TOP 7 điều cần làm trong thị trường gấu (Bear Market)

Thị trường tiền điện tử cũng giống như bất kỳ thị trường tài chính nào khác khi trải qua các chu kỳ mở rộng và thu hẹp, thường được gọi là thị trường giá lên và giá xuống. Các chu kỳ thị trường này là kết quả của sự tương tác phức tạp giữa các yếu tố, bao gồm tâm lý nhà đầu tư, tiến bộ công nghệ, thay đổi quy định và xu hướng kinh tế vĩ mô. Khi thị trường tiền điện tử trưởng thành, việc tìm hiểu các chu kỳ này và điều chỉnh chiến lược của mình cho phù hợp ngày càng trở nên quan trọng. 

Thị trường giá xuống có thể là một thời điểm thách thức trong hành trình tham gia đầu tư/giao dịch tiền điện tử của bất kỳ ai. Đó là thời điểm giá giảm mạnh, tâm lý thị trường tiêu cực và các nhà giao dịch trở nên sợ hãi. Những thời điểm như vậy có thể nhanh chóng ảnh hưởng xấu đến các lĩnh vực khác nhau trong cuộc sống của chúng ta. 

Ví dụ, bạn có thể bị buộc phải bán bớt một số vị thế của mình để trả cho các nhu cầu hoặc cam kết cơ bản. Trong những trường hợp này, điều cần thiết là sửa đổi kế hoạch đầu tư của bạn và mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận với các khoản đầu tư của mình. 

Bài viết này sẽ phân tích top 7 điều cần làm trong thị trường gấu (Bear Market), giúp bạn bảo toàn vốn của mình và tận dụng các cơ hội phát sinh trong những giai đoạn thử thách này. 

Mỗi nhà đầu tư tiền điện tử sẽ có định nghĩa riêng về thị trường gấu (bear market), hay còn được gọi là thị trường giá xuống. Định nghĩa rộng về thị trường giá xuống truyền thống là khi giá giảm hơn 20% so với mức cao trước đó. Tuy nhiên, định nghĩa này không hữu ích vì đối với thị trường tiền điện tử, việc giảm giá tới 90% trong các đợt dao động giá xuống là chuyện bình thường. 

Do đó, định nghĩa đúng hơn về thị trường gấu trong Crypto là một khoảng thời gian kéo dài, trong đó niềm tin của thị trường ở mức thấp, giá giảm và nguồn cung vượt cao hơn cầu. Thị trường gấu cũng đề cập đến một thời kỳ suy thoái kinh tế trong đó hoạt động kinh tế đa phần đều chậm lại. 

Một định nghĩ khác về thị trường này là “mùa đông tiền điện tử - crypto winter” từ tháng 12 năm 2017 đến tháng 6 năm 2019, khi giá bitcoin giảm từ 20.000 đô la xuống còn 3.200 đô la. 

Trung bình, một thị trường gấu (bear market) trong thị trường tiền điện tử điển hình thường xảy ra cứ sau bốn năm và thường kéo dài hơn một năm. Đây là lý do tại sao lập kế hoạch chiến lược đầu tư của bạn cho các giai đoạn thị trường khác nhau là rất quan trọng. 

Nhà đầu tư thường mất bình tĩnh khi tài sản tiền điện tử đang ghi nhận mức lỗ chạm mốc hai con số. Tuy nhiên, cần nhớ là luôn thực tế và thực hiện các chiến thuật giao dịch chủ động để bảo toàn tiền của bạn và do đó, phát triển danh mục đầu tư của bạn khi “mùa đông” kết thúc. 

Dưới đây là một số động thái mà mọi nhà đầu tư tiền điện tử nên cân nhắc khi thị trường giá xuống và dường như “chìm trong màu đỏ”. 

HODL là thuật ngữ được đặt ra trong thế giới tiền điện tử. Nó là kết quả của việc viết sai chính tả từ ''hold'' và cụm từ ''hold on for dear life''. Thuật ngữ này thường được coi là một chiến thuật giữa các chủ sở hữu tiền điện tử. 

Nguyên tắc chính của hodl là mua tài sản và giữ nó vô thời hạn. HODLer là những nhà đầu tư tiền điện tử “hold on for dear life” bất chấp sự biến động và dao động giá cả, thị trường giá lên hoặc giá xuống và các câu chuyện đang thay đổi. 

Chiến thuật này không chỉ là một chiến lược mà còn xác định một phác thảo về mặt tư tưởng do những người dùng này nắm giữ. Nó đại diện cho niềm tin vào ngành công nghiệp tiền điện tử và công nghệ cơ bản của ngành bất chấp mọi trở ngại mà ngành có thể gặp phải. 

Khi nào nên HODL?  

• In short: mãi mãi. 

• In long: có nhiều trường hợp bạn nên chọn chiến thuật này. Ví dụ: không thể thực hiện các giao dịch ngắn hạn như mở rộng quy mô, giao dịch trong ngày hoặc bất kỳ chiến lược lợi nhuận phức tạp nào khác hiện sử dụng HODL như một kỹ thuật.  

Tiếp theo, như chúng tôi đã đề cập, hãy sử dụng chiến thuật này nếu bạn là người tin tưởng vững chắc vào ngành công nghiệp tiền điện tử. Đây không phải là một niềm tin đơn thuần rằng chiến lược này sẽ thay thế hoặc chống lại những chiến lược khác. Những người tin tưởng cho rằng tiền điện tử là tất yếu và sẽ thay thế hoàn toàn lĩnh vực tài chính truyền thống.  

HODLing cũng giúp bạn tránh khỏi tâm lý FOMO (Fear Of Missing Out) và FUD (Fear, Uncertainty, Doubt) vì các thuật ngữ này thường liên quan đến các dao động và cường điệu thị trường trong ngắn hạn. Tâm điểm của HODLer là đầu tư vào một tương lai tươi sáng với đồng tiền yêu thích của họ hơn là tập trung vào các biến động giá ngắn hạn.  

Vì vậy, nếu bạn thấy mình là kiểu người đang tìm kiếm một khoản đầu tư dài hạn, HODLing là chiến lược phù hợp.  

DCA là một cách tiếp cận tương đối bình tĩnh khác đối với sự không chắc chắn của thị trường. Đó là một chiến thuật được biết đến trong cả thế giới TradFi và tiền điện tử.  

Chiến lược này đề cập đến việc chi tiêu một số tiền nhỏ, cố định thường xuyên, có thể mang lại lợi nhuận cao hơn theo thời gian trong khi tiết kiệm thời gian và hỗ trợ cho bạn.  

Bằng cách mua tài sản yêu thích theo lịch trình thường xuyên, bạn sẽ tự động đầu tư nhiều hơn theo thời gian, bất kể điều gì xảy ra trên thị trường tiền điện tử. Chiến lược này cho phép bạn tăng tỷ lệ nắm giữ của mình đồng thời giảm rủi ro tổng thể trong thời gian giảm giá.  

Chiến lược DCA cũng cho phép quan sát ngành với trọng tâm dài hạn hơn. Phương pháp này tương đối đơn giản:  

• Quyết định về một tài sản mà bạn sẽ DCA. 

• Quyết định số tiền đã lên lịch (ví dụ: 100 đô la cho mỗi lần mua). 

• Quyết định tần suất bạn mua (ví dụ: Bạn sẽ mua một số BTC vào mỗi thứ Hai). 

• Tìm một sàn giao dịch có uy tín và một nơi an toàn để lưu trữ tiền điện tử yêu quý của bạn.  

Các nhà kinh tế khuyên những người mới tham gia có quỹ thời gian ít ỏi hoặc thiếu kinh nghiệm trong việc ước tính lợi nhuận thị trường hoặc những người thất vọng trong thị trường giá xuống nên sử dụng DCA, vì chiến lược này có thể hỗ trợ họ mua khi thị trường đi xuống và cổ phiếu rẻ nếu họ tuân theo chiến lược.  

Nhưng chiến lược này không chỉ dành cho những người thiếu kinh nghiệm và thiếu kiên nhẫn — đây cũng có thể là một bước đi sáng tạo và chiến lược cho những nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm hơn.  

Hãy thử Chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư với KuCoin DCA trading bot.  

Một danh mục đầu tư đa dạng tốt là một cách tiếp cận quan trọng để đầu tư tiền điện tử thành công. Bạn có thể giảm rủi ro và thúc đẩy cơ hội tạo ra lợi nhuận lâu dài bằng cách đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình giữa nhiều tài sản.  

Bạn có thể hạn chế tiếp xúc với bất kỳ thị trường hoặc tài sản cụ thể nào bằng cách đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình giữa một số dạng tài sản kỹ thuật số.  

Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn trên các lĩnh vực tiền điện tử, như như Proof of Work (PoW), Lớp 1, Lớp 2, metaverse, web3, NFT, GameFi, AI, AR và VR.  

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng thị trường tiền điện tử chủ yếu di chuyển song song, vì vậy bạn sẽ phải nghiên cứu xem loại tiền điện tử nào đang di chuyển ít nhiều cùng với thị trường. Bạn có thể căn cứ vào nghiên cứu của mình qua quá trình phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, phân tích tâm lý, hoặc kết hợp tất cả.  

Một cách khác để đa dạng hóa các khoản đầu tư là đầu tư vào những tài sản không phải tiền điện tử, bao gồm cả tài sản phi tiền điện tử từ thị trường tài chính truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hàng hóa và ngoại hối.  

Làm cách nào để đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử? 

Một nhà đầu tư có thể chọn đầu tư vào tiền điện tử dựa trên những điều sau:  

Loại tiền điện tử 

Bitcoin: Bitcoin đã củng cố vững chắc vị trí của mình như một tài sản an toàn trong số các loại tiền điện tử nhờ sức hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tổ chức trong nhiều năm và nguồn cung hạn chế. Mặc dù BTC là động lực chính của thị trường, nhưng nó có thể không có đợt tăng giá bùng nổ nhất. Điều này làm cho việc đầu tư và nắm giữ BTC trở nên đặc biệt có lợi trong thị trường giá xuống, vì bạn sẽ không phải lo lắng về những biến động cực đoan về giá.  

Altcoins: Một lựa chọn rủi ro hơn một chút so với Bitcoin, các altcoin mang lại rủi ro cao đồng thời là lợi nhuận cao cho danh mục đầu tư. Altcoins là một danh mục lớn mà bạn có thể chia thành blockchain coins, token, memecoin, v.v.  

Stablecoins: Các nhà đầu tư thường hướng tới các tài sản an toàn vì có thể nắm giữ chúng khi dự đoán một đợt suy thoái hoặc nhiều cơ hội phía trước.  

NFT: Mặc dù vẫn là một khoản đầu tư thay thế nhưng NFT là một cách hay để đa dạng hóa danh mục đầu tư, đặc biệt là khi chúng giúp bạn tiếp cận nhiều lĩnh vực chính trong ngành công nghiệp tiền điện tử - từ metaverse và GameFi đến nghệ thuật kỹ thuật số, v.v.  

Vốn hóa thị trường 

Quy mô vốn hóa thị trường là tiêu chí lựa chọn khoản đầu tư tiếp theo để bạn bổ sung vào danh mục tiền điện tử của mình. Chúng ta có thể phân biệt các dự án vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình, vốn hóa nhỏ và vốn hóa siêu nhỏ.  

Không có chiến lược tốt nhất để đa dạng hóa danh mục đầu tư và các loại tiền điện tử bạn chọn sẽ thay đổi dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và khẩu vị lợi nhuận (profit appetites) của bạn.  

Các loại tiền điện tử lớn hơn trong danh mục đầu tư sẽ làm cho danh mục ổn định hơn nhưng ít có khả năng tăng gấp 100 lần. Trong mọi trường hợp, tiến hành phân tích kỹ lưỡng tất cả các dự án bạn đầu tư vào là điều cần thiết. Hãy luôn xem xét qua những điều sau đây:  

• Sách trắng (White paper): Sách trắng có thể cung cấp một báo cáo hoặc hướng dẫn toàn diện về một sản phẩm hoặc vấn đề cụ thể và giáo dục người xem. Sách sẽ trả lời câu hỏi vì sao chúng ta nên tin tưởng vào một dự án cụ thể. 

• Token: Hệ thống token mạnh mẽ nâng cao giá trị lâu dài của token và khuyến khích nhóm khách hàng thích nghi nhanh (early adopters), đồng thời ngăn chặn lạm phát và hỗ trợ tăng trưởng bền vững. 

• Lịch sử giá: Bạn cần phải nghiên cứu xu hướng tăng trong việc áp dụng và giá trị. Cẩn thận với những đợt sụt giảm đột ngột, vì chúng có thể biểu thị sơ đồ bơm và xả (pump-and-dump scheme).  

Các lĩnh vực khác nhau 

Cho dù trên chuỗi hay trong thế giới thực, chúng ta có thể phân chia các khoản đầu tư tiền điện tử theo các ngành mà chúng đang cố gắng thay đổi.  

Giống như cổ phiếu, chúng ta có thể chia tiền điện tử thành các lĩnh vực, chẳng hạn như tiền điện tử DEX, Tiền điện tử AR/VR, tiền điện tử chăm sóc sức khỏe, bất động sản được mã hóa, v.v.  

Danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng mang lại lợi thế chiến lược cho những cá nhân mới tham gia vào không gian tiền điện tử, tiếp xúc với một thị trường thú vị và tăng trưởng nhanh mà không phải đối phó với toàn bộ tác động của sự biến động vốn có của nó.  

Một cách khác để kiếm lợi nhuận trong thị trường giá xuống là short selling. Bán khống là quá trình vay và bán ngay một loại tiền điện tử, chỉ để mua lại với giá thấp hơn và thu về lợi nhuận ròng. Tuy nhiên, quá trình này đơn giản như việc “đặt cược” vào việc giảm giá trong thực tế.  

Bán khống có thể là một cách tốt để kiếm lợi nhuận từ thị trường giá xuống, vì bạn có thể tiếp xúc với thị trường lao dốc và kiếm tiền từ chúng. Tuy nhiên, cần lưu ý là bán khống là một chiến lược nâng cao mà bạn nên thận trọng khi sử dụng.  

Nếu bạn quan tâm đến việc bán khống, hãy tham khảo KuCoin Futures trading nhé.  

Bảo hiểm rủi ro có thể là một cách hiệu quả để bảo vệ bạn trước những tổn thất tiềm ẩn trong thị trường giá xuống. Bạn có thể sử dụng giao dịch phái sinh tiền điện tử để loại bỏ những tổn thất đối với việc nắm giữ tiền điện tử.  

Trên thực tế, đây sẽ là lệnh bán khống BTC với cùng mức độ tiếp xúc mà bạn có bằng BTC, nghĩa là bất kỳ đợt giảm giá mạnh nào cũng sẽ không ảnh hưởng đến bạn. Thay vào đó, khoản lỗ duy nhất của bạn sẽ là phí giao dịch, tương đối không đáng kể khi xem xét khối lượng giao dịch.  

Bất kỳ ai đang tìm cách giảm mức độ tiếp xúc với sự biến động của thị trường tiền điện tử trong một thị trường giá xuống đều có thể hưởng lợi từ việc phòng ngừa rủi ro.  

Để phòng ngừa rủi ro, một nhà giao dịch thường sẽ sử dụng các công cụ phái sinh như một công cụ tài chính. 

Hợp đồng tương lai và quyền chọn (Futures and options) là hai công cụ phái sinh phổ biến nhất để phòng ngừa rủi ro cho các vị thế giao dịch tiền điện tử. Cả hai đều cho phép bạn mua và kiếm lợi nhuận khi giá của một tài sản cơ bản tăng hoặc bán và kiếm lợi nhuận khi giá giảm. Chúng thường đại diện cho quyền mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá cụ thể vào một ngày cụ thể trong tương lai.  

Một chiến lược thú vị mà các nhà giao dịch tiền điện tử sử dụng là đặt các lệnh chờ mua tiền điện tử ở mức cực kỳ thấp.  

Bạn có thể đặt ra câu hỏi: “Tại sao chiến lược này lại hữu ích?” 

Thực tế, hầu hết các nhà giao dịch sẽ không bao giờ bắt được đáy chính xác vì những đợt suy thoái mạnh xảy ra ngay lập tức và thị trường tiền điện tử giao dịch 24/7. Tuy nhiên, việc đặt nhiều lệnh ở mức giá thấp bất ngờ có thể giúp bạn đảm bảo tiền điện tử của mình ở mức giá thấp hơn nhiều so với dự kiến ​​— hầu như không mất phí.  

Lệnh cắt lỗ đóng vai trò như một mạng lưới an toàn cho khoản đầu tư ban đầu của bạn, bán bớt một phần hoặc toàn bộ vị thế của bạn nếu giá giảm hoặc tình hình thị trường xấu đi.  

Các lệnh cắt lỗ có thể giúp bạn duy trì kỷ luật trong chiến lược giao dịch của mình và ngăn chặn việc đưa ra những đánh giá phi lý bằng cách chỉ định rõ ràng các điểm vào và ra.  

Các lệnh tự động này giúp loại bỏ việc quản lý vi mô danh mục đầu tư và đảm bảo bạn không bỏ lỡ các cơ hội do bị phân tâm.  

Khi được kích hoạt, các lệnh cắt lỗ sẽ thực hiện một lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn, đảm bảo bạn sẽ không phải nhận túi tiền điện tử chưa bán trong nhiều năm.  

Chúng tôi đã đưa ra lời khuyên về hành vi trong một thị trường không thuận lợi ở trên. Bây giờ, hãy xem xét một số sự thật bất biến về đầu tư mà bạn nên nhớ trong cả chu kỳ giá xuống hay giá lên.  

Chỉ đầu tư số tiền bạn có thể đủ khả năng để mất: Như mọi người đều biết, thị trường tiền điện tử là không thể đoán trước. Đôi khi, ngay cả khi bạn đã đọc và áp dụng nhiều lời khuyên trực tuyến, bạn vẫn có thể gặp thất bại. 

Nếu bạn mới bắt đầu hành trình tiền điện tử của mình, hãy đầu tư nhỏ, theo dõi thị trường, làm quen với các giao diện giao dịch và chia sẻ kinh nghiệm của bạn.  

Tìm hiểu và chuẩn bị cho chu kỳ tiếp theo: Như đã đề cập, hãy luôn giữ cập nhật với mọi thứ về tiền điện tử. Theo dõi tin tức, tường thuật, chủ đề Twitter và bài đăng Reddit.  

Theo dõi những người có ảnh hưởng trong lĩnh vực tiền điện tử và lắng nghe quan điểm của họ. Xem hành vi của các nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng như theo dõi cá voi và hành động của họ. Tất nhiên, việc quan sát người khác và các hoạt động của họ là chưa đủ vì bạn cần có phán đoán và cảm nhận riêng dựa trên dữ liệu mà bạn được cung cấp.  

Ngoài ra, hãy chú ý đến các quy định và cập nhật cho mình về vấn đề này, để bạn có thể tự do và thiện chí bơi trong “vùng nước” tiền điện tử mà không sợ hãi.  

Thực hiện thẩm định: Tìm hiểu sách trắng, tokenomics, nhóm và thông tin đăng nhập của họ cũng như các dự án trước đó. Làm quen với nhóm và sứ mệnh, mục tiêu đằng sau mỗi dự án mà bạn muốn đầu tư là rất quan trọng.  

Tránh đầu tư hoặc tham gia vào bất kỳ hoạt động tài chính nào dựa trên sự đồng tình hoặc cường điệu — để dự án phát triển và duy trì tầm cao thì cần phải có mục tiêu rõ ràng.  

Lưu trữ tiền điện tử của bạn một cách an toàn: Hãy luôn lưu trữ tiền điện tử của bạn ở nơi bạn thấy an toàn nhất. Điều này sẽ khác nhau đối với nhiều người dựa trên những gì họ làm với tiền điện tử của mình, nhưng trong mọi trường hợp, việc giữ an toàn phải luôn được ưu tiên.  

Một hardware wallet tiền điện tử, còn được gọi là ví lạnh, là ví tiền điện tử lưu trữ khóa cá nhân của bạn ngoại tuyến một cách an toàn để ngăn chặn truy cập trái phép. Ví lạnh được coi là an toàn hơn ví nóng. Chúng thường là các thiết bị phần cứng giống với ổ USB.  

Một số ví lạnh phổ biến nhất là ví Ledger hoặc Trezor.  

Đặt mục tiêu tài chính thực tế và xác định mức độ chấp nhận rủi ro của bạn: Điều đầu tiên và quan trọng nhất, hãy nhớ những mục tiêu bạn đặt ra cho chính mình khi mới bắt đầu giao dịch. Luôn ghi nhớ các mục tiêu đầu tư của bạn, đặc biệt là trong thế giới giao dịch tiền điện tử có nhịp độ nhanh.  

Sự nhiệt tình trên phương tiện truyền thông xã hội thường sẽ lỗi cuốn bạn nhưng bây giờ bạn cần đặt câu hỏi về giá trị lâu dài của đồng tiền này. Có lẽ đã đến lúc đánh giá lại và chuyển hướng thu nhập tiền điện tử của bạn sang một khoản đầu tư khác. Đặt các lệnh chốt lời và cắt lỗ để giữ cho danh mục đầu tư của bạn không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc. Các lệnh cắt lỗ và chốt lời sẽ giúp bạn dựa trên thực tế và sẽ giúp loại bỏ sự cảm tính khỏi giao dịch của mình.  

Thị trường gấu (bear market) không còn xa lạ đối với các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm. Nếu bạn biết giao dịch đúng cách, bạn có thể linh hoạt sử dụng những chiến lược khác nhau để vượt qua thị trường gấu một cách tương đối bình yên hoặc thậm chí kiếm được lợi nhuận nhiều hơn bạn tưởng. 

Bài viết trên đã nêu ra mọi thứ bạn cần biết về thị trường gấu (bear market) trong Crypto và cách xử lý trong thời gian đó. Các động thái được mô tả ở trên sẽ giúp bạn chờ đợi và có khả năng thu lợi nhuận từ giai đoạn bi quan này trong lịch sử tiền điện tử. 

Thị trường giá xuống là một lời nhắc nhở tuyệt vời để bạn quản lý rủi ro nhằm tận dụng thời kỳ suy thoái một cách chính xác.