Como conduzir a Due Diligence Aprimorada (EDD) da SEPA
2. Como preencher o EDD
2.1 Como determino se preciso enviar documentação do EDD?
2.2 Como envio a documentação do EDD?
2.3 Que documentação é necessária?
2.4 Tipos aceitáveis de documentação
3. PERGUNTAS FREQUENTES
3.1 Se o EDD for necessário, como são tratadas as transações via SEPA anteriores?
3.2 Como posso melhorar a taxa de aprovação do EDD?
3.3 E se meus materiais forem rejeitados?
3.4 Não é seguro fornecer informações nos meus contracheques?
1. O que é EDD?
Para cumprir os regulamentos contra lavagem de dinheiro (AML), a KuCoin deve verificar os ativos e fontes de fundos de contas específicas. Esta prática é padrão e comum no âmbito do compliance. O processo de Enhanced Due Diligence (EDD, ou due dilligence aprimorada) para o serviço de SEPA da KuCoin é iniciado por bancos parceiros. Assim que o EDD for concluído, serão oferecidos serviços de depósito e saque via SEPA mais eficientes.
2. Como preencher o EDD
2.1 Como determino se preciso enviar documentação do EDD?
- Quando você recebe uma notificação de EDD da KuCoin (via e-mail ou mensagem da plataforma).
- Se você vir uma solicitação para preencher o EDD nas páginas de depósito e retirada de EUR da KuCoin.
- Se a sua ordem não for processado em 2 dias úteis, consulte as etapas acima.
2.2 Como envio a documentação do EDD?
- Visite o site oficial da KuCoin ou o aplicativo da KuCoin e navegue até a página de depósito ou saque em EUR.
- Siga as instruções na página de envio do documento de EDD.
- Carregue o seu extrato bancário mais recente. (Deve corresponder à conta bancária utilizada para pagamentos nas suas ordens de depósito.)
- Faça upload de seus contracheques dos últimos 3 meses ou documentos que comprovem outras fontes de recursos.
- Envie e aguarde a verificação (geralmente concluída em 2 dias úteis).
Observe:
Depois de enviar sua documentação de EDD, o banco irá analisá-la em até 2 dias úteis. Verifique seu e-mail ou mensagens da plataforma para ver se você foi aprovado. Caso contrário, poderá ser necessário enviar informações adicionais.
2.3 Que documentação é necessária?
EDD 1:
- O extrato bancário mais recente de uma conta em seu nome. (Deve corresponder à conta bancária que você usa para pagamentos em suas ordens de depósito.)
- Seus contracheques dos últimos 3 meses ou recibos de outras fontes de dinheiro. Recomenda-se que o valor seja superior à soma de suas transações via SEPA na KuCoin.
EDD 2 requer documentação adicional:
- Outros comprovantes de bens: Comprovantes de contas correntes, contas poupança, contas de investimento, poupança para aposentadoria, valor de mercado de imóveis, automóveis (excluindo empréstimos) e outros bens com valor de revenda. Recomenda-se que o valor desses ativos seja superior à soma utilizada em suas transações via SEPA na KuCoin.
2.4 Tipos aceitáveis de documentação
| Tipos | Detalhes |
| Salário |
• Contracheques com detalhes de sua renda de pelo menos o mês anterior • Extratos bancários mostrando os salários pagos pelo seu empregador pelo menos no mês anterior • Declaração de imposto do exercício anterior |
|
Autônomo |
• Declaração de imposto do último ano fiscal • Faturas/contratos/acordos atuais ou declarações de lucros e perdas que comprovem sua renda mensal ou anual de seu trabalho autônomo. |
| Herança | • Uma cópia do testamento do falecido • Uma carta sobre o testamento do falecido assinada pelo executor/advogado/notário |
| Doações/presentes/subsídios | Se você for bolsista, poderá utilizar essas opções como comprovante de patrimônio. • Acordo sobre doação/presente/transferência de bens imóveis ou outros bens • Uma declaração ou carta assinada pelo doador explicando a natureza da doação/presente/subsídio • Extrato bancário comprovando o depósito bancário da doação/presente/subsídio |
| Hipoteca/Empréstimo |
• Contrato de hipoteca/empréstimo especificando o valor da hipoteca ou empréstimo e o cronograma de pagamento • Extrato bancário mostrando um depósito de empréstimo em sua conta |
| Lucros da empresa (ações/dividendos) | • Distribuição de dividendos • Acordo de distribuição • Seu extrato bancário atual com pagamentos de dividendos • Demonstrações financeiras atuais da sua empresa auditadas |
| Investimentos financeiros | • Declaração do provedor de investimento • Extrato de conta com liquidação pelo provedor de investimento • Outras declarações ou documentos que comprovem os seus ganhos de investimento (títulos, ações, etc.) |
| Outros | Outros textos necessários e provas sobre a origem dos seus bens |
3. PERGUNTAS FREQUENTES
3.1 Se o EDD for necessário, como são tratadas as transações via SEPA anteriores?
- Depósitos via SEPA: Se você enviar sua documentação de EDD em até 2 dias úteis e ela for aprovada pelo banco parceiro, a transação de depósito será concluída automaticamente. Se a documentação de EDD não for enviada dentro do prazo ou for rejeitada, os fundos depositados serão devolvidos à sua conta bancária (normalmente dentro de 2 dias úteis após a conclusão da verificação).
- Saques via SEPA: Após a aprovação do EDD, você precisa iniciar a transação de saque novamente. Se a revisão não for aprovada, você não conseguirá concluir o saque.
3.2 Como posso melhorar a taxa de aprovação do EDD?
- Forneça materiais de alta qualidade e aceitáveis: preferencialmente em formato PDF ou como cópias físicas de documentos com bordas visíveis.
- Exiba claramente o nome, logotipo e data de emissão do editor
- Comprove sua capacidade financeira da forma mais abrangente possível. A prova de ativos recomendada deve ser superior aos valores que você usa para transações via SEPA na KuCoin.
- Utilize extratos bancários emitidos em seu nome (ou forneça uma declaração caso sejam utilizados documentos de terceiros para verificar sua origem de patrimônio).
3.3 E se meus materiais forem rejeitados?
Você pode reenviar a aplicação do EDD e depois atualizar os documentos de acordo com os motivos fornecidos nas páginas de depósito ou saque de EUR da KuCoin.
3.4 Não é seguro fornecer informações nos meus contracheques?
As informações pessoais e os documentos que você envia são protegidos por protocolos e software de criptografia. Implementamos salvaguardas físicas, eletrônicas e processuais para coletar, armazenar e compartilhar suas informações pessoais. Tenha certeza de que suas informações pessoais estão protegidas.