
Самозанятость |
- Налоговая декларация за последний финансовый год - Последние счета/контракты/договоры или отчеты о прибыли и убытке, подтверждающие ваш ежемесячный или ежегодный доход от самостоятельной работы |
| Наследство | - Копия завещания покойного - Письмо, подписанное исполнителем/адвокатом/посредником/нотариусом завещания покойного |
| Пожертвования/подарки/гранты | Если вы студент, получающий стипендию, используйте эти варианты в качестве доказательства достатка - Договор дарения/подарка/безвозмездной передачи недвижимости или других активов - Заявление под присягой или письмо, подписанное донором, с указанием характера пожертвования/подарка/гранта - Выписка из банка о внесении пожертвования/подарка/гранта |
| Ипотека/кредит |
- Договор об ипотеке/кредите с указанием стоимости ипотеки или кредита и графика погашения - Выписка из банка, подтверждающая наличие кредитного вклада на вашем счете |
| Прибыль компании (акции/дивиденды) | - Отчет о дивидендах - Дистрибьюторское соглашение - Ваша последняя выписка из банка с указанием выплат дивидендов - Ваша последняя аудированная отчетность |
| Финансовые инвестиции | - Заявление от поставщика инвестиций - Банковская выписка с расчетом от поставщика инвестиций - Другие выписки или документы, подтверждающие прибыль от ваших инвестиций (облигации, акции и т.д.) |
| Другое | Другие необходимые тексты и документы, подтверждающие источник вашего капитала |
3. FAQ
3.1 Если требуется EDD, как обрабатываются предыдущие транзакции SEPA?
- Депозиты SEPA: Если вы представите документы по EDD в течение 2 рабочих дней и они будут одобрены банком-партнером, транзакция по депозиту будет выполнена автоматически. Если документы EDD не будут представлены в срок или будут отклонены, внесенные средства будут возвращены на ваш банковский счет (обычно в течение 2 рабочих дней после завершения проверки).
- Выводы средств SEPA: После одобрения EDD вам необходимо снова инициировать транзакцию по выводу средств. Если результаты рассмотрения будут отклонены, вы не сможете завершить вывод средств.
3.2 Как повысить процент сдачи EDD?
- Предоставьте допустимые материалы в высоком качестве: предпочтительно в формате PDF или в виде копий документов с видимыми краями.
- Четко отобразите название, логотип и дату выпуска эмитента.
- Как можно объемнее продемонстрируйте свои финансовые возможности, при этом рекомендуется, чтобы сумма доказательств активов превышала сумму, которую вы используете в SEPA транзакциях на KuCoin.
- Используйте банковские выписки, выданные на ваше имя (или предоставьте объяснение, если для подтверждения источников средств используются документы третьих лиц).
3.3 Что делать, если мои материалы отклонены?
Вы можете повторно подать заявку на EDD и затем обновить документы в соответствии с причинами, указанными на страницах депозита или вывода EUR на KuCoin.
3.4 Не опасно ли указывать информацию в платежных ведомостях?
Предоставляемая вами личная информация и документы защищены протоколами шифрования и программным обеспечением. Мы применяем физические, электронные и процедурные меры предосторожности для сбора, хранения и раскрытия вашей личной информации. Будьте уверены, что ваша личная информация находится под надежной защитой.