Come completare la verifica SEPA Enhanced Due Diligence (EDD).
2. Come completare la verifica EDD
2.1 Come posso sapere se devo inviare la documentazione relativa alla verifica EDD?
2.2 Come posso inviare la documentazione relativa alla verifica EDD?
2.3 Qual è la documentazione necessaria?
2.4 Tipologia di documenti accettati
3. FAQ
3.1 Se è richiesta la verifica EDD, in che modo vengono gestite le transazioni SEPA già effettuate?
3.2 Come posso incrementare le probabilità di esito positivo della verifica EDD?
3.3 Cosa accade se le mie prove documentali non vengono accettate?
3.4 E’ sicuro inviare informazioni relative alle mie buste paga?
1. Che cos'è la verifica EDD?
Al fine di rispettare le normative antiriciclaggio (AML, Anti Money Laundering), KuCoin deve accertare le fonti di reddito e la provenienza dei fondi per determinati account. Si tratta di una pratica standard e comune per quanto attiene l’aderenza alla regolamentazione. Il processo di Enhanced Due Diligence (EDD) per i servizi SEPA offerti da KuCoin viene avviato dalle banche partner. Una volta completata la verifica EDD, è possibile offrire agli utenti servizi di deposito e prelievo SEPA più efficienti.
2. Come completare la verifica EDD
2.1 Come posso sapere se devo inviare la documentazione relativa alla verifica EDD?
- Quando ricevi una notifica relativa alla EDD da parte di KuCoin (via email o tramite un messaggio sulla piattaforma).
- Quando visualizzi un messaggio con la richiesta di completare la verifica EDD all’interno delle pagine dedicate ai servizi di deposito e/o prelievo in EUR su KuCoin.
- Se il tuo ordine SEPA non viene elaborato entro 2 giorni lavorativi, sei pregato di fare riferimento ai passaggi precedenti.
2.2 Come posso inviare la documentazione relativa alla verifica EDD?
- Tramite il sito web ufficiale di KuCoin o direttamente dall’app KuCoin, accedendo alla pagina dedicata ai servizi di deposito e/o prelievo in EUR.
- Segui le istruzioni per accedere alla pagina dedicata all’invio della documentazione EDD.
- Completa la verifica dell'identità aggiuntiva. (Note: assicurati che il secondo documento di identità utilizzato sia differente rispetto a quello utilizzato per la verifica KYC iniziale richiesta per accedere al servizio SEPA).
- Carica il tuo estratto conto bancario più recente. (Deve corrispondere al conto bancario utilizzato per i pagamenti negli ordini di deposito.)
- Carica le tue buste paga relative agli ultimi 3 mesi oppure dei documenti che attestano eventuali altre fonti di finanziamento.
- Invia e attendi la revisione della documentazione (in genere viene completata entro 2 giorni lavorativi).
Note:
dopo l’invio della documentazione EDD, la banca la esaminerà entro 2 giorni lavorativi. Controlla la tua email o i messaggi della piattaforma per sapere se la tua pratica è stata approvata. In caso contrario, potrebbe essere necessario inviare ulteriori informazioni.
2.3 Qual è la documentazione necessaria?
EDD 1:
- Un secondo documento d'identità ufficiale (passaporto dell'UE, carta d'identità nazionale dell'UE, patente di guida dell'UE o Permesso di Soggiorno di lungo periodo che dovrebbe essere diverso da quello utilizzato per la verifica dell’identità KYC portata a termine per accedere ai servizi SEPA).
- Il tuo più recente estratto conto riferito ad un conto bancario intestato a tuo nome. (Deve corrispondere al conto bancario che utilizzi per i pagamenti nei tuoi ordini di deposito.)
- Carica le tue buste paga relative agli ultimi 3 mesi oppure dei documenti che attestano eventuali altre fonti di finanziamento. Consigliamo di dare riscontro evidenziando nella documentazione una fonte di reddito superiore alla somma inviata con le transazioni SEPA verso KuCoin.
La verifica EDD 2 richiede della ulteriore documentazione integrativa:
- Altre fonti di reddito (other proof of assets): Evidenza di conti correnti, conti di risparmio, conti di investimento, risparmi in fondi pensione, valori relativi alle proprietà immobiliari, auto (di proprietà, non in affitto o leasing) e qualsiasi altro bene che possieda un valore di mercato. Anche in questo caso, consigliamo di dare evidenziare come fonti di ricchezza un valore di asset superiore alla somma inviata verso KuCoin per mezzo delle proprie transazioni SEPA.
2.4 Tipologia di documenti accettati
| Tipologia | Dettagli |
| Lavoratore dipendente |
• Buste paga che diano evidenza del proprio reddito con riferimento almeno al mese precedente • Estratti conto bancari che mostrino i salari pagati dal datore di lavoro con riferimento almeno al mese precedente • Dichiarazione dei redditi relativa all'anno fiscale precedente |
|
Lavoratore autonomo |
• Dichiarazione dei redditi dell'ultimo anno fiscale • Fatture/contratti/accordi recenti o conto economico dell’attività comprovante il proprio reddito mensile o annuale derivante dai propri servizi di lavoro autonomo. |
| Eredità | • Una copia del testamento del defunto • Una lettera firmata dall'esecutore testamentario/avvocato/procuratore/notaio del defunto |
| Donazioni/Regali/Sovvenzioni | Se sei uno studente che ha ricevuto una borsa di studio, puoi utilizzare queste opzioni come prova della tua fonte di reddito/ricchezza. • Accordo di donazione/donazione/concessione di beni immobili o altri beni • Una dichiarazione giurata o una lettera firmata dal donatore, che dichiari la natura della donazione/regalo/sovvenzione • Estratto conto bancario attestante il deposito bancario della donazione/regalo/sovvenzione |
| Ipoteca/Prestito |
• Contratto di mutuo/prestito che attesti il valore del mutuo o del prestito e il relativo piano di ammortamento/rimborso • Estratto conto bancario che evidenzi l’avvenuto deposito della somma presa in prestito sul proprio conto bancario |
| Utili aziendali (azioni/dividendi) | • Rendiconto dividendi • Contratto di distribuzione • L’ultimo estratto conto bancario che evidenza il pagamento dei dividendi • I tuoi ultimi conti aziendali certificati |
| Investimenti Finanziari | • Dichiarazione da parte del gestore dell'investimento • Estratto conto bancario attestante il pagamento in proprio favore effettuato da parte del gestore dell'investimento • Altri estratti conto o documenti comprovanti i profitti derivanti dalle attività di investimento (obbligazioni, azioni, ecc.) |
| Altro | Altri documenti o prove attestanti la propria fonte di ricchezza |
3. FAQ
3.1 Nel caso in cui sia richiesta la verifica EDD, in che modo vengono gestite le transazioni SEPA già effettuate?
- Depositi SEPA: se invii la tua documentazione EDD entro 2 giorni lavorativi e questa viene esaminata ed approvata dalla banca partner in questo lasso di tempo, la transazione di deposito verrà automaticamente completata. Se la documentazione EDD non viene inviata in tempo o viene rifiutata, i fondi depositati verranno restituiti al tuo conto bancario (di solito entro 2 giorni lavorativi dal completamento della revisione).
- Prelievi SEPA: Dopo l'approvazione della verifica EDD, sarà necessario avviare nuovamente la transazione di prelievo. Se la revisione non viene superata, non sarai in grado di completare il prelievo.
3.2 Come posso incrementare le probabilità di esito positivo della verifica EDD?
- Fornisci prove documentali accettabili e di alta qualità: preferibilmente in formato PDF o utilizzando copie di documenti fisici con i bordi ben visibili e delineati.
- Il nome e il logo dell’emittente, la data di emissione del documento, devono essere chiaramente leggibili
- Dimostra la tua capacità finanziaria nel modo più completo possibile, dando evidenza di una capacità reddituale/fonte di ricchezza che deve essere in grado di sostenere economicamente gli importi transati nelle operazioni SEPA effettuate su KuCoin.
- Utilizza estratti conto bancari emessi a tuo nome (o fornisci una spiegazione adeguata se vengono utilizzati documenti intestati a terze parti come prova delle tue fonti di reddito/ricchezza).
3.3 Che cosa accade se le mie prove documentali non vengono accettate?
Puoi inviare una nuova domanda di verifica EDD e quindi aggiornare i documenti sulla base delle motivazioni fornite nelle pagine relative ai servizi di deposito e/o prelievo in EUR su KuCoin.
3.4 E’ sicuro inviare informazioni relative alle mie buste paga?
Le informazioni personali e i documenti inviati sono protetti da protocolli e software di crittografia. Implementiamo misure di sicurezza fisiche, elettroniche e procedurali per raccogliere, archiviare e processare le informazioni personali dei nostri utenti. Ti assicuriamo che le tue informazioni personali sono protette.