Top quỹ ETF Bitcoin hàng đầu và hướng dẫn cách mua

Bitcoin ETF (Quỹ hoán đổi danh mục - Exchange Traded Funds) gần đây đã trở thành chủ đề nóng trong thế giới đầu tư, đặc biệt là sau khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) phê duyệt 11 quỹ Bitcoin ETF giao ngay vào ngày 10 tháng 1 năm 2024. Điều này được cho là SEC đang “bật đèn xanh” cho Bitcoin ETF giao ngay và đánh dấu một sự thay đổi có ý nghĩa rất lớn.  Trước đây, các quỹ ETF dựa trên hợp đồng tương lai không trực tiếp đầu tư vào Bitcoin mà chỉ theo dõi giá của bitcoin một cách gián tiếp, và những quỹ này thường phức tạp và kém hiệu quả. Bây giờ, với sự xuất hiện của các quỹ ETF Bitcoin giao ngay, nhà đầu tư có thể đầu tư trực tiếp vào Bitcoin một cách dễ dàng và hiệu quả hơn. Từ đó tận hưởng những lợi ích tiềm năng khi giá Bitcoin tăng đồng thời được hưởng lợi từ sự thuận lợi và giám sát quy định của thị trường truyền thống. 

Trong khi đó, sự thành công của các quỹ ETF Bitcoin giao ngay tại Mỹ đã khuyến khích Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC) đẩy nhanh việc phê duyệt bốn quỹ ETF Bitcoin giao ngay. Các đơn vị nộp đơn bao gồm các chi nhánh tại Hồng Kông của China Asset Management, Harvest Fund Management và Bosera Asset Management. Tại thời điểm viết bài, các báo cáo tin tức cho rằng việc phê duyệt này có thể xảy ra sớm nhất vào giữa tháng 4.

Nếu bạn đang còn thắc mắc về việc mua Bitcoin ETF và đa dạng hóa danh mục đầu tư, hãy theo dõi bài viết sau đây để cập nhất những kiến thức hữu ích.

Bitcoin ETF, hay còn được gọi là Quỹ hoán đổi danh mục (Exchange-Traded Fund), là một phương tiện đầu tư liên quan đến giá Bitcoin nhưng giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống như NYSE hoặc NASDAQ. Điều này có nghĩa là bạn có thể đầu tư vào Bitcoin mà không cần phải mua và lưu trữ tiền điện tử trực tiếp. 

Hãy thử tưởng tượng, bạn muốn mua một thanh vàng được chia thành những lát mỏng và được đóng gói thành từng phần. Về cơ bản, quỹ ETF Bitcoin cũng giống như vậy – nó là một tập hợp các cổ phiếu đại diện cho Bitcoin và những cổ phiếu này được giao dịch trên các sàn chứng khoán truyền thống, chẳng hạn như NYSE. Nó cho phép bạn tiếp xúc với những biến động giá của Bitcoin mà không cần phải lo lắng về việc lưu trữ tiền điện tử của mình hoặc cần phải sử dụng các sàn giao dịch phức tạp. 

Bitcoin ETF có hai loại: ETF Bitcoin giao ngay (Spot Bitcoin ETFs) là loại nắm giữ trực tiếp Bitcoin và ETF Bitcoin tương lai (Bitcoin Futures ETFs) là loại đầu tư vào các hợp đồng tương lai Bitcoin. Cổ phiếu của ETF được mua và bán giống như cổ phiếu thông thường, với mức giá dao động dựa trên giá trị của Bitcoin và nhu cầu thị trường. Các lợi ích của quỹ có thể kể đến như khả năng tiếp cận Bitcoin dễ dàng hơn, bảo mật theo quy định, cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư và biến động thấp hơn. 

Dưới đây là 11 quỹ ETF Bitcoin giao ngay mới được Uỷ ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) phê duyệt và có sẵn để giao dịch trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ: 

1. ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB): Được ra mắt bởi ARK Invest, quỹ ETF này giao dịch trên CBOE và có tỷ lệ chi phí là 0,21%, được miễn trong sáu tháng đầu tiên hoặc 1 tỷ USD đầu tiên của tài sản, tùy theo thứ tự ưu tiên của các điều kiện.
2. Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB): Được quản lý bởi Bitwise, quỹ này giao dịch trên sàn NYSE ARCA với mức phí 0,20%, cũng được miễn theo các điều kiện tương tự như ARKB.
3. Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC): Được cung cấp bởi Fidelity, quỹ ETF này có sẵn trên sàn CBOE và có tỷ lệ chi phí 0,25%, được miễn cho đến ngày 31 tháng 7 năm 2024.
4. Franklin Bitcoin ETF (EZBC): Sản phẩm EZBC là quỹ Bitcoin ETF của Franklin Templeton, giao dịch trên sàn CBOE với mức phí 0,29% và không được miễn phí.
5. Grayscale Bitcoin Trust (GBTC): ETF này của Grayscale, chuyển đổi từ quỹ tín thác, giao dịch trên sàn NYSE ARCA, có tỷ lệ chi phí giao dịch tương đối cao là 1,5%.
6. Hashdex Bitcoin ETF (DEFI): Đây là quỹ được phát triển bởi Hashdex của Brazil, quỹ ETF này được niêm yết trên sàn NYSE ARCA và có tỷ lệ chi phí là 0,90%.
7. Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO): Là sự hợp tác giữa Invesco và Galaxy Digital Holdings, quỹ ETF này giao dịch trên sàn CBOE và tính phí 0,39%, được miễn phí giao dịch trong sáu tháng đầu tiên hoặc 5 tỷ USD tài sản đầu tiên.
8. iShares Bitcoin Trust (IBIT): Là sản phẩm của BlackRock, giao dịch trên sàn NASDAQ với mức phí 0,12% trong năm đầu tiên hoặc 5 tỷ USD đầu tiên trong AUM, sau đó sẽ tăng lên 0,25%.
9. Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR): Là quỹ của Valkyrie, giao dịch trên sàn NASDAQ, bắt đầu miễn phí trong ba tháng đầu tiên, sau đó phí là 0,49%.
10. VanEck Bitcoin Trust (HODL): Là ETF của VanEck, có ký hiệu là HODL, giao dịch trên sàn CBOE với tỷ lệ chi phí 0,25%.
11. WisdomTree Bitcoin Trust (BTCW): ETF từ WisdomTree này được giao dịch trên sàn CBOE và có phí 0,3%, được miễn trong sáu tháng đầu tiên hoặc với 1 tỷ USD đầu tiên trong AUM.

Ngoài danh sách những quỹ mới tham gia ở trên, dưới đây là một số quỹ ETF Bitcoin toàn cầu đã được thử nghiệm và đã có mặt trên thị trường một thời gian: 

1. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO): ETF có trụ sở tại Hoa Kỳ này đầu tư vào các hợp đồng tương lai Bitcoin. Quỹ được niêm yết trên sàn NYSE và mang đến cách thức đầu tư vào Bitcoin mà không cần sở hữu thực sự tài sản.
2. Evolve Bitcoin ETF (EBIT): Được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Toronto (TSX), ETF này cung cấp khả năng tiếp xúc với biến động giá hàng ngày của Bitcoin bằng đô la Mỹ.
3. Purpose Bitcoin ETF (BTCC): ETF này được niêm yết sẵn trên Sở giao dịch chứng khoán Toronto (TSX) và nắm giữ Bitcoin vật lý.
4. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN): Được niêm yết trên Euronext – Amsterdam, quỹ ETF này cũng nắm giữ Bitcoin vật lý.
5. Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF): Giao dịch trên sàn Nasdaq, quỹ ETF này tập trung vào các hợp đồng tương lai Bitcoin.

Các quỹ ETF kể trên cung cấp nhiều cách thức khác nhau để đầu tư linh hoạt vào Bitcoin, theo cách trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua hợp đồng tương lai và được giao dịch trên các sàn giao dịch uy tín. Chúng cung cấp một tùy chọn dễ tiếp cận cho các nhà đầu tư muốn bổ sung Bitcoin hoặc các tài sản liên quan vào danh mục đầu tư, với các lợi ích bổ sung về tính thanh khoản và sự giám sát theo quy định điển hình của ETF. 

Sự nổi lên của Bitcoin ETF đã gây ra một cuộc tranh luận giữa các nhà đầu tư: Nên nắm giữ tiền điện tử thô (HODLing), tích cực giao dịch hay lựa chọn đầu tư với ETF? Mỗi hình thức đầu tư này đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng, và sự lựa chọn đúng đắn sẽ phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro cũng như mục tiêu đầu tư của bạn. 

Mua Bitcoin ETF

Ưu điểm:

• Truy cập dễ dàng hơn: ETF giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống, giúp các nhà đầu tư làm quen với thị trường tài chính hiện tại có thể tiếp cận chúng.
• Độ biến động thấp hơn: Một số quỹ ETF Bitcoin, đặc biệt là các quỹ dựa trên hợp đồng tương lai, có thể ít biến động giá hơn so với việc nắm giữ Bitcoin trực tiếp.
• Quy định và bảo mật: ETF được quản lý bởi các cơ quan tài chính, có khả năng mang lại mức độ bảo mật cao hơn ví lưu ký của Bitcoin.

Nhược điểm:

• Lệ phí: ETF thường tính phí quản lý và các chi phí khác, làm giảm lợi nhuận tiềm năng của bạn.
• Sở hữu gián tiếp: Bạn không trực tiếp sở hữu Bitcoin thông qua quỹ ETF, điều này hạn chế quyền kiểm soát và khả năng sử dụng nếu có nhu cầu.
• Sự lựa chọn hạn chế: Phạm vi các quỹ ETF Bitcoin có sẵn và đặc điểm của chúng có thể không hoàn toàn phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.

HODLing Bitcoin (Đầu tư dài hạn)

Ưu điểm:

• Tiềm năng sinh lời cao: Bitcoin có lịch sử tăng giá bùng nổ, có thể mang lại lợi nhuận đáng kể cho những người nắm giữ lâu dài.
• Sở hữu trực tiếp: Bạn có toàn quyền kiểm soát Bitcoin của mình và có thể sử dụng tiền điện tử này cho các giao dịch hoặc các mục đích khác.
• Không mất phí: Việc nắm giữ Bitcoin không phải chịu bất kỳ khoản phí hoặc chi phí quản lý định kỳ nào.

Nhược điểm:

• Tính biến động cao: Giá Bitcoin có thể biến động mạnh, dẫn đến tổn thất đáng kể trong ngắn hạn.
• Độ phức tạp kỹ thuật: Bạn phải học cách lưu trữ Bitcoin của mình một cách an toàn và học cách sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử khá phức tạp.
• Quy định không chắc chắn: Bối cảnh pháp lý của Bitcoin vẫn đang phát triển, điều này có thể gây ra rủi ro trong tương lai.

Trading Bitcoin (Giao dịch ngắn hạn)

Ưu điểm:

• Tiềm năng lợi nhuận ngắn hạn: Các nhà giao dịch có kỹ năng có thể tận dụng sự biến động của Bitcoin để thực hiện các giao dịch có lợi nhuận trong thời gian ngắn.
• Thanh khoản: Bitcoin là một tài sản có tính thanh khoản cao, giúp bạn dễ dàng mua và bán nhanh chóng.
• Tiềm năng phòng ngừa rủi ro: Sử dụng Bitcoin như một phần của danh mục đầu tư có thể giúp bạn quản lý rủi ro và phòng chống lạm phát.

Nhược điểm:

• Rủi ro cao: Giao dịch ngắn hạn đòi hỏi kinh nghiệm và kỹ năng, đồng thời có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể do biến động thị trường của Bitcoin là rất lớn.
• Cam kết về thời gian: Trade coin nói chung đòi hỏi các Trader phải giám sát và thực hiện giao dịch liên tục, yêu cầu đầu tư thời gian đáng kể.
• Hậu quả về thuế: Giao dịch thường xuyên có thể yêu cầu báo cáo và tính toán thuế phức tạp.

Mua Bitcoin ETF là một quá trình tương tự như chúng ta mua cổ phiếu hoặc các quỹ ETF khác trên thị trường tài chính truyền thống. Dưới đây là những cách khác nhau để mua Bitcoin ETF: 

Cách mua Bitcoin ETF ở Hoa Kỳ

• Môi giới trực tuyến: Các nền tảng phổ biến như Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade và Robinhood cung cấp quyền truy cập vào các quỹ ETF Bitcoin được niêm yết tại Hoa Kỳ.
• Cố vấn tài chính: Các nhà đầu tư Hoa Kỳ có thể tìm kiếm các cố vấn tài chính có khả năng tiếp cận thị trường tài chính để đầu tư vào Bitcoin ETF.
• Tài khoản hưu trí: Một số tài khoản hưu trí ở Hoa Kỳ, như IRA và 401(k), có thể giúp bạn đầu tư vào Bitcoin ETF.
• Ứng dụng giao dịch trên thiết bị di động: Các ứng dụng như E-Trade hoặc Webull hoạt động tại thị trường Hoa Kỳ cũng cung cấp nền tảng để mua Bitcoin ETF.

Cách mua Bitcoin ETF ngoài khu vực Hoa Kỳ

• Môi giới quốc tế: Các nhà đầu tư không ở Hoa Kỳ có thể sử dụng các nền tảng môi giới quốc tế cung cấp quyền truy cập vào thị trường Hoa Kỳ (như Interactive Brokers) hoặc thị trường địa phương cung cấp Bitcoin ETF.
• ETF địa phương: Một số quốc gia có quỹ ETF Bitcoin riêng được niêm yết trên các sàn giao dịch địa phương. Ví dụ, Canada có một số quỹ ETF Bitcoin được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Toronto.
• Nền tảng đầu tư toàn cầu: Các nền tảng như eToro hoặc Revolut, cung cấp dịch vụ ở nhiều quốc gia, có thể giúp nhà đầu tư truy cập vào các quỹ Bitcoin ETF.
• ETF được niêm yết chéo: Trong một số trường hợp, các quỹ ETF Bitcoin được niêm yết tại Hoa Kỳ có thể được niêm yết chéo trên các sàn giao dịch quốc tế, có khả năng tiếp cận được đối với các nhà đầu tư không ở Hoa Kỳ.

Tính khả dụng của các quỹ ETF Bitcoin cụ thể và phương tiện đầu tư vào chúng có thể khác nhau tùy thuộc vào quốc gia do các quy định của địa phương và dịch vụ thị trường. Bạn phải luôn theo dõi các quy định của địa phương, nền tảng có sẵn và các quỹ ETF cụ thể có thể truy cập được trong khu vực của bạn trước khi đầu tư vào chúng.

Lưu ý, đầu tư vào Bitcoin ETF có thể tiềm ẩn rủi ro giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác. Chính vì vậy, bạn phải nghiên cứu và cân nhắc tìm kiếm lời khuyên từ chuyên gia tài chính nếu chưa xác định được cách tiếp cận tốt nhất dựa theo điều kiện cá nhân và mục tiêu đầu tư của mình.

Tùy thuộc vào vị trí và nền tảng mong muốn, bạn có thể mua Bitcoin ETF thông qua nhiều cách khác nhau. Dưới đây là hướng dẫn một số cách cơ bản để mua Bitcoin ETF: 

1. Mua Bitcoin ETF qua tài khoản môi giới trực tuyến

Đây là phương pháp phổ biến và thân thiện nhất với người dùng. Nhiều nền tảng chính thống hiện nay cung cấp các quỹ Bitcoin ETF đa dạng cùng với cổ phiếu và trái phiếu truyền thống. Các nền tảng phổ biến bạn có thể lựa chọn bao gồm Robinhood, Fidelity, E-Trade và Charles Schwab. 

• Yêu cầu: Mở tài khoản, thực hiện bất kỳ yêu cầu xác minh KYC/AML nào và nạp tiền vào tài khoản của bạn bằng USD hoặc loại tiền tệ bạn muốn.
• Quá trình: Tìm kiếm biểu tượng mã chứng khoán Bitcoin ETF (ví dụ: BITO cho ProShares Bitcoin ETF) và nhập lệnh mua của bạn, chỉ định số tiền muốn đầu tư.

2. Sử dụng Cổng phát hành ETF trực tiếp

Một số tổ chức phát hành ETF như VanEck hoặc Valkyrie cho phép mua ETF trực tiếp thông qua trang web của họ. 

• Yêu cầu: Bạn có thể cần một tài khoản với một nhà môi giới (broker) làm việc với tổ chức phát hành.
• Quá trình: Chọn ETF mong muốn trên trang web của nhà phát hành, chọn nhà môi giới của bạn từ danh sách và làm theo hướng dẫn của hệ thống để hoàn tất giao dịch mua.

3. Mua Bitcoin ETF thông qua các cố vấn tài chính truyền thống

Nếu bạn nghiêng về cách tiếp cận được quản lý, một số cố vấn tài chính hiện nay có thể giúp bạn đầu tư vào Bitcoin ETF trong danh mục đầu tư của họ. 

• Yêu cầu: Tham khảo ý kiến ​​cố vấn của bạn để thảo luận về chính sách của họ đối với Bitcoin ETF và mọi khoản phí liên quan.
• Quá trình: Làm việc với cố vấn của bạn để xác định mức phân bổ phù hợp cho Bitcoin ETF trong danh mục đầu tư của bạn và làm theo hướng dẫn của họ để thực hiện giao dịch mua.

Dưới đây là hướng dẫn chung về cách mua Bitcoin ETF: 

1. Nghiên cứu Bitcoin ETF: So sánh phí, hiệu suất và tài sản cơ bản trước khi đưa ra lựa chọn mua quỹ nào.
2. Chọn nền tảng của bạn: Xem xét các yếu tố như phí, tính thân thiện với người dùng và các tùy chọn ETF có sẵn.
3. Tạo tài khoản: Cung cấp thông tin cá nhân của bạn và hoàn tất xác minh KYC/AML.
4. Nạp tiền vào tài khoản của bạn: Gửi tiền với phương thức bạn muốn, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng.
5. Đặt lệnh của bạn: Chỉ định số tiền và ký hiệu mã chứng khoán của Bitcoin ETF mà bạn muốn mua.
6. Giám sát khoản đầu tư của bạn: Theo dõi cổ phần của bạn và điều chỉnh chiến lược nếu cần.

Dưới đây là một số điều quan trọng cần lưu ý khi đầu tư vào Bitcoin ETF: 

• Lệ phí: So sánh tỷ lệ chi phí, hoa hồng giao dịch và các khoản phí khác.
• Thanh khoản: Chọn một quỹ ETF có khối lượng giao dịch cao để đảm bảo việc mua bán dễ dàng.
• Tài sản cơ bản: Một số quỹ ETF nắm giữ Bitcoin thực tế, trong khi một số khác sử dụng các công cụ phái sinh như hợp đồng tương lai.
• Mục tiêu đầu tư: Điều chỉnh lựa chọn của bạn sao cho khớp với mức độ chấp nhận rủi ro và mức độ tiếp xúc mong muốn với biến động giá Bitcoin.

Nhìn chung, sự chấp thuận của các quỹ ETF Bitcoin giao ngay và sự có mặt của các quỹ ETF Bitcoin hợp đồng tương lai khác nhau đã đánh dấu một cột mốc quan trọng trong lĩnh vực đầu tư. Bên cạnh đó, cánh cửa đầu tư Bitcoin vừa mở rộng với sự xuất hiện của ETF Bitcoin giao ngay. Bất kỳ ai cũng có thể sở hữu một phần của cơn sốt Bitcoin mà không phải đối mặt với sự phức tạp của giao dịch tiền điện tử trực tiếp theo cách truyền thống.

Đối với những người muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình hoặc khám phá các lĩnh vực đầu tư mới, Bitcoin ETF mang đến một cách thức dễ tiếp cận và được quản lý bởi quy định để khai thác tiềm năng của Bitcoin. Tuy nhiên hãy nhớ thực hiện nghiên cứu của bạn, chọn nền tảng và quỹ ETF một cách khôn ngoan, đồng thời đầu tư một cách có trách nhiệm.

Với kiến ​​thức và sự thận trọng nhất định, bạn có thể tham gia vào xu hướng đột phá này trong lĩnh vực tài chính. Vì vậy, hãy luôn cập nhật thông tin, cân nhắc các lựa chọn một cách cẩn thận để thấy rằng đầu tư vào Bitcoin ETF là một chiến lược đầu tư thông minh.

1. Bitcoin ETF là gì? Những điều bạn cần biết về Bitcoin ETF

2. Dự đoán giá bitcoin năm 2024: Điều gì sẽ xảy ra nếu SEC chấp thuận các quỹ ETF Bitcoin giao ngay?

3. Đếm ngược sự kiện Bitcoin Halving 2024 - Những điều bạn cần biết

4. Những điều cần biết về Ethereum ETF

5. Top quỹ ETF Ethereum hàng đầu để đầu tư vào năm 2024