《反洗錢和反恐怖融資用戶指引》

OTC平台反洗錢和反恐怖融資用戶指引

第一條：制定的目的和依據 鑑於洗錢活動將嚴重危害數字通證交易的發展，助長和滋生腐敗、敗壞社會風氣，損害貴方的正當權益，破壞數字通證交易平台穩健經營的基礎，加大數字通證交易平台的法律和運營風險。KuCoin場外交易平台（以下簡稱“OTC平台”或者“平台”）為預防洗錢和恐怖融資活動，全面履行反洗錢和反恐融資法律的相關規定，根據 《OTC交易規則》、《風險提示書》等規定，制定本指引。

第二條：適用範圍 本指引適用於在平台交易的所有用戶。作為平台用戶和交易方，貴方應當在遵循其所在地國家或地區反洗錢和反恐融資方面的法律規定，在貴方所在地區法律規定的範圍內，執行本指引之規定。貴方所在國家或者地區有更嚴格要求的，遵守其規定。

第三條：反洗錢和反恐怖融資 是指為了防範不法分子通過OTC平台進行交易從而掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照相關法律和平台反洗錢相關規定採取相關措施的行為。

第四條：平台反洗錢相關規定 平台的反洗錢（包括反恐怖融資，下同）相關規則，包括平台不時發布的規範內涉及反洗錢的相關規範及本指引。若本指引中規定的內容與其它規則相衝突，則本指引優先適用。

第五條：OTC平台反洗錢基本原則 OTC平台按照以下原則開展用戶風險監控工作：

• 全面性原則：OTC平台會綜合考慮用戶可能涉嫌洗錢的各類風險因素，採取合理方式對所有用戶進行風險監控。
• 審慎性原則：OTC平台會在充分了解用戶的基礎上，提高對用戶身份的識別能力，審慎進行用戶風險監控。
• 持續性原則：OTC平台會對用戶風險進行持續關注，根據實際情況做出應對。
• 分級管理原則：OTC平台根據用戶的風險等級，定期審核所保存的用戶基本信息，對風險等級較高用戶的審核應當嚴於對風險等級較低用戶的審核。

第六條：個人交易方文件之提交 參與OTC平台相關交易的貴方若為自然人，則應當依據平台反洗錢相關規定提交以下信息和資料：

• 個人姓名；
• 身份證或護照複印件；
• 其它應OTC要求應當提供之信息或文件。

第七條：機構交易方文件之提交 參與OTC平台相關交易的貴方若為非自然人交易方（“機構交易方”），則貴方應當依據平台反洗錢相關規定提交以下信息和資料：

• 公司名稱；
• 公司註冊辦公地址；
• 公司法定/授權代表人；
• 公司營業執照/公司註冊證書和商業登記證；
• 公司法定/授權代表人身份證或護照複印件；
• 其它應OTC要求應當提供之信息或文件。

第八條：貴方文件之審查 OTC平台會依據平台反洗錢相關規定中的用戶識別制度對貴方提交的相關信息進行核實和記錄，若OTC平台對於貴方所提交的資料有疑問時，有權向相關主管機構或部門進行核實。

 

第九條：風險用戶之監測 OTC平台會根據平台反洗錢規定的具體要求對風險用戶進行監測，了解其交易目的、資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息。

 

第十條：貴方文件之保存 OTC平台會依法採取必要措施貴方身份資料和交易信息保存一定期限。參照國際通行規則，貴方身份資料自業務關係結束後，貴方交易信息自交易結束後，應至少保存五年。

第十一條：注意事項  OTC平台用戶應當注意以下事項：

• 禁止將貴方本人的賬號出借給他人使用；
• 禁止出租、出借貴方本人的身份證件；
• 禁止出租、出借、透露貴方本人的賬戶、銀行卡、存摺、密碼等重要個人財產信息；
• 貴方應當主動配合OTC平台進行身份識別；
• 在OTC平台進行交易時，選擇並使用安全可靠的第三方金融機構進行支付活動。

第十二條：可疑行為之報告 若OTC平台貴方在平台交易時發現任何賬戶可能從事洗錢或恐怖融資活動，貴方可以向OTC平台進行報告。

第十三條：指引之解釋  本指引由OTC平台進行解釋。

第十四條：生效期 本指引自發布之日起實施。