Mua tiền điện tử có thể là một trải nghiệm đầy thử thách và căng thẳng. Nếu mua quá sớm, bạn có thể thất vọng nếu giá giảm. Tuy nhiên, nếu chờ đợi quá lâu và giá tăng cao, bạn sẽ cảm thấy mình đã bỏ lỡ cơ hội mua được hàng giá hời. Thị trường tiền điện tử được biết đến với sự biến động và nỗ lực tính toán thời gian của thị trường, một phương thức mua và bán tiền dựa trên biến động giá được dự đoán.
Mặt khác, việc cố gắng xác định thời điểm thị trường và chờ đợi thời điểm hoàn hảo để mua hoặc bán một loại tiền điện tử là rất khó. Đầu tư vào tiền kỹ thuật số nhấn mạnh chiến thuật quản lý rủi ro và lợi nhuận. Vì thị trường biến động mạnh nên ngay cả những nhà đầu tư hiểu biết nhất cũng cảm thấy khó khăn.
Do đó, đầu tư nhất quán hoặc định kỳ mua tiền điện tử theo thời gian được coi là thích hợp hơn để xác định thời điểm tốt nhất nhằm tham gia thị trường. Điều này được gọi là chiến lược bình quân giá. Chiến lược này hỗ trợ các nhà đầu tư khắc phục rủi ro thị trường thông qua các chiến lược đầu tư tốt hơn.
Chiến lược Bình quân giá là gì?
Bình quân giá (DCA) là một chiến lược đầu tư liên quan đến việc mua thường xuyên một tài sản cụ thể với số tiền cố định, bất kể biến động giá thị trường. Thay vì đầu tư một lần, DCA dàn trải khoản đầu tư theo thời gian với số tiền nhỏ hơn. Cách tiếp cận này có thể giúp quản lý rủi ro bằng cách liên tục bổ sung vào danh mục đầu tư của một người. Ví dụ: các khoản đầu tư thường xuyên, cho phép mua nhiều tài sản hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao.
Chiến lược này đặc biệt hiệu quả ở các thị trường có tính biến động cao, như tiền điện tử. DCA giảm thiểu tác động của biến động giá ngắn hạn, mang lại giá mua trung bình ổn định hơn theo thời gian. Điều này đặc biệt thuận lợi cho những người mới bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử vì nó làm giảm rủi ro liên quan đến việc cố gắng tính toán thời gian trên thị trường và mang lại trải nghiệm đầu tư nhất quán hơn.
Ngoài ra, DCA loại bỏ hầu hết nỗ lực liên quan đến việc cố gắng xác định thời điểm thị trường mua tiền ở mức giá thấp nhất có thể. Chìa khóa của kỹ thuật này là chọn một số tiền hợp lý và đầu tư thường xuyên, bất kể giá tài sản như thế nào.
Điều quan trọng cần nhớ là tính bình quân giá chỉ có lợi nếu giá trị của tài sản tăng theo thời gian. Nó cải thiện hiệu suất dài hạn của một khoản đầu tư, nhưng chỉ khi giá tăng. Phương pháp này không bảo vệ nhà đầu tư khỏi nguy cơ giá thị trường giảm.
Theo thời gian, phương pháp này làm giảm chi phí giao dịch của nhà đầu tư trong một khoản đầu tư. Cơ sở chi phí thấp hơn sẽ dẫn đến tổn thất thấp hơn đối với tài sản bị mất giá trị và thu được lợi nhuận lớn hơn đối với tài sản tăng giá trị. Tính bình quân giá còn được gọi là kế hoạch đô la không đổi (constant dollar plan).
Tìm hiểu những điều cần biết về cách sử dụng bot giao dịch KuCoin DCA.
Chiến lược tính bình quân giá hoạt động như thế nào?
Hãy xem xét một tình huống giả định để hiểu cách thức hoạt động của chiến lược bình quân giá (DCA). Ví dụ, bạn dự định đầu tư 1.000 USD vào token KuCoin (KCS) có giá 25 USD/token, ban đầu bạn sẽ nhận được 40 coin KCS. Thay vì đầu tư toàn bộ số tiền cùng một lúc, bạn chọn chia số tiền đó thành bốn khoản đầu tư hàng tháng, mỗi khoản 250 USD.
Trong những tháng tiếp theo, giả sử giá của KCS biến động, từ 25 USD đến 20 USD, sau đó đến 18 USD, 16 USD, 14 USD và cuối cùng tăng lên 30 USD. Với DCA, 250 USD của bạn mỗi lần mua được nhiều token hơn khi giá giảm. Do đó, bạn tích lũy nhiều KCS hơn với số tiền 1.000 đô la của mình so với việc bạn đã đầu tư tất cả khi giá còn 25 đô la.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là chiến lược bình quân giá DCA không phải lúc nào cũng đảm bảo lợi nhuận và không bảo vệ các nhà đầu tư khỏi khả năng giá token giảm. Lợi ích chính của chiến lược DCA nằm ở việc giảm tác động của sự biến động và tránh rủi ro khi đầu tư một lần vào thời điểm không thích hợp.
Ưu điểm và nhược điểm của phương pháp tính bình quân giá trong tiền điện tử (DCA)
Bình quân giá là một chiến lược trong đó nhà đầu tư mua số tiền bằng nhau của một khoản đầu tư cụ thể theo định kỳ, bất kể giá của coin. Hãy xem xét những ưu điểm và nhược điểm của DCA trong tiền điện tử.
Ưu điểm của phương pháp tính bình quân giá
Phương pháp tính bình quân giá (DCA) mang lại một số lợi ích trong việc đầu tư tiền điện tử. Về cơ bản, nó cho phép các nhà đầu tư mua nhiều tiền hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao. Chiến lược này phù hợp với sự tăng trưởng của thị trường, mang lại cơ hội tiếp cận sự đánh giá cao trong dài hạn.
Phương pháp đầu tư rủi ro thấp
Các nhà đầu tư thường lo lắng khi thị trường suy thoái nghiêm trọng. Tuy nhiên, sự biến động vốn có của thị trường tiền điện tử thực sự có thể có lợi cho những người sử dụng DCA. Khi giá trị token giảm, DCA cho phép 'mua khi giá giảm'—mua ở mức giá thấp hơn với kỳ vọng về sự phục hồi trong tương lai. Cách tiếp cận này có thể được ví như việc săn lùng món hời, trong đó các nhà đầu tư nắm bắt cơ hội mua được tài sản với giá chiết khấu, dự đoán khả năng phục hồi giá trị của chúng.
Giảm thiểu rủi ro
Một nhược điểm tiềm tàng của DCA là sự phục hồi của thị trường không chắc chắn; không phải tất cả sự sụt giảm giá trị sẽ tăng trở lại. DCA giải quyết vấn đề này bằng cách dàn trải các khoản đầu tư theo thời gian và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Ngay cả khi một tài sản hoạt động kém, chiến lược đầu tư đa dạng có thể cân bằng chi phí đầu tư tổng thể và giảm thiểu rủi ro. DCA giúp giảm thiểu rủi ro thua lỗ đáng kể trong thị trường đầy biến động bằng cách phân phối tài sản cho nhiều khoản đầu tư khác nhau.
Tránh tình trạng giao dịch theo cảm xúc
Chiến lược bình quân giá có lợi thế là loại bỏ các khía cạnh cảm xúc của việc đầu tư tiền điện tử. Bất kể những biến động của thị trường, bạn sẽ loại bỏ cảm xúc ra khỏi quá trình quản lý khi đầu tư. Chẳng hạn, một số nhà đầu tư có thể hoảng sợ và bán tiền điện tử của họ nếu thị trường giảm giá. Tuy nhiên, với chiến lược DCA, bạn có thể quản lý tốt hơn cảm xúc sợ bỏ lỡ FOMO, sợ hãi và nghi ngờ FUD và phân chia khoản đầu tư của bạn hiệu quả hơn.
Tránh thời điểm thị trường
DCA giảm rủi ro đồng thời giảm thời gian cố gắng xác định thời điểm thị trường. Thời điểm thị trường đòi hỏi phải chuyển vốn đầu tư theo dự đoán. Tuy nhiên, biểu đồ dữ liệu và kết quả chỉ báo kỹ thuật thường ảnh hưởng đến những dự đoán này. Mục tiêu là kiếm lợi nhuận từ các giao dịch được tính thời gian hoàn hảo dựa trên biến động của thị trường.
Nhiều nhà đầu tư lo ngại lợi dụng chiến lược giao dịch tiền điện tử tránh “thời điểm thị trường” sẽ tốn nhiều thời gian và đầy thử thách. Tuy nhiên, thời điểm thị trường nói chung là phức tạp. Bên cạnh đó, việc tính trung bình cho phép các nhà đầu tư xây dựng thu nhập thụ động đồng thời tập trung vào việc đầu tư dài hạn.
Nhược điểm của phương pháp tính bình quân giá
Trước khi sử dụng chiến lược DCA, bạn cần phải cân nhắc những nhược điểm của chiến lược này, chẳng hạn như:
Những lợi ích và cơ hội ngắn hạn bị bỏ lỡ
Với DCA, các nhà đầu tư có thể bỏ lỡ lợi nhuận ngắn hạn đáng kể và lợi nhuận lớn hơn từ các khoản đầu tư trọn gói vào thời điểm hợp lý. Vì các khoản đầu tư được dàn trải theo thời gian nên việc tận dụng những biến động tức thời của thị trường có thể là một thách thức. Ngoài ra, sự tăng trưởng dần dần của thị trường sau các khoản đầu tư ban đầu có thể không mang lại lợi nhuận cao bằng việc đầu tư một số tiền đáng kể vào một thời điểm thích hợp. Cách tiếp cận này cũng làm phức tạp việc xác định thời điểm thị trường để mua hoặc bán tối ưu.
Rủi ro thấp hơn, phần thưởng thấp hơn
Sự an toàn vốn có của DCA thường mang lại lợi nhuận thấp hơn so với đầu tư một lần. Rủi ro thấp sẽ đồng nghĩa với phần thưởng tiềm năng, đặc biệt là ở các thị trường tăng trưởng ổn định, cũng thấp hơn đáng kể.
Chi phí bổ sung
Việc sử dụng DCA trong đầu tư tiền điện tử có thể làm phát sinh thêm chi phí, đặc biệt khi giao dịch trên một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung. Mỗi giao dịch thường có phí hoa hồng, nghĩa là các khoản đầu tư thường xuyên có thể dẫn đến phí tổng thể cao hơn so với khoản đầu tư một lần.
Sự phức tạp trong việc xác định thời điểm thị trường
DCA yêu cầu một cách tiếp cận có kỷ luật và tuân thủ lịch trình, điều này có thể gây khó khăn cho việc đáp ứng nhanh chóng các cơ hội thị trường. Chiến lược này ít tập trung vào việc xác định thời điểm thị trường để có điểm vào và ra tối ưu mà tập trung nhiều hơn vào việc giảm tác động của sự biến động theo thời gian.
Các phương pháp hay nhất để tính bình quân giá
Sau đây là các phương pháp hay nhất để triển khai chiến lược bình quân giá khi đầu tư vào tiền điện tử.
Khám phá nhiều lựa chọn
Chiến lược trung bình không phù hợp với tất cả mọi người. Trước khi bắt đầu, bạn nên đánh giá chính xác mức độ chấp nhận rủi ro, trình độ kỹ năng của mình và liệu các lựa chọn thay thế có thể mang lại lợi ích hơn hay không.
Khi hiểu rõ về nghiên cứu kỹ thuật hoặc có cơ hội tốt hơn để thâm nhập thị trường, bạn có thể không muốn bị hạn chế kiểm soát các khoản đầu tư của mình. Do đó, kỹ thuật một lần sẽ hiệu quả hơn cho khoản đầu tư của bạn trong trường hợp này.
Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về Token
Một quan niệm sai lầm phổ biến về tính bình quân giá là phần thưởng tuy chậm nhưng chắc chắn. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng đúng. Nghiên cứu loại tiền bạn định mua là một phần quan trọng trong quá trình đầu tư.
Bạn nên tiến hành nghiên cứu và tìm hiểu về các nguyên tắc cơ bản cũng như dự đoán về token bạn muốn mua. Kiến thức này sẽ hỗ trợ bạn trong việc bắt đầu và tránh lừa đảo tiền điện tử hoặc các kế hoạch làm giàu nhanh chóng. Một khoản đầu tư tốt phải luôn mang lại kết quả khả quan.
Thực hiện mua hàng của bạn tự động
Cách tốt nhất để tận dụng tối đa tài sản của bạn mà không tốn quá nhiều thời gian là thiết lập để chạy tự động theo thời gian (hàng tháng, hàng tuần hoặc hàng ngày) hoặc dựa trên các tiêu chí nhất định. Đó là những gì Kế hoạch đầu tư tự động (AIP) mang lại.
Các kế hoạch được tùy chỉnh để mua tài sản tiền điện tử khi giá trị của chúng giảm từ 2–20%. AIP dàn trải số tiền đầu tư theo thời gian, giảm ảnh hưởng của sự biến động đến giá trị mua. Không cần phải căn thời gian cho thị trường vì công cụ này có thể điều chỉnh để phù hợp với sự tăng trưởng danh mục tiền điện tử dài hạn.
Chọn một sàn giao dịch phù hợp
Việc chọn một sàn giao dịch phù hợp cho phép bạn đầu tư đồng thời tránh được phí cao. Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử cũng cho phép kiếm tiền lãi từ tài sản đầu tư AIP nếu được chấp thuận.
Vì các sàn giao dịch không giống nhau nên việc tìm kiếm một số ưu điểm có lợi cho bạn là rất quan trọng. Sau khi đã chọn sàn giao dịch thị trường tiền điện tử tốt nhất, phần còn lại sẽ trở nên vô cùng dễ dàng. Cho dù bạn đang bán, mua, đầu tư, giao dịch hay vay mượn, sàn giao dịch bạn sử dụng sẽ ảnh hưởng đến khoản đầu tư tiền điện tử của bạn.
Tạo chiến lược DCA của bạn
Bạn phải quyết định số tiền bạn muốn đầu tư mỗi tháng và thời gian bạn muốn đầu tư. Phương pháp này có thể đơn giản hoặc phức tạp như bạn muốn. Thiết lập khoản thanh toán hàng tháng vào tài khoản giao dịch của bạn để chuyển tiền.
Giả sử bạn quyết định đầu tư 400 USD mỗi tháng thông qua phương pháp bình quân giá. Với số tiền này, bạn có thể đầu tư $100 vào Ethereum, $100 cho Bitcoin, $100 cho Litecoin, và 100 USD cho DAI, đây là chiến lược đầu tư kết hợp giữa tiền điện tử dễ bay hơi và stablecoin. Tuy nhiên, việc giám sát danh mục đầu tư của bạn để đảm bảo mọi thứ diễn ra theo đúng kế hoạch cũng rất quan trọng.
Giao dịch DCA được thực hiện dễ dàng với Bot giao dịch KuCoin DCA.
Bạn có thể thiết lập khoản đầu tư hàng ngày hoặc hàng tháng cho loại tiền điện tử mà bạn đã chọn và bot giao dịch của chúng tôi sẽ thay mặt bạn mua thấp và bán cao. Bot KuCoin cho phép bạn điều chỉnh các thông số dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu giao dịch, đồng thời bạn cũng có thể theo dõi danh mục đầu tư của bạn một cách dễ dàng.
Kết luận
Vì mỗi nhà đầu tư sẽ yêu thích các chiến lược khác nhau dựa trên nhu cầu nên không có kỹ thuật đầu tư nào là lý tưởng tuyệt đối. Ví dụ: nếu bạn muốn mua tài sản tiền điện tử đồng thời bảo vệ bản thân khỏi sự biến động của thị trường thì chiến lược bình quân giá có thể là cách tốt nhất để thực hiện.
Chiến lược tính bình quân giá là nhằm đảm bảo và bảo vệ các khoản đầu tư của bạn; nó hạn chế lợi ích tiềm năng của bạn để tránh rủi ro trong tương lai. Nó nhằm mục đích giảm khả năng thua lỗ danh mục đầu tư do biến động thị trường ngắn hạn, khiến nó trở thành một lựa chọn an toàn hơn cho các nhà đầu tư.
Xem xét tình hình đầu tư của bạn để xác định xem DCA có phải là kế hoạch tốt nhất của bạn hay không. Thường xuyên tìm kiếm lời khuyên của chuyên gia tài chính trước khi bắt tay vào chiến lược đầu tư mới. Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn và điều chỉnh nó phù hợp với chiến lược DCA để tối đa hóa lợi nhuận của bạn.
