Ви готові зануритися у BTCfi – Bitcoin DeFi – де Bitcoin із його неперевершеною безпекою зустрічає швидко мінливий світ децентралізованих фінансів. Уявіть собі ринок, який станом на березень 2025 року має загальну ринкову капіталізацію у $1,7 мільярда та включає 14 інноваційних проєктів, згідно з даними CoinGecko.
Станом на березень 2025 року DeFi TVL (загальна заблокована вартість) Bitcoin перевищує $5,7 мільярда, демонструючи різкий ріст з кінця 2024 року. Хоча ця цифра значно поступається Ethereum DeFi TVL, який становить понад $46 мільярдів, Bitcoin залишається третьою найбільшою блокчейн-мережею за активністю DeFi після Ethereum і Solana.
BTCfi TVL | Джерело: DefiLlama
У цьому посібнику ви дізнаєтеся, як BTCfi перетворює Bitcoin на генератор дохідності, дослідите його застосування у реальному світі та відкриєте найкращі проєкти, на які варто звернути увагу. Готуйтеся побачити, як Bitcoin перестає бути лише активом для збереження вартості, а стає потужним двигуном, що рухає фінансове майбутнє.
Що таке Bitcoin DeFi (BTCfi)?
BTCfi означає Bitcoin DeFi. Це розширює роль Bitcoin за межі простої функції збереження вартості. Тепер ви можете використовувати Bitcoin для кредитування, запозичення, стейкінгу та торгівлі в децентралізований спосіб. BTCfi поєднує неперевершену безпеку Bitcoin із гнучкістю DeFi.
Мережа Bitcoin є міцною та безпечною. BTCfi розвиває цю силу, додаючи фінансові інструменти, які зазвичай зустрічаються на інших платформах смартконтрактів. Це поєднання робить BTCfi мостом між надійним блокчейном Bitcoin і інноваційним сектором DeFi.
BTCfi також розблоковує ліквідність. Ви можете використовувати свої невикористані Bitcoin для отримання відсотків або участі в прибутковому фермерстві. Це робить BTCfi більше, ніж просто цифрове золото—воно перетворює Bitcoin на продуктивний актив.
Як працює BTCfi?
Bitcoin займає понад 6% глобального ринку DeFi | Джерело: DefiLlama
BTCfi робить Bitcoin універсальним активом. Ви можете брати участь у різних фінансових активностях, зберігаючи безпеку мережі Bitcoin.
BTCfi використовує сильну безпеку Bitcoin та застосовує її до протоколів децентралізованих фінансів. Ось ключові етапи:
-
Токенізація: Ваш Bitcoin токенізується у цифрові токени. Цей процес дозволяє Bitcoin працювати на блокчейнах, які підтримують смартконтракти. Wrapped Bitcoin (WBTC) є поширеним прикладом. Ці токени представляють ваш Bitcoin на платформах DeFi.
-
Смартконтракти та формування доходу: Смартконтракти управляють фінансовими послугами, такими як кредитування та стейкінг. Вони працюють автоматично та прозоро. Ви можете заробляти дохід, блокуючи ваш токенізований Bitcoin у контракті.
-
Інтероперабельність та міжланцюгові рішення: Платформи BTCfi часто використовують міжланцюгові технології. Це дозволяє Bitcoin переміщуватися між різними блокчейнами, не втрачаючи безпеки. Цей процес дозволяє обмінювати, позичати або запозичувати активи без перешкод.
-
Нативні DeFi-додатки: BTCfi не лише про Wrapped Bitcoin. Деякі платформи зараз використовують методи, такі як схеми підпису з пороговим значенням (TSS), для роботи з нативним BTC у DeFi. Цей метод уникає ризиків, пов’язаних із кастодіальними рішеннями, та підвищує безпеку.
Сфери застосування та переваги BTCfi
BTCfi відкриває багато можливостей для вас як власника Bitcoin чи криптоінвестора. Замість того, щоб просто тримати Bitcoin, ви можете змусити ваш актив працювати у децентралізованій фінансовій екосистемі. Ось ключові сфери використання технології BTCfi:
-
Кредитування та позичання: Ви можете використовувати Bitcoin як заставу для отримання інших активів. Або ж позичати ваш Bitcoin, щоб заробляти відсотки. Цей метод дозволяє заробляти дохід на ваших активах, не продаючи їх.
-
Стейкінг та Yield Farming: Ви можете стейкати ваш Bitcoin чи токенізований Bitcoin. Блокуючи ваші кошти, ви отримуєте винагороди та, іноді, навіть права участі в управлінні. Протоколи Yield Farming також дозволяють постачати ліквідність і отримувати додаткові винагороди.
-
Обмін та торгівля: BTCfi дає змогу децентралізованим біржам (DEX) працювати. Ви можете торгувати токенами, заснованими на Bitcoin, без центральної влади. Це означає, що ви зберігаєте контроль над вашими коштами під час обмінів.
-
Міжнародні платежі та перекази: BTCfi робить міжнародні транзакції швидшими та дешевшими. Ви можете відправляти Bitcoin за кордон без високих комісій або тривалих періодів обробки.
-
Випуск нативних активів: Деякі протоколи дозволяють створювати як фунгібельні, так і нефунгібельні токени безпосередньо в мережі Bitcoin. Ця інновація допомагає розширити функціональність Bitcoin і відкриває нові інвестиційні можливості.
Топ-проєкти BTCfi на крипторинку
Сектор BTCfi стрімко зростає, і кілька проєктів розширюють межі, пропонуючи інноваційні стратегії доходу та рішення для децентралізованих фінансів на основі Bitcoin. Нижче наведено п’ять видатних проєктів, які поєднують потужні протоколи з привабливими статистиками, щоб допомогти вам максимально використовувати потенціал Bitcoin.
Pendle
Pendle — це протокол для торгівлі доходністю, що працює без дозволів, який надає можливість оптимізувати ваш вплив на доходність. Він впроваджує токенізацію доходів, де активи, що приносять дохід, розділяються на токени основного капіталу (PT) і токени доходу (YT). Це розділення дозволяє хеджувати ризики спаду ринку, одночасно отримуючи вигоду від фіксованої або кредитно-плечової доходності. Автоматизований маркет-мейкер Pendle (AMM) забезпечує безшовну торгівлю цими токенами, дозволяючи контролювати ваші стратегії доходності без необхідності розбиратися в складних фінансових продуктах. Сильна ринкова позиція Pendle підкреслює його потенціал для використання величезних, ще нереалізованих можливостей доходності в екосистемі BTCfi.
BounceBit
BounceBit є новатором моделі CeDeFi (Централізовані Децентралізовані Фінанси), яка поєднує ефективність централізованих фінансів із прозорістю та безпекою децентралізованих протоколів. Використовуючи безпеку Bitcoin і повну сумісність із EVM, BounceBit вводить Токени Управління Ліквідністю (LCT), щоб пропонувати високоприбуткові продукти для інституційних інвесторів. Такий підхід не лише демократизує можливості високої доходності, які традиційно доступні лише провідним керуючим активами, але й підтримує інноваційні сценарії використання, такі як повторне стейкінг і інтеграція реальних активів (RWAs).
Дізнайтесь більше про як працює BounceBit у нашому детальному посібнику.
Solv Protocol
Solv Protocol, виділяється завдяки своїй функції універсального шару абстракції стейкінгу Bitcoin. Його мета — розкрити прихований потенціал Bitcoin, перетворивши його на універсальний резервний токен. Завдяки інноваційній платформі Solv ви можете брати участь у різноманітних заходах для отримання доходу, включаючи повторний стейкінг, забезпечення ліквідності та навіть стратегії з низьким рівнем ризику. SolvBTC, універсальний резервний токен платформи, повністю підкріплений 1:1 Bitcoin, що забезпечує безшовний зв'язок з екосистемою DeFi. Solv Protocol має на меті розкрити понад $1 трильйон нерухомих Bitcoin, з'єднавши їх із різноманітними потоками доходності DeFi та поліпшуючи ліквідність між блокчейнами.
Ось більше інформації про те, як розпочати стейкінг Bitcoin у Solv Protocol.
ALEX Lab
ALEX Lab створює унікальну платформу DeFi, орієнтовану на Bitcoin. Вона підтримує кредитування та запозичення Bitcoin за фіксованою ставкою і строком, а також децентралізовані біржі та функціонал запуску токенів. Протокол побудований на блокчейні Stacks, пов’язаному з Bitcoin, що гарантує вам переваги надійної безпеки Bitcoin і гнучкі можливості сучасних DeFi-додатків. ALEX Lab ставить за мету забезпечити доступні фінансові послуги для незабезпечених і основних користувачів, об'єднуючи традиційні фінанси та криптовалюту.
pSTAKE Finance
pSTAKE Finance революціонізує стейкінг Bitcoin, пропонуючи рішення для ліквідного стейкінгу, яке дозволяє отримувати дохід від Bitcoin без втрати контролю. Це працює на некостодіальній моделі, яка безпечно перетворює BTC у токени ліквідного стейкінгу. Ці токени дають змогу брати участь у різних можливостях DeFi, зберігаючи при цьому властиву безпеку Bitcoin. pSTAKE Finance співпрацює з основними мережами, такими як BNB Chain, забезпечуючи надійну ліквідність і широкий доступ до протоколів генерації доходів. Стратегічні партнерства pSTAKE Finance підкреслюють його роль лідера у сфері BTCfi, прокладаючи шлях для активнішого та прибуткового використання Bitcoin.
Core Chain
Core Chain поєднує надійну безпеку Bitcoin із EVM-сумісним середовищем для смартконтрактів. Це дозволяє використовувати некостодіальний стейкінг і винагороджувати майнерів токенами CORE, додаючи додаткові рівні безпеки та функціональності. Унікальний механізм консенсусу Satoshi Plus розширює захисний щит Bitcoin та привертає значну увагу як роздрібних користувачів, так і інституціональних інвесторів. Завдяки безперебійному інтегруванню надійності Bitcoin із сучасними функціональностями DeFi, Core Chain є чудовим прикладом того, як традиційні мережі можуть бути переосмислені для нових фінансових парадигм.
Stacks
Stacks створений спеціально для впровадження функціоналу смартконтрактів у Bitcoin. Використовуючи безпечну основу Bitcoin, Stacks створює важливий міст між Bitcoin і децентралізованими застосунками (dApps). Цей проєкт дає змогу впроваджувати та взаємодіяти із смартконтрактами, використовуючи Bitcoin як заставу, відкриваючи нові фінансові можливості.
Stacks зайняв свою нішу в BTCfi-секторі, його блокчейн підтримує зростаючу кількість децентралізованих застосунків, які мають різне призначення — від фармінгу прибутків до децентралізованого кредитування. Орієнтація мережі на безпеку та сумісність забезпечила значну ліквідність і залучення користувачів, причому багато dApps зараз обробляють транзакції на мільйони доларів щомісяця.
Sovryn
Sovryn є комплексною платформою, яка пропонує послуги кредитування, запозичення та торгівлі, що працюють повністю на Bitcoin. Sovryn використовує надмірно заставні кредити та децентралізовані пули ліквідності, щоб забезпечити безпеку та прозорість транзакцій. Як улюблене рішення серед прихильників Bitcoin, некостодіальна архітектура Sovryn дозволяє вам зберігати контроль над своїми активами, одночасно отримуючи доступ до широкого спектру фінансових послуг. TVL Sovryn зріс із приблизно $30 мільйонів на початку 2022 року до понад $1 мільярда до 2024 року — зростання більш ніж на 3200%. Платформа обробила понад $150 мільйонів кредитів і тепер обслуговує глобальну базу користувачів у понад 50 країнах, із понад 10,000 активних користувачів щодня. Це стрімке зростання демонструє, що децентралізовані фінансові послуги можуть ефективно працювати на основі Bitcoin без шкоди для безпеки чи децентралізації.
Babylon
Babylon використовує рідний стейкінг BTC, щоб перетворити ваш Bitcoin на актив, який приносить прибуток. Платформа дозволяє вам стейкати BTC безпосередньо, отримуючи винагороди та зберігаючи самостійне управління. Інноваційний підхід Babylon включає міжланцюгову інтероперабельність, дозволяючи отримувати доступ до різноманітних DeFi-можливостей, не залишаючи екосистему Bitcoin. Під час початкового запуску Phase 1 у Babylon стейкінг-ліміт був встановлений на рівні 1,000 BTC, а індивідуальні стейки обмежено 0.05 BTC для управління ризиками. Завдяки партнерствам, таким як BTC Staking API від Cobo, Babylon вже забезпечив стейкінг для понад 742 BTC, що становить значну частину його загальної стейкінг-вартості. Цей успіх підкреслює потенціал Babylon як лідера у перетворенні Bitcoin на продуктивний актив у DeFi-секторі.
Elastos
Elastos та подібні проєкти використовують передові методи, такі як об'єднаний майнінг і технологія сайдчейнів, щоб підвищити безпеку Bitcoin для DeFi-застосунків. Зокрема, Elastos отримує вигоду з того, що приблизно 50% загального хешрейту Bitcoin — частина глобальних 800 EH/s — забезпечує безпеку його мережі. Це надає Elastos потужний профіль безпеки, дозволяючи реалізувати інноваційні функції, такі як рестейкінг і кросчейн-перекази.
Ці проєкти розширюють можливості Bitcoin, дозволяючи бездовірчі, нативні BTC-транзакції через кілька мереж. Вони привернули інституційний інтерес і стали важливою частиною екосистеми BTCfi, сприяючи зростанню ринку та поліпшенню взаємодії між блокчейнами. У міру розвитку цих рішень вони, ймовірно, гратимуть ключову роль у розкритті більш масштабованих і безпечних фінансових застосунків на основі Bitcoin.
Переваги BTCfi
BTCfi надає кілька переваг, які можуть бути недоступні у традиційних фінансах або навіть на інших DeFi-платформах:
-
Підвищена безпека: Bitcoin відомий своєю надійною системою консенсусу на основі proof-of-work (PoW). BTCfi використовує цю безпеку як основу. Ваші активи захищені однією з найбезпечніших мереж у світі.
-
Збільшена корисність для Bitcoin: Замість того, щоб просто зберігатися, ваш Bitcoin може приносити дохід. Ви можете брати участь у криптокредитуванні, стейкінгу та торгівлі, не виходячи за межі екосистеми Bitcoin.
-
Децентралізованість і прозорість: BTCfi працює на основі смартконтрактів і децентралізованих протоколів. Така структура зменшує потребу у посередниках і підвищує прозорість. Ви можете відстежувати транзакції на блокчейні, що підвищує довіру.
-
Нижчі витрати на транзакції: BTCfi може зменшити комісії у порівнянні з традиційними фінансовими послугами. Незалежно від того, чи здійснюєте ви міжнародні перекази чи займатесь криптокредитуванням, зазвичай ви платите нижчі комісії у BTCfi.
-
Доступ до глобальних ринків: BTCfi надає вам бездозвільний доступ до фінансових послуг. Ви можете брати участь у глобальних платформах криптокредитування, стейкінгу та торгівлі. Це може бути особливо корисним, якщо у вас немає доступу до традиційних банківських послуг.
-
Взаємодія між мережами та гнучкість: BTCfi-проєкти часто працюють на кількох блокчейнах. Ви можете легко обмінювати активи та використовувати Bitcoin у різних DeFi-застосунках. Ця гнучкість розширює ваші фінансові можливості.
Ці переваги роблять BTCfi привабливим вибором для тих, хто хоче використовувати Bitcoin не тільки як засіб збереження вартості. Ви можете отримувати дохід, брати участь у децентралізованих застосунках та насолоджуватися перевагами як Bitcoin, так і DeFi.
Що далі для DeFi-екосистеми Bitcoin і BTCfi?
BTCfi продовжує розвиватися, і його майбутнє виглядає перспективним. Ось чого ви можете очікувати:
-
Зростання впровадження: Все більше користувачів і установ почнуть використовувати BTCfi. Оскільки Bitcoin продовжує зростати у вартості, його інтеграція в DeFi приверне більше капіталу та інновацій.
-
Покращені рішення для крос-чейн: Розробка кращих протоколів для роботи між блокчейнами підвищить зручність використання BTCfi. Ви можете очікувати більш плавної взаємодії між Bitcoin та іншими блокчейнами, що зробить транзакції простішими та безпечнішими.
-
Розширення DeFi-додатків: Розробники створять нові додатки на платформі BTCfi. Ви можете побачити більше платформ для кредитування, DEX та yield farming. Ці нові додатки розширять ваш вибір і допоможуть диверсифікувати ваш криптопортфель.
-
Посилення заходів безпеки: У міру зростання BTCfi протоколи впроваджуватимуть передові заходи безпеки. Інновації, такі як схеми підписів із порогом (TSS), зменшать ризики зберігання активів. Це гарантує безпеку ваших активів, водночас дозволяючи отримувати більші прибутки.
-
Зростання інтересу з боку установ: Інституційні інвестори розглядають BTCfi як спосіб розкрити потенціал Bitcoin. Їх участь може стимулювати подальші інновації та стабільність на ринку.
-
Регуляторна ясність: Уряди у всьому світі поступово розробляють чіткіші правила для криптовалют. З появою таких рамок BTCfi може скористатися підвищеною легітимністю та загальним прийняттям.
Завдяки цим тенденціям BTCfi стане важливим елементом майбутнього децентралізованих фінансів. Ви можете незабаром переконатися, що BTCfi є ключовою частиною більш безпечної, доступної та інноваційної фінансової екосистеми.
Висновок
BTCfi змінює спосіб використання Bitcoin, поєднуючи його надійну безпеку з динамічними можливостями децентралізованих фінансів. Він відкриває можливості для кредитування, позики, стейкінгу та торгівлі Bitcoin, зберігаючи високий рівень безпеки активів. Екосистема BTCfi швидко розвивається, а провідні проєкти, такі як Babylon, пропонують різноманітні інструменти та можливості, щоб ваш Bitcoin приносив більше користі. У процесі дослідження BTCfi звертайте увагу на такі тенденції, як покращені рішення для крос-чейн, інноваційні DeFi-додатки та зростаючий інтерес з боку установ.
Однак завжди пам’ятайте, що інвестування в DeFi несе в собі певні ризики, зокрема волатильність ринку, регуляторну невизначеність і потенційні вразливості смартконтрактів. Проведіть власне дослідження та враховуйте свою терпимість до ризику перед тим, як зануритися у сферу DeFi. Цей гайд надав основні відомості про BTCfi — його механізми, застосування та переваги, щоб допомогти вам приймати більш обґрунтовані рішення на вашому криптошляху.