Cách hoàn thành Thẩm định Chi tiết Nâng cao SEPA (EDD)
2. Cách hoàn thành EDD
2.1 Cách xác định xem tôi có cần gửi tài liệu EDD hay không?
2.2 Cách gửi giấy tờ EDD?
2.3 Cần những giấy tờ gì?
2.4 Các loại giấy tờ được chấp nhận
3. CÂU HỎI THƯỜNG GẶP
3.1 Nếu cần có EDD thì các giao dịch SEPA trước đó được xử lý như thế nào?
3.2 Cách để cải thiện tỷ lệ được thông qua EDD?
3.3 Nếu giấy tờ của tôi bị từ chối thì sao?
3.4 Việc cung cấp thông tin trên phiếu lương của tôi có an toàn không?
1. EDD là gì?
Để tuân thủ các quy định Chống rửa tiền (AML), KuCoin phải xem xét nguồn của tài sản và tiền cho một số tài khoản nhất định. Đây là thực hành tiêu chuẩn và phổ biến trong việc tuân thủ. Quy trình Thẩm định nâng cao (EDD) cho dịch vụ SEPA của KuCoin được khởi xướng bởi các ngân hàng đối tác. Sau khi hoàn thành EDD, các dịch vụ nạp và rút SEPA hiệu quả hơn sẽ được cung cấp.
2. Cách hoàn thành EDD
2.1 Cách xác định xem tôi có cần gửi tài liệu EDD hay không?
- Khi bạn nhận được thông báo EDD từ KuCoin (qua email hoặc tin nhắn nền tảng).
- Khi bạn thấy lời nhắc hoàn thành EDD trên trang nạp và rút EUR trên KuCoin.
- Nếu lệnh của bạn chưa được xử lý trong vòng 2 ngày làm việc, vui lòng tham khảo các bước trên.
2.2 Cách gửi giấy tờ EDD?
- Truy cập trang web chính thức của KuCoin hoặc Ứng dụng KuCoin và điều hướng đến trang nạp hoặc rút EUR.
- Làm theo lời nhắc để đến trang gửi giấy tờ EDD.
- Tải lên bảng sao kê ngân hàng mới nhất của bạn. (Nó phải khớp với tài khoản ngân hàng được sử dụng để thanh toán trong lệnh nạp tiền của bạn.)
- Tải lên phiếu lương của bạn trong 3 tháng qua hoặc tài liệu chứng minh các nguồn tiền khác.
- Gửi và chờ xem xét (thường hoàn thành trong vòng 2 ngày làm việc).
Lưu ý:
Sau khi bạn gửi giấy tờ EDD của mình, ngân hàng sẽ xem xét trong vòng 2 ngày làm việc. Vui lòng kiểm tra email hoặc tin nhắn trên nền tảng của bạn để xem bạn đã được phê duyệt chưa. Nếu không, bạn có thể cần phải gửi thêm thông tin.
2.3 Cần những giấy tờ gì?
EDD 1:
- Sao kê ngân hàng mới nhất từ tài khoản đứng tên bạn. (Nó phải khớp với tài khoản ngân hàng bạn sử dụng để thanh toán trong lệnh nạp tiền.)
- Phiếu lương của bạn trong 3 tháng qua hoặc tài liệu chứng minh các nguồn tiền khác. Số tiền này nên cao hơn số tiền được sử dụng trong các giao dịch KuCoin SEPA của bạn.
EDD 2 yêu cầu giấy tờ bổ sung:
- Bằng chứng tài sản khác: Bằng chứng về tài khoản séc, tài khoản tiết kiệm, tài khoản đầu tư, tiền tiết kiệm hưu trí, giá trị thị trường bất động sản, ô tô (không vay) và bất kỳ tài sản nào khác có giá trị bán lại. Giá trị của những tài sản này nên cao hơn số tiền được sử dụng trong các giao dịch KuCoin SEPA của bạn.
2.4 Các loại giấy tờ được chấp nhận
| Các loại | Chi tiết |
| Lương |
• Phiếu lương thể hiện thu nhập của bạn ít nhất trong tháng trước • Sao kê ngân hàng cho thấy tiền lương do chủ lao động của bạn trả ít nhất trong tháng trước • Tờ khai thuế từ năm tài chính trước |
|
Tự kinh doanh |
• Tờ khai thuế từ năm tài chính gần nhất • Hóa đơn/hợp đồng/thỏa thuận gần đây hoặc báo cáo lãi lỗ chứng minh thu nhập hằng tháng hoặc hằng năm của bạn từ các dịch vụ tự kinh doanh của bạn. |
| Thừa kế | • Bản sao di chúc của người quá cố • Một lá thư có chữ ký của người thi hành/luật sư/cố vấn/công chứng viên di chúc của người quá cố |
| Quyên góp / Quà tặng / Tài trợ | Nếu bạn là sinh viên đang nhận học bổng, hãy sử dụng những lựa chọn này làm bằng chứng tài sản. • Thỏa thuận quyên góp / quà tặng / tài trợ bất động sản hoặc tài sản khác • Lời tuyên thệ hoặc thư có chữ ký của nhà tài trợ, tuyên bố tính chất của việc quyên góp / quà tặng / tài trợ • Sao kê ngân hàng thể hiện số tiền gửi ngân hàng của khoản quyên góp / quà tặng / tài trợ |
| Vay / Thế chấp |
• Hợp đồng thế chấp / cho vay thể hiện giá trị của khoản thế chấp hoặc khoản vay và tiến độ trả nợ • Sao kê ngân hàng cho thấy khoản tiền vay trong tài khoản của bạn |
| Lợi nhuận Công ty (Cổ phiếu / Cổ tức) | • Tuyên bố cổ tức • Thỏa thuận phân phối • Bảng sao kê ngân hàng mới nhất của bạn cho thấy các khoản thanh toán cổ tức • Tài khoản công ty được kiểm toán mới nhất của bạn |
| Đầu tư tài chính | • Tuyên bố từ nhà cung cấp đầu tư • Sao kê ngân hàng thể hiện quyết toán từ nhà cung cấp dịch vụ đầu tư • Các báo cáo hoặc tài liệu khác chứng minh lợi nhuận đầu tư của bạn (trái phiếu, cổ phiếu, v.v.) |
| Khác | Các văn bản và tài liệu chứng minh cần thiết khác về nguồn tài sản của bạn |
3. CÂU HỎI THƯỜNG GẶP
3.1 Nếu cần có EDD thì các giao dịch SEPA trước đó sẽ được xử lý như thế nào?
- Tiền nạp SEPA: Nếu bạn gửi giấy tờ EDD của mình trong vòng 2 ngày làm việc và được ngân hàng đối tác chấp thuận thì giao dịch nạp tiền sẽ tự động được hoàn tất. Nếu giấy tờ EDD không được gửi đúng hạn hoặc bị từ chối, số tiền đã nạp sẽ được trả lại vào tài khoản ngân hàng của bạn (thường trong vòng 2 ngày làm việc sau khi quá trình xem xét hoàn tất).
- Rút tiền SEPA: Sau khi EDD được phê duyệt, bạn cần bắt đầu lại giao dịch rút tiền. Nếu quá trình xem xét không được thông qua, bạn sẽ không thể hoàn tất việc rút tiền.
3.2 Cách để cải thiện tỷ lệ được thông qua EDD?
- Cung cấp giấy tờ chất lượng cao, được chấp nhận: tốt nhất ở định dạng PDF hoặc dưới dạng bản sao tài liệu vật lý có viền rõ ràng.
- Hiển thị rõ ràng tên tổ chức phát hành, logo, ngày phát hành
- Chứng minh khả năng tài chính của bạn một cách đầy đủ nhất có thể, với số tiền bằng chứng tài sản được khuyến nghị cao hơn số tiền bạn sử dụng trong các giao dịch SEPA của KuCoin.
- Sử dụng bảng sao kê ngân hàng do bạn đứng tên (hoặc đưa ra lời giải thích nếu tài liệu của bên thứ ba được sử dụng để xác minh nguồn tài sản của bạn).
3.3 Nếu giấy tờ của tôi bị từ chối thì sao?
Bạn có thể gửi lại đơn đăng ký EDD và sau đó cập nhật các giấy tờ theo lý do được cung cấp trên trang nạp hoặc rút EUR trên KuCoin.
3.4 Việc cung cấp thông tin trên phiếu lương của tôi có an toàn không?
Thông tin cá nhân và giấy tờ bạn gửi được bảo vệ bởi các giao thức và phần mềm mã hóa. Chúng tôi thực hiện các biện pháp bảo vệ vật lý, điện tử và thủ tục để thu thập, lưu trữ và tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Hãy yên tâm rằng thông tin cá nhân của bạn luôn được bảo vệ.