Cómo completar la Diligencia debida reforzada (EDD) de SEPA
2. Cómo completar la EDD
2.1 ¿Cómo determino si necesito presentar la documentación de EDD?
2.2 ¿Cómo presento la documentación de EDD?
2.3 ¿Qué documentación se necesita?
2.4 Tipos aceptables de documentación
3. PREGUNTAS FRECUENTES
3.1 Si se requiere EDD, ¿cómo se manejan las transacciones SEPA anteriores?
3.2 ¿Cómo puedo mejorar la tasa de aprobación de EDD?
3.3 ¿Qué pasa si mis materiales se rechazan?
3.4 ¿Es seguro proporcionar información de mis nóminas?
1. ¿Qué es la EDD?
Para cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales (AML), KuCoin debe revisar las fuentes de la riqueza y los fondos para ciertas cuentas. Esta práctica es estándar y común en el cumplimiento. El proceso de Diligencia debida reforzada (EDD) para el servicio SEPA de KuCoin la inician los bancos asociados. Una vez finalizada la EDD, se ofrecen servicios de depósito y retirada SEPA más eficientes.
2. Cómo completar la EDD
2.1 ¿Cómo determino si necesito presentar la documentación de EDD?
- Cuando recibes una notificación de EDD de KuCoin (por correo electrónico o mensaje de la plataforma).
- Cuando veas un mensaje para completar la EDD en las páginas de depósito y retirada de EUR en KuCoin.
- Si tu orden no se ha procesado en 2 días hábiles, consulta los pasos anteriores.
2.2 ¿Cómo presento la documentación de EDD?
- Visita el sitio web oficial de KuCoin o la app de KuCoin y navega hasta la página de depósito o retirada de EUR.
- Sigue las indicaciones de la página de envío de documentos de EDD.
- Sube tu último extracto bancario. (Debe coincidir con la cuenta bancaria usada para los pagos en tus órdenes de depósito).
- Carga tus nóminas de los últimos 3 meses o documentos que acrediten otras fuentes de fondos.
- Envíalo y espera la revisión (normalmente se completa en 2 días hábiles).
Ten en cuenta:
Después de presentar tu documentación de EDD, el banco la revisará en un plazo de 2 días hábiles. Revisa el correo electrónico o mensajes de la plataforma para ver si se ha aprobado. De lo contrario, es posible que debas enviar información adicional.
2.3 ¿Qué documentación se necesita?
EDD 1:
- Tu último extracto bancario de una cuenta a tu nombre. (Debe coincidir con la cuenta bancaria que utilizas para los pagos en tus órdenes de depósito).
- Tus nóminas de los últimos 3 meses o documentos que acrediten otras fuentes de fondos. Se recomienda que el importe sea superior al utilizado en tus transacciones SEPA de KuCoin.
La EDD 2 requiere documentación adicional:
- Otras pruebas de activos: comprobante de cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas de inversión, planes de pensiones, valor de mercado de bienes raíces, automóviles (sin préstamos) y cualquier otro activo que tenga valor de reventa. Se recomienda que el valor de estos activos sea superior a la suma utilizada en tus transacciones SEPA de KuCoin.
2.4 Tipos aceptables de documentación
| Tipos | Detalles |
| Sueldo |
• Recibos de nómina que muestren tus ingresos de al menos el mes anterior • Estados de cuenta bancarios que muestren los salarios pagados por tu empleador durante al menos el mes anterior • Declaración de impuestos del ejercicio fiscal anterior |
|
Trabajo por cuenta propia |
• Declaración de impuestos del último ejercicio fiscal • Facturas/contratos/acuerdos recientes o estados de pérdidas y ganancias que acrediten los ingresos mensuales o anuales de tus servicios como autónomo |
| Herencia | • Una copia del testamento del difunto • Una carta firmada por el ejecutor/abogado/procurador/notario público del testamento del difunto |
| Donaciones/regalos/subvenciones | Si eres un estudiante que recibe becas, usa estas opciones como prueba de patrimonio. • Contrato de donación/regalo/concesión de bienes inmuebles u otros activos • Una declaración jurada o una carta firmada por el donante que declare la naturaleza de la donación/regalo/subvención • Estado de cuenta bancario que muestre el depósito bancario de la donación/regalo/subvención |
| Hipoteca/préstamo |
• Contrato de hipoteca/préstamo que muestre el valor de la hipoteca o préstamo y el cronograma de devolución • Estado de cuenta bancario que muestre el depósito de un préstamo en tu cuenta |
| Beneficios de la empresa (acciones/dividendos) | • Estado de dividendos • Contrato de distribución • Tu último estado de cuenta bancario que muestre los pagos de dividendos • Las últimas cuentas auditadas de la empresa |
| Inversiones financieras | • Declaración del proveedor de inversiones • Estado de cuenta bancario que muestre la liquidación del proveedor de inversiones • Otras declaraciones o documentos que prueben las ganancias de tu inversión (bonos, acciones, etc.) |
| Otros | Otros textos requeridos y documentos de prueba de tu fuente de riqueza |
3. PREGUNTAS FRECUENTES
3.1 Si se requiere EDD, ¿cómo se manejarán las transacciones SEPA anteriores?
- Depósitos SEPA: si envías tu documentación de EDD en 2 días hábiles y la aprueba el banco asociado, la transacción de depósito se completará automáticamente. Si la documentación de EDD no se presenta a tiempo o se rechaza, los fondos depositados se devolverán a tu cuenta bancaria (generalmente dentro de los 2 días hábiles posteriores a la finalización de la revisión).
- Retiradas SEPA: después de la aprobación de la EDD, debes iniciar la transacción de retirada de nuevo. Si no se pasa la revisión, no podrás completarla.
3.2 ¿Cómo puedo mejorar la tasa de aprobación de EDD?
- Proporcionar materiales aceptables y de alta calidad: preferiblemente en formato PDF o como copias de documentos físicos con bordes visibles
- Mostrar claramente el nombre del emisor, el logotipo y la fecha de emisión
- Demuestra tu capacidad financiera de la forma más completa posible; se recomienda que los importes de las pruebas de activos sean superiores a los importes que utilizas en las transacciones SEPA de KuCoin
- Usa estados de cuenta bancarios emitidos a tu nombre (o proporciona una explicación si se utilizan documentos de terceros para verificar las fuentes de tu patrimonio)
3.3 ¿Qué pasa si mis materiales se rechazan?
Puedes volver a enviar la solicitud de EDD y luego actualizar los documentos de acuerdo con las razones indicadas en las páginas de depósito o retirada de EUR en KuCoin.
3.4 ¿Es seguro proporcionar información de mis nóminas?
La información personal y los documentos que envías están protegidos por protocolos y software de encriptación. Implementamos medidas de seguridad físicas, electrónicas y procedimentales para recopilar, almacenar y divulgar tu información personal. Ten la seguridad de que tu información personal está protegida.