Đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử: Cách cân bằng rủi ro và lợi nhuận

Khi đầu tư tiền điện tử, đừng nên bỏ tất cả trứng bạn có vào một giỏ; đa dạng hóa là chìa khóa dẫn đến thành công. Tối đa hóa lợi nhuận từ tiền điện tử và giảm thiểu rủi ro với hướng dẫn chi tiết cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử (crypto) của chúng tôi.

Tiền điện tử chắc chắn là cơ hội đầu tư sinh lời. Nhìn chung, chúng đã vượt qua các khoản đầu tư khác, mang lại sự giàu có cho hàng triệu nhà đầu tư. Vì vậy, nhiều người đã chuyển sự chú ý sang thị trường tiền điện tử và thêm Bitcoin và Ether vào danh mục đầu tư của mình, đây là hai trong số những loại tiền điện tử phổ biến nhất.

Mục đích chính của nhà đầu tư là tối đa hóa thu nhập đồng thời giảm thiểu rủi ro, đó là lý do tại sao họ phát triển các kế hoạch đầu tư và sử dụng nhiều phương pháp để kiếm lợi nhuận từ biến động thị trường. Đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử là một phần của các phương pháp này, nhà đầu tư có thể phân bổ vốn của mình cho các sản phẩm đầu tư khác nhau. Mục tiêu là đầu tư các khoản tiền khác nhau vào các tài sản khác nhau để giá giảm, từ đó có thể có lợi cho bạn.

Hãy cùng tìm hiểu về đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử, cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử và lợi ích của phương pháp này.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử là một kỹ thuật quản lý rủi ro. Phương pháp này đề cập đến việc đầu tư vào một số dự án tiền điện tử khác nhau thay vì chỉ tập trung khoản đầu tư vào một hoặc hai đồng tiền.

Phương pháp này giúp giảm rủi ro đầu tư. Tuy nhiên, việc theo dõi thị trường, làm rõ về một loại tiền điện tử cụ thể để đầu tư là rất quan trọng. Thay vì tập trung vào một loại tiền điện tử duy nhất, bạn phải cố gắng đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình.

Sử dụng KuCoin Smart Rebalance trading bot để tự động cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình.

Bây giờ, hãy cùng tìm những phương pháp để đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử.

Với mục đích bảo vệ khoản đầu tư, các phương pháp đa dạng hóa để đạt được mục tiêu đầu tư có thể giúp tiếp cận thêm các tài sản tiền điện tử theo thời gian. Dưới đây là một số cách đa dạng hóa việc nắm giữ tiền điện tử trong danh mục đầu tư.

Đầu tư vào tiền điện tử với nhiều trường hợp sử dụng khác nhau

Đầu tư vào tiền điện tử với nhiều trường hợp hoặc chức năng sử dụng khác nhau là một cách tiếp cận để đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử. Nhiều nhà đầu tư mới mắc sai lầm khi đánh giá trực tiếp các loại tiền điện tử. So sánh theo cách này không những sai mà còn gây hiểu lầm.

Hãy nhớ rằng, mỗi đồng tiền điện tử đều có trường hợp sử dụng khác nhau. Ví dụ, Ripple giúp chuyển tiền dễ dàng hơn trong các tổ chức tài chính như ngân hàng. Ethereum đóng vai trò là nền tảng cho DeFi protocols và công nghệ hợp đồng thông minh. Stablecoin có giá trị được gắn với một tài sản cơ bản như tiền pháp định và là một lựa chọn để các nhà đầu tư tiền điện tử đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Stablecoin điển hình như USD Coin (USDC) và Tether (USDT) giúp giảm sự biến động của thị trường tiền điện tử.

Đầu tư vào các loại tiền điện tử của các Blockchain khác nhau

Blockchain là một công nghệ giúp tiền điện tử hoạt động. Blockchain nổi tiếng nhất là Ethereum, cho phép thực hiện hợp đồng thông minh mà không cần sự tham gia của bên thứ ba và cho phép phát triển dApps. Một blockchain cạnh tranh ưu tiên tính hiệu quả, khả năng mở rộng và bảo mật là Cardano (ADA).

Blockchain EOS (EOS) đặc biệt hiệu quả trong việc cung cấp các dịch vụ web như lưu trữ đám mây, ứng dụng dApp và hợp đồng thông minh. Ngoài việc giúp xử lý hàng triệu giao dịch mỗi giây, EOS còn cung cấp các nâng cấp và điều chỉnh dApp đơn giản. Đây chỉ là một vài ví dụ về blockchain ở trung tâm thị trường tiền điện tử. Có thể nói, đầu tư vào các loại tiền điện tử của các Blockchain khác nhau là cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tuyệt vời.

Đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau

Cơ hội về tiền điện tử mở ra một số ngành công nghiệp đa dạng. Ngân hàng là ngành chấp nhận tiền điện tử nhiều nhất. Một mạng blockchain ngang hàng, tài chính phi tập trung hay DeFi, cho phép người dùng dễ dàng thực hiện các giao dịch kỹ thuật số mà không cần bên thứ ba như ngân hàng. DeFi không chỉ bao gồm việc chuyển tiền mà còn cho vay và đầu tư vào tiền điện tử. Việc sử dụng tiền điện tử cũng đã phát triển trong ngành trò chơi điện tử và ngày càng có nhiều game thủ bán hàng hóa ảo trên thị trường ảo trên toàn thế giới.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách sử dụng tiền điện tử từ các ngành khác nhau sẽ mang lại lợi ích theo nhiều cách khác nhau. Ví dụ, nếu một lĩnh vực gặp rủi ro thị trường thì những lĩnh vực khác vẫn có thể an toàn. Đừng bỏ hết tiền của bạn vào một dự án mà bạn không nằm lòng kiến thức về ngành đó. Hãy dành thời gian nghiên cứu và tìm hiểu về lĩnh vực này trước khi quyết định đầu tư.

Đây là một số lĩnh vực bạn có thể cân nhắc đầu tư vào:

Đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường

Một loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường cao có thể ổn định hơn và có các nguyên tắc cơ bản hỗ trợ giá tốt hơn. Tuy nhiên, một loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường thấp hơn cũng có thể có tiềm năng tăng trưởng đáng kể.

Bitcoin có vốn hóa thị trường cao nhất tính đến tháng 9 năm 2023, ở mức hơn 500 tỷ USD. Mặc dù Bitcoin có tỷ phần cao nhất trong thị trường tiền điện tử nhưng nhiều loại tiền điện tử khác với quy mô thị trường khác nhau cũng đáng để xem xét.

Đa dạng hóa theo khu vực địa lý

Một phương pháp hay ho khác là đầu tư vào các dự án tiền điện tử toàn cầu. Bạn có thể tham khảo các dự án blockchain từ Hoa Kỳ, Châu Âu và Châu Á dựa trên sở thích và mức độ chấp nhận rủi ro rủi ro (risk appetite) của bạn.

Việc đầu tư vào các dự án tiền điện tử trên toàn thế giới có thể giúp tiếp cận với nhiều sự phát triển kinh doanh tiền điện tử khác nhau. Tốt nhất là nên tránh các dự án tiền điện tử bị cấm hoặc bị hạn chế, thay vào đó hãy tập trung vào các lĩnh vực mà sự đổi mới đang phát triển mạnh.

Ví dụ, Bồ Đào Nha được coi là cường quốc về tiền điện tử và là thiên đường thuế cho các nhà đầu tư tiền điện tử. El Salvador là chính phủ đầu tiên chấp nhận Bitcoin như một loại tiền tệ hợp pháp. Nam Mỹ dự định xây dựng một “Thành phố Bitcoin” không có thuế và hoàn toàn được hỗ trợ bởi tiền điện tử.

Hãy đảm bảo rằng các khoản đầu tư tiền điện tử của bạn không đến cùng một quốc gia và tiến hành nghiên cứu toàn diện về sự thành công của các dự án tiền điện tử ở các khu vực khác nhau. Điều này sẽ giúp bảo vệ tài sản khỏi sự không chắc chắn về quy định và cho phép bạn giữ danh mục đầu tư của mình cân bằng ngay cả khi thị trường không ổn định.

Đa dạng hóa theo thời gian

Ngay cả khi là một ý tưởng mới được biết đến, các nhà đầu tư đã phải thực hiện đa dạng hóa dựa trên thời gian trong nhiều năm. Phương pháp này đáng tin cậy khi được thực hiện chính xác. Nó liên quan đến việc xác định thời điểm thị trường và mua tài sản tiền điện tử vào thời điểm thích hợp. Nhiều nhà giao dịch tiền điện tử đã sử dụng phương pháp này.

Mặc dù khó có thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro thị trường khi đầu tư nhưng bạn có thể nâng cao lợi nhuận cho danh mục đầu tư của mình bằng cách chú ý cẩn thận về thời điểm và địa điểm bạn đầu tư. Đa dạng hóa đầu tư dựa trên thời gian là một phương pháp đầu tư dựa trên khoảng thời gian. Bạn chỉ phải sử dụng tiền vào những khoảng thời gian cụ thể để đầu tư vào các token đã chọn của mình.

Với phương pháp này, bạn có thể mua tiền điện tử mới khi chúng bị định giá thấp và bán chúng để kiếm lợi nhuận khi giá cao. STEPN (GMT) là một ví dụ về một Token có xu hướng hoạt động cực kỳ tốt ngay sau khi ra mắt, mang lại cho các nhà đầu tư sớm lợi nhuận cao. Tuy nhiên, điều kiện thị trường gấu sớm đè nặng lên sự cường điệu trước đó, làm giảm giá trị của token này.

Tìm hiểu cách sử dụng chiến lược giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử để kiếm được lợi nhuận với rủi ro thấp trong thị trường tiền điện tử.

Mở rộng sang nhiều loại tài sản hơn

Tài sản kỹ thuật số là một phần của các loại tài sản khác nhau, giúp các nhà đầu tư có nhiều cách hơn để mở rộng danh mục đầu tư tiền điện tử của họ.

Các tài sản phổ biến nhất trong số các loại tiền điện tử bao gồm Bitcoin (BTC) và Ether (ETH), đồng tiền gốc của nền tảng Ethereum, dùng lưu trữ hoặc trao đổi giá trị.

Token tiện ích là các loại tài sản khác nhau cho phép khách hàng truy cập vào một mục trên nền tảng cụ thể.

Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM), Filecoin (FIL) là một vài ví dụ về Token tiện ích.

NFT hayToken không thể thay thế, là một loại tài sản kỹ thuật số khác. NFT đóng vai trò như một bản ghi kỹ thuật số về quyền sở hữu. Nghệ thuật kỹ thuật số đã giúp NFT trở thành xu hướng phổ biến và mang đến cho các nghệ sĩ một nền tảng mới để công khai tác phẩm của họ cho người xem. NFT có thể đánh dấu quyền sở hữu kỹ thuật số riêng biệt đối với những thứ như bất động sản, vật phẩm có giá trị, danh tính cá nhân và tác phẩm nghệ thuật.

Thị trường tài sản kỹ thuật số rất biến động, trái ngược với hầu hết các thị trường tài sản truyền thống khác. Giá tiền điện tử có thể thay đổi hướng bất ngờ nhiều lần mỗi ngày, mang lại lợi nhuận hoặc thua lỗ cho nhà đầu tư. Do đó, mặc dù sự biến động giúp cải thiện khả năng sinh lời nhưng nó cũng làm tăng nguy cơ thua lỗ. Nếu giá Bitcoin giảm đi một nửa trong vài ngày tới, đó không phải là điều quá hiếm thấy. Trong những trường hợp như vậy, các nhà đầu tư tham gia nhiều vào thị trường Bitcoin sẽ phải đối mặt với việc giá trị danh mục đầu tư của họ sụt giảm.

Vì vậy, điều cần thiết là phải đa dạng hóa đầu tư giữa một số tài sản kỹ thuật số để giảm thiểu những rủi ro. Chiến thuật đầu tư này làm giảm mức độ tổn thất kéo dài trong thời kỳ thị trường suy thoái. Bởi vì bạn chỉ cần đặt một phần vốn của mình vào Bitcoin và chia phần còn lại cho nhiều loại tiền điện tử khác, nên ngay cả một cuộc khủng hoảng Bitcoin 40% như Thứ Năm Đen tối (Black Thursday) vào tháng 3 năm 2020 cũng sẽ không ảnh hưởng quá nhiều đến lợi nhuận của bạn.

Hiệu suất của các tài sản tiền điện tử thành phần thuộc danh mục đầu tư được đa dạng sẽ bù đắp cho khoản lỗ cuối cùng. Và về lâu dài, hiệu suất của tất cả các tài sản kỹ thuật số trong danh mục đầu tư cân bằng tốt có thể bù đắp cho khoản lỗ của bất kỳ khoản đầu tư nào.

Dưới đây là một số lý do tại sao việc đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử là điều cần thiết.

Kỹ thuật này sẽ cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ việc mở rộng chung của thị trường. Bạn không nên chỉ tin tưởng vào một loại tiền điện tử duy nhất như Bitcoin để mang lại kết quả có lợi nhuận.
Đầu tư vào một số dự án tiền điện tử có thể giúp phân tán rủi ro nếu một hoặc nhiều dự án hoạt động kém.
Bằng cách áp dụng phương pháp đa dạng hóa, bạn có thể tối đa hóa lợi nhuận ngay cả khi một số tài sản trong danh mục đầu tư hoạt động tiêu cực.
Thị trường tiền điện tử rất biến động. Đa dạng hóa mang giúp nhà đầu tư chống lại những biến động thị trường bất lợi và không thể lường trước.
Nhà đầu tư chuyên nghiệp đều biết việc bỏ tất cả trứng vào một giỏ là vô cùng nguy hiểm. Bạn nên đầu tư vào hai hoặc ba loại tiền điện tử. Tuy nhiên, hai đến ba đồng coin có thể là chưa đủ để thiết lập một danh mục đầu tư hiệu quả.
Kỹ thuật này cũng cải thiện khả năng sinh lãi của việc đầu tư tiền điện tử. Bạn có thể tận dụng nhiều loại tiền tệ khác nhau đồng thời.
Bằng cách đa dạng hóa, giao dịch tiền điện tử sẽ thú vị hơn, vì bạn sẽ học được những điều mới mẻ về thị trường tiền điện tử. Đa dạng hóa có nghĩa là tìm hiểu về các hoạt động kinh doanh mới, phân tích các công ty và đầu tư vào các ngành khác nhau thay vì dồn hết tiền vào một nhóm nhỏ các công ty.
Do có nhiều cơ hội đầu tư, bạn có thể sẽ biết tìm cơ hội đầu tư tốt hơn.

Đa dạng hóa là một chiến lược đầu tư được sử dụng để giảm thiểu khả năng thua lỗ. Bạn có thể giảm nguy cơ danh mục đầu tư của mình bị phá hủy bởi một sự kiện bất lợi bằng cách đa dạng hóa khoản đầu tư của mình giữa các tài sản khác nhau. Bạn nên trải rộng danh mục đầu tư của mình sang nhiều loại tài sản và doanh nghiệp. Điều này bảo vệ khoản đầu tư và đảm bảo bạn tận dụng tối đa lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro của mình.

Đa dạng hóa giúp các nhà đầu tư dài hạn dễ dàng giảm thiểu rủi ro và tăng lợi nhuận tiềm năng cho danh mục đầu tư. Đa dạng hóa tài sản bằng cách đầu tư vào một số doanh nghiệp, vị trí địa lý và tiền điện tử khác nhau có thể giúp bản thân nhà đầu tư hiểu biết hơn về thị trường tiền điện tử.

Q1. Tại sao đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử lại quan trọng?

Đa dạng hóa giúp phân tán rủi ro trên nhiều loại tài sản khác nhau, giảm tác động của biến động của thị trường và nâng cao lợi tức đầu tư tiềm năng.

Q2. Làm cách nào để có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của mình một cách hiệu quả?

Đầu tư hỗn hợp các loại tiền điện tử, bao gồm các đồng tiền vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ, cũng như các lĩnh vực khác nhau như DeFi, NFT và nền tảng blockchain.

Q3. Nên xem xét những yếu tố nào khi đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử?

Xem xét các yếu tố như vốn hóa thị trường, nguyên tắc cơ bản của dự án, trường hợp sử dụng và tâm lý thị trường tổng thể để đưa ra những quyết định sáng suốt.

Q4. Nên cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình bao lâu một lần?

Tần suất tái cân bằng phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của từng cá nhân và điều kiện thị trường. Xem xét và điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn giúp duy trì sự đa dạng hóa.

Q5. Đa dạng hóa có thể đảm bảo bảo vệ khỏi thua lỗ trên thị trường tiền điện tử không?

Mặc dù đa dạng hóa làm giảm rủi ro nhưng nó không đảm bảo khả năng bảo vệ nhà đầu tư khỏi thua lỗ. Bạn phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và cập nhật thông tin về xu hướng thị trường, thực hiện các lệnh cắt lỗ để hạn chế tổn thất tiềm ẩn trong điều kiện thị trường bất lợi.