比特幣在2024年達到了驚人的新高，鞏固了其作為頂級金融資產和數字創新推動力的聲譽。11月22日，比特幣飆升至99,500美元的歷史新高，較1月份約40,000美元的價格年初至今增長了超過150%。這一增長反映了其在機構投資者和零售愛好者中的廣泛吸引力。比特幣交易所交易基金（ETF）的管理資產總量（AUM）在2024年1月推出不到一年後就超過了1000億美元，這表明市場對受監管的比特幣投資工具的需求正在加速。
比特幣曾被視為技術愛好者的邊緣實驗，如今已成為金融獨立和數字轉型的全球象徵。不丹和薩爾瓦多等國家正在將比特幣作為其戰略儲備的一部分，不丹持有超過13,000枚BTC，價值約13億美元，薩爾瓦多繼續投資其擁有的5,875枚BTC的比特幣儲備。這些發展表明，比特幣作為“數字黃金”的角色正在主權實體中得到越來越多的認可，進一步鞏固了其在全球經濟中的地位。
MicroStrategy的比特幣持有量 | 來源: SaylorTracker
機構參與是比特幣迅速崛起的關鍵驅動力。MicroStrategy，一家領先的商業智能公司，持有超過386,000枚BTC，其中包括在2024年11月以約125億美元的價格新收購的134,480枚BTC。其他主要參與者，如Fidelity和BlackRock，也通過ETF和直接投資進入比特幣市場，這表明傳統金融對加密貨幣的看法正在轉變。這種機構支持即使在某些地區監管審查加劇的情況下，也促進了比特幣的韌性和增長。
這些里程碑，加上比特幣固有的稀缺性——總共只會有2100萬個BTC，使其作為對抗通脹的對沖工具和創新價值儲存手段的吸引力進一步增強。隨著比特幣接近10萬美元，且預計會繼續上升——根據Plan B的預測，甚至可能達到100萬美元，這不僅突顯其對全球金融的變革性影響，還為數百萬新投資者打開了參與加密貨幣革命的大門。
如何投資比特幣（BTC）
2024年獲取比特幣的途徑越來越多元化，進一步突出其主流接受度。從使用支付應用程序和對等（P2P）平台到高級交易工具和ETF，獲取比特幣從未如此便捷。無論您是首次投資者還是經驗豐富的交易者，都有適合每個技能水平和偏好的選項。比特幣自動提款機、去中心化交易所（DEXs）甚至定期購買計劃都迎合了不同受眾，確保任何人都能參與比特幣經濟。
本指南深入探討了購買比特幣的頂級方法，提供了詳細的見解，介紹了每種方法的工作原理、適合對象以及各種方式的優缺點。無論您是被其作為價值儲存工具的潛力、對抗通脹的對沖工具，還是去中心化投資機會所吸引，本指南將幫助您導航不斷增長的比特幣獲取方法。
隨著比特幣最新的漲勢指向進一步的價格升值，現在正是探索如何加入這一運動的好時機。繼續閱讀，了解如何在2024年購買比特幣，並選擇符合您目標和經驗水平的方法。
1. 加密貨幣交易所
加密貨幣交易所，例如KuCoin，是集中化的平台，作為購買、出售和交易比特幣及其他加密貨幣的入口。這些平台提供一個安全且使用者友好的環境，讓用戶可以創建賬戶，使用法幣或其他加密貨幣存款，並下單購買比特幣。過程非常簡單：用戶選擇他們想要的比特幣數量，選擇支付方式（例如信用卡、銀行轉帳或穩定幣），然後執行交易。像 KuCoin 這樣的領先交易所為全球數百萬用戶提供服務，提供強大的交易工具和高流動性，以確保競爭力的價格和無縫的交易。對於剛進入加密市場的新人來說，這些交易所通常會提供教育資源和客戶支持，以指導他們完成購買過程。
在加密貨幣交易所購買比特幣的優缺點
加密貨幣交易所特別適合初學者和中級用戶，因為它們使用方便且具有安全功能。像 KuCoin 這樣的平台提供直觀的界面，使第一次購買的用戶能夠自信地導航市場。這些交易所的高流動性確保用戶即使在市場波動期間也能以競爭力的價格買賣比特幣。此外，交易所通常提供訪問比特幣以外的廣泛加密貨幣，讓用戶可以多樣化他們的投資組合。然而，需要注意的是，大多數交易所要求進行了解你的客戶（KYC）驗證，這涉及提交身份證明文件以符合規範。雖然這增加了額外的安全層，但用戶也應注意到潛在的交易和提款費用，這些費用因平台和支付方式而異。儘管有這些考慮，加密貨幣交易所仍然是 2024 年購買比特幣最方便和可靠的方法之一。
2. 經紀賬戶
傳統金融機構提供的經紀賬戶為用戶提供了一種無縫的方式來投資比特幣，同時還可以投資更傳統的資產，如股票、債券和 ETF。像富達和嘉信理財這樣的平台已經將比特幣交易整合到他們的服務中，使投資者能夠通過他們用於管理更廣泛投資組合的相同賬戶來購買、出售或持有比特幣。這種整合消除了需要其他平台的需求，使用戶能夠在受監管且熟悉的環境中管理他們的比特幣投資。交易按照應用於傳統金融產品的相同安全和合規標準進行，確保用戶的過程簡單且安全。
通過經紀賬戶獲得比特幣的優缺點
經紀賬戶特別適合已經使用傳統金融平台的投資者，這些投資者希望在不採用全新工具或服務的情況下將比特幣添加到其投資組合中。這些賬戶簡化了投資組合的多樣化，使用戶可以在一個地方查看和管理他們的比特幣投資以及其他資產。受監管的環境提供了額外的安全層，吸引了尋求合規和透明度的保守投資者。然而，這些平台通常提供的加密貨幣選擇少於專用交易所，主要集中於比特幣或其他頂級數字資產。此外，經紀賬戶可能會對加密貨幣交易收取更高的費用，這可能會影響總體收益。儘管存在這些限制，經紀賬戶對於優先考慮便利性、安全性和與傳統金融集成的投資者來說是一個絕佳選擇。
3. 支付應用程序
像 PayPal、Venmo 和 Cash App 等支付應用程序使購買、銷售和持有比特幣變得前所未有的簡單。這些應用程序將加密貨幣功能與日常金融工具集成在一起，使用戶只需幾次點擊即可購買比特幣。支付應用程序通過允許用戶直接通過綁定的銀行賬戶、信用卡或數字錢包資金來簡化過程。購買後，比特幣可以在應用程序內持有，用戶可以監控其價值或在需要時將其賣回法定貨幣。這些平台旨在提高可訪問性，使其成為那些希望在不需要導航複雜交易界面的情況下涉足加密貨幣的人的有吸引力選擇。
為什麼要使用支付應用程序購買比特幣？
支付應用程序最適合想要將比特幣納入日常金融活動的休閒投資者和用戶。由於其極其用戶友好的界面和快速的上手過程，它們在初學者中特別受歡迎。這些應用程序還支持小額投資，使用戶能夠輕鬆購買比特幣的部分金額，幾乎不需要費力。然而，存在一些限制——在許多平台上，比特幣不能提取到外部加密錢包，限制了將其轉移或在應用程序生態系統外使用的能力。此外，支付應用程序上的交易費用通常高於加密貨幣交易所，這可能會影響長期盈利能力。儘管存在這些缺點，支付應用程序仍然是那些尋求簡單和方便購買比特幣的人的絕佳選擇。
4. 交易和投資應用程序
像 Robinhood 和 Revolut 等交易和投資應用程序使用戶能夠購買、銷售和持有比特幣以及其他金融工具，如股票、ETF 和商品。這些多資產平台將加密貨幣集成到熟悉的環境中，使用戶能夠在一個賬戶中管理多樣化的投資。這個過程很簡單：用戶可以通過綁定的銀行賬戶或卡資金其賬戶，搜索比特幣，並只需幾次點擊即可執行交易。這些應用程序旨在簡化過程，為那些對傳統和加密投資都感興趣的人提供了一個易於接近的入門點，通常提供免佣金交易作為主要特點。
交易應用程式購買比特幣的優缺點
交易和投資應用程式對於重視便利性和成本效益的用戶來說是理想的選擇。免佣金或低費用結構使它們對於希望在不產生顯著成本的情況下試驗比特幣的休閒投資者特別有吸引力。此外，在單一平台上管理傳統和加密投資的能力簡化了投資組合管理。然而，這些應用程式通常缺乏如止損訂單或詳細市場分析等高級交易工具，因此對於專業交易者來說不太適合。此外，大多數這些平台限制將加密貨幣提現到外部錢包，限制了希望完全控制其資產的用戶的選擇。另外，由於監管問題，交易應用程式支持的加密貨幣數量有限，且有更嚴格的KYC程序，在一定程度上限制了它們提供的比特幣購買體驗。儘管存在這些限制，交易和投資應用程式為那些尋求將比特幣整合進其投資策略的用戶提供了一種簡單而功能齊全的無憂方式。
5. 比特幣ATM
比特幣ATM是物理自助服務機，讓用戶可以使用現金或借記卡購買比特幣，對於偏好面對面交易的個人來說是一個方便的選擇。要購買比特幣，用戶只需訪問自動取款機，輸入所需金額，並按照屏幕指示存入現金或刷借記卡。一旦付款完成，比特幣將轉移到用戶提供的錢包地址，如果需要，也可以當場生成一個新錢包。流行的比特幣ATM提供商的例子包括Bitcoin Depot和CoinFlip，它們在全球各個城市建立了網絡，以擴大比特幣購買的訪問範圍。
使用比特幣ATM的優缺點
比特幣ATM對於重視隱私並偏好在不創建在線帳戶的情況下進行交易的用戶來說是理想的。這些自助服務機易於使用，通常不需要事先的技術知識，對於無法訪問傳統銀行服務的人來說是一個絕佳的選擇。然而，便利性是有代價的——交易費用可從5％到高達20％，使其相較於在線交易所是一個更昂貴的選擇。此外，比特幣ATM並非在所有地點都有，這可能會限制某些用戶的可訪問性。儘管存在這些缺點，比特幣ATM為獲取比特幣提供了一個快速而簡單的解決方案，特別是對於那些在交易中優先考慮速度和簡便性的個人。
6. 對等（P2P）交易平台
對等（P2P）平台如 KuCoin P2P 直接連接買家和賣家，實現無需集中中介的比特幣交易。這些平台作為一個市場，用戶可以瀏覽報價，選擇首選支付方式，並直接與對方進行談判。交易通過托管系統得到保障，該系統在買家完成付款之前持有賣家的比特幣，確保了安全的交易環境。用戶可以選擇多種支付選項，包括銀行轉賬、手機錢包甚至現金，使P2P平台對於本地和國際交易都非常靈活。
為何在P2P平台上購買比特幣？
P2P平台特別適合那些在交易中優先考慮隱私和靈活性的用戶。一些P2P平台如KuCoin P2P提供零交易費，這使其成為獲取比特幣的特別經濟的方式。此外，廣泛的本地支付方式支持在傳統銀行服務可能有限的地區的用戶。然而，也存在風險，例如與未經驗證的賣家交易或因交易過程的手動性質而遇到延誤。雖然托管系統減輕了其中一些風險，但用戶應保持謹慎，確保與可信賴的對手交易。儘管有這些挑戰，P2P平台對於尋求安全且可定制方式購買比特幣的用戶來說是一個很好的選擇。
7. 比特幣ETF（交易所交易基金）和投資信託
比特幣ETF和投資信託為投資者提供了簡化且受監管的方式來獲得比特幣的曝光，而無需直接擁有或管理加密貨幣。這些金融工具旨在追蹤比特幣的價格，允許投資者通過傳統的經紀賬戶參與其表現。2024年推出的現貨比特幣ETF因其簡便性和可達性而特別受歡迎。同樣的，Grayscale比特幣信託（GBTC）通過投資信託結構提供比特幣的曝光。投資者可以購買這些基金的股份，這代表了基金持有的比特幣的部分所有權，使得將比特幣納入多元化的投資組合變得更容易。
比特幣ETF的優缺點
ETFs 和投資信託最適合傳統投資者和偏好受監管投資產品的機構買家。這些工具消除了管理私鑰或加密錢包的複雜性，提供了一種熟悉且安全的比特幣投資途徑。此外，它們可以通過標準經紀賬戶訪問，使其成為已經參與傳統市場的人的理想選擇。然而，根據地區監管的不同，比特幣 ETF 的可用性可能有限，而且某些基金可能會出現跟踪誤差，即基金的表現與比特幣的市場價格略有偏離。儘管有這些小缺點，ETF 和投資信託仍然是那些尋求無麻煩且受監管方式來從比特幣價格波動中獲益的投資者的絕佳選擇。
閱讀更多: GBTC vs. Bitcoin: 哪個更值得投資？
8. 使用加密錢包購買比特幣
具有內置購買功能的加密錢包提供了一種管理和獲取比特幣的無縫解決方案。像 Ledger Live、MetaMask 和 Phantom 這樣的流行錢包允許用戶直接在錢包界面內購買比特幣或與比特幣相關的資產，無需外部交易所。這些錢包通常支持通過連接的支付方式進行購買，如借記卡、銀行轉賬或第三方支付服務提供商如 MoonPay 或 Ramp。一旦購買完成，比特幣會自動存儲在錢包中，讓用戶完全掌控他們的私鑰，增強了安全性。
然而，需要注意的是，許多 Web3 錢包，包括 MetaMask 和 Phantom，不支持原生比特幣 (BTC)，因為它們主要關注 以太坊或 Solana 為基礎的生態系統。相反，這些錢包讓用戶能夠購買比特幣的包裝版本，如基於以太坊的 WBTC (包裝比特幣) 或基於 Avalanche 的 BTC.b。這些包裝資產代表了其各自區塊鏈上的比特幣，允許用戶將類比特幣資產整合到去中心化金融 (DeFi) 協議、質押 和流動性池中。
你應該在你的加密錢包中購買 BTC 嗎？
在加密錢包內直接購買比特幣是重視安全和便利的愛好者的理想選擇。這些錢包結合了購買比特幣的能力和安全存儲功能，簡化了希望在一個平台上完成這兩個功能的用戶的過程。私鑰管理確保了對資金的增強控制，這使得這個選項對於尋求更高安全水平的用戶特別具有吸引力。然而，這種便利可能會帶來比傳統交易所更高的交易費用，並且支付選項通常僅限於選定的方法。儘管有這些缺點，具有整合購買功能的加密錢包仍然是尋找一個安全且無縫方式來獲取和存儲比特幣的用戶的絕佳選擇。
9. 在去中心化交易所 (DEXs) 購買比特幣
去中心化交易所 (DEXs) 是允許用戶在沒有中心中介的情況下交易加密貨幣的點對點平台。DEXs 在區塊鏈網絡上運行，利用 智能合約 來實現買賣雙方之間的直接交易。要使用 DEX，用戶需要連接他們的 Web3 錢包，例如 MetaMask 或 Trust Wallet，並用支持的加密貨幣為其資金，然後通過平台交換資產。受歡迎的例子包括 Uniswap 和 PancakeSwap，它們以去中心化特性和與 DeFi 服務如質押和流動性池的集成而聞名。然而，重要的是要注意，DEXs 不支持購買原生比特幣 (BTC)。相反，它們提供訪問比特幣的包裝版本，例如以太坊上的 WBTC (包裝比特幣) 或 Avalanche 上的 BTC.b，這些是設計在特定區塊鏈上運作的比特幣的代幣化表示。
這些包裝資產允許用戶將比特幣的價值整合到 DeFi 生態系統中，提供在 Uniswap 或 SushiSwap 等平台上進行質押、借貸和流動性池訪問的機會。雖然包裝比特幣保持其價值與原生 BTC 挂鉤，但尋求實際比特幣交易或存儲的用戶需要轉移到支持原生 BTC 提款的平台。這一區別使得 DEXs 成為那些對 DeFi 機會感興趣而不是直接擁有比特幣的人的有吸引力的選擇。
在 DEXs 上交易比特幣的優缺點
DEXs 是熟悉去中心化金融 (DeFi) 和管理 Web3 錢包的高級用戶的理想選擇。它們為用戶提供了對資金的完全控制，消除了中介的需求，提供了隱私和靈活性。此外，DEXs 使用戶能夠訪問 DeFi 服務，例如 收益農場 和流動性池，使用戶能夠通過持有的包裝比特幣獲得被動收入。然而，使用 DEX 需要技術知識，因為用戶必須導航錢包集成和區塊鏈交易費用。此外，與中心化交易所相比，DEXs 上的流動性較低，可能會在交易過程中導致較大的價格滑移，特別是對於大額交易。
雖然 DEX 提供了一種去中心化和私密的方式來交易比特幣相關資產，但它們並不適合尋求獲取原生比特幣的用戶。對於依賴包裝比特幣的用戶來說，它們的效用受限於尋求直接擁有或涉及 BTC 的外部交易。儘管存在這些限制，DEX 仍然是用戶探索更廣泛的 DeFi 生態系統並在這些網絡中利用比特幣價值的受歡迎選擇。
10. 替代方法：挖掘比特幣 (BTC)
挖掘比特幣涉及使用專門的硬件來驗證區塊鏈上的交易並保護網絡。礦工解決複雜的加密謎題，作為回報，他們會獲得新創建的比特幣和交易費用。這個過程稱為工作量證明，對比特幣的去中心化特性至關重要。成功的礦工必須投資於高性能的挖礦設備，例如ASIC設備，並確保獲得穩定且經濟實惠的電力供應以最大化盈利能力。隨著比特幣的挖礦難度根據網絡活動定期調整，挖礦需要不斷優化和監控以保持競爭力。
你應該挖掘比特幣 (BTC) 嗎？
比特幣挖礦適合擁有高級硬件和低電力成本地區的技術精通用戶。它提供了一種不需要在市場上購買比特幣的直接賺取方式，吸引那些希望積極參與區塊鏈生態系統的人。然而，購買挖礦設備的高前期成本和持續的能源需求可能使其對於普通用戶來說不太容易接近。此外，與高能耗挖礦操作相關的環境問題已促使某些司法管轄區實施限制。儘管面臨這些挑戰，比特幣挖礦對於那些擁有資源和專業知識來有效應對其複雜性的人來說，仍然是一個可行且有回報的途徑。
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結論
在2024年，購買比特幣的方式比以往更多樣化，滿足了廣泛的需求和經驗水平。無論您更喜歡加密貨幣交易所的便利性、經紀賬戶的熟悉感，還是點對點平台的隱私性，都有適合您的方式。支付應用和交易平台為初學者提供了簡單的入門點，而高級用戶可以探索去中心化交易所或直接比特幣挖礦，以獲得更大的控制權。甚至傳統投資者也可以通過受監管的工具如ETF和投資信託參與。每種方法都有其獨特的優勢和考量，讓用戶可以選擇最符合其財務目標和技術專長的方法。
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