The實體資產的代幣化(RWAs)正在迅速獲得關注，提供了從房地產到政府債券的投資、交易和擁有的新方式。根據Tren Finance報告的預測，RWA領域可能會經歷爆炸性的增長，增長50倍，到2030年達到4萬億至30萬億美元。這種轉變預計將重新定義傳統金融市場，通過區塊鏈技術引入更快、更便宜且更透明的流程。
根據Tren Finance報告，“傳統金融與區塊鏈技術的融合不僅僅是一種趨勢，而是向更具可訪問性、高效且動態的金融生態系統的根本轉變。”
快速摘要
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Tren Finance預計RWA代幣化市場到2030年將達到10萬億美元，這比目前1850億美元的估值增長超過54倍。該報告強調了房地產、證券和商品等行業已經在引領這一潮流。
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穩定幣繼續發揮主導作用，佔據了RWA市場總額的1700多億美元。相比之下，代幣化的證券和國庫券僅價值22億美元，表明金融工具具有巨大的增長潛力。
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區塊鏈驅動的RWA正在吸引主要金融參與者。代幣化的政府債券和私募股權基金已經開始遷移上鏈，承諾為傳統資產提供更可訪問和流動的市場。
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RWAs消除了對第三方中介的需求，加快了交易速度並降低了成本。通過區塊鏈支持的分權所有，投資者現在可以以低至50美元的價格購買房地產或藝術品的股份。
RWA領域的當前狀況：價值近2000億美元
來源: Tren Finance
RWA 代幣化運動還處於早期階段，但正在獲得動力。Tren Finance 報告稱，目前 1850 億美元的市場由穩定幣主導，而代幣化的國債和證券僅有 22 億美元上鏈。
這項技術已經在打開新的市場。政府證券以前僅限於大型機構，現在通過代幣化，小型投資者也能夠參與。BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) 於 2024 年 3 月推出，目前在以太坊區塊鏈上積累了 5.14 億美元的資產。
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部分所有權和代幣化市場正在改變金融
來源: Tren Finance
RWAs 為投資帶來了無與倫比的靈活性。代幣化資產允許部分所有權，讓投資者能夠進入傳統上獨佔的市場。例如，不需要數百萬購買房地產，區塊鏈使得可以購買房產的部分股份，讓高價值投資更具可及性。
Tren Finance 報告稱，“實體資產的代幣化在傳統上非流動性市場中釋放了流動性和透明度。投資者現在可以在區塊鏈平台上交易精美藝術品、商業地產和碳信用額的部分股份。”
此外，私人信貸市場也在加入區塊鏈革命。代幣化使傳統上非流動性的貸款更易交易，並能為零售投資者所接受。
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穩定幣和國債引領 RWA 採用
來源: Tren Finance
雖然代幣化的政府證券目前僅佔 22 億美元，但這只是個開始。像 Ondo Finance 和 Franklin Templeton 這樣的項目已經發行了以美國國債為基礎的代幣化產品。BlackRock 的 BUIDL 基金最近達到 5.14 億美元的資產，凸顯了機構投資者的興趣增加。
來源: Tren Finance
同時，穩定幣繼續推動大多數 RWA 活動。2024 年，價值 1700 億美元的穩定幣在流通中，代表著區塊鏈在傳統金融中最成功的應用。
報告強調了RWAs如何幫助DeFi創新蓬勃發展，通過提高資本效率、流動性和可組合性。re.al的產品行銷經理Christian Santagata指出：“DeFi創新已經徹底改變了金融業，而當與RWA標記化結合時，可能性是無限的。”
資產標記化的挑戰與未來展望
儘管發展迅速，但挑戰依然存在。金融市場的採用仍在進行中，有些標記化部門的流動性有限。此外，監管框架正在演變，對更廣泛的整合構成障礙。然而，隨著區塊鏈技術的成熟，專家預測更快的上線和市場流動性。
Tren Finance報告強調，RWAs將在2030年前成為“金融市場的核心組成部分”，並佔據全球市場的重要份額。這一轉變將使投資機會更加包容、高效和全球化。
結論
現實世界資產的標記化正在改造金融市場，為零售和機構投資者解鎖新價值和機會。預測顯示，市場到2030年可能增長50倍，達到10萬億美元或更多，“大標記化”正在進行中。區塊鏈技術正在實現更快、更高效的交易、部分所有權和增強的流動性，改變我們對投資和資產所有權的看法。隨著主要金融機構和區塊鏈項目繼續推進，RWAs有望在未來幾年成為金融生態系統的基石。
