So vervollständigen Sie die SEPA Enhanced Due Diligence (EDD)
2. So vervollständigen Sie die EDD
2.1 Wie kann ich feststellen, ob ich EDD-Unterlagen einreichen muss?
2.2 Wie reiche ich EDD-Unterlagen ein?
2.3 Welche Unterlagen sind erforderlich?
2.4 Zulässige Arten von Unterlagen
3. FAQ
3.1 Falls EDD erforderlich ist, wie werden frühere SEPA-Transaktionen behandelt?
3.2 Wie kann ich die Erfolgsquote für die EDD verbessern?
3.3 Was, wenn meine Unterlagen abgelehnt werden?
3.4 Ist es unsicher, Angaben zu meinen Zahlungsnachweisen zu machen?
1. Was ist EDD?
Um die Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) einzuhalten, muss KuCoin die Herkunft von Vermögen und Geldern für bestimmte Konten überprüfen. Diese Praxis ist Standard und bei Compliance üblich. Der Enhanced Due Diligence (EDD)-Prozess für den SEPA-Service von KuCoin wird von Partnerbanken initiiert. Nach Durchführung der EDD stehen effizientere SEPA-Ein- und Auszahlungsservices zur Verfügung.
2. So vervollständigen Sie die EDD
2.1 Wie kann ich feststellen, ob ich EDD-Unterlagen einreichen muss?
- Wenn Sie eine EDD-Benachrichtigung von KuCoin erhalten (per E-Mail oder Plattformnachricht).
- Wenn Sie auf den EUR-Einzahlungs- und Auszahlungsseiten von KuCoin eine Aufforderung zur Durchführung der EDD sehen.
- Sollte die Bearbeitung Ihrer Order innerhalb von 2 Werktagen noch nicht abgeschlossen sein, folgen Sie bitte den oben genannten Schritten.
2.2 Wie reiche ich EDD-Unterlagen ein?
- Besuchen Sie die offizielle KuCoin-Website oder die KuCoin-App und navigieren Sie zur Seite mit den EUR-Einzahlungen oder -Auszahlungen.
- Folgen Sie den Eingabeaufforderungen zur Seite für die Einreichung von EDD- Unterlagen.
- Laden Sie Ihren aktuellen Kontoauszug hoch. (Er muss mit dem Bankkonto übereinstimmen, das für die Zahlungen in Ihren Einzahlungsaufträgen verwendet wird).
- Laden Sie die Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate oder andere Unterlagen zum Nachweis Ihrer Einkünfte hoch.
- Reichen Sie die Unterlagen ein und warten Sie die Überprüfung ab (Dauert in der Regel 2 Werktage).
Hinweis:
Nach Einreichung Ihrer EDD-Unterlagen wird die Bank diese innerhalb von 2 Werktagen prüfen. Bitte prüfen Sie Ihre E-Mail oder Ihre Plattformnachrichten, um zu sehen, ob die Unterlagen genehmigt wurden. Falls nicht, müssen Sie möglicherweise zusätzliche Informationen einreichen.
2.3 Welche Unterlagen sind erforderlich?
EDD 1:
- Ein aktueller Kontoauszug von einem auf Ihren Namen lautenden Konto. (Er muss mit dem Bankkonto übereinstimmen, das für die Zahlungen in Ihren Einzahlungsaufträgen verwendet wird).
- Laden Sie die Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate oder andere Unterlagen zum Nachweis Ihrer Einkünfte hoch. Es wird empfohlen, dass der Betrag höher ist als die Summe, die Sie für Ihre KuCoin-SEPA-Transaktionen verwenden.
EDD 2 erfordert zusätzliche Unterlagen:
- Weitere Vermögensnachweise: Nachweise über Girokonten, Sparkonten, Anlagekonten, Altersvorsorge, Immobilienwert, Auto (ohne Kredit) und alle anderen Vermögenswerte, die einen Wiederverkaufswert haben. Es wird empfohlen, dass der Wert dieser Vermögenswerte höher ist als die Summe, die in Ihren KuCoin SEPA-Transaktionen verwendet wird.
2.4 Zulässige Arten von Unterlagen
| Arten | Details |
| Gehalt |
- Gehaltsabrechnungen, aus denen Ihr Einkommen mindestens für den Vormonat hervorgeht - Kontoauszüge, aus denen die von Ihrem Arbeitgeber gezahlten Löhne mindestens für den Vormonat hervorgehen - Steuererklärung für das vorangegangene Steuerjahr |
|
Selbstständige Tätigkeit |
- Steuererklärung aus dem letzten Steuerjahr - Aktuelle Rechnungen/Verträge/Vereinbarungen oder Gewinn- und Verlustrechnungen, die Ihr monatliches oder jährliches Einkommen aus Ihren selbständigen Dienstleistungen belegen. |
| Erbschaft | - Eine Kopie des Testaments des Verstorbenen - Ein vom Testamentsvollstrecker/Rechtsanwalt/Notar unterzeichnetes Schreiben |
| Spenden/Geschenke/Zuschüsse | Falls Sie ein Student sind, der ein Stipendium erhält, nutzen Sie diese Optionen als Nachweis für Ihr Vermögen. - Vereinbarung über die Spende/Schenkung/Zuwendung von Immobilien oder anderen Vermögenswerten - Eine eidesstattliche Erklärung oder ein vom Spender unterzeichnetes Schreiben, in dem die Art der Spende/Schenkung/Zuwendung erklärt wird - Kontoauszug, aus dem die Einzahlung der Spende/Schenkung/Zuschuss hervorgeht |
| Hypothek/Darlehen |
- Hypotheken-/Darlehensvertrag mit Angabe des Wertes der Hypothek oder des Darlehens und des Tilgungsplans - Kontoauszug, der eine Kreditzahlung auf Ihrem Konto ausweist |
| Unternehmensgewinne (Aktien/Dividenden) | - Dividendenausschüttung - Distributionsvereinbarung - Ein aktueller Kontoauszug mit Dividendenzahlungen - Ein aktueller geprüfter Unternehmensabschluss |
| Finanzielle Investitionen | - Stellungnahme des Wertpapierdienstleisters - Kontoauszug, der die Abrechnung des Wertpapierdienstleisters belegt - Andere Auszüge oder Dokumente, die Ihre Investitionsgewinne nachweisen (Anleihen, Aktien usw.) |
| Sonstige | Weitere erforderliche Texte und Nachweise über die Herkunft Ihres Vermögens |
3. FAQ
3.1 Falls EDD erforderlich ist, wie werden frühere SEPA-Transaktionen behandelt?
- SEPA-Einlagen: Wenn Sie Ihre EDD-Dokumente innerhalb von 2 Werktagen einreichen und diese von der Partnerbank genehmigt werden, wird die Einzahlungstransaktion automatisch abgeschlossen. Wenn die EDD-Dokumente nicht rechtzeitig eingereicht oder abgelehnt werden, werden die eingezahlten Gelder auf Ihr Bankkonto zurücküberwiesen (in der Regel innerhalb von 2 Werktagen nach Abschluss der Prüfung).
- SEPA-Auszahlungen: Nach der EDD-Genehmigung müssen Sie den Auszahlungsvorgang erneut anordnen. Falls die Prüfung negativ ausfällt, können Sie die Auszahlung nicht durchführen.
3.2 Wie kann ich die Erfolgsquote für die EDD verbessern?
- Stellen Sie hochwertiges, akzeptables Material zur Verfügung: vorzugsweise im PDF-Format oder als physische Dokumentenkopie mit sichtbaren Rändern.
- Stellen Sie sicher, dass der Name, das Logo und das Ausgabedatum des Emittenten deutlich erkennbar sind.
- Weisen Sie Ihre wirtschaftliche Situation so vollständig wie möglich nach. Es wird empfohlen, dass die Beträge, mit denen Sie Ihr Vermögen nachweisen, höher sind als die Beträge, die Sie für die SEPA-Transaktionen bei KuCoin verwenden.
- Verwenden Sie Kontoauszüge, die auf Ihren Namen ausgestellt sind (oder geben Sie eine Erklärung ab, wenn Dokumente Dritter zur Überprüfung Ihrer Vermögensquellen verwendet werden).
3.3 Was, wenn meine Unterlagen abgelehnt werden?
Sie können den EDD-Antrag erneut einreichen und dann die Dokumente entsprechend der Gründe aktualisieren, die auf der EUR-Einzahlungs- oder Auszahlungsseite auf KuCoin angegeben sind.
3.4 Ist es unsicher, Angaben zu meinen Zahlungsnachweisen zu machen?
Die von Ihnen übermittelten personenbezogenen Daten und Dokumente werden durch Verschlüsselungsprotokolle und Software geschützt. Wir setzen physische, elektronische und verfahrenstechnische Sicherheitsvorkehrungen ein, um Ihre personenbezogenen Daten zu erfassen, zu speichern und weiterzugeben. Sie können versichert sein, dass Ihre persönlichen Daten geschützt sind.