2022'de Takip Edilmesi Gereken En İyi Performanslı DeFi Blokzincirleri

2022/02/28 11:43:06

Genel Bakış

Geçen yıl merkeziyetsiz finans (DeFi) ilgi odağı oldu, hem perakende hem de kurumsal yatırımcıların dikkatini çekti. DeFi'nin 2021'de kripto para piyasasındaki boğa koşusu ve yatırımcılar arasında kolayca erişilebilir finansal fırsatlara yönelik artan ihtiyaçtan güç alarak ana akım haline geldiğini söylemek yanlış olmaz. Geçen yıl boyunca önde gelen finans kurumlarının DeFi ile ilgilendiğini ve büyük yatırımcıların bu alandaki proje fırsatlarından yararlanmanın bir yolunu aradıklarını gördük.

İçindekiler:

· Giriş: 2021'de DeFi'ye Genel Bir Bakış

· 2022'de DeFi'den Ne Beklemeli?

· DeFi Market'in Bu Yıl Şimdiye Kadarki Performansı

· Kripto Piyasası Duyarlılığının DeFi Üzerindeki Etkisi

· 2022'de Takip Edilmesi Gereken En İyi DeFi Blokzincirleri

Giriş: 2021'de DeFi'ye Genel Bir Bakış

Geçen yıl merkeziyetsiz finans (DeFi) ilgi odağı oldu, hem perakende hem de kurumsal yatırımcıların dikkatini çekti. DeFi'nin 2021'de kripto para piyasasındaki boğa koşusu ve yatırımcılar arasında kolayca erişilebilir finansal fırsatlara yönelik artan ihtiyaçtan güç alarak ana akım haline geldiğini söylemek yanlış olmaz. Geçen yıl boyunca önde gelen finans kurumlarının DeFi ile ilgilendiğini ve büyük yatırımcıların bu alandaki proje fırsatlarından yararlanmanın bir yolunu aradıklarını gördük.

2021 yılına kadar DeFi TVL büyümesi | Kaynak: DeFiPulse.com

DeFi, paralarını kendileri için çalıştırmanın yollarını arayan yatırımcılar için giriş engellerini azaltarak finansal piyasaların çalışma biçiminde devrim yaratıyor. DeFi projeleri, borç verme, borçlanma, stake etme ve daha pek çok şeyden yatırımcıların yatırımlarından cazip getiriler elde etmelerini, sermayeye kolayca ve hantal aracılar olmadan erişmelerini ve yatırımlarını işleme koyma konusunda daha fazla kontrol sahibi olmalarını mümkün kılar.

2022'de DeFi'den Ne Beklemeli?

Daha Fazla Entegrasyon, NFT Olarak Kullanım Örnekleri, TradeFi ve Metaverse DeFi'de İnovasyonu Yönlendiriyor

Son birkaç ayda da gördüğümüz gibi DeFi'ın daha fazla alanlarda kullanılması bekleniyor. İnovasyonun hızının yüksek olması ve ana akım sermaye piyasalarında merkezi olmayan çözümlerin benimsenmesine güç vermesi bekleniyor. NFT'lerin, metaverse'in ve GameFi'nin artan popülaritesi, bu trendlerden yararlanmak isteyen projelerin ortaya çıktığını ve önümüzdeki aylarda DeFi'yi kripto pazarının bu sektörleriyle birleştirdiğini görecek. Bu da, DeFi projeleri tarafından sunulan daha heyecan verici hizmetlere yol açacak, genel olarak dijital varlıkların benimsenmesindeki artışı destekleyecek ve DeFi pazarındaki etkinliği de artıracaktır.

DeFi Yatırımcıları için IDO'ları ve Benzer Fırsatları Artıracak Web 3 Projelerinin Yükselişi

2022 yılı IDO'lar aracılığıyla Web 3 projelerinin fon sağlanmasındaki birincil yol haline geldiği görebilir. Launchpad'ler ve benzeri platformlar yalnızca Web 3 alanındaki gelişmekte olan projelere sermaye erişimi sunmakla kalmaz aynı zamanda kripto yatırımcılarına kripto sermayelerinin büyümesini izlemenin yepyeni bir yolunu sunar. DeFi, kripto endüstrisinin genel büyümesini bir şekilde daha desteklemek için güvenilir bir platform sunarak kesinlikle bu alanda dallanma ve daha fazla uzmanlaşma yolunda ilerliyor.

Sayısal Olarak Büyüyecek ve Kapsamı Genişleyecek DAO'lar

Launchpad projelerinden farklı olarak DAO'ların çoğu zaman bir topluluğu tek bir amaç veya hedefe doğru birleştirmek gibi daha odaklı bir hedefi yoktur. ABD Anayasasının orijinal bir versiyonunu satın almaya teşebbüs edenler de dahil olmak üzere birkaç heyecan verici DAO'nun yaratılmasına tanık olurken bu projeler önümüzdeki yıl daha da yaygınlaşacak. DAO'lar, ister gerçek bir dünya varlığı satın almak ister kripto sektöründeki heyecan verici projelerin ve işletmelerin büyümesini desteklemek olsun, tek bir amaca ulaşmak için birkaç kullanıcıdan gelen fonları bir araya getirerek merkezi olmayan finansın başarılı gelişiminin bir başka örneği olmayı hedefliyor.

Kurumsal Yatırımcılar DeFi'ye Daha Fazla Fon Akıtmaya Devam Ediyor ve Ana Akım'a Ulaşmasına Yardımcı Oluyor

Ana akım finans piyasaları yüksek enflasyon nedeniyle hala önemli belirsizliklerle karşı karşıyayken kurumsal yatırımcıların daha yüksek kazançlar için fonlarını DeFi sektörüne yatırmaya devam etmesi kuvvetle muhtemeldir. Merkezi olmayan finans uygulamalarına ve protokollerine kurumsal akış yatırımcı güvenini artıracak ve daha fazla perakende yatırımcıyı odaklarını bu varlıklara ve fırsatlara çevirmeye teşvik edecektir.

Kripto para birimleri, Fed ve diğer merkez bankalarının yakın gelecekte para politikalarını sıkılaştırmaya başlayabileceği korkusuyla bu yılın başından bu yana biraz zayıf performans bildirdi. Bununla birlikte küresel ekonomik görünüm hala bu kararın ertelenmesine neden olabilecek önemli belirsizliklerle karşı karşıyadır. Bu arada, enflasyon seviyeleri yüksek kalıyor ve yatırımcılara enflasyona karşı bir korunma olarak dijital varlıklara doğru bir itme sağlıyor. Bu da, daha büyük yatırımcıları, geleneksel hisse senedi ve sermaye piyasaları zayıflasa bile getiri elde etmek için daha kazançlı bir fırsat olarak DeFi'ye yönelmeye teşvik edebilir.

Daha Fazla Zincirler Arası DeFi Protokolü Ortaya Çıkıyor, Daha Yüksek Likidite Getiriyor ve Daha Büyük Kullanıcı Tabanlarından Yararlanıyor

Daha fazla kullanıcı DeFi ürünlerine yöneldikçe, ölçeklenebilirlik ve daha yüksek likidite elde etme ihtiyacı daha acil hale gelecektir. Tek başına bu sebep, yeni ve mevcut DeFi protokollerini zincirler arası operasyonlarını artırmayı, daha büyük kullanıcı tabanlarına erişim kazanmayı ve sırayla daha derin likidite havuzlarını açmayı düşünmeye zorlayabilir. DeFi'nin ve genel blok zinciri endüstrisinin büyümesi birlikte çalışabilirliğe ve dApp'lerin birden fazla blok zinciri ağında sorunsuz bir şekilde çalışmasını sağlamanın yollarını keşfetmeye bağlıdır.

Bunu akılda tutarak, daha fazla geliştirici DeFi tekliflerine zincirler arası işlevsellik eklemenin yollarını araştırıyor. Bununla birlikte, çapraz zincire geçmek, önümüzdeki aylarda DeFi pazarı için bir başka önemli odak alanı olan hack risklerini neredeyse kesinlikle artıracaktır. Özellikle zincirler arası işlemler bilgisayar korsanları tarafından kullanılabilecek daha fazla güvenlik açığı açtığından, pazar büyük olasılıkla DeFi protokollerinde güvenliği artırmanın yollarını belirleme ihtiyacı gösterecektir.

DeFi Piyasası Daha Sıkı Düzenlemelerin Yürürlüğe Girdiğini Görebilir, Yatırımcı Güvenini Arttırabilir

DeFi'ye daha fazla fon aktıkça düzenleyiciler artık piyasayı görmezden gelemez ve onu geçici bir heves olarak sınıflandıramaz. Ek olarak, kullanım durumları ve kullanıcı tabanındaki artış düzenleyicileri adım atmaya ve bu alanı daha iyi yönetmenin yollarını bulmaya daha da zorlayacaktır. Hatta DeFi pazarının kendi kendini düzenlemesi ve kendi kendini sürdürmesi için hükümetlerin ve düzenleyicilerin bir adım önüne geçmesi için tamamen işlevsel yollar bekleyebiliriz. DeFi'yi yatırımcılar için daha güvenli hale getirme girişiminde, protokollerin güvenlik denetimlerinden geçme, KYC ve diğer normları uygulama ve mevcut normlarla daha uyumlu olması için iki katına çıkması muhtemeldir.

DeFi içindeki düzenlemelerdeki artış, hem kurumsal yatırımcılar hem de perakende yatırımcılar arasında güveni artırabilir. Sektörün düzenlenmesi 2022'de DeFi pazarının büyümesine en önemli katkılardan biri olacak.

DeFi Market'in Bu Yıl Şimdiye Kadarki Performansı

DeFi dünyası söz konusu olduğunda bu yıl harika bir başlangıç yapmadı. 2021'in sonlarında 250 milyar doları aşan yüksek bir seviyeye ulaştıktan sonra, DeFi'nin TVL'si kripto para piyasasında devam eden bozgun ortasında 200 milyar doların altına düştü. ABD Merkez Bankası'nın faiz oranlarını artırmaya başlaması ve ülkedeki yükselen enflasyonu dengelemek için para politikasını sıkılaştırması beklentileri dijital varlık piyasasının yatırımcılar arasındaki çekiciliğini azalttı. Ayrıca, jeopolitik gerilimler nedeniyle küresel piyasalarda oluşan riskten kaçış hissi tekneyi daha da sarstı ve yatırımcıları daha riskli enstrümanlardan uzaklaştırdı.

Düşüşte DeFi Hakimiyeti

DeFi hakimiyeti 2022'de azalıyor | Kaynak:TheBlockCrypto.com

The Block tarafından yapılan analizde DeFi hakimiyetinde 2021'in 4. çeyreğinden bu yana istikrarlı bir düşüş olduğunu ortaya koyuyor, ancak bu piyasanın sağlığı için etkili bir ölçü olmayabilir. DeFi'nin kripto endüstrisi arasındaki hakimiyeti NFT'ler ve diğer ürünler popülerlik kazandıkça azalıyor olabilir.

DeFi Protokollerinin Aylık Geliri de Düşüyor

Kümülatif DeFi geliri | Kaynak:TheBlockCrypto.com

DeFi protokollerinin zincirler arasındaki aylık geliri de bu yılın başından beri bir darbe aldı. Bununla birlikte kümülatif DeFi geliri yazının yazıldığı sırada 4 milyar doları aşarak daha da yükseliyor.

DeFi Kullanıcı Sayısı Artmaya Devam Ediyor

Zaman içinde toplam DeFi kullanıcılarının sayısında artış | Kaynak: Dune Analytics

Toplam DeFi kullanıcılarının sayısı artmaya devam ediyor. Bu durum yatırımcıların merkezi olmayan finansmanın potansiyelinden emin olduklarına dair umut verici bir işaret. Bu önemli gösterge, piyasanın sağlıklı kaldığını ve gelecekte kripto para birimlerinin değeri yükseldiğinde TVL'nin yükselebileceğini gösteriyor.

Ethereum DeFi TVL Düşüşüyor Ancak Diğer Bazı Zincirlerde Büyüme Görüyor

Ethereum'un DeFi TVL'si zamanla düşüyor | Kaynak: DefiLlama.com

En büyük DeFi ekosistemi Ethereum, son birkaç hafta içinde TVL'de oldukça düşüş yaşarken son bir ayda TVL'lerinde büyüme yaşayan birkaç ekosistem var. Aşağıdaki bölümde en iyi performans gösteren DeFi zincirlerinden bazılarını derinlemesine inceleyeceğiz. Ancak bunu yapmadan önce, kripto para piyasası duyarlılığının DeFi'nin bu yılki performansı üzerindeki etkisini düşünelim.

Kripto Piyasası Duyarlılığının DeFi Üzerindeki Etkisi

Son haftalarda kripto piyasası önemli bir kargaşa ve zayıflığa maruz kaldı. Fed'in ABD'de artan enflasyonla mücadele etmek için faiz oranlarını artırma planlarını çevreleyen belirsizlik, birkaç yatırımcıyı piyasadan korkuttu ve önde gelen kripto para birimlerinin fiyatlarının zayıflamasına neden oldu. Bu da DeFi pazarını vurdu ve DeFi protokollerinde kilitli varlıkların değerini düşürdü.

DeFi (mavi) ile kripto (kırmızı) arasındaki ilginin analizi YTD | Kaynak: Google Trendler

Kripto piyasasındaki düşüş ticaret hacimlerindeki ve genel olarak kripto para birimleri kullanıcılarındaki düşüşün ortasında DeFi sektöründeki opsiyon protokollerini de vurdu. Sonuç olarak, bu tür protokollerden çıkışlar, DeFi'nin TVL'sinin son zamanlarda yaşadığı zayıflığı da tetikledi.

Seçenekler alanındaki ve piyasanın diğer sektörlerindeki DeFi projelerinin arkasındaki geliştiriciler, kripto para birimlerinin, kullanıcılar arasında merkezi olmayan finansa yönelik güvenin yeniden canlandığını görmek için daha yüksek bir sıçrama yapması gerektiğine inanıyor. Bundan, kripto paralara yönelik piyasa duyarlılığının, yakın gelecekte DeFi pazarının performansı üzerinde önemli belirleyici faktörlerden biri olduğu açıktır.

2022'de Takip Edilmesi Gereken En İyi Performanslı DeFi Blokzincirleri

KuCoin platformunda en aktif olarak işlem gören DeFi blok zinciri tokenlarına göz atın.

Terra (LUNA)

Terra blok zincirinin yerel tokeni LUNA, stabil kripto para TerraUSD'nin (UST) fiyat istikrarını yönetmek için kullanılır. LUNA'nın fiyatı, dünya çapındaki kullanıcılar arasında UST stablecoin'in artan oranda benimsenmesi nedeniyle yükseliyor. Coinmarketcap verilerine göre LUNA, piyasa değerine göre dokuzuncu en büyük kripto para iken UST, kripto pazarında en popüler olarak kullanılan dördüncü sabit paradır.

DeFi performansı açısından da Terra blok zinciri yalnızca Ethereum'un yanında merkezi olmayan finans uygulamaları için ikinci en büyük ekosistem olma özelliğini taşıyor. DeFi Llama verilerine göre Terra TVL'si 18 milyar doların üzerinde olan 20 DeFi protokolünü destekliyor. TVL (Toplam kilitli varlık) geçen hafta %21'den fazla artış gösterdi.

LUNA, KuCoin'de yüksek işlem hacmine ve likiditeye sahiptir ve platformda genel olarak en iyi performans gösteren kripto para birimlerinden biridir. KuCoin, platformundaki kullanıcılar için bir ticaret çifti olarak LUNA/USDT'yi sunar.

Fantom (FTM)

Fantom, bugüne kadar kripto sektöründe DeFi uygulamalarını destekleyen en büyük beşinci blockchain ekosistemidir. Merkezi olmayan finans alanında 177 projeye ev sahipliği yapıyor ve 8 milyar dolarlık bir TVL'ye sahip. Fantom'un TVL'si son 24 saatte %5'in üzerinde bir büyüme kaydetti.

Fantom ağının yerel tokeni olan FTM, Coinmarketcap'ta piyasa değerine göre 34. en büyük kripto para birimidir. FTM tokenı, Fantom'un DeFi ekosisteminin hızlı genişleme hızı nedeniyle son aylarda birkaç yatırımcının dikkatini çekti.

KuCoin kullanıcıları platformda FTM/USDT ticareti yapabilir.

Avalanche (AVAX)

Avalanche, piyasa değerine göre en popüler 11. blok zinciridir. Avalanche'ın ekosistemi, geliştiricileri ağ üzerinde dApp'ler oluşturmaya çeken Avalanche Rush likidite madenciliği programının tanıtımından sonra 2021'in ikinci yarısına doğru dApp'ler arasında benimsenmede oldukça artış kaydetti.

O zamandan beri Avalanche'ın DeFi TVL'si 10 milyar doları geçerek onu sektördeki dördüncü en büyük ekosistem haline getirdi. Yazı sırasında blok zinciri 174 DeFi projesini destekliyor ve geçen ay TVL'sinin %25'ten fazla arttığını gördük.

KuCoin platformunda kullanıcılar, Avalanche'ın yerel simgesi olan AVAX'ı USDT, AVAX/USDT'ye karşı takas edebilir.

Polygon (MATIC)

Polygon ağının DeFi dahil olmak üzere pazarın tüm sektörlerinde dApp'ler tarafından benimsenmesinin artması nedeniyle birkaç günde bir yeni gelişmeler mevcuttur. Ethereum ağı için önde gelen ölçeklendirme çözümü, Ethereum'un yüksek gaz ücretlerinden ve ağ tıkanıklığı sorunlarından kaçmak için ekosistemine entegre edilen en büyük DeFi protokolü olan Uniswap'tan bu yana son haftalarda popülaritesini artırdı.

Polygon ağı 201 DeFi protokolünü destekler ve toplam değeri 4 milyar dolar civarında kilitli varlıklara sahiptir. DeFi TVL'nin sekizinci en büyük blok zinciridir, yerel tokeni MATIC ise piyasa değerine göre 16. en büyük kripto para birimidir.

KuCoin'de kullanıcılar MATIC/USDT çiftini takas edebilir.

Solana (SOL)

Ultra hızlı blok zinciri ağı Solana son haftalarda ağ tıkanıklığıyla ilgili bazı zorluklarla karşılaştı. Bununla birlikte bu sorunlara rağmen özellikle DeFi'de dApp'ler için Ethereum'a en popüler alternatiflerden biri olmaya devam ediyor. Ağ tıkanıklığı sorunları aynı zamanda Solana blok zincirinin hem geliştiriciler hem de projeler ve kullanıcılar tarafından artan şekilde benimsendiğinin bir göstergesidir.

DeFi Llama'ya göre Solana, merkezi olmayan finans alanında 7 milyar doların biraz üzerinde bir TVL'ye sahip 57 dApp'ı destekliyor. Şu anda piyasadaki en popüler altıncı DeFi blok zinciridir.

Solana'nın yerel jetonu SOL şu anda piyasa değeri açısından kripto para birimleri arasında sekizinci sırada yer alıyor. Son 24 saatte %9'un üzerinde güçlendi.

Kullanıcılar, KuCoin borsasında SOL/USDT ticaret çifti ticareti yapabilir.

NEAR Protocol (NEAR)

En iyi DeFi ekosistemlerine en yeni girenlerden biri olan NEAR Protocol, Terra'nın UST'sinin ağıyla entegrasyonundan bu yana TVL'de ve sıralamalarda yükseldi. Şu anda NEAR Protokolü blokzincirinde bu pazarda 20 dApp'ı desteklemektedir. DeFi TVL açısından ise 20. sırada yer alıyor. Geçen ay %16'dan fazla bir büyüme ile neredeyse 530 milyon dolarlık bir TVL'ye sahip.

Piyasa değeri açısından NEAR tokeni, kripto para birimleri arasında listenin 28. sırasında yer alıyor. NEAR/USDT, KuCoin borsasında işlem yapmak için kullanılabilir.

Binance Coin (BNB)

Binance Coin, merkezi olmayan finans uygulamaları arasında Ethereum'un en popüler alternatiflerinden biri olan Binance Akıllı Zincir içinde kullanılan yerel tokendir. BSC, DeFi TVL açısından üçüncü sırada yer alıyor ancak bu alanda yalnızca Ethereum'un yanında en yüksek ikinci dApp sayısını destekliyor. DeFi Llama verilerine göre Binance Akıllı Zinciri 319 uygulamadan yaklaşık 12 milyar dolarlık bir TVL'ye sahip.

BNB belirteci piyasa değerine göre dördüncü en büyük kripto para birimidir ve önceki seanstan bu yana %7'nin üzerinde bir kazanç kaydetti.

Kullanıcılar, KuCoin borsasında BNB/USDT ticareti yapabilir.

Cardano (ADA)

Cardano, Ethereum'a karşı güçlü bir rakip olma beklentileri üzerine toplandıktan sonra son aylarda zor zamanlar geçirmiş olabilir. Bununla birlikte dApp'lerin son birkaç hafta içinde ekosisteminde piyasaya sürülmeye başlamasıyla DeFi pazarında çok fazla umut vaat ediyor.

DeFi TVL açısından Cardano, yalnızca beş uygulama ile listede 34. sırada yer alsa da KuCoin'deki kripto traderlarından yüksek düzeyde ilgi gören en likit kripto para birimlerinden biri olmaya devam ediyor.

Cardano'nun yerel tokeni ADA, fiyatı ATH'sinin oldukça altına düşmüş olsa da, piyasa değerine göre en iyi 10 kripto arasında yer alıyor ve yedinci sırada yer alıyor. Son 24 saat içinde ADA tokeni %11'in üzerinde güçlendi.

KuCoin kullanıcılarına ADA/USDT olarak USDT'ye karşı işlem yapmak için ADA'yı sunar.

Son söz

DeFi pazarının ve benzersiz değer teklifinin, büyük miktarda kullanıcıyı teknolojiye yaklaştırdığını ve bunların hepsinin gelişme açısından henüz emekleme aşamasında olduğunu söylemeye gerek yok.

Teknolojiyi destekleyen sayısız kişi ve kurumun yanı sıra şaşırtıcı miktarda parlak zekanın geliştirme alanına girmesiyle DeFi kesinlikle genişlemeye ve yenilik yapmaya hazır bir durumdadır.