Cara untuk Melengkapkan Usaha Wajar yang Dipertingkatkan (EDD) bagi SEPA
2. Cara untuk Melengkapkan EDD
2.1 Bagaimanakah cara saya menentukan sama ada saya perlu menghantar dokumentasi EDD?
2.2 Bagaimanakah cara saya menghantar dokumentasi EDD?
2.3 Dokumentasi apakah yang diperlukan?
2.4 Jenis Dokumentasi yang Boleh Diterima
3. SOALAN LAZIM
3.1 Jika EDD adalah dikehendaki, bagaimanakah transaksi SEPA yang sebelum ini dikendalikan?
3.2 Bagaimanakah cara saya meningkatkan kadar lulus EDD?
3.3 Bagaimanakah jika bahan saya ditolak?
3.4 Adakah ia bahaya untuk memberikan maklumat mengenai slip gaji saya?
1. Apakah itu EDD?
Untuk mematuhi peraturan Anti-Pengubahan Wang Haram (AML), KuCoin mesti menyemak sumber kekayaan dan dana untuk akaun tertentu. Amalan ini adalah standard dan biasa dalam pematuhan. Proses Usaha Wajar yang Dipertingkatkan (EDD) untuk perkhidmatan SEPA KuCoin adalah dimulakan oleh bank rakan kongsi. Selepas EDD lengkap, perkhidmatan deposit dan pengeluaran SEPA yang lebih cekap akan ditawarkan.
2. Cara untuk Melengkapkan EDD
2.1 Bagaimanakah cara saya menentukan sama ada saya perlu menghantar dokumentasi EDD?
- Apabila anda menerima notifikasi EDD daripada KuCoin (melalui e-mel atau pesanan platform).
- Apabila anda melihat makluman untuk melengkapkan EDD pada halaman deposit dan pengeluaran EUR di KuCoin.
- Jika pesanan anda belum diproses dalam masa 2 hari bekerja, sila rujuk kepada langkah-langkah di atas.
2.2 Bagaimanakah cara saya menghantar dokumentasi EDD?
- Layari laman web KuCoin yang rasmi atau Aplikasi KuCoin dan navigasi ke halaman deposit atau pengeluaran EUR.
- Ikuti makluman ke halaman penghantaran dokumen EDD.
- Muat naik penyata bank anda yang terkini. (Ia mesti sepadan dengan akaun bank yang digunakan untuk pembayaran dalam pesanan deposit anda.)
- Muat naik slip gaji anda dari 3 bulan yang lalu atau dokumen yang membuktikan sumber dana yang lain.
- Hantar dan tunggu semakan (biasanya selesai dalam masa 2 hari bekerja).
Catatan:
Selepas menghantar dokumentasi EDD anda, bank akan menyemaknya dalam masa 2 hari bekerja. Sila semak e-mel atau pesanan platform anda untuk melihat sama ada anda telah diluluskan. Jika tidak, anda mungkin perlu menghantar maklumat tambahan.
2.3 Dokumentasi apakah yang diperlukan?
EDD 1:
- Penyata bank anda yang terkini dari akaun atas nama anda. (Ia mesti sepadan dengan akaun bank yang anda gunakan untuk pembayaran dalam pesanan deposit anda.)
- Slip gaji anda dari 3 bulan yang lalu atau dokumen yang membuktikan sumber dana yang lain. - Ia adalah disyorkan bahawa jumlah adalah lebih tinggi daripada jumlah yang digunakan dalam transaksi SEPA KuCoin anda.
EDD 2 memerlukan dokumentasi tambahan:
- Bukti aset yang lain: - Bukti akaun cek, akaun simpanan, akaun pelaburan, simpanan persaraan, nilai pasaran hartanah, kereta (tanpa pinjaman), dan sebarang aset lain yang mempunyai nilai jualan semula. Ia adalah disyorkan bahawa nilai aset ini adalah lebih tinggi daripada jumlah yang digunakan dalam transaksi SEPA KuCoin anda.
2.4 Jenis Dokumentasi yang Boleh Diterima
| Jenis | Butiran |
| Gaji |
• Slip gaji yang menunjukkan pendapatan anda untuk sekurang-kurangnya bulan yang sebelumnya • Penyata bank yang menunjukkan gaji yang dibayar oleh majikan anda untuk sekurang-kurangnya bulan yang sebelumnya • Pulangan cukai dari tahun taksiran yang sebelumnya |
|
Pekerjaan Sendiri |
• Pulangan cukai dari tahun taksiran yang lalu • Invois/kontrak/perjanjian atau penyata keuntungan dan kerugian terkini yang membuktikan pendapatan bulanan atau tahunan anda dari perkhidmatan bekerja sendiri anda. |
| Harta Pusaka | • Salinan wasiat individu yang telah meninggal dunia • Surat yang ditandatangani oleh pelaksana/peguam/peguam cara/penyaksi awam wasiat individu yang telah meninggal dunia |
| Sumbangan/Hadiah/Geran | Jika anda merupakan seorang pelajar yang menerima biasiswa, gunakan pilihan ini sebagai bukti kekayaan. • Perjanjian sumbangan/hadiah/geran hartanah atau aset lain • Kenyataan bersumpah atau surat yang ditandatangani oleh penyumbang, mengisytiharkan sifat sumbangan/hadiah/geran • Penyata bank yang menunjukkan deposit bank sumbangan/hadiah/geran |
| Gadai Janji/Pinjaman |
• Perjanjian gadai janji/pinjaman yang menunjukkan nilai gadai janji atau pinjaman dan jadual pembayaran balik • Penyata bank yang menunjukkan deposit pinjaman dalam akaun anda |
| Keuntungan Syarikat (Saham/Dividen) | • Penyata dividen • Perjanjian pengagihan • Penyata bank anda yang terkini yang menunjukkan bayaran dividen • Akaun syarikat anda yang terkini yang diaudit |
| Pelaburan Kewangan | • Kenyataan daripada pembekal pelaburan • Penyata bank yang menunjukkan pelangsaian daripada pembekal pelaburan • Penyata atau dokumen lain yang membuktikan keuntungan pelaburan anda (bon, saham, dan sebagainya) |
| Lain-lain | Teks dan dokumen bukti lain yang dikehendaki bagi sumber kekayaan anda |
3. SOALAN LAZIM
3.1 Jika EDD adalah dikehendaki, bagaimanakah transaksi SEPA yang sebelum ini akan dikendalikan?
- Deposit SEPA: Jika anda menghantar dokumentasi EDD anda dalam masa 2 hari bekerja dan ia adalah diluluskan oleh bank rakan kongsi, transaksi deposit akan diselesaikan secara automatik. Jika dokumentasi EDD tidak dihantar tepat pada masanya atau ditolak, dana yang didepositkan akan dikembalikan ke akaun bank anda (biasanya dalam masa 2 hari bekerja selepas semakan selesai).
- Pengeluaran SEPA: Selepas kelulusan EDD, anda perlu memulakan transaksi pengeluaran sekali lagi. Jika semakan tidak diluluskan, anda tidak akan dapat melengkapkan pengeluaran.
3.2 Bagaimanakah cara saya meningkatkan kadar lulus EDD?
- Berikan bahan-bahan yang berkualiti tinggi dan boleh diterima: seelok-eloknya dalam format PDF atau sebagai salinan dokumen fizikal dengan tepinya boleh dilihat.
- Paparkan nama, logo, dan tarikh keluaran pengeluar dengan jelas
- Tunjukkan kemampuan kewangan anda dengan sepenuh mungkin, dengan jumlah bukti aset yang disyorkan adalah lebih tinggi daripada jumlah yang anda gunakan dalam transaksi SEPA KuCoin.
- Gunakan penyata bank yang dikeluarkan atas nama anda (atau berikan penjelasan jika dokumen pihak ketiga adalah digunakan untuk mengesahkan sumber kekayaan anda).
3.3 Bagaimanakah jika bahan saya ditolak?
Anda boleh menghantar semula permohonan EDD dan kemudian mengemas kini dokumen mengikut sebab-sebab yang diberikan pada halaman deposit atau pengeluaran EUR di KuCoin.
3.4 Adakah ia bahaya untuk memberikan maklumat mengenai slip gaji saya?
Maklumat peribadi dan dokumen yang anda hantar adalah dilindungi oleh protokol dan perisian penyulitan. Kami melaksanakan perlindungan fizikal, elektronik, dan prosedur untuk mengumpul, menyimpan, dan mendedahkan maklumat peribadi anda. Anda boleh yakin bahawa maklumat peribadi anda adalah dilindungi.