SEPA強化デューデリジェンス(EDD：Enhanced Due Diligence)の完了方法

2.EDDの完了方法
2.1 EDD文書の提出が必要かどうかの判断は？
2.2 EDD文書の提出方法は？
2.3 どのような文書が必要ですか？
2.4 受け付けられる文書の種別

3.よくある質問
3.1 EDDが必要な場合、以前のSEPA取引はどのように扱われますか？
3.2 EDD合格率を上げるには？
3.3 資料が却下された場合は？
3.4 給与明細の情報を提供することは危険ではありませんか？

1.EDDとは？

マネーロンダリング対策（AML）規制を遵守するために、KuCoinは特定の口座の財産、資金の出処を確認する必要があります。このやり方は、コンプライアンスでは標準的で一般的なものとなります。KuCoinのSEPAサービスのEDD（Enhanced Due Diligence）プロセスは、提携銀行が開始します。EDD完了後、より効率的なSEPA入出金サービスが提供されます。

2.EDDの完了方法

2.1 EDD文書の提出が必要かどうかの判断は？

・KuCoinからEDD通知を受け取った場合（メールまたはプラットフォームメッセージ経由）。
・KuCoinのEUR入出金ページにEDDを完了するようプロンプトが表示された場合
・2営業日以内に注文が処理されない場合は、上記の手順を参照してください。

2.2 EDD文書の提出方法は？

・KuCoin公式サイトまたはKuCoinアプリにアクセスし、EURの入出金ページに移動します。
・EDD文書提出ページの指示に従います。
・最新の銀行明細をアップロードします。（入金注文の支払いに使用する銀行口座と一致する必要があります。）
・過去3か月分の給与明細または他の資金源を証明する書類をアップロードします。
・提出して審査を待ちます(通常2営業日以内に完了します)。

注意事項：
EDD提出後、銀行は2営業日以内に審査を行います。メールまたはプラットフォームのメッセージを確認して、承認されたかどうかを確認してください。承認されなかった場合、追加情報の提出が必要なことがあります。

2.3 どのような文書が必要ですか？

EDD 1：
・本人名義の口座からの最新振込明細。（入金注文の支払いに使用する銀行口座と一致する必要があります。）
・過去3か月分の給与明細または他の資金源を証明する書類。KuCoin SEPA取引で使用する合計金額よりも高い額であることが推奨されます。

EDD 2には追加の書類が必要となります。
・その他の資産証明：当座預金口座、普通預金口座、投資口座、老後用貯蓄、不動産の時価、車（残ローンなし）、その他転売価値のある資産の証明。KuCoin SEPA取引で使用する合計金額よりも高い額であることが推奨されます。

2.4 受け付けられる文書の種別

種別	詳細
給与	・少なくとも前月の収入を示す給与明細・雇用主から支払われた賃金を示す少なくとも前月の銀行取引明細書・前年度の確定申告書
自営	・前年度の確定申告書・自営業からの月収または年収を証明する最近の請求書/契約/合意書または損益計算書。
相続	・故人の遺言書の写し・遺言執行者/弁護士/弁護士/公証人が故人の遺言に署名した手紙
寄付/贈与/助成金	奨学金を受けている学生は、この選択肢を資金源証明として使用してください。・不動産その他の資産の寄付、贈与、助成に関する同意書・寄付、贈与、助成金の性質を明らかにする誓約書または寄付者が署名した書類。・寄付、贈与、助成金の銀行入金を示す銀行明細
住宅ローン/ローン	・住宅ローンまたはローンの価値と返済スケジュールを示す住宅ローン、ローン契約書・口座に融資保証金があることを示す銀行取引明細書
会社の利益(株式/配当金)	・配当計算書・配布契約書・配当支払いを示す最新の銀行取引明細書・最新の監査済み企業アカウント
金融投資	・投資プロバイダーからの声明・投資プロバイダーからの決済を示す銀行取引明細書・•その他運用益を証明する書類（債券、株式など）
その他	その他、財産の出所を証明するのに必要な文書、書類

3.よくある質問

3.1 EDDが必要な場合、以前のSEPA取引はどのように扱われますか？

・SEPA入金：2営業日以内にEDD文書を提出し、提携銀行に承認されれば、自動的に入金取引が完了します。EDD文書を期限内に提出しなかった場合、または文書が却下された場合、入金された資金は銀行口座に返却されます（通常、審査完了後2営業日以内）。
・SEPA出金：EDD承認後、再度出金取引を開始する必要があります。審査に通らない場合、出金を完了できません。

3.2 EDD合格率を上げるには？

・高品質で受け入れ可能な資料を提供します。できればPDF形式、または端が見える物理的な文書の写しとして提供します。
・発行者名、ロゴ、発行日が明確に表示されるようにします。
・資産証明額はKuCoinのSEPA取引で利用した金額よりも大きい額を推奨します。財務能力を最大限に証明します。
・あなたの名前で発行された銀行の明細書を使用します（または、あなたの資産の出処を確認するために第三者の文書を使用する場合は説明を提供します）。

3.3 資料が却下された場合は？

EDD申請を再提出し、その後KuCoin上のEURの入出金ページに記載されている理由に従って文書を更新できます。

3.4 給与明細の情報を提供するのは危険ではありませんか？

提出いただく個人情報や文書は、暗号化プロトコルやソフトウェアによって保護されます。KuCoinは、お客様の個人情報を収集、保存、開示するための物理的、電子的、および手続き的な保護措置を講じています。個人情報は保護されますのでご安心ください。