วิธีการทำ SEPA Enhanced Due Diligence (EDD) ให้เสร็จสมบูรณ์
2. วิธีการทำ EDD ให้เสร็จสมบูรณ์
2.1 ฉันจะตรวจสอบได้อย่างไรว่าฉันจำเป็นต้องส่งเอกสาร EDD หรือไม่?
2.2 ฉันจะส่งเอกสาร EDD ได้อย่างไร?
2.3 ต้องใช้เอกสารอะไรบ้าง?
2.4 ประเภทของเอกสารที่ยอมรับได้
3. คำถามที่พบบ่อย
3.1 หากจำเป็นต้องใช้ EDD ธุรกรรม SEPA ก่อนหน้านี้จะได้รับการจัดการอย่างไร?
3.2 ฉันจะปรับปรุงอัตราการผ่าน EDD ได้อย่างไร?
3.3 จะเกิดอะไรขึ้นหากเอกสารของฉันถูกปฏิเสธ?
3.4 การให้ข้อมูลในสลิปเงินเดือนของฉันจะไม่ปลอดภัยหรือไม่?
1. EDD คืออะไร?
เพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) KuCoin จะต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนสำหรับบางบัญชี ซึ่งแนวปฏิบัตินี้เป็นแนวปฏิบัติมาตรฐานและเป็นเรื่องปกติในด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ กระบวนการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะในระดับเข้มข้น (Enhanced Due Diligence: EDD) สำหรับบริการ SEPA ของ KuCoin นั้นเริ่มต้นโดยธนาคารพันธมิตร โดยหลังจากทำ EDD เสร็จสมบูรณ์ จะนำเสนอบริการฝากและถอน SEPA ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น
2. วิธีการทำ EDD ให้เสร็จสมบูรณ์
2.1 ฉันจะตรวจสอบได้อย่างไรว่าฉันจำเป็นต้องส่งเอกสาร EDD หรือไม่?
- เมื่อคุณได้รับการแจ้งเตือน EDD จาก KuCoin (ผ่านทางอีเมลหรือข้อความบนแพลตฟอร์ม)
- เมื่อคุณเห็นข้อความแจ้งให้ทำ EDD ในหน้าการฝากและถอน EUR บน KuCoin
- หากคำสั่งของคุณยังไม่ได้รับการดำเนินการภายใน 2 วันทำการ โปรดดูขั้นตอนข้างต้น
2.2 ฉันจะส่งเอกสาร EDD ได้อย่างไร?
- ไปที่เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ KuCoin หรือแอป KuCoin และไปที่หน้าการฝากหรือถอน EUR
- ทำตามคำแนะนำในหน้าการส่งเอกสาร EDD
- อัปโหลดใบแจ้งยอดธนาคารล่าสุดของคุณ (ต้องตรงกับบัญชีธนาคารที่ใช้สำหรับการชำระเงินในคำสั่งฝากเงิน)
- อัปโหลดสลิปเงินเดือนของคุณจาก 3 เดือนที่ผ่านมา หรือเอกสารที่เป็นหลักฐานแหล่งเงินทุนอื่นๆ
- ส่งและรอการตรวจสอบ (โดยปกติจะเสร็จสิ้นภายใน 2 วันทำการ)
หมายเหตุ:
หลังจากส่งเอกสาร EDD แล้วธนาคารจะตรวจสอบภายใน 2 วันทำการ โปรดตรวจสอบอีเมลหรือข้อความบนแพลตฟอร์มเพื่อดูว่าคุณได้รับอนุมัติแล้วหรือยัง โดยหากยังไม่อนุมัติ คุณอาจต้องส่งข้อมูลเพิ่มเติม
2.3 ต้องใช้เอกสารอะไรบ้าง?
EDD 1:
- ใบแจ้งยอดธนาคารล่าสุดจากบัญชีในชื่อของคุณ (ต้องตรงกับบัญชีธนาคารที่คุณใช้สำหรับการชำระเงินในคำสั่งฝากเงิน)
- สลิปเงินเดือนของคุณจาก 3 เดือนที่ผ่านมา หรือเอกสารที่เป็นหลักฐานแหล่งเงินทุนอื่นๆ เราขอแนะนำให้มีจำนวนเงินสูงกว่ายอดรวมที่ใช้ในธุรกรรม KuCoin SEPA ของคุณ
EDD 2 ต้องการเอกสารเพิ่มเติม ดังนี้:
- หลักฐานสินทรัพย์อื่นๆ: หลักฐานบัญชีกระแสรายวัน, บัญชีออมทรัพย์, บัญชีลงทุน, เงินออมเพื่อการเกษียณอายุ, มูลค่าตลาดอสังหาริมทรัพย์, รถยนต์ (ที่ไม่อยู่ระหว่างกู้เงิน) และสินทรัพย์อื่นใดที่มีมูลค่าในการขายต่อ เราขอแนะนำให้มีมูลค่าของสินทรัพย์เหล่านี้สูงกว่ายอดรวมที่ใช้ในธุรกรรม KuCoin SEPA ของคุณ
2.4 ประเภทของเอกสารที่ยอมรับได้
| ประเภท | รายละเอียด |
| เงินเดือน |
• สลิปเงินเดือนที่แสดงรายได้ของคุณอย่างน้อยหนึ่งเดือนก่อนหน้า • ใบแจ้งยอดธนาคารที่แสดงค่าจ้างที่นายจ้างของคุณจ่ายเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งเดือนก่อนหน้า • เอกสารภาษี (tax return) จากปีงบประมาณก่อนหน้า |
|
อาชีพอิสระหรือเป็นนายตัวเอง |
• เอกสารภาษี (tax return) จากปีงบประมาณล่าสุด • ใบแจ้งหนี้/สัญญา/ข้อตกลงล่าสุด หรืองบกำไรขาดทุนที่พิสูจน์ถึงรายได้ต่อเดือนหรือต่อปีจากอาชีพอิสระของคุณ |
| มรดก | • สำเนาพินัยกรรมของผู้เสียชีวิต • จดหมายที่ลงนามโดยผู้ดำเนินการ/ทนายความ/ทนายความที่ปรึกษา/notary public ตามพินัยกรรมของผู้เสียชีวิต |
| เงินบริจาค/ของขวัญ/เงินช่วยเหลือ | หากคุณเป็นนักเรียนที่ได้รับทุนการศึกษา ให้ใช้ตัวเลือกเหล่านี้เป็นหลักฐานยืนยันความมั่งคั่ง • ข้อตกลงเงินบริจาค/ของขวัญ/การให้อสังหาริมทรัพย์หรือสินทรัพย์อื่นๆ • คำปฏิญาณหรือจดหมายที่ลงนามโดยผู้บริจาค โดยแจ้งลักษณะของเงินบริจาค/ของขวัญ/เงินช่วยเหลือ • ใบแจ้งยอดธนาคารที่แสดงเงินฝากธนาคารของเงินบริจาค/ของขวัญ/เงินช่วยเหลือ |
| สินเชื่อที่อยู่อาศัย/เงินกู้ |
• สัญญาของสินเชื่อที่อยู่อาศัย/เงินกู้ ที่แสดงมูลค่าของสินเชื่อหรือเงินกู้ และกำหนดการชำระคืน • ใบแจ้งยอดธนาคารที่แสดงเงินฝากสินเชื่อในบัญชีของคุณ |
| กำไรของบริษัท (หุ้น/เงินปันผล) | • แถลงการณ์จ่ายเงินปันผล • ข้อตกลงการแจกจ่าย • ใบแจ้งยอดธนาคารล่าสุดที่แสดงการจ่ายเงินปันผล • บัญชีบริษัทที่ผ่านการตรวจสอบบัญชีล่าสุด |
| การลงทุนทางการเงิน | • ใบแจ้งยอดจากผู้ให้บริการการลงทุน • ใบแจ้งยอดธนาคารที่แสดงการชำระเงินจากผู้ให้บริการการลงทุน • งบการเงินหรือเอกสารอื่นๆ ที่พิสูจน์ผลกำไรจากการลงทุนของคุณ (พันธบัตร หุ้นฯลฯ) |
| อื่นๆ | ข้อความที่จำเป็นอื่นๆ และเอกสารหลักฐานของแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของคุณ |
3. คำถามที่พบบ่อย
3.1 หากจำเป็นต้องมี EDD ธุรกรรม SEPA ก่อนหน้านี้จะได้รับการจัดการอย่างไร?
- การฝากผ่าน SEPA: หากคุณส่งเอกสาร EDD ภายใน 2 วันทำการและได้รับการอนุมัติจากธนาคารพันธมิตร ธุรกรรมการฝากเงินจะเสร็จสมบูรณ์โดยอัตโนมัติ หากเอกสาร EDD ไม่ได้ส่งตรงเวลาหรือถูกปฏิเสธ เงินที่ฝากไว้จะถูกส่งกลับไปยังบัญชีธนาคารของคุณ (โดยปกติภายใน 2 วันทำการหลังจากการตรวจสอบเสร็จสมบูรณ์)
- การถอนผ่าน SEPA: หลังจากได้รับการอนุมัติ EDD คุณจะต้องเริ่มต้นธุรกรรมการถอนอีกครั้ง หากไม่ผ่านการตรวจสอบ คุณจะไม่สามารถทำการถอนได้
3.2 ฉันจะปรับปรุงอัตราการผ่าน EDD ได้อย่างไร?
- มอบเอกสารที่มีคุณภาพสูงและเป็นที่ยอมรับได้ ซึ่งควรอยู่ในรูปแบบ PDF หรือเป็นสำเนาเอกสารแบบกระดาษที่มีขอบที่มองเห็นได้
- แสดงชื่อผู้ออกเอกสาร, โลโก้, และวันที่ออกเอกสารอย่างชัดเจน
- แสดงให้เห็นถึงความสามารถทางการเงินของคุณอย่างเต็มที่เท่าที่จะเป็นไปได้ โดยแนะนำว่าจำนวนเงินที่ใช้ในการพิสูจน์ถึงสินทรัพย์ สูงกว่าจำนวนเงินที่คุณใช้ในธุรกรรม SEPA ของ KuCoin
- ใช้ใบแจ้งยอดธนาคารที่ออกในชื่อของคุณ (หรือให้คำอธิบายหากมีการใช้เอกสารของบุคคลที่สามเพื่อยืนยันแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของคุณ)
3.3 จะเกิดอะไรขึ้นหากเอกสารของฉันถูกปฏิเสธ?
คุณสามารถส่งใบสมัคร EDD อีกครั้ง แล้วอัปเดตเอกสารตามเหตุผลที่ระบุไว้ในหน้าการฝากหรือถอน EUR บน KuCoin
3.4 การให้ข้อมูลในสลิปเงินเดือนของฉันจะไม่ปลอดภัยหรือไม่?
ข้อมูลส่วนบุคคลและเอกสารที่คุณส่งได้รับการคุ้มครองโดยซอฟต์แวร์และโปรโตคอลการเข้ารหัส เราใช้มาตรการป้องกันทางกายภาพ ทางอิเล็กทรอนิกส์ และทางขั้นตอนการดำเนินงาน เพื่อรวบรวม จัดเก็บ และเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ โปรดมั่นใจได้ว่าข้อมูลส่วนบุคคลของคุณได้รับการคุ้มครอง