SEPA एन्हांस्ड ड्यू डिलिजेंस (EDD) को पूरा कैसे करें
2. EDD को कैसे पूरा करें
2.1 मैं कैसे निर्धारित करूं कि मुझे EDD दस्तावेज़ सबमिट करने की आवश्यकता है?
2.2 मैं EDD दस्तावेज़ीकरण कैसे सबमिट करूँ?
2.3 कौन से दस्तावेज़ीकरण आवश्यक हैं?
2.4 दस्तावेज़ीकरण के स्वीकृत प्रकार
3. अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
3.1 यदि EDD आवश्यक है, तो पिछले SEPA ट्रांज़ैक्शन्स कैसे प्रबंधित किए जाते हैं?
3.2 मैं EDD पास दर में सुधार कैसे करूं?
3.3 क्या होगा यदि मेरी सामग्री अस्वीकार कर दी जाती है?
3.4 क्या मेरी पेस्लिप के बारे में जानकारी प्रदान करना असुरक्षित है?
1. EDD क्या है?
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नियमों का पालन करने के लिए, KuCoin को कुछ खातों के लिए वेल्थ और फंड्स के स्रोतों की समीक्षा करनी चाहिए। यह अभ्यास अनुपालन में स्टैंडर्ड और सामान्य होता है। KuCoin की SEPA सेवा के लिए एन्हांस्ड ड्यू डिलिजेंस (EDD) प्रक्रिया पार्टनर बैंकों द्वारा शुरू की गई है। EDD पूरा होने के बाद, अधिक कुशल SEPA डिपॉज़िट और विड्रॉवल सेवाएं प्रदान की जाती हैं।
2. EDD को कैसे पूरा करें
2.1 मैं कैसे निर्धारित करूं कि मुझे EDD दस्तावेज़ सबमिट करने की आवश्यकता है?
- जब आप KuCoin से एक EDD नोटिफ़िकेशन प्राप्त करते हैं (ईमेल या प्लेटफ़ॉर्म संदेश के माध्यम से)।
- जब आप KuCoin पर EUR डिपॉज़िट और विड्रॉवल पेज पर EDD को पूरा करने का संकेत देखते हैं।
- यदि आपकी ऑर्डर को 2 कार्य दिनों के भीतर संसाधित नहीं किया गया है, तो कृपया उपरोक्त चरणों का संदर्भ लें।
2.2 मैं EDD दस्तावेज़ कैसे सबमिट करूं?
- ऑफ़िशियल KuCoin वेबसाइट या KuCoin ऐप पर जाएं और EUR डिपॉज़िट या विड्रॉवल पेज पर नेविगेट करें।
- EDD दस्तावेज़ सबमिशन पेज पर संकेतों का पालन करें।
- अपना नया बैंक स्टेटमेंट अपलोड करें। (यह आपके डिपॉज़िट ऑर्डर्स में भुगतान के लिए इस्तेमाल किए गए बैंक खाते से मेल खाना चाहिए।
- पिछले 3 महीनों से अपनी पेस्लिप या फंड्स के अन्य स्रोतों को प्रमाणित करने वाले दस्तावेज़ अपलोड करें।
- सबमिट करें और समीक्षा की प्रतीक्षा करें (आमतौर पर 2 कार्य दिनों के भीतर पूरा किया जाता है)।
नोट:
आपके EDD दस्तावेज़ सबमिट करने के बाद, बैंक 2 कार्य दिनों के भीतर इसकी समीक्षा करेगा। कृपया यह देखने के लिए अपने ईमेल या प्लेटफॉर्म मेसेज देखें कि क्या आपको स्वीकृत किया गया है। यदि नहीं, तो आपको अतिरिक्त जानकारी सबमिट करने की आवश्यकता हो सकती है।
2.3 कौन से दस्तावेज़ीकरण आवश्यक हैं?
EDD 1:
- आपके नाम पर एक खाते से आपका नया बैंक स्टेटमेंट। (यह उस बैंक खाते से मेल खाना चाहिए जिसका इस्तेमाल आप अपने डिपॉज़िट ऑर्डर्स में भुगतान के लिए करते हैं।
- पिछले 3 महीनों से आपकी पेस्लिप या फंड के अन्य स्रोतों को प्रमाणित करने वाले दस्तावेज़। यह सलाह दी जाती है कि रकम आपके KuCoin SEPA ट्रांज़ैक्शन्स में इस्तेमाल की गई रकम से अधिक हो।
EDD 2 को अतिरिक्त दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता है:
- संपत्ति के अन्य सबूत: चेकिंग खातों, बचत खातों, निवेश खातों, सेवानिवृत्ति बचत, रियल संपत्ति मार्केट मूल्य, कार (लोन के बिना), और किसी भी अन्य संपत्ति का प्रमाण जिसका पुनर्विक्रय मूल्य है। यह अनुशंसा की जाती है कि इन संपत्तियों का मूल्य आपके KuCoin SEPA ट्रांज़ैक्शन्स में इस्तेमाल की गई रकम से अधिक हो।
2.4 दस्तावेज़ीकरण के स्वीकृत प्रकार
| प्रकार | विवरण |
| पगार |
• कम से कम पिछले महीने के लिए आपकी आमदनी दिखाने वाली पेस्लिप • कम से कम पिछले महीने के लिए आपके एम्प्लॉयर द्वारा भुगतान किए गए वेतन को दर्शाने वाले बैंक स्टेटमेंट • पिछले वित्तीय वर्ष से टैक्स रिटर्न |
|
सेल्फ-एम्प्लॉयमेंट |
• पिछले वित्तीय वर्ष से टैक्स रिटर्न • हाल के चालान/कॉंट्रैक्ट्स/समझौते या मुनाफ़ा और नुकसान विवरण जो आपकी सेल्फ-एम्प्लॉयड सेवाओं से आपकी मासिक या वार्षिक आमदनी साबित करते हैं। |
| विरासत | • मृतक की वसीयत की एक प्रति • मृतक की वसीयत के निष्पादक/वकील/वकील/नोटरी पब्लिक द्वारा हस्ताक्षरित एक पत्र |
| दान/उपहार/अनुदान | यदि आप स्कॉलरशिप प्राप्त करने वाले छात्र हैं, तो इन विकल्पों का इस्तेमाल वेल्थ के प्रमाण के रूप में करें। • अचल संपत्ति या अन्य संपत्तियों के दान/उपहार/अनुदान का समझौता • एक शपथ बयान या दाता द्वारा हस्ताक्षरित एक पत्र, जो दान/उपहार/अनुदान की प्रकृति की घोषणा करता है • बैंक स्टेटमेंट जिसमें दान/उपहार/अनुदान की बैंक डिपॉज़िट दिखाई गई हो |
| गिरवी/कर्ज़ |
• गिरवी/कर्ज़ समझौता गिरवी या कर्ज़ का मूल्य और चुकौती अनुसूची दिखा रहा है • बैंक स्टेटमेंट आपके खाते में कर्ज़ डिपॉज़िट दिखा रहा है |
| कंपनी के मुनाफ़े (स्टॉक/डिविडेंड्स) | • डिविडेंड विवरण • वितरण समझौता • डिविडेंड भुगतान दिखाने वाला आपका नया बैंक स्टेटमेंट • आपके नवीनतम ऑडिट किए कंपनी खाते |
| वित्तीय निवेश | • निवेश प्रदाता से बयान • निवेश प्रदाता से सेटलमेंट दिखाने वाला बैंक स्टेटमेंट • आपके निवेश मुनाफ़े (बॉन्ड, स्टॉक, आदि) को साबित करने वाले अन्य विवरण या दस्तावेज़ |
| अन्य | आपके वेल्थ के स्रोत के अन्य आवश्यक पाठ और प्रमाण दस्तावेज़ |
3. अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
3.1 यदि EDD आवश्यक है, तो पिछले SEPA ट्रांज़ैक्शन्स को कैसे संभाला जाएगा?
- SEPA डिपॉज़िट: यदि आप 2 कार्य दिनों के भीतर अपना EDD दस्तावेज़ डिपॉज़िट करते हैं और इसे भागीदार बैंक द्वारा अनुमोदित किया जाता है, तो जमा ट्रांज़ैक्शन स्वचालित रूप से पूरा हो जाएगा। यदि EDD दस्तावेज़ समय पर सबमिट नहीं किए जाते हैं या अस्वीकार कर दिए जाते हैं, तो डिपॉज़िट किए फंड्स आपके बैंक खाते में वापस लौटा दिया जाएगा (आमतौर पर समीक्षा पूरी होने के 2 कार्य दिनों के भीतर)।
- SEPA विड्रॉवल्स: EDD स्वीकृति के बाद, आपको फिर से विड्रॉवल ट्रांज़ैक्शन शुरू करना होगा। यदि समीक्षा पास नहीं की जाती है, तो आप विड्रॉवल को पूरा नहीं कर पाएंगे।
3.2 मैं EDD पास दर में सुधार कैसे करूं?
- उच्च-गुणवत्ता, स्वीकार्य सामग्री प्रदान करें: अधिमानतः PDF फॉर्मेट में या दृश्यमान किनारों के साथ फ़िज़िकल दस्तावेज़ प्रतियों के रूप में।
- जारीकर्ता का नाम, लोगो और जारी करने की तारीख स्पष्ट रूप से प्रदर्शित करें
- अपनी वित्तीय क्षमता को यथासंभव पूरी तरह से प्रदर्शित करें, संपत्ति प्रमाण रकम के साथ KuCoin के SEPA ट्रांज़ैक्शन्स में आपके द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली रकम से अधिक होने की सिफारिश की जाती है।
- आपके नाम पर जारी किए गए बैंक स्टेटमेंट का इस्तेमाल करें (या यदि आपके वेल्थ के स्रोतों को वेरिफ़ाई करने के लिए थर्ड-पार्टी के दस्तावेज़ों का इस्तेमाल किया जाता है तो स्पष्टीकरण प्रदान करें)।
3.3 क्या होगा यदि मेरी सामग्री अस्वीकार कर दी जाती है?
आप EDD आवेदन को फिर से सबमिट कर सकते हैं और फिर KuCoin पर EUR डिपॉज़िट या विड्रॉवल पेज पर दिए गए कारणों के अनुसार दस्तावेज़ों को अपडेट कर सकते हैं।
3.4 क्या मेरी पेस्लिप के बारे में जानकारी प्रदान करना असुरक्षित है?
आपके द्वारा सबमिट की गई व्यक्तिगत जानकारी और दस्तावेज़ एन्क्रिप्शन प्रोटोकॉल और सॉफ़्टवेयर द्वारा सुरक्षित हैं। हम आपकी व्यक्तिगत जानकारी जमा करने, संग्रहीत करने और प्रकट करने के लिए फ़िज़िकल, इलेक्ट्रॉनिक और प्रक्रियात्मक सुरक्षा उपायों को लागू करते हैं। निश्चिंत रहें कि आपकी व्यक्तिगत जानकारी सुरक्षित है।